Kortfattet sammendrag: Stablecoins gir fordelene med blokkjedeteknologi, samtidig som de unngår volatiliteten knyttet til kryptovalutaer. Noen fordeler med stablecoins er nesten umiddelbar oppgjør, personvern, åpenhet og reduserte transaksjonskostnader.
Disse fordelene gjør stablecoins nyttige for mange formål: on-ramps og off-ramps to fiat, enkle betalinger, remitteringer, markedslikviditet og stabile besparelser. Stablecoins legger også til rette for raske peer-to-peer-transaksjoner, samtidig som de reduserer kostnadene forbundet med valutakurser og bankgebyrer. Stablecoin-volumene fortsetter å øke, noe som indikerer at stablecoins er en nyttig teknologi med mange nye bruksområder.
Det er tradisjonelle penger, og det er digitale penger. Tenk på stablecoins som det beste fra to verdener.
Stablecoins tar sikte på stabiliteten til tradisjonelle (eller fiat) penger, med fordelene med blockchain-teknologi. De har alle klokkene og fløytene til kryptovalutaer (gjennomsiktighet, programmerbarhet og kostnadseffektivitet), men gir også investorer en trygg havn fra volatiliteten i kryptomarkedene.
Her er noen av fordelene deres.
Øyeblikkelig oppgjør
Tradisjonell fiat er ofte oppblåst med tredjepartstjenester. Disse tjenestene legger til kostnader uten å tilføre mye verdi. I tillegg forlenger tredjepartstjenester ofte transaksjonsbehandlingstiden.
Derimot tillater stablecoins at transaksjoner kan gjøres opp nesten umiddelbart. Deres desentraliserte blokkjedenettverk og smart kontraktsteknologi opererer 24/7 og krever ikke tredjeparter for å bekrefte transaksjoner.
Eliminering av tredjepartstjenester reduserer transaksjonskostnadene betraktelig. Faktisk er den gjennomsnittlige transaksjonskostnaden for stablecoin 98% billigere enn gjennomsnittlig grenseoverskridende betalingskostnad (henholdsvis 0.1 % vs. 6.4 % per første kvartal 2021).
Bedre personvern
Tradisjonelle fiat-penger kan bryte forbrukernes personvern gjennom fysisk overvåking, identitetssjekker og til og med datainnbrudd i finansinstitusjoner.
Stablecoins tilbyr bedre personvern og personlig sikkerhet. Brukere kan forbli anonyme gjennom:
- pseudonymer,
- stealth adresser,
- ringsignaturer, og
- ulike typer nullkunnskapsbevis.
Disse funksjonene beholder stablecoin-innehaverens personvern og reduserer risikoen for identitetstyveri og svindel.
Bedre gjennomsiktighet
Tradisjonell fiat mangler åpenhet, noe som kan føre til problemer som inflasjon og økonomisk ustabilitet. For eksempel, uten innebygde tillitsmekanismer som lar oss verifisere pengemengden, hvem kan si hvor mye penger regjeringer trykker?
Stablecoin-transaksjoner, derimot, kan revideres i sanntid. Alle kan få tilgang til overføringsrelaterte data ved hjelp av en offentlig nøkkel, slik at problemer og tvister lett kan løses.
Merk at identiteten til personene som utfører transaksjonene forblir anonyme for å bevare personvernet. Blockchain-teknologi kan skjule spesifikke transaksjonsdetaljer samtidig som validatorer kan bekrefte legitim informasjon.
Dessuten publiserer mange stablecoins regelmessig revisjonsrapporter som beskriver beholdningen deres og eiendelene som støtter stablecoinen deres. De vanlige rapportene sikrer at innehaverne deres digitale valutaer er fullt støttet av materielle eiendeler.
Topp Stablecoin-brukstilfeller
Etter hvert som stablecoins vokser i popularitet, vil vi utforske de vanligste brukstilfellene, og se hvordan denne nye teknologien revolusjonerer måten vi håndterer pengene våre på.
1. På-/av-ramper
On-ramps er plattformene du bruker til å kjøpe og gå inn i kryptoøkosystemet, mens off-ramper refererer til å konvertere digitale valutaer tilbake til fiat.
