Regulatorisk og lovgivende analyse av kryptovaluta #8
Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – GLOBAL
FATF har gitt ut en rapport for å forhindre og adressere løsepengevareangrep
14. mars 2023, Financial Action Task Force (FATFFinancial Action Task Force (FATF) er et globalt pengespill… Mer) har gitt ut en rapport med tittelen "Countering ransomwareEn type ondsinnet program som er designet for å kryptere et system... Mer Finansiering» som har som mål å forbedre global forståelse av finansstrømmen knyttet til løsepengevare og gi en liste over potensielle risikoindikatorer for å hjelpe myndigheter og privat sektor med å oppdage slike finansstrømmer. Blant anbefalingene er: Fremskynde implementeringen av "ReisestyreI oktober 2018, Financial Action Task Force (FATF),... Mer” (FATF 40-anbefaling); Kriminaliser løsepengevare; Fremme økonomiske undersøkelser og gjenopprettingsarbeid; Vedta en tverrfaglig tilnærming for å takle løsepengevare; Støtte partnerskap med privat sektor; Forbedre internasjonalt samarbeid.
Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – NAM (USA og Canada)
Silicon Valley Bank stengt av regulatorer, påvirker USDC 1:1 dollar-binding
På tidspunktet for fiaskoen var Silicon Valley Bank (SVP), en forretningsbank med hovedkontor i Santa Clara, California, den 16. største banken etter innskudd i Silicon Valley, med 17 filialer i California og Massachusetts, omtrent 209 milliarder dollar i totale eiendeler og 175 milliarder dollar i totale innskudd, per 31. desember 2022. 10. mars 2023 ble SVB påført et bankløp og ble tvunget til å selge langsiktige eiendeler for å møte kravet om innløsning av innskudd. Dette skapte som et resultat en kortsiktig likviditetskrise, noe som førte til at Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) gikk inn for å administrere banken.
Circle-utstedte USD Coin (USDC), verdens nest største stablecoinStablecoins kan være privat utstedt kryptovaluta eller algoritme... Mer ved markedsverdi, knyttet og fullt sikkerhet 1:1 til amerikanske dollar, holdt 3.3 milliarder dollar av sine reserver hos SVB. Dette førte til at USDC mistet sin 1:1-peg-handel til 0.89 11. mars, og til slutt returnerte til sin 1:1-peg etter finansdepartementet, styret for Federal Reserve System og Federal Deposit Insurance Corporation, felles uttalelse sier at de vil tilbakebetale alle innskytere i begge bankene (Silicon Valley Bank og Signature Bank). Circle fremhevet i sin oppdatering at USDC for øyeblikket er sikret 77 % ($32.4B) med amerikanske statsobligasjoner, og 23% ($9.7B) med kontanter holdt ved en rekke institusjoner. Alle kan se hele likviditetsstigen ned til CUSIP-nummeret på T-Bills via USDXX ticker. Etter nedleggelsen av SVB opprettet FDIC Silicon Valley Bridge Bank, National Association. Alle innskuddene – både forsikrede og uforsikrede – og i det vesentlige alle eiendeler til SVB ble overført til brobanken. 27. mars 2023 kunngjorde FDIC at de inngikk en kjøps- og overtakelsesavtale for alle innskudd og lån fra Silicon Valley Bridge Bank, National Association, av First–Citizens Bank & Trust Company, Raleigh, North Carolina. SVB Securities (investeringsbanken) og SVB Capital (venturekapital- og kredittinvesteringsvirksomheten) er ikke under FDIC. SVB Financial Group undersøker angivelig flere strategiske alternativer for SVBs tilknyttede selskaper utenom bank. Deres skjebner er fortsatt usikre. I en ringvirkning, i Storbritannia, solgte Bank of England det britiske datterselskapet til Silicon Valley Bank (SVPUK) til HSBC for 1 dollar.
Kryptovennlig Silvergate-bank, stenger frivillig ned driften
01. mars 2023, erklærte Silvergate Capital Corporation, en bank med hovedkontor i California, offentlig på NYSE (SI), som leverte banktjenester til kryptobedrifter, i en Securities and Exchange Commission (SEC)-fil at den ikke var i stand til å arkivere. dens årsrapport for regnskapsåret som ble avsluttet 31. desember 2022, innenfor den foreskrevne tidsperioden. I motsetning til sveitsiske kryptobanker, Sygnum Bank og SEBA Bank AG – som faktisk er depotmottakere med banklisens, holdt Silvergate Bank kundenes innskudd på balansen, som fremkom som gjeld og med disse innskuddene kjøper de amerikanske kryptobankene eiendeler, med det formål å tjene inntekt.
I følge Fidelity var 90 % av Silvergates innskudd fra kryptofirmaer. På grunn av sammenbruddet av FTX (en av Silvergates nøkkelkunder), og nedgangen i kryptomarkedet, led Silvergate en betydelig flom av kryptouttak, over 8 milliarder dollar i Q4 2022 alene. For å tilbakebetale i sin helhet de utestående forskuddene på 4.3 milliarder dollar mottatt fra Federal Home Loan Bank of San Francisco, ble Silvergate tvunget til å selge 5.2 milliarder dollar i langsiktige verdipapirer, noe som førte til rekordstore tap på 948 millioner dollar for året som ble avsluttet 31. desember 2022 (ureviderte uttalelser), sammenlignet med nettoinntekt $75 millioner for året før som ble avsluttet 31. desember 2021. Viktige VASP-er, som Coinbase, Bitstamp, Galaxy, Gemini og stablecoin-utstedere Paxos og Circle, droppet Silvergate som bankpartner. Den 8. mars 2023 kunngjorde Silvergate at banken planla å frivillig avvikle driften og avvikle for å tilbakebetale alle innskudd fullstendig. Aksjen sank fra 23 dollar 3. januar 2023 til 2.26 dollar 16. mars 2023.
