En veiledning for å gjenkjenne advarselstegnene på svindel

Kjører en ny modell, Informert.IQ er forpliktet til å samarbeide med långivere for å øke bevisstheten om svindelrisiko i detaljhandelen. Å se etter røde flagg er den mest kostnadseffektive måten å forhindre svindel og redusere utgifter knyttet til svindel, omdømme, regulatoriske og økonomiske risikoer. Nedenfor er vår guide for å gjenkjenne advarselstegn på svindel, identifisere mistenkelige kjøpere og iverksette tiltak for å redusere kostnadene.

Vårt mål er å gi långivere og forhandlere informasjonen som vil hjelpe dem med å identifisere røde flagg som kan indikere et forsøk på uredelig kjøp eller leasing av kjøretøy.

Hva du trenger å vite:

Antall klager på identitetstyveri og svindel rapportert til byråer som Consumer Financial Protection Bureau og Federal Trade Commission har økt betydelig, noe som har resultert i et press på alle myndighetsnivåer for å regulere billångivere og -forhandlere nærmere.

Økt regulering kan føre til:

• Økte faste kostnader
• Høyere priser for forbrukere
• Lavere salgsvolum
• Lavere fortjeneste og vekst

Hvorfor du bør bry deg:

Bevissthet om røde flagg for svindel lar deg ta skritt for å redusere risikoen, noe som resulterer i en rekke fordeler, inkludert:

• Forbedring av den generelle kundeopplevelsen
• Reduksjon i forbrukerskader og omdømmerisiko
• Reduksjon i kredittbestemmelser
• Reduksjon i finansieringsforsinkelser til forhandlere
• Reduksjon i tidligere finansieringstvister og potensielle avviklinger

Vi søker aktivt tilbakemeldinger og innsikt i trender og bekymringer knyttet til risikoen for svindel. Vår partner finansinstitusjoner rapporterer mistenkelig aktivitet i lånejakker for vurdering.

Svindelrisiko: Applikasjonsfeil

røde flagg:

• Inntekt i strid med lokal lønnssats
• Bedriftsinntekter som ikke stemmer overens med personlig eller selvstendig næringsdrivende inntekt
• Inntekt virker upassende for søkeralder eller arbeidsgiver
• Ikke-eksisterende arbeidsgiver, ukjent arbeidsgivernavn eller ikke lenger ansatt
• Adresse er en postboks eller slippboks/videresendingsadresse

Sjekkliste

1. Vær oppmerksom på oppførsel

• Virker kunden nervøs?
• Er de avslappede og direkte når de svarer?

2. Vær oppmerksom på søknadsdetaljer

• Sammenlign søknadsinformasjon med kredittbyrårapporten. Virker faglinjene hensiktsmessig med søkerens oppgitte inntekt og stillingsnivå?

3. Be om inntektsbekreftelse

• Ring arbeidsgiverens telefonnummer
• Be om bevis på inntekt
• Be om referanser
• Bekreft inntekt via tredjepartsdata
• Beregn inntekt automatisk når en forbruker gir banklegitimasjon
• Tydelige inntektsbestemmelsesdokumenter i sanntid ved å bruke Informeds proprietære anvendte intelligens.

Sammen kan vi stoppe svindel.

Hvis du er interessert i å høre mer om Informed, snakker jeg på Bank Automation Summit 19. september kl. 11:45 PST og gå over til standen vår for å få kontakt med et medlem av teamet.

-Jessica Gonzalez, direktør for billån på Informert.IQ