Stablecoins bygger bro mellom tradisjonell finans (TradFi) og desentralisert finans (DeFi), og bidrar til å lette overgangen til dette nye pengesystemet. Mens du kan bruke fiat-valutaen din til å kjøpe hvilken som helst digital eiendel, støttes stablecoins bredt fordi DeFi-plattformer og protokoller er trygge på stabiliteten.
2. betalinger
Stablecoins kan brukes til å forenkle raske peer-to-peer-transaksjoner og betalinger. Selv mikrotransaksjoner kan automatiseres gjennom smarte kontrakter, noe som reduserer behovet for manuell intervensjon.
I tillegg er stablecoins svært flytende og kan enkelt byttes med fiat gjennom ulike utveksle plattformer. Alternativt bruker noen forbrukere en crypto debetkort å kjøpe virkelige varer med stablecoins.
3. Remitteringer
Stablecoins kan også brukes til pengeoverføringer og grenseoverskridende betalinger. Dette eliminerer behovet for tredjepartsinstitusjoner, og reduserer kostnader knyttet til valutakurser og overføringsgebyrer. Verifikasjonsprosesser gjøres på kjeden, noe som reduserer transaksjonstiden fra dager til minutter.
Sammenlignet med andre digitale valutaer reduserer stablecoins også risikoen for prisvolatilitet i remitteringer.
4. Markedslikviditet
Å skaffe likviditet til kryptohandlere er en annen populær brukssak for stablecoins. Stablecoins kan brukes som en av to valutaer som danner et handelspar på børser. De gjør det mulig for tradere å raskt flytte inn og ut av posisjoner uten å åpne sine porteføljer for uønsket risiko. Mens de venter på den neste store muligheten, gir stablecoins en mekanisme for tradere for å opprettholde verdien av sine eiendeler uten å trenge avrampe til fiat.
Stablecoins kan også handles globalt, noe som gir deltakerne tilgang til nye globale markeder. Per 31. mars 2023 har det totale handelsvolumet for stablecoins globalt vært over 22 milliarder dollar. Det er en stor økning fra $364 millioner USD i handelsvolum for stablecoins mot slutten av 2018.
5. Besparelser
En undervurdert, men vanlig bruk av stablecoins er å holde penger som sparepenger. Stablecoins ble laget for å ha stabil verdi. Siden de ikke har noen opptjening eller bindingstid, kan brukere enkelt overføre penger inn og ut av lommebøker, spare og bruke når de trenger det.
For ikke-handlere kan stablecoins også være et alternativ til en høyavkastende sparekonto. I følge FDIC, sparekontoers gjennomsnittlige rente er ca. 1.28 %. Stablecoins kan tilby så høyt som 8 % APY for å kompensere for den iboende risikoen for at stabile mynter avkobler og taper verdi uten forsikring eller offentlig beskyttelse.
6. Utlån og innsats
Fra februar 2023 var over 24.5 milliarder dollar med stablecoins låst inne i topp stablecoins USDC, USDT og DAI.
Utlån og innsats gir likviditet til børser, institusjoner og noen ganger til og med enkeltpersoner. I motsetning til Ethereum, bruker ikke stablecoins som USDT og USDC Proof-of-Stake-konsensusmekanismen, så innsats på disse plattformene er mer som et pengemarkedsinnskudd enn noe annet.
Selv om disse mekanismene gir en større APY enn en sparekonto, ligger forskjellen og ulempen i låse- eller "opptjening"-perioden, hvor du ikke kan røre eller overføre kryptoen din i en bestemt tid. Faktisk bytter du ut likviditet til fordel for høyere belønninger.
Å bevise at mer penger lånes ut og satses i DeFi på grunn av stablecoins er en enkel sak å se på totalverdien låst (TVL) i stablecoin-protokoller. TVL refererer tross alt til den totale verdien av eiendeler opptjent for utlån og innlån. Når dette skrives, er de tre beste aktivaene til TVL alle stablecoins: USDT, USDC og DAI.