New York Department of Financial Services overtar kontrollen over Signature Bank
Signature var en statschartert forretningsbank i New York og var FDIC-forsikret, med totale eiendeler på omtrent $110 milliarder og totale innskudd på omtrent $88 milliarder per 31. desember 2022. Etter nedleggelsen av Silicon Valley Bank, 12. mars 2023 , kunngjorde New York Department of Financial Services (NYDFS) at de hadde overtatt Signature Bank, en stor långiver i kryptoindustrien, og utpekte FDIC som mottaker av banken. Dette var den andre feilen i en kryptofokusert bank på tre dager.
Sammenbruddet av Silicon Valley Bank utløste et – noen påstått irrasjonelt – bankløp på innskudd på Signature Bank, siden dette verken var en stor høyteknologisk utlåner eller hadde krypto som sin egen eiendel (som Silvergate gjorde), men la til rette for to av deres bedriftskunder som ønsket å handle med hverandre i krypto for å gjøre det. I tillegg hadde Signature store uforsikrede innskyterkunder langt utover FDIC $250 XNUMX maksimale forsikringsgrense, på grunn av det faktum at deres kundebase består av store eiendomseiere, som fikk panikk og begynte å trekke seg.
Begrunnelsen for nedleggelsen av Signature skyldtes ikke å være under sikkerhet (NYDFS har ikke sagt at banken er insolvent), snarere at de utgjorde en systemrisiko for det finansielle systemet med sine bankforhold med kryptofirmaer. Barney Frank, en tidligere kongressmedlem og arkitekt for landemerket Dodd-Frank bankforskrifter, som nå fungerer som styremedlem i Signature Bank antydet at Signature var offer for et politisk angrep, med regulatorene som ønsket å sende en veldig sterk anti-kryptomelding , selv om bankene gjør "krypteringsting" på en ansvarlig måte. Imidlertid identifiserte regulatorene noen underliggende bekymringer: det vil si å bli undersøkt av det amerikanske justisdepartementet for arbeid med kryptoklienter, og forhåndseksisterende undersøkelser av DOJ for mulige AML- og skattebrudd relatert til kryptotransaksjoner.
Felles erklæring fra finansdepartementet, Federal Reserve og FDIC
12. mars 2023 ga finansdepartementet, styret for Federal Reserve System og Federal Deposit Insurance Corporation ut en felles uttalelse som sa at de ville tilbakebetale alle innskytere i begge bankene (Silicon Valley Bank og Signature Bank) og ta andre skritt for å begrense risikoen for en større bankkrise.
FED gir ytterligere finansiering til bankene for å dekke alle innskyters behov.
Den 12. mars 2023 kunngjorde Federal Reserve Board at det ville stille ytterligere finansiering tilgjengelig til kvalifiserte innskuddsinstitusjoner for å sikre at bankene har evnen til å møte behovene til alle innskyterne deres. Den ekstra finansieringen vil bli gjort tilgjengelig gjennom opprettelsen av et nytt Bank Term Funding Program (BTFP), som tilbyr lån på opptil ett år til banker, spareforeninger, kredittforeninger og andre kvalifiserte depotinstitusjoner som pantsetter amerikanske statsobligasjoner, byrågjeld og pantesikrede verdipapirer og andre kvalifiserende eiendeler som sikkerhet. Disse eiendelene vil bli verdsatt til pari. BTFP vil være en ekstra likviditetskilde mot verdipapirer av høy kvalitet, og eliminerer en institusjons behov for raskt å selge disse verdipapirene i tider med stress. Denne handlingen vil styrke banksystemets kapasitet til å sikre innskudd og sikre kontinuerlig tilførsel av penger og kreditt til økonomien.
President Biden oppfordrer kongresstiltak for å styrke ansvarligheten for seniorbankledere
Etter kollapsen av de to bankene Silicon Valley og Signature, oppfordrer president Biden til kongresshandlinger for å styrke ansvarligheten for seniorbankledere. President Biden ba kongressen om å iverksette tiltak for å styrke den føderale regjeringens evne til å holde toppledelsen ansvarlig når bankene deres mislykkes og går inn i FDIC-mottakerskap på grunn av feilstyring og overdreven risikotaking, og utvide FDICs myndighet til å kreve tilbake kompensasjon fra ledere, for å pålegge sivile. straffer, og å forby ledere å jobbe i bankbransjen igjen.
NYDFS bøter BitPay 1M samtykkeordre for AML og Cybersecurity Mangler
16. mars bøtelagt New York Department of Financial Services (NYDFS) BitPay, en BitcoinBegrepet "Bitcoin" kan enten referere til Bitcoin-nettverket, ... Mer betalingstjenesteleverandør 1 million dollar, etter to undersøkelser og en håndhevingsundersøkelse for brudd på forskriftene om virtuell valuta og nettsikkerhet. Spesifikt fant NYDFS at BitPay ikke klarte å opprettholde et effektivt AML-program: å bruke risikovurderingsprosesser, retningslinjer og prosedyrer som styrer AML-risiko, kvalitetssikring og onboarding-prosess. BitPay vil også bli pålagt å sende inn til NYDFS en handlingsplan som i detalj beskriver dets utbedring av bruddene ovenfor, samt anslåtte fullføringsdatoer.
Er ETH en sikkerhet? NY riksadvokat saksøker KuCoin for manglende registrering Den 14. mars 2023 anla New York riksadvokat Letitia James et søksmål mot Seychelles-baserte KuCoin for å ha unnlatt å registrere seg som verdipapir- og råvaremegler og for å ha fungert som en virtuell valutahandelsplattform uten en lisens. KuCoin selger angivelig også uregistrerte verdipapirer i form av KuCoin Earn, mens Letitia James også hevdet i retten at "Ethereum" er et verdipapir. Hvis Eter (ETH)Ether (ETH) er den opprinnelige kryptovalutaen til Ethereum blo... Mer anses som en sikkerhet av en statlig domstol, kan det få føderale regulatorer til å handle mot en større kryptoaktiva, noe som kan bety at hver kryptobørs i USA må registreres som en verdipapirhandelsplattform hos SEC.
11 amerikanske banker annonserte 30 milliarder dollar i innskudd i First Republic Bank
16. mars 2023 annonserte 11 amerikanske storbanker 30 milliarder dollar i innskudd i First Republic Bank. Som en del av hjelpepakken har JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup og Wells Fargo blitt enige om å sette hver 5 milliarder dollar i uforsikrede innskudd i First Republic. Morgan Stanley og Goldman Sachs vil sette inn 2.5 milliarder dollar hver i banken. De resterende 5 milliarder dollar vil bestå av 1 milliard dollar bidrag fra BNY Mellon, State Street, PNC Bank, Trust og US Bank. I en felles uttalelse fra Department of Treasury, Federal Reserve, FDIC og OCC, "denne støtten fra en gruppe store banker er hjertelig velkommen, og demonstrerer motstandskraften til banksystemet".
Datterselskap av New York Community Bancorp, Inc., skal overta innskudd fra Signature Bridge Bank, NA, fra FDIC. De 19 tidligere filialene til Signature Bank vil operere under Flagstar Bank, et heleid datterselskap av New York Community Bancorp's Inc. Filialene vil åpne i normal arbeidstid. Kunder av Signature Bridge Bank, NA, bør fortsette å bruke sin nåværende filial til de mottar melding fra den antatte institusjonen om at fullservicebanktjenester er tilgjengelig ved filialer til Flagstar Bank, NA
Det hvite hus' økonomiske rapport fra presidenten er fortsatt kritisk angående fordelene med digitale eiendeler. Den 20. mars 2023 ga Det hvite hus ut presidentens økonomiske rapport, sammen med årsrapporten fra Council of Economic Advisers. Kapittel 8 har tittelen "Digital Assets: Reearning Economic Principles", med den første delen av kapittel 8 med tittelen "The Perceived Appeal of Crypto Assets". Rapporten er fortsatt kritisk til krypto som sier: «Krypto-eiendeler til dags dato ser ikke ut til å tilby investeringer med noen fundamental verdi, og de fungerer heller ikke som et effektivt alternativ til fiat-penger, forbedrer finansiell inkludering eller gjør betalinger mer effektive; i stedet har deres innovasjon hovedsakelig handlet om å skape kunstig knapphet for å støtte priser på kryptoaktiva – og mange av dem har ingen grunnleggende verdi”. Rapporten ga ikke anbefalinger for reguleringstiltak til adresseI en kryptovaluta-sammenheng er en adresse en kryptografisk k... Mer noen av de siterte bekymringene, men den forblir også optimistisk med hensyn til bruken av den underliggende teknologien: "Allikevel, når selskaper og myndigheter eksperimenterer med DLT, er det tenkelig at noen av deres potensielle fordeler kan bli realisert i fremtiden".
US FED publiserer en rapport som beskriver årsaker til å nekte Custodia Banks søknad. USAs Federal Reserve utga en 86-siders rapport som beskriver årsakene til å nekte Custodia Banks søknad om medlemskap i januar, inkludert bankens involvering i kryptoområdet. Styret har bestemt at godkjenning av Custodias søknad om medlemskap i Federal Reserve System vil være i strid med de ledelsesmessige, økonomiske og bedriftsmessige maktfaktorene som styret er pålagt å vurdere i henhold til 12 US Code § 322 – Beslutning om søknad. Disse bekymringene ble ytterligere økt på grunn av at Custodia var en uforsikret depotinstitusjon og kan påvirke hvordan andre beslutningstakere vil vurdere å godkjenne ytterligere prosjekter. På tidspunktet for undersøkelsen før medlemskap, vurderte styret at Custodia ennå ikke hadde utviklet et tilstrekkelig risikostyringsrammeverk for sine foreslåtte kryptoaktive-relaterte aktiviteter, og heller ikke hadde adressert de sterkt korrelerte risikoene knyttet til sin udiversifiserte forretningsmodell, og heller ikke hadde den vist at den på tilfredsstillende måte kunne håndtere de betydelige risikoene for ML/TF og sanksjoner som den foreslåtte forretningsplanen presenterte.
CFTC saksøker Binance 27. mars 2023 inngav Commodity Futures Trading Commission (CFTC) en sivil klage mot forskjellige Binance-enheter: Binance Holdings Limited, Binance Holdings (IE) Limited, Binance (Services) Holdings Limited og mot Changpeng Zhao ( administrerende direktør) og Samuel Lim (tidligere Chief Compliance Officer). Gretchen Lowe, sjefsadvokaten og hovednestleder for CFTCs håndhevingsavdeling, hevdet at kjernen i kommisjonens klage mot Binance dreier seg om de tiltaltes påståtte forsettlige unndragelse av amerikanske lover. CFTCs håndhevelsestiltak mot Binance viser byråets vilje til å forfølge digitale aktivaplattformer. Binances CZ svarte via en Binance-blogg samme dag: "I dag sendte CFTC inn en uventet og skuffende sivil klage, til tross for at vi samarbeidet med CFTC i over to år." CZ og Binance hevder at den kompatible har ufullstendige fakta.
Vietnamesisk operatør av ChipMixer siktet for hvitvasking av penger, løsepengevareangrep, Darknet-markeder, svindlere og statssponsede krypto-heister
15. mars 2023 kunngjorde det amerikanske justisdepartementet en koordinert internasjonal fjerning av ChipMixer, et Darknet cryptocurrencyEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) er et digitalt aktivum des ... Mer mikser som behandlet over 3 milliarder dollar med ulovlige transaksjoner mellom 2017 og i dag, og har drevet ransomware-angrep, statssponsede krypto-heister og darknet-kjøp over hele verden. Operasjonen involverte amerikanske føderale rettshåndhevelsers rettsautoriserte beslagleggelse av to domener som ledet brukere til ChipMixer-tjenesten og én Github-konto, samt den tyske føderale myndigheten. CriminalEn kriminell er en person eller gruppe som har blitt dømt … Mer Politiets (Bundeskriminalamt) beslagleggelse av ChipMixer-backend-serverne og mer enn 46 millioner dollar i kryptovaluta. Ved siden av denne stengingen ble Minh Quoc Nguyen, 49, fra Hanoi, Vietnam, i dag siktet i Philadelphia for hvitvasking av penger, drift av en ulisensiert pengeoverføringsvirksomhet og identitetstyveri, knyttet til driften av ChipMixer.
CEX.io avbryter sine USD-innskudd og -uttak
CEX.io informerte sine amerikanske kunder om at som et proaktivt tiltak ville det avvikle funksjonene for innskudd og uttak i USD. Denne beslutningen ble tatt i lys av dagens usikkerhet rundt det amerikanske banksystemet og frem til bankmiljøet
krystalliserer seg med sikkerhet. Fra og med 3. april 2023 vil kunder ikke lenger kunne opprettholde saldo i USD, men vil fortsatt kunne bruke USD til å kjøpe digitale eiendeler umiddelbart. Tidligere i februar 2023 utstedte FDIC et stopp-og-avstå-brev til CEX.io der de krevde at de sluttet å hevde at amerikanske dollar holdt i CEX.ios fiat-valuta-lommebøker var FDIC-forsikret, og å iverksette umiddelbare korrigerende tiltak for å løse disse falske og villedende uttalelser.
Bittrex avslutter sin amerikanske virksomhet
Etter ni års drift kunngjorde Bittrex, hjemmehørende i USA, at de vil stenge sin amerikanske virksomhet, med virkning fra 30. april 2023, med påstand om levedyktighetsgrunner til å fortsette å operere i det nåværende uklare amerikanske regulatoriske og økonomiske miljøet. Bittrex fremhevet at alle kundemidler forble trygge og kunne trekkes fullstendig tilbake umiddelbart, og at denne avgjørelsen ikke påvirket ikke-amerikanske kunder som bruker Bittrex Global.
Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – EMEA
Project Icebreaker utforsker hvordan en detaljhandels-CBDC kan brukes i grenseoverskridende betalinger
Den 6. mars 2023 delte sentralbankene i Israel, Norge og Sverige og BIS Innovation Hub resultatene av Icebreaker, et prosjekt for å utforske de potensielle fordelene og utfordringene ved å bruke detaljhandels-CBDC i grenseoverskridende betalinger. Den testet den tekniske gjennomførbarheten av sammenkobling av detaljhandels-CBDC-er, for å utføre transaksjoner på tvers av landegrenser/valuta mellom forskjellige DLT-baserte CBDC-konseptbevis. Prosjektet var et samarbeid mellom Bank of Israel, Norges Bank, Sveriges Riksbank og BIS Innovation Hub.
FCA etterforsker ulovlig drift av krypto-minibanker 8. mars 2023 kunngjorde UK Financial Conduct Authority (FCA) at de gjennomførte en felles operasjon med Metropolitan Police for å inspisere forskjellige steder i Øst-London som del av et bredere angrep på ulovlig drift av krypto minibanker.
