Uvanlige formuetyper gir kriminelle en mulighet for hvitvasking. Kryptovalutaer, kunstverk og luksusvarer har alle egenskaper som gjør dem til det perfekte kjøretøyet for å skjule den sanne opprinnelsen til kriminell profitt.
Med disse eiendelene vanskelig å verdsette, spore og verifisere, hvordan kan overholdelsesansvarlige oppdage ulovlig aktivitet? Og hva skal de passe på?
Cryptocurrencies
Mens kryptovalutatransaksjoner ikke direkte avslører personlige identiteter, tillater blokkjedens offentlige natur transaksjonsanalyse og potensiell sporing av midler gjennom nøye undersøkelse av transaksjonsmønstre og blokkjededata. Crypto ivaretar anonymiteten og hjelper dårlige skuespillere med å opptre uoppdaget eller under falsk identitet. Selv om transaksjonene i seg selv er sporbare, på grunn av blockchain, er ikke aktørene bak det.
Blockchain dataplattform
Kjedeanalyse fant at "ulovlig transaksjonsvolumet steg for andre år på rad [i 2022], og nådde et rekordhøyt nivå på 20.1 milliarder dollar. 44 % av 2022s ulovlige transaksjonsvolum kom fra aktivitet knyttet til sanksjonerte enheter.»
Det er da ingen overraskelse at på tvers av 600 selskaper globalt,
nesten 70 % av individene arbeider i samsvar er bekymret for den økende trusselen om hvitvasking av penger via kryptovalutaer i virksomheten, med 41 % avslører at de nylig hadde oppdaget kryptovalutrelaterte hvitvaskingsordninger.
Grunnen til at krypto er så egnet for ulovlige transaksjoner er ned til metoden for å bruke anonyme nettlesere som f.eks.
Tor å lagre krypto i blandede lommebøker som
Coinjoin. Dette gjør at ulovlige midler kan blandes med legitime kilder, legges på lag og deretter trekkes ut og konverteres tilbake til virkelige midler, rene kontanter og eiendeler.
Jo mer du vet
Med en slik kompleksitet, hvordan kan compliance-fagfolk begynne å bryte ned og håndtere risikoen som krypto utgjør? Bortsett fra håndhevelsen av robuste AML-prosesser, vil gi opplæring om kryptoøkosystemet tillate dem å oppdage advarselsskilt med større letthet.
For eksempel, hvilke skritt kan overholdelsesansvarlige utføre for å bekrefte om noen som har oppnådd rikdom gjennom Bitcoin er ekte? For det første bør de sjekke om børsen har en gyldig lisens og er korrekt regulert for å forhindre hvitvasking av penger, samt undersøke børsen for å sikre at den er anerkjent. De kan også be om bevis på kontroll over lommeboken i form av skjermbilder. Dette er i tillegg til å se på strøm- eller serverregninger som bevis på at de faktisk har utvunnet disse myntene, som en mer nøye sjekk, i stedet for bare å akseptere en erklæring fra Bitcoin. Eller de kan be om bevis på lokale kontoutskrifter, avhengig av om en klient har utbetalt Bitcoin.
Artwork
Kunstverk er et godt eksempel på en gjenstand med kapasitet til å bære enorme mengder verdi. Det er også normalt at et stykke skifter hender flere ganger gjennom en veldig lang levetid. Denne lange svingete stien gir den perfekte muligheten for kriminelle som har til hensikt å skjule reisen deres skitne penger har tatt.
Dessuten pleide det å være vanlig at forhandlere av kunst av høy verdi ble holdt i mørket om hvem de kjøper fra eller selger til. Dette ble rapportert av
New York Times i 2021, som forklarte at "milliarder av dollar kunst skifter hender hvert år med liten eller ingen offentlig gransking». Disse avtalene, innhyllet i hemmelighold, for ikke å nevne fraværet av lover som insisterer på dokumentasjon av salg, hindrer myndighetene i å avdekke tvilsomme detaljer.
Dette ble understreket i 2020, da en
rapport fra det amerikanske senatet avslørte "kunstindustriens hemmelighetsfulle natur tillot kunstformidlere å kjøpe mer enn 18 millioner dollar i kunst av høy verdi i USA gjennom skallselskaper knyttet til russiske oligarker etter at de ble sanksjonert."
Som svar introduserte EU og Storbritannia nye anti-hvitvaskingsbestemmelser for kunstverdenen. Men det er en betydelig utfordring å avvikle nettet skapt av juridiske enheter som skallselskaper, komplekse enheter med flere jurisdiksjoner og skatteparadis.