7. Gaming
Gaming-dapps står for nesten 30 % av desentraliserte applikasjonene på markedet. Faktisk er spill en annen bransje som er moden for bruk av stablecoin.
Enten som valuta i spillet eller for gamblingformål, kan stablecoins bringe eiendeler i spillet ut av spillets infrastruktur og inn i digitale dollar. Stablecoins brukes av spillprosjekter som et middel til å:
- Tjen penger i spillets valuta.
- Opprett ny betalingsinfrastruktur.
- Betal provisjoner på aktivitet i spillet.
Ved å gjøre det, bør spillere få lov til å kjøpe, selge og handle sine opptjente digitale eiendeler i kjeden og utenfor kjeden. Mens spillmynter i det siste har dukket opp som en løsning for å fornye spillindustriens økonomi, har ingen lykkes i lys av høy prisvolatilitet og mangel på interoperabilitet: problemer som stablecoins allerede har løst.
Fremtiden for stablecoins
Stablecoins er levedyktige i disse brukstilfellene fordi deres iboende fordeler (lave transaksjonskostnader, øyeblikkelig betaling, anonymitet og programmerbarhet) støtter brukstilfellene som for tiden driver bruken av denne teknologien.
Ser vi fremover vil vi sannsynligvis se stablecoins som omdefinerer hvordan vi holder kontanter og bruker pengene våre. Krypto-investorer kan forvente vekst på områder som:
- Betalingssystemer;
- Tokeniserte markeder; og
- Tilretteleggere for mikrotransaksjoner.
Selv om mange av disse brukstilfellene kan se masseadopsjon i løpet av det neste tiåret, sentralbank digitale valutaer, eller CBDCs, blir også fremmet som et alternativ til stablecoins. CBDCs presenterer seg som stablecoin-alternativer som løser mange av stablecoins problemer, som likviditet, operasjonell risiko, sikkerhet og regulatoriske utfordringer.
CBDCs vil gi bankene kontroll over de digitale valutaene utstedt av sentralbanker. Finextra sin rapport antyder at 20 % av sentralbankene er interessert i å utstede en CBDC innen det neste tiåret. Dette presset for digital valuta, selv om det er bra for det generelle kryptomarkedet, setter spørsmålstegn ved gjennomførbarheten av DAO-opererte stablecoins på lang sikt.
Den klare aksepten av CBDC betyr det tradisjonelle banker vil eie en majoritetsandel av stablecoin-markedet når regelverket er etablert. Compliance og juridiske funksjoner er svake ledd for nyere spillere som Tether og Circle. Imidlertid har etablerte banker en infrastruktur og lojal kundebase for å støtte fremstøtet mot et kontantløst samfunn.
De trenger teknologien nå, og CBDC er fortsatt den sannsynlige løsningen.
Investor Takeaway
Stablecoins gir transparente, private og rimelige transaksjoner i høye hastigheter, og det er grunnen til at kryptovalutaens suksess er avhengig av denne teknologiens masseadopsjon. Teknologien gir en avgjørende kobling mellom TradFi og DeFi ved å gi stabilitet og pålitelighet.
På den annen side vil regulatoriske og operasjonelle risikoer og trusselen om depegging fortsette å plage stablecoin-teknologien, og det er grunnen til at alternativer som CBDC-er fortsatt er attraktive for regjeringer.
Vår investeringsfilosofi har mellom 2 og 10 % av investeringsporteføljen din i kryptoaktiva. Selv om vi følger en langsiktig, kjøp og hold-tilnærming, hvis du bestemmer deg for å selge kryptoinvesteringer, kan du beholde pengene i høykvalitets stablecoins, hvor du kan tjene innsatsbelønninger og forbli klar til å kaste deg over den neste store investeringen mulighet.
Trenger du mer oppdatert innsikt som dekker de siste markedstrendene? Abonner på Bitcoin Market Journal.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- Minting the Future med Adryenn Ashley. Tilgang her.
