16. september 2020 publiserte US Department of the Treasury's Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) en forhåndsvarsel om foreslått regelverk (ANPRM) som ønsker kommentarer til regulatoriske endringer for å forbedre effektiviteten av programmer for overholdelse av hvitvasking av regulerte finansinstitusjoner. Som beskrevet i FinCEN pressemelding, ANPRM presenterer en mulighet for finansinstitusjoner til å gi kommentarer til "et bredt spekter av spørsmål som gjelder potensielle lovendringer i henhold til Bank Secrecy Act (BSA)." Mens FinCEN har publisert en rekke regler de siste årene gjennom formelle varsel- og kommentarprosedyrer, har reglene vært ganske målrettet mot spørsmål som kundekontrol. FinCEN har også utstedt en rekke veiledningsdokumenter, inkludert veiledning som anvender FinCENs regler for visse enheter i blockchain-industrien, men aksepterte ikke offentlige kommentarer fra industrien på det tidspunktet. Derfor gir publiseringen av ANPRM en relativt sjelden mulighet for regulerte enheter til å bli hørt om en rekke AML-programmerings- og compliance-spørsmål.
ANPRM inneholder 11 spesifikke spørsmål relatert til emner, blant annet:
- Definere begrepet "effektivt og rimelig utformet" overholdelsesprogram;
- Et eksplisitt krav til dekket finansinstitusjoner om å ha en risikovurderingsprosess; og
- FinCEN publiserer en liste over "Strategiske prioriteringer mot hvitvasking av penger" hvert annet år.
I tillegg til disse spesifikke emnene inneholder spørsmål tre i ANPRM et åpent spørsmål som spør: “Er endringene i AML-regelverket som blir vurdert i denne ANPRM en passende mekanisme for å oppnå målet om å øke effektiviteten til AML-programmene? Hvis ikke, hvilke forskjellige eller tilleggsmekanismer bør FinCEN vurdere? ” Bredden i dette spørsmålet gir en mulighet for finansinstitusjoner til å ta opp en rekke spørsmål og bekymringer og be om spesifikke tiltak fra FinCEN.
Spesielt bemerkelsesverdig for FinTech- og blockchain-selskaper, som ofte står overfor unike overholdelsesutfordringer gitt nyheten om teknologien, er spørsmål fire i ANPRM, som spør om FinCEN bør vurdere "bransjespesifikke spørsmål" som en del av definisjonen av en "effektiv og rimelig utformet ”compliance-program. Spørsmål sju stiller på samme måte, “bør reguleringsendringer for å innlemme kravet om et” effektivt og rimelig utformet ”AML-program foreslås for alle finansinstitusjoner innen hver bransjetype, eller bør dette kravet variere basert på størrelsen eller den operasjonelle kompleksiteten til disse finansinstitusjonene , eller noen andre faktorer? ” Disse spørsmålene gir FinTech og blockchain-selskaper en god mulighet til å ta til orde for bransjespesifikke tilnærminger til samsvarsprogrammer som tar høyde for forskjellige risikoer samt forbedrede AML-muligheter.
ANPRM er i stor grad resultatet av anbefalinger for å forbedre AML-regelverket gitt av FinCENs viktigste offentlig-private rådgivningsgruppe, Bank Secrecy Act Advisory Group (BSAAG). BSAAGs medlemskap inkluderer representanter fra finansinstitusjoner, føderale og statlige regulerings- og rettshåndhevelsesbyråer og handelsgrupper hvis medlemmer er underlagt kravene i BSA og dets forskrifter. FinCEN beskriver ANPRM som "et resultat av FinCENs evaluering" av BSAAGs anbefalinger og "et skritt mot å vurdere gjennomføringen av dem."
Kommentarer til ANPRM er planlagt innen 16. november 2020. Steptoe er tilgjengelig for å hjelpe interesserte parter med å forberede kommentarer for innsending.
- 11
- 2020
- Logg inn
- Ytterligere
- rådgivende
- advokat
- Alle
- AML
- blant
- anti-hvitvasking
- Bank
- blockchain
- blockchain selskaper
- kommentarer
- Selskaper
- samsvar
- forbrytelser
- gJORDE
- dokumenter
- Face
- Federal
- finansiell
- Nettverk for håndhevelse av økonomiske forbrytelser
- Finansinstitusjoner
- FinCen
- fintech
- god
- Gruppe
- HTTPS
- Inkludert
- industri
- institusjoner
- saker
- Law
- rettshåndhevelse
- Liste
- medlemmer
- nettverk
- Opportunity
- Annen
- program
- programmer
- offentlig
- Publisering
- heve
- område
- forskrifter
- Krav
- Resultater
- Risiko
- risikovurdering
- regler
- Størrelse
- Tilstand
- Teknologi
- tid
- temaer
- handel
- us
- innenfor
- år