Forebygging av hvitvasking
Å ta på seg disse hindringene begynner med å håndheve en robust overholdelsesprosess med eksepsjonell utførelse. I tillegg til identitetsverifisering og opplæring, er en risikobasert tilnærming ditt første forsvar.
Deloitte gir et vurderingsrammeverk som gir veiledning til selgere og kjøpere i kunstverdenen.
Når man ser på kunstbaserte transaksjoner, må compliance-fagfolk først og fremst vurdere typen kjøper eller selger. For eksempel vil en individuell samler stille forskjellige spørsmål sammenlignet med en offshore-trust. I tillegg bør oppmerksomhet rettes mot både typen kunstverk og hvordan det blir transaksjonert, enten det er ansikt til ansikt, på en kunstmesse eller gjennom en nettplattform. Hvis informasjon om opprinnelsen til kunstverket ikke er godt dokumentert, er det en sjanse for at det blir brukt til å hvitvaske penger.
Varer med høy verdi
På samme måte som kunstverk, egner luksusvaremarkedet seg til kriminelle å hvitvaske penger og lagre formuen deres. Enkelt transportable gjenstander, som prangende smykker og fancy biler, kan endre eierskap i en enkelt transaksjon til enorme priser. Markedets verditvetydige natur, som tar hensyn til mindre håndgripelige faktorer som merkevaregjenkjenning, sjeldenhet og herkomst, tillater plassering via høye priser og selve varen støtter enkel lagdeling.
Høye verdikostnader
For å redusere sjansen for at fagfolk i samsvar blir lurt av uredelig aktivitet, bør de være på vakt mot atypisk oppførsel og se etter vanlige tegn på hvitvasking av penger. For det første bør de være hypervåkne når de har å gjøre med skallselskaper og andre komplekse eierstrukturer.
For det andre bør de se opp for dårlige skuespillere som skjuler identiteten sin ved å distribuere tredjeparter til å kjøpe på deres vegne. Videre bør uvanlige kjøpsmønstre og insistering på å bruke kontanter eller bankoverføring som betalingsmetode vekke mistanker. Til slutt kan inkonsekvenser bak en klients oppgitte yrke eller inntekt og deres kjøpsatferd også indikere hvitvasking.
Å finne lyset
Å avdekke den mørke underlivet til uvanlige rikdomstyper er utfordrende. Dette er på grunn av deres unike egenskaper. Deres kompleksitet, ugjennomsiktighet og mottakelighet for svingninger i verdi betyr at det ofte er vanskeligere å finne reell eierskap.
Ved å få en dyp forståelse av hvilke typer trusler som eksisterer i deres økosystem og opprettholde årvåkenhet mot enhver unormal aktivitet, kan compliance-eksperter forbedre deres evne til effektivt å bekjempe hvitvasking av penger. Til syvende og sist tilsier hvitvaskingens natur at fagfolk ikke vil kunne fange alt. Men med de riktige prosessene på plass, kan compliance-fagfolk sikre at de med ondsinnede intensjoner ikke lykkes.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Bil / elbiler, Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- BlockOffsets. Modernisering av eierskap for miljøkompensasjon. Tilgang her.
- kilde: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : har
- :er
- :ikke
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- evne
- I stand
- Om oss
- akseptere
- Logg inn
- tvers
- Handling
- aktivitet
- aktører
- faktisk
- tillegg
- I tillegg
- Etter
- Alle
- tillate
- tillatt
- tillater
- også
- Selv
- AML
- beløp
- an
- analyse
- og
- anonymitet
- Anonym
- anti-hvitvasking
- noen
- tilnærming
- ER
- Kunst
- kunstverk
- AS
- evaluering
- Eiendeler
- assosiert
- At
- oppnådd
- oppmerksomhet
- Myndigheter
- Avenue
- tilbake
- dårlig
- Bank
- BE
- begynne
- vegne
- bak
- være
- gunstig
- Milliarder
- Sedler
- Bitcoin
- blockchain
- blockchain-data
- både
- merke
- Merkenavn
- Break
- nettlesere
- virksomhet
- men
- KJØPER..
- Strijela
- Kjøpe
- by
- kom
- CAN
- Kapasitet
- forsiktig
- bære
- biler
- Kontanter
- Catch
- chainalysis
- utfordre
- utfordrende
- sjanse
- endring
- Endringer
- sjekk
- kunde
- Mynter
- oppsamler
- bekjempe
- Kom
- Felles
- Selskaper
- sammenlignet
- komplekse
- kompleksitet
- samsvar
- påfølgende
- Vurder
- kontroll
- konvertert
- kunne
- opprettet
- Criminal
- kriminelle
- krypto
- Krypto-økosystem
- kryptogaver
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- mørk
- dato
- Dataplattform
- håndtering
- Tilbud
- dyp
- forsvar
- deloitte
- avhengig
- utplasserings
- detaljer
- oppdaget
- Enheter
- dikterer
- forskjellig
- direkte
- do
- dokumentasjon
- ned
- to
- lette
- lett
- lett
- økosystem
- Kunnskap
- effektivt
- elektrisitet
- håndhevelse
- håndheving
- forbedre
- sikre
- enheter
- EU
- Hver
- alt
- eksempel
- eksepsjonell
- utveksling
- gjennomføring
- eksisterer
- forklarte
- faktorer
- rettferdig
- falsk
- Endelig
- Finextra
- Først
- svingninger
- Til
- fremst
- skjema
- funnet
- Rammeverk
- uredelig
- uredelig aktivitet
- fra
- midler
- Dess
- få
- ekte
- Globalt
- varer
- større
- Økende
- veiledning
- HAD
- hender
- Hard
- hardere
- Ha
- hjelper
- skjult
- Gjemme seg
- Høy
- trykke
- Hvordan
- Hvordan
- HTML
- HTTPS
- stort
- identiteter
- Identitet
- Identity Verification
- if
- ulovlig
- ulovlig
- in
- Inntekt
- indikerer
- individuelt
- industriens
- informasjon
- hensikt
- intensjoner
- mellommenn
- inn
- introdusert
- IT
- varer
- selv
- reise
- holdt
- hvitvasking
- Lover
- lagdelte
- lagdeling
- Lovlig
- legitim
- mindre
- Tillatelse
- livstid
- i likhet med
- knyttet
- lite
- lokal
- Lang
- Se
- ser
- Luksus
- Vedlike
- gjøre
- administrer
- marked
- midler
- metode
- millioner
- utvunnet
- Minske
- blandet
- penger
- Hvitvasking av penger
- mer
- multi
- flere
- Natur
- nesten
- Trenger
- Ny
- New York
- Nei.
- normal
- Antall
- hindringer
- okkupasjon
- of
- offiserer
- ofte
- on
- ONE
- Opportunity
- or
- opprinnelse
- opprinnelse
- Annen
- ut
- enn
- eierskap
- betalt
- parter
- mønstre
- betaling
- betalingsmetode
- perfekt
- personlig
- brikke
- Sted
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- potensiell
- gaver
- forebygge
- Prisene
- Prime
- prosess
- Prosesser
- fagfolk
- fortjeneste
- bevis
- egenskaper
- proveniens
- gi
- gir
- gi
- offentlig
- Kjøp
- innkjøp
- spørsmål
- heve
- sjeldenhet
- heller
- virkelige verden
- grunnen til
- nylig
- anerkjennelse
- regulert
- forskrifter
- forbli
- rapporterer
- rapportert
- hederlig
- anmode
- forskning
- svar
- avsløre
- Avslørt
- avslørende
- ikke sant
- Risiko
- robust
- ROSE
- russisk
- sikringstiltak
- salg
- sanksjonert
- ordninger
- skjermbilder
- Sekund
- selgere
- Å Sell
- Senatet
- Shell
- bør
- innhyllet
- signifikant
- Skilt
- lignende
- ganske enkelt
- enkelt
- So
- Noen
- Kilder
- Spot
- uttalte
- Uttalelse
- uttalelser
- Stater
- Steps
- oppbevare
- lykkes
- slik
- Støtter
- overraskelse
- tatt
- tar
- skatt
- enn
- Det
- De
- deres
- Dem
- seg
- deretter
- Der.
- Disse
- de
- Tredje
- tredjeparter
- denne
- De
- trussel
- trusler
- Gjennom
- hele
- ganger
- til
- mot
- Trace
- sporbar
- Sporing
- Traders
- trail
- Kurs
- Transaksjonen
- Transaksjoner
- sant
- Stol
- typen
- typer
- Uk
- Til syvende og sist
- avdekke
- etter
- forståelse
- unik
- forent
- Forente Stater
- us
- brukt
- ved hjelp av
- