Beste kryptoavkastningsoppdrettspriser for 2021

Yield farming er en lukrativ kryptoinvesteringsstrategi for å tjene passiv inntekt med løfte om massiv avkastning med høy risiko. Her viser vi frem DeFi-likviditetspoolene som lover den beste APY, med korte anmeldelser av hver.

I begynnelsen var HODLing og gruvedrift hovedalternativene for å tjene penger med krypto. Men med utviklingen av ETH-plattformen og et mangfoldig utvalg av altcoins og DeFi-apper, har du mer aggressive muligheter til å generere fortjeneste med kryptoinvesteringer. 

Mange kryptoinvestorer er spesielt opptatt av passive inntektsmuligheter der du kan sette dine nåværende mynter til å "arbeide". Som et resultat har yield farming eksplodert i popularitet de siste årene, og lover høye renter (APY) og sjansen til å lage mer krypto som en bonus. 

Hva er avkastningsbruk? 

I tradisjonell verdipapirhandel fungerer en market maker som tilrettelegger, og gir likviditet og handelstjenester til investorer. Imidlertid eksisterer ikke slike sentrale myndigheter til å holde midler i verden av kryptovalutaer og desentralisert finans (DeFi). 

I stedet gir automatiserte markedsmakere (AMM) likviditet for kryptohandler direkte på kjeden. De er avhengige av likviditetspooler, som er smarte kontrakter som består av en samling midler. Krypto-investorer som låser pengene sine i disse bassengene, får en del av plattformgebyrene.

Plattformer betaler ut belønningene i form av deres opprinnelige tokens. Som et ekstra insentiv belønner mange bassenger investorer med nylig pregede tokens. Yield farming innebærer å investere kryptoene dine på denne måten for å tjene en passiv inntekt.

Når du låner ut fiat-valuta til en bank, tjener du kun mellom 0.1 % – 3.5 % i rente, avhengig av valuta. Men med avkastningsoppdrett kan APY variere fra 15 % til så høyt som 200 % i noen tilfeller. Denne høyrisiko-/høybelønningsformen for kryptoinvestering er også kjent som likviditetsutvinning. 

Topp 3 beste DEX-plattformer for avkastningsoppdrett 

Nå som vi har dekket bare beinene til avkastningsoppdrett, la oss ta en titt på børsene med de beste avkastningsratene (oppdatert 4. kvartal 2021):

Uniswap (V3)

Med nærmere 20 % av den totale markedsandelen etter volum av handler, Unwap er en av de beste DEX-ene på Ethereum-blokkjeden i 2021. To versjoner av plattformen er for øyeblikket aktive – den eldre V2-en er fortsatt sterk med en markedsandel på 15 % og den oppgraderte V3-en som ble lansert 5. mai 2021. 

For å fortsette trenden med inkrementelle oppgraderinger, kom V3 av Uniswap med nye alternativer som å sette prisklasser for aktivaallokering (konsentrere likviditet), fleksible avgifter og forbedrede sikkerhetsfunksjoner. Den er basert på Ethereum og tilbyr kun ERC20-tokens.

Uniswap gir deg friheten til å investere i likviditetspooler av alle tilgjengelige tokener. Med 471 mynter og 953 potensielle par, har du ingen mangel på valg. Dette kommer også med en viss grad av risiko - det er nok av svindelmynter i krypto-villmarken. 

Likevel, med daglige handelsvolumer nær 1.5 milliarder dollar og en total verdi låst (TVL) på 3.6 milliarder dollar, er Uniswap et flott alternativ for investorer som ønsker å fange oppdrettsrater med høy avkastning. Her er en rask titt på noen av de beste myntparene: 

Likviditetsbasseng	TVL (i millioner $)	API
USDC – ETH (0.5 % gebyr)	$ 334.71m	25.55%
DAI – ETH (0.05 % gebyr)	$ 59.32m	16.47%
DAI – ETH (0.3 % gebyr)	$ 85.77m	16.79%
ETH – USDT (0.05 % gebyr)	$ 37.86m	28.84%
SHIB – ETH (1 % gebyr)	$ 48.93m	68.26%

PancakeSwap (V2)

Et alternativ til Uniswap som IKKE er basert på Ethereum blockchain, PannekakeSwap, ble lansert i september 2020. Denne DEX er basert på den enormt populære Binance Smart Chain (BSC), en hard gaffel fra Geth-protokollen. 

Det er den største AMM-plattformen på Binance-blokkjeden, med daglige handelsvolumer som overstiger 1.3 milliarder dollar. Det er også den nest største DEX når det gjelder markedsandel etter volum av handler. 

Når det gjelder likviditetspuljer, tilbyr PancakeSwap flere myntpar enn UniSwap, med 2508 mynter og hele 6299 par. Men siden mange av disse er obskure mynter uten mye etterspørsel eller aktivitet, er fordelene over UniSwap i beste fall minimale. 

V2-poolene til PancakeSwap ble lansert i april 2021. Anta at du holder deg til relativt veletablerte mynt/token-par. I så fall kan du forvente årlige belønninger fra 5 % til 200 % eller mer på PancakeSwap V2. Her er noen eksempler: 

Likviditetsbasseng	TVL (i millioner $)	APY/APR
WBNB – BUSD	$ 182.91m	21.64%
USDT – WBNB	$ 140.12m	30.12%
USDT - BUSD	$ 28.84m	6.55%
DogeZilla-WBNB	$ 27.78m	318.75%
ETH – WBNB	$ 21.34m	7.88%

Curve Finance

I sterk kontrast til plattformer som Uniswap og PancakeSwap, Curve Finance har valgt en mer konservativ tilnærming til likviditetspooler. For eksempel tilbyr den ikke hundrevis av token/mynt-par – i stedet kan du velge mellom rundt 23 mynter og 61 par-pooler. 

Disse inkluderer stablecoins – kryptoer som er knyttet til en ekstern eiendel som gull eller fiat-valutaer – så vel som innpakket tokens som WBTC. Dette gir Curve DEX en betydelig fordel i forhold til andre AMM-er når det gjelder stabilitet: mindre volatilitet, lavere avgifter og lavere risiko for permanent tap. 

Og det skal sies at denne konservative tilnærmingen har lønnet seg godt når man ser på tallene. Curve hadde den høyeste TVL av alle lignende plattformer, og nådde en topp på 19 milliarder dollar. Dette har imidlertid kommet på bekostning av lavere markedsandel etter handelsvolum (4.4 %).

Det opprinnelige tokenet på Curve DEX kalles CRV – likviditetsoppdrett på Curve DEX gir deg en sjanse til å vinne CRV. Eierskap av CRV har mange fordeler, inkludert stemmerett på DeFi-protokollen. 

Her er en rask titt på noen av de beste kurvebassengene for avkastningsoppdrett: 

Likviditetsbasseng	TVL (i millioner $)	APY/APR
Aave (aDAI+aUSDC+aUSDT)	$ 28.1m	18.41%
Forbindelse (cDAI+cUSD)	$ 15m	8.11%
LUSD (LUSD+3Crv)	$ 70.7m	5.51%
Y (yDAI+yUSDC+yUSDT+yTUSD)	$ 18.2m	4.74%
USDN (USDN+3CRV)	$ 2.1m	4.14%

Risiko vs. belønning i avkastningsoppdrett

Som du kanskje har lagt merke til fra statistikken, er de anslåtte belønningene mye høyere på plattformer som Uniswap og PancakeSwap. Avveiningen her er relativt enkel – risikoen øker også drastisk når du begynner å dyrke avkastning i bassenger av svært flyktige kryptoer. 

Anta at du setter inn penger i en bank for å tjene passiv inntekt. I så fall er innskuddet støttet av myndigheter og byråer som FDIC og SIPC. Imidlertid er kryptovalutainnskudd fullstendig prisgitt markedet. 

Investeringer i likviditetspooler kan påvirkes av følgende faktorer: 

• Eventuelle krasj i verdien av token/mynt (uendelig tap)
• Nedgang i handelsvolumet
• Programvaresårbarheter for hacking
• Høye gasskostnader (for mindre investeringer)
• Likvidasjonsrisiko på grunn av krasj i prisen på sikkerhetstoken

Vellykkede avlingsbønder engasjerer seg ofte i komplekse investeringsstrategier, og bruker belønningssymbolene fra en pool for å investere i en annen. Disse kjedene kan vanligvis generere en 100 ganger økning i passive belønninger. Likevel, hvis det er en betydelig markedskrasj for én nøkkelbrikke, kan det hele falle som et korthus. 

Videre er det spørsmålet om alternativkostnad. Hvis det er en betydelig bevegelse i markedet, kan tradere og HODL-investorer bevege seg raskt for å skape fortjeneste. Men siden AMM-er ikke oppdaterer prisene umiddelbart for å reflektere endringene i markedet, kan du ikke gjøre det samme hvis myntene dine er låst i bassenget. 

Til syvende og sist koker alt ned til risikoviljen din eller aversjon. Hvis du har kryptor liggende inaktive i en lommebok, er yield farming et av alternativene som er tilgjengelige for å generere litt passiv inntekt. Staking er et annet alternativ vi har dekket i detalj her..

Så lenge du holder deg til etablerte kryptoer (BTC, ETH, etc.) eller stablecoins og velger ut pools med høy handelsverdi i forhold til TVL, kan du ha en god sjanse til å generere anstendig avkastning fra yield farming. Vær imidlertid forsiktig med pools som lover 100 % – 200 % avkastning – invester kun i dem hvis du er villig til å ta den høye risikoen. 

For å lære mer om Yield Farming, krypto-ETFer og staking, og oppdage de siste nyhetene fra blockchain-verdenen, bør du vurdere abonnerer på Bitcoin Market Journal. Vi har også en dybdeveiledning om investering i ETFer her.

Kontakt

Kilde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/best-crypto-yields/