- kilde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-use-cases/
- : har
- :er
- :ikke
- 1
- 2018
- 2021
- 2023
- 7
- a
- Om oss
- godkjennelse
- adgang
- Ifølge
- Logg inn
- aktiv
- aktivitet
- adresser
- Adopsjon
- Etter
- Alle
- tillate
- allerede
- også
- alternativ
- alternativer
- Selv
- an
- og
- anonymitet
- Anonym
- En annen
- noen
- noen
- søknader
- tilnærming
- API
- ER
- områder
- AS
- eiendel
- Eiendeler
- assosiert
- At
- attraktiv
- revisjon
- revidert
- Automatisert
- gjennomsnittlig
- unngå
- tilbake
- backing
- Bank
- bankfolk
- Banking
- Banker
- basen
- BE
- fordi
- være
- bjeller
- nytte
- Fordeler
- BEST
- Bedre
- mellom
- Milliarder
- Bitcoin
- Bitcoin-markedet
- blockchain
- Blockchain-nettverk
- Blockchain teknologi
- Låne
- både
- brudd
- brudd
- BRO
- bringe
- innebygd
- kjøpe
- by
- Samtaler
- CAN
- store bokstaver
- saken
- saker
- Kontanter
- cashless
- Kontantløst samfunn
- CBDC
- CBDC
- sentral
- Central Bank
- sentralbankfolk
- Sentralbanker
- utfordringer
- Sjekker
- Circle
- CoinGecko
- Mynter
- provisjoner
- Felles
- samsvar
- gjennomføre
- trygg
- Konsensus
- konsensusmekanisme
- forbruker
- forbrukernes personvern
- Forbrukere
- fortsette
- kontrakt
- kontrakter
- kontrast
- kontroll
- Kostnad
- Kostnader
- dekker
- opprettet
- grense
- grenseoverskridende betalinger
- avgjørende
- krypto
- Krypto-økosystem
- kryptoinvesteringer
- Crypto investorer
- Kryptomarked
- Crypto Markets
- kryptohandlere
- krypto-eiendeler
- cryptocurrencies
- valutaer
- valuta
- I dag
- kunde
- DAI
- DApps
- dato
- Databrudd
- Dager
- debet
- tiår
- desentralisert
- Desentraliserte applikasjoner
- Desentralisert økonomi
- desentralisert finans (DeFi)
- bestemme
- Defi
- defi plattformer
- DEPEGGING
- innskudd
- detalj
- detaljer
- forskjell
- digitalt
- Digital eiendel
- Digitale eiendeler
- digitale valutaer
- digital valuta
- Digitale penger
- tvister
- gjør
- dollar
- ikke
- stasjonen
- tjene
- opptjent
- lett
- økonomisk
- økonomi
- økosystem
- effekt
- effektivitet
- eliminerer
- dukket
- muliggjøre
- sikre
- Enter
- etablert
- ETH
- ethereum
- ethereum dapps
- Selv
- eksempel
- utveksling
- Børser
- Expand
- forvente
- utforske
- legge til rette
- FDIC
- Egenskaper
- Februar
- avgifter
- Noen få
- Fiat
- Fiat valuta
- Fiat penger
- finansiere
- finansiell
- Finansinstitusjoner
- Finextra
- Først
- følge
- Til
- Forbes
- skjema
- Forward
- svindel
- fra
- funksjoner
- framtid
- Gambling
- Games
- gaming
- Gi
- Giving
- Global
- globale markeder
- Globalt
- god
- varer
- Regjeringen
- regjeringer
- flott
- sterkt
- Grow
- Vekst
- hånd
- håndtere
- Ha
- hjelpe
- Høy
- høykvalitets
- høyere
- svært
- hold
- holdere
- holder
- Holdings
- Hvordan
- Men
- HTTPS
- Identitet
- in
- i spill
- Øke
- individer
- industri
- industriens
- inflasjon
- informasjon
- Infrastruktur
- infrastruktur
- iboende
- innsikt
- ustabilitet
- øyeblikkelig
- institusjoner
- forsikring
- interesse
- RENTE
- interessert
- Interoperabilitet
- intervensjon
- inn
- investere
- investering
- investeringsportefølje
- Investeringer
- Investorer
- Utstedt
- saker
- utstedelse
- IT
- Hold
- nøkkel
- maling
- laptop
- stor
- større
- Siste
- siste
- føre
- Lovlig
- utlån
- lett
- i likhet med
- Sannsynlig
- LINK
- lenker
- Flytende
- Likviditet
- låst
- lockup
- Lang
- langsiktig
- ser
- å miste
- Lav
- lave kostnader
- lojal
- vedlikeholde
- Flertall
- gjøre
- håndbok
- mange
- Mars
- marked
- Markedsverdi
- markedstrender
- Markets
- Mass
- Masseadopsjon
- Saken
- max bredde
- Kan..
- midler
- mekanisme
- Microtransactions
- millioner
- minutter
- Monetære
- penger
- penge marked
- pengemengde
- mer
- mest
- flytte
- Nasdaq
- nesten
- Trenger
- trenger
- nettverk
- Ny
- neste
- roman
- nå
- of
- tilby
- offset
- on
- On-Chain
- ONE
- åpning
- betjene
- operasjonell
- Opportunity
- or
- Annen
- vår
- enn
- samlet
- egen
- deltakere
- parter
- Past
- betaling
- betalinger
- Likemann til likemann
- Peer-to-Peer-transaksjoner
- perioden
- personlig
- filosofi
- fysisk
- Pest
- Plattformer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spillere
- i tillegg til
- Populær
- popularitet
- portefølje
- porteføljer
- stillinger
- presentere
- pris
- privatliv
- privat
- Prosesser
- prosessering
- prosjekter
- Proof-of-stav
- bevis
- beskyttelse
- protokoller
- gi
- gir
- gi
- offentlig
- offentlig Key
- Kjøp
- formål
- Skyv
- sette
- Fjerdedel
- spørsmål
- raskt
- Sats
- priser
- klar
- ekte
- virkelige verden
- sanntids
- Omdefinere
- redusere
- Redusert
- reduserer
- redusere
- refererer
- regelmessig
- regelmessig
- forskrifter
- regulatorer
- pålitelighet
- forbli
- forblir
- Pengeoverføringer
- Rapporter
- krever
- løst
- beholde
- revolusjonerer
- Belønninger
- Risiko
- risikoer
- Kjør
- trygge
- Safe Haven
- besparende
- Besparelser
- sparekonto
- sikkerhet
- selger
- selge krypto
- Tjenester
- Bosatte seg
- bosetting
- Del
- bør
- signaturer
- Enkelt
- siden
- Smart
- smart kontrakt
- Smarte kontrakter
- So
- Samfunnet
- løsning
- noen
- kilde
- spesifikk
- spesifisert
- hastigheter
- utgifter
- Stabilitet
- stabil
- stablecoin
- Stablecoins
- staket
- staking
- Å ta belønning
- suksess
- slik
- foreslår
- levere
- støtte
- Støttes
- overvåking
- system
- Systemer
- Teknologi
- Tether
- enn
- Det
- De
- tyveri
- deres
- seg
- Disse
- Tredje
- tredjeparter
- tredjeparts
- denne
- trussel
- tre
- Gjennom
- tid
- ganger
- til
- topp
- Totalt
- total verdi låst
- berøre
- mot
- handel
- handles
- Traders
- Trafi
- trading
- handelsvolum
- tradisjonelle
- tradisjonell økonomi
- Transaksjonen
- transaksjons kostnader
- Transaksjonsdetaljer
- Transaksjoner
- overføre
- overgang
- Åpenhet
- gjennomsiktig
- Trender
- Stol
- TVL
- typer
- Undervurdert
- uønsket
- up-to-date
- us
- USD
- USDC
- USDT
- bruke
- bruk sak
- brukt
- Brukere
- validatorer
- verdi
- Verifisering
- verifisere
- opptjenings
- levedyktig
- Volatilitet
- volum
- volumer
- vs
- vente
- Lommebøker
- we
- var
- hvilken
- mens
- allment
- vil
- med
- innenfor
- uten
- kvinne
- Verdens
- skriving
- Utbytte
- Du
- Din
- zephyrnet
- null-kunnskap
- bevis på null kunnskap