EU-parlamentet vedtar utkast til smart kontraktsforordning under dataloven Smarte kontrakterEn smart kontrakt er en dataprotokoll beregnet på å digitalisere... Mer faller inn under artikkel 30 i dataloven, om «essensielle krav vedrørende smarte kontrakter for datadeling». Smarte kontraktsutviklere kan trenge å designe tilbakestillingsmuligheter for å tillate oppsigelse eller avbrudd av transaksjoner. Lovverket, og dets bestemmelser om smarte kontrakter, er ikke eksplisitt rettet mot kryptoindustrien, men fokuserer på data fra tilkoblede enheter, eller tingenes internett. Noen bekymrer seg imidlertid for at dataloven kan ha vidtrekkende, hvis den ikke er klart definert
effekter på krypto dvs. smarte kontrakter brukt i DeFi. Lovverket vil nå reise inn i trilogforhandlinger, hvor hver EU-institusjon vil forsvare sin posisjon.
Luxembourgs lov støtter DLT-verdipapirer som sikkerhet
Den 9. mars 2023 vedtok det luxembourgske parlamentet lovforslaget 8055, som endrer Luxembourg-loven datert 5. august 2005 om finansielle sikkerheter, som anerkjenner DLT-baserte verdipapirer som sikkerhet. Den utvider også definisjonen av finansielle instrumenter til å inkludere de som er utstedt under EUs DLT Pilot Regime, som trer i kraft senere denne måneden.
UBS kjøper Credit Suisse for mer enn 3 milliarder dollar for å få slutt på krisen
UBS skal betale mer enn 3 milliarder dollar for å kjøpe Credit Suisse i en statlig megleravtale. Dette er mer enn sveitsiske franc 0.50 per aksje i sin egen aksje, opp fra et tidligere bud på sveitsiske franc 0.25, men bevegelsen ble gjort ved å forhindre en UBS-aksjonærstemme. Den sveitsiske nasjonalbanken har gått med på å tilby en likviditetslinje på 100 milliarder dollar til UBS som en del av avtalen. Credit Suisses totale eiendeler er 578 milliarder dollar omtrent det dobbelte sammenlignet med Silicon Valley Bank (209 milliarder dollar), mens Credit Suisse store interessenter inkluderer Saudi National Bank (9.9 %), Qatar Holding LLC (5 %), Olayan Group (4.9 %), BlackRock Inc. ,. (4 %), svarte og mange andre faller under 3 prosent.
Åtte russiske børser bruker Telegram og pengebud for å levere kontanter i London
Transparency International Russia ga ut en rapport som fremhever at minst åtte Russland-baserte kryptobørser, privat tilbød USDT-overføringer, til slutt levert som kontanter i London via russisktalende pengebud. Ingen ID var påkrevd ved bytte, mens ingen av de åtte kryptovalutabørsene ble registrert for anti-hvitvaskingsformål i Storbritannia. I stedet brukes et bilde av en hvilken som helst seddel med et serienummer, som må vises til pengebudet ved leveranse. Den vanligste måten å kommunisere med kryptobørsen på er Telegram-chat eller en live chat på nettsiden. De åtte børsene er: Pridechange, Bitokk, Alfa.exchange, Finex24, Mychange, 24ExPay, Suex, Trust-exchange.
Tyske banker tilbyr handel med bitcoin
Tyske Dwpbank to vil tilby bitcoin-handel til 1,200 tilknyttede banker via en ny plattform, wpNex, som vil tilby bitcoin til alle tilknyttede selskapers privatkunder i andre halvdel av dette året. Tjenesten vil inneholde kryptokontoer sammen med bankkundenes andre kontoer og vil ikke kreve ytterligere Kjenn din kunde-prosedyrer. Lommebok-som-en-tjenesteleverandør Tangany og Bankhaus Scheichs Tradias digitale aktivahandelstjeneste vil også delta i det nye tilbudet. Privatkunder vil ikke ha private nøkler. Banken planlegger å tilby andre kryptovalutaer, digitale eiendeler og tokeniserte verdipapirer i fremtiden.
Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – APAC
Indias finansdepartement bringer kryptoaktiva under sin eksisterende lov om forebygging av hvitvasking av penger (PMLA).
Den 7. mars 2023 utstedte regjeringen en melding om å bringe transaksjoner som involverer kryptoaktiva under loven om forebygging av hvitvasking av penger. Den la opp arten av transaksjoner som skal dekkes under PMLA for å inkludere: fiat-til-krypto, krypto-til-krypto-utveksling, overføringer og oppbevaring. Tiltaket forventes å hjelpe etterforskningsbyråer i å gjennomføre tiltak mot kryptofirmaer. Håndhevingsdirektoratet og Skatteavdelingen har enten etterforsket eller etterforsket flere saker om selskaper som driver kryptovalutautveksling og -transaksjoner.
RBI og UAE Central Bank signerer MoU om CBDC-samarbeid. Den 15. mars 2023 kunngjorde Reserve Bank of India (RBI) sin inngåelse av et memorandum of understanding (MoU) med sin motpart i De forente arabiske emirater (UAE), for å muliggjøre samarbeid på nye områder av bankvirksomhet, inkludert finansiell teknologi og forskning på sentralbankers digitale valutaer (CBDC).
Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – LATAM 17. mars 2023 kunngjorde Venezuelas president Nicolás Maduro omorganiseringen av National Superintendency of Crypto Assets (Sunacrip) – landets øverste regulatoriske myndighet for kryptovaluta. Administrasjonen hevder at grepet tar sikte på å skjerme venezuelanske borgere fra de negative virkningene av økonomiske sanksjoner, blant annet.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- kilde: https://ciphertrace.com/cryptocurrency-regulatory-and-legislative-analysis-8/
- :er
- $ 1 milliarder
- $ 1 millioner
- $ 2.5 milliarder
- $3
- $OPP
- 1
- 10
- 11
- 1M
- 2017
- 2018
- 2021
- 2022
- 2023
- 7
- 8
- 9
- a
- evne
- I stand
- Om oss
- ovenfor
- akselerere
- Logg inn
- ansvarlighet
- kontoer
- tvers
- Handling
- Handling
- handlinger
- Aktiviteter
- Ytterligere
- I tillegg
- adresse
- administrere
- administrasjon
- adoptere
- vedtatt
- fremskritt
- uheldig
- Partnerskap
- agenter
- AG
- mot
- byråer
- byrå
- Avtale
- Aid
- mål
- Alle
- angivelig
- alene
- sammen
- alternativ
- america
- AML
- blant
- analyse
- og
- annonsert
- årlig
- anti-krypto
- anti-hvitvasking
- noen
- appellere
- vises
- Søknad
- påføring
- tilnærming
- godkjenning
- ca
- April
- Arab
- ER
- områder
- rundt
- Artikkel
- kunstig
- AS
- vurderes
- eiendel
- Eiendeler
- assosiert
- Association
- foreninger
- forutsetningen
- forsikring
- At
- minibanker
- angripe
- Angrep
- advokat
- Justisminister
- August
- Myndigheter
- myndighet
- tilgjengelig
- tilbake
- Back-end
- balanserer
- Ban
- Bancorp
- Bank
- Bank of America
- Bank of England
- Bank of India
- Israels bank
- Bankkjøring
- Banking
- bankkrise
- banknæringen
- banksystemet
- Banker
- basen
- basert
- BE
- fordi
- være
- under
- Fordeler
- mellom
- Beyond
- bud
- Biden
- Stor
- Bill
- Milliarder
- Sedler
- binance
- til
- BIS Innovation Hub
- Bitcoin
- bitcoin trading
- BitPay
- Bitstamp
- bittrex
- Svart
- BlackRock
- Blogg
- BNY
- BNY Mellon
- borde
- styremedlem
- styrke
- Branch
- grener
- BRO
- bringe
- Bringer
- bredere
- virksomhet
- forretningsmodell
- bedrifter
- kjøpe
- by
- california
- CAN
- Canada
- lokk
- Kapasitet
- hovedstad
- bærer
- saker
- Kontanter
- forårsaket
- CBDC
- CBDC
- Sentre
- sentral
- Central Bank
- sentralbank digitale valutaer
- SENTRALBANKENS DIGITALE VALUTA (CBDCS)
- Sentralbanker
- viss
- visshet
- CEX
- CEX.IO
- CFTC
- utfordringer
- changpeng
- Changpeng Zhao
- Kapittel
- ladet
- chase
- sjef
- konsernsjef
- Circle
- sitert
- Citigroup
- Borgere
- hevder
- hevdet
- hevder
- krav
- Clara
- klart
- klienter
- Lukke
- lukking
- nedleggelse
- kode
- Coin
- coinbase
- samarbeid
- Kollapse
- Collateral
- sikkerhet
- kommersiell
- kommisjon
- Commodities
- handelsvare
- Felles
- kommunisere
- samfunnet
- Selskaper
- Selskapet
- sammenlignet
- Kompensasjon
- klage
- helt
- ferdigstillelse
- samsvar
- kompatibel
- datamaskin
- konsept
- bekymringer
- Gjennomføre
- gjennomført
- Kongressen
- Congressional
- Kongressmedlem
- tilkoblet
- samtykke
- Vurder
- inneholde
- kontekst
- fortsette
- kontrakt
- kontrakter
- bidragene
- kontroll
- samarbeid
- koordinert
- Bedriftens
- SELSKAP
- kunne
- Råd
- råd
- motstykke
- Landets
- Court
- dekket
- Crackdown
- opprettet
- Opprette
- skaperverket
- kreditt
- kreditt suisse
- Kredittforeninger
- Criminal
- krise
- kritisk
- grense
- grenseoverskridende betalinger
- knase
- krypto
- krypto-aktiva
- Crypto minibanker
- kryptobanker
- kryptovaluta
- krypto utveksling
- Krypto-utvekslinger
- kryptofirmaer
- Kryptoindustri
- kryptorommet
- kryptotransaksjoner
- kryptouttak
- krypto-eiendeler
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Cryptocurrency-utvekslinger
- kryptografisk
- valutaer
- valuta
- Gjeldende
- I dag
- Forvaltere
- kunde
- Kundemidler
- Kunder
- Cybersecurity
- CZ
- Darknet
- Darknet Markets
- dato
- datadeling
- Dato
- datert
- datoer
- dag
- Dager
- avtale
- Gjeld
- avgjørelse
- Defi
- definert
- leverer
- levert
- levering
- Etterspørsel
- krevende
- demonstrert
- demonstrerer
- Avdeling
- Justisdepartementet
- innskudd
- DEPOSITUMSFORSIKRING
