Utdanning og mørke penger: Hvorfor uavhengige skoler trenger anti-hvitvasking (Simon Luke)

Etter hendelsene det siste året har det vært et betydelig fokus på de skitne pengene som sirkulerer i Storbritannia. Institusjoner av alle slag – inkludert prestisjetunge advokatfirmaer og høyprofilerte banker – har alle blitt utstedt advarsler, om ikke straffer,
for ikke å være på vakt mot risikoen for hvitvasking.

Oppmerksomheten stopper ikke der. Friskoler er neste. Ved siden av eiendom og andre verdifulle eiendeler har dårlige aktører vendt seg til private skoler som et lukrativt middel for å skjule pengene sine.

Alvorligheten av denne situasjonen er ikke noe som kan overses. Storbritannia er en av de største tilretteleggerne for hvitvasking av penger i verden, med et samlet estimat på
£88 milliarder renset hvert eneste år. Det er allment kjent at skallselskaper i land med løsere jurisdiksjoner tilbyr en direkte vei inn i den britiske økonomien. Som et resultat kan dårlige skuespillere og sanksjonerte personer bruke land (som britene
Jomfruøyene og Caymanøyene) for å lagre og deretter strømme gjennom de skitne pengene deres.

Skitne penger i utdanningssystemet

Skitne penger har vært en del av det britiske utdanningssystemet i lang tid. En rapport fra 2019 av
Transparency International fremhevet at mistenkelige midler ble brukt til skolepenger ved 178 ulike utdanningsinstitusjoner, inkludert noen av de mest respekterte skolene i landet.

Dessverre er kunnskapen om at ulovlige midler har vært i utdanningssystemet ikke ny. Når det er sagt, har Russlands konflikt med Ukraina fungert som en katalysator for økt gransking av hvitvasking av penger, og press kommer nå fra flere forskjellige
vinkler inkludert media, politikere og publikum.

Kriminalbyrået har sendt ut en advarsel til skoler om at de ikke lenger kan ta imot penger uten spørsmål. De må være klar over hvor og hvem pengene deres kommer fra.

The Times og
The Telegraph har også publisert artikler rettet mot skoler som enten har vært offer for, eller rett og slett har vendt det blinde øyet til, å ta imot penger til skolepenger uten å gjøre sin due diligence. 

Skoler har ikke lenger råd til å akseptere omdømmerisikoen som følger med å være forbundet med undersvinnere og sanksjonerte individer. Ingen skole ønsker å bli kjent som fristed for oligarkene. 

Hva er loven for skoler og bekjempelse av hvitvasking?

Skoler trenger ikke å følge de samme hvitvaskingsreglene som gjelder for andre institusjoner som advokatfirmaer og eiendomsleverandører. Imidlertid er de fortsatt underlagt Proceeds of Crimes Act 2002. Dette betyr at hvis en skole er klar over at de
har å gjøre med noen som bruker ulovlige midler, kan de fortsatt bli tiltalt hvis de ikke rapporterer denne mistanken til noen som kan gjøre noe med det. 

Forebygging av hvitvasking

Så, hva kan skolestipendiater – de som har ansvaret for å behandle skolepengene – gjøre for å redusere risikoen for hvitvasking av penger? I virkeligheten handler det om å fullføre nødvendig due diligence, ha de riktige prosessene på plass og spørre rett
spørsmål. 

Skolestipendiater ønsker sannsynligvis å gjøre det rette og opprettholde skolens rykte. Imidlertid har rundt 25,000 XNUMX elever i den siste folketellingen for uavhengige skoler foreldre som ikke bor i dette landet – dette er et skremmende tall når man tar i betraktning tiden
det kan ta å fullføre passende due diligence, for eksempel informasjon om kilde til formue om enkeltpersoner.

Manuelle prosesser kan utnyttes, i tillegg til å være tidkrevende. For at skolene skal forbedre hvordan de takler hvitvasking, må de vurdere hvordan teknologi kan hjelpe. Effektiv overholdelsesteknologi kan flagge risiko for skoler og gi dem en
enkel måte å vurdere om pengene deres kommer fra anerkjente kilder.

Den nederste linjen 

Gitt nivået av offentlig gransking som nå er rettet mot sanksjonerte individer og menneskene som muliggjør dem, har omdømmerisikoen for skolene aldri vært større. Mer enn det, enten pengene kommer gjennom en trust, bedriftsenheter eller foreldre,
skoler har en moralsk forpliktelse, og nå teknologien, til å gjøre det rette med mindre innsats.