- innskytere
- avleiringer
- nestleder
- utforming
- designet
- Til tross for
- detalj
- detaljering
- besluttsomhet
- bestemmes
- utviklet
- utviklere
- Enheter
- gJORDE
- forskjellig
- digitalt
- Digital eiendel
- Digitale eiendeler
- digitale valutaer
- Regissør
- Divisjon
- DLT
- gjør
- DOJ
- Dollar
- dollar
- domener
- bosted
- ned
- NEDUR
- Utkast
- droppet
- under
- e
- hver enkelt
- Tidligere
- tjene
- øst
- økonomisk
- økonomi
- effekt
- Effektiv
- effektivt
- effektiv
- innsats
- enten
- forhøyet
- kvalifisert
- eliminere
- Emery
- emiratene
- muliggjøre
- håndhevelse
- HÅNDHÅVELSESDIREKTORAT
- England
- sikre
- Enter
- kom inn
- Hele
- enheter
- entry
- Miljø
- ETH
- ethereum
- EU
- Selv
- etter hvert
- Hver
- utveksling
- Børser
- utøvende
- Konsulent
- ledere
- eksisterende
- Expand
- utvides
- forventet
- eksperiment
- utforske
- Utforske
- tilrettelagt
- faktorer
- FAIL
- Mislyktes
- Failure
- Fall
- skjebner
- FATF
- FCA
- FDIC
- Trekk
- Egenskaper
- Februar
- Fed
- Federal
- Federal Deposit Insurance Corporation
- Føderal regjering
- føderale regulatorer
- føderal reserve
- Fiat
- Fiat valuta
- Fiat penger
- fidelity
- filet
- Filing
- finansiere
- finansiell
- økonomisk handlingsgruppe
- Økonomisk oppførsel
- Financial Conduct Authority
- finansgruppe
- økonomisk inkludering
- Finansielle instrumenter
- finansielle tjenester
- økonomisk system
- finansiell teknologi
- bøter
- bedrifter
- Først
- skatt
- flom
- flyten
- Flows
- fokuserer
- etter
- Til
- Tving
- skjema
- Tidligere
- funnet
- Rammeverk
- Franc
- Francisco
- svindlere
- fra
- FTX
- fullt
- full service
- fullt
- fundamental
- finansiering
- midler
- videre
- framtid
- Futures
- Futures Trading
- Galaxy
- Gemini
- general
- Tysk
- GitHub
- Global
- globus
- Goldman
- Goldman Sachs
- Regjeringen
- regjeringer
- Gruppe
- Halvparten
- Ha
- hovedkontor
- Held
- hjelpe
- skjult
- høykvalitets
- Fremhevet
- utheving
- svært
- hold
- holder
- Holdings
- Hjemprodukt
- TIMER
- hus
- Hvordan
- Men
- HSBC
- HTTPS
- Hub
- i
- ID
- identifisere
- Identitet
- ulovlig
- umiddelbar
- umiddelbart
- Påvirkning
- Konsekvenser
- gjennomføring
- pålegge
- forbedre
- in
- Inc.
- inkludere
- Inkludert
- inkludering
- Inntekt
- inntektsskatt
- india
- indikatorer
- individuelt
- industri
- informert
- Innovasjon
- insolvent
- i stedet
- Institusjon
- institusjoner
- instrumenter
- forsikring
- Tilsiktet
- sammenkobling
- internasjonalt
- Internet
- Internett av ting
- undersøker
- etterforskning
- Undersøkelser
- etterforskende
- investering
- Investeringer
- involvert
- engasjement
- Israel
- Utstedt
- IT
- DET ER
- jan
- Januar
- ledd
- jpg
- JPMorgan
- jpmorgan jage
- Justice
- Justisdepartementet
- nøkkel
- nøkler
- Vet
- Kjenn kunden din
- Kucoin
- stigen
- landemerke
- stor
- større
- største
- LATAM
- hvitvasking
- Law
- Lover
- Søksmålet
- ledende
- Lovgivning
- lovgivende
- utlåner
- Lengde
- Letitia James
- brev
- gjeld
- Tillatelse
- lett
- Begrenset
- linje
- knyttet
- likvidere
- Likviditet
- likviditetskrise
- Liste
- leve
- LLC
- lån
- Lån
- steder
- London
- langsiktig
- lenger
- taper
- tap
- Luxembourg
- laget
- Maduro
- vedlikeholde
- større
- gjøre
- Making
- administrer
- ledelse
- ledelses
- mange
- Mars
- marked
- Market Cap
- Markets
- massachusetts
- max bredde
- maksimal
- måle
- Møt
- Mellon
- medlem
- medlemskap
- Memorandum
- melding
- Metropolitan Police
- millioner
- departement
- mikser
- modell
- penger
- Hvitvasking av penger
- Måned
- mer
- mer effektivt
- Morgan
- morgan stanley
- mest
- MOU
- flytte
- tverrfaglig
- Nam
- navngiving
- nasjonal
- National Bank
- innfødt
- Natur
- Trenger
- behov
- forhandlinger
- Ingen
- nett
- nettverk
- Ny
- Ny plattform
- New York
- New York Department of Financial Services
- Nguyen
- Norge
- normal
- nord
- nord carolina
- Norge
- varsling
- Antall
- NY
- NYDF forlengelse
- NYSE
- Målet
- OCC
- oktober
- of
- tilby
- tilbudt
- tilby
- Offiser
- on
- onboarding
- ONE
- pågående
- åpen
- betjene
- drift
- drift
- Drift
- operatør
- Optimistisk
- alternativer
- rekkefølge
- Annen
- andre
- enestående
- egen
- eide
- eiere
- pakke
- parlamentet
- del
- delta
- partner
- partnerskap
- passerer
- Paxos
- Betale
- betaling
- Betalingstjenester
- betalinger
- Peg
- oppfattet
- perioden
- pilot
- fly
- planlagt
- planer
- plattform
- Plattformer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- PNC
- PNC Bank
- Politiet
- Politikk
- beslutningstakere
- politisk
- porteføljer
- posisjon
- muligheter
- mulig
- potensiell
- krefter
- presentere
- presentert
- president
- president biden
- forebygge
- hindre
- Forebygging
- forrige
- Principal
- privat
- Private nøkler
- privat sektor
- Proaktiv
- prosedyrer
- prosess
- Bearbeidet
- Prosesser
- program
- prosjekt
- anslått
- prosjekter
- fremme
- bevis
- eiendom
- foreslått
- protokollen
- gi
- forutsatt
- leverandør
- forsyning
- offentlig
- Kjøp
- kjøp
- formål
- sette
- qatar
- kvalifiserende
- kvalitet
- raskt
- Raleigh
- ransomware
- Ransomware-angrep
- heller
- vurdering
- RBI
- realisert
- grunner
- motta
- mottatt
- gjenkjenner
- Anbefaling
- anbefalinger
- rekord
- utvinning
- innløsning
- om
- regime
- registrere
- registrert
- Regulering
- forskrifter
- Regulatorer
- regulatorer
- i slekt
- Relasjoner
- utgitt
- Utgivelser
- forbli
- forble
- gjenværende
- forblir
- omorganisering
- betale tilbake
- rapporterer
- Republic
- krever
- påkrevd
- Krav
- forskning
- Reserve
- reservebank
- Reserve Bank of India
- Reservesystem
- reserver
- resiliens
- resultere
- Resultater
- detaljhandel
- detaljhandel CBDC
- retur
- Ripple
- Risiko
- risikoer
- omtrent
- Kjør
- rennende
- Russland
- russisk
- s
- Sachs
- trygge
- Sa
- samme
- San
- San Fransisco
- sanksjoner
- Nisse
- Saudi
- Besparelser
- Knapphet
- SEBA Bank
- SEK
- Sekund
- Seksjon
- sektor
- Verdipapirer
- Securities and Exchange Commission
- sikkerhet
- Seizure
- selger
- Sells
- senior
- serie~~POS=TRUNC
- Servere
- tjeneste
- Tjenester
- servering
- flere
- seychelles
- Del
- delt
- aksjonær
- deling
- Shield
- kortsiktig
- bør
- Vis
- vist
- Slå
- nedleggelse
- undertegne
- signifikant
- Silicon
- Silicon Valley
- Silicon Valley Bank
- Silver
- SILVERGATE BANK
- siden
- Smart
- smart kontrakt
- Smarte kontrakter
- So
- solgt
- noen
- kilde
- Rom
- sett
- spesielt
- stablecoin
- interessenter
- stanley
- startet
- Start
- Tilstand
- State Street
- Uttalelse
- uttalelser
- Stater
- Trinn
- Steps
- Still
- lager
- Stopp
- Strategisk
- gate
- Forsterke
- stresset
- sterk
- send
- datterselskap
- slik
- Saksøke
- tilstrekkelig
- Sveits
- Solnedgang
- støtte
- Støtter
- rundt
- Sverige
- Sveitsiske
- Swiss National Bank
- sygnum
- system
- systemisk
- systemisk risiko
- Ta
- ta
- Oppgave
- arbeidsgruppe
- skatt
- Teknisk
- Teknologi
- Telegram
- Det
- De
- Fremtiden
- Reserveringsbanken i India
- Storbritannia
- tyveri
- deres
- Dem
- Disse
- ting
- dette året
- tre
- terskel
- Gjennom
- ticker
- tid
- ganger
- tittelen
- til
- i dag
- sammen
- symbolbaserte
- Tokeniserte verdipapirer
- topp
- Totalt
- handles
- trading
- trading Platform
- Transaksjoner
- overføres
- overføringer
- reiser
- Treasuries
- treasury
- utløst
- Stol
- To ganger
- UK
- oss
- US Department of Justice
- US dollar
- Amerikanske statskasser
- UAE
- UBS
- Uk
- Usikker
- Usikkerhet
- etter
- underliggende
- forståelse
- Uventet
- Fagforeninger
- forent
- De forente arabiske emirater
- Forente Stater
- United States Federal Reserve
- uregistrert
- uregistrerte verdipapirer
- Oppdater
- oppfordrer
- us
- US Bank
- Amerikanske dollar
- US Treasury
- amerikanske statskasseveksler
- USD
- USD Mynt
- USD mynt (USDC)
- USDC
- USDT
- bruke
- Brukere
- Dal
- verdi
- verdsatt
- variasjon
- ulike
- VASPS
- Venezuelas president
- venture-
- venture kapital
- av
- levedyktighet
- Offer
- Vietnam
- Se
- BRUDD
- Brudd
- virtuelle
- virtuelle valutaen
- frivillig
- Stem
- Lommebøker
- ønsket
- ønsker
- Vei..
- Nettsted
- velkommen
- VI VIL
- Wells
- Wells Fargo
- hvilken
- mens
- hvit
- White House
- HVEM
- helt
- vil
- vind
- med
- uttak
- Uttak
- trekke tilbake
- innenfor
- uten
- Arbeid
- arbeid
- Verdens
- ville
- år
- år
- Din
- zephyrnet
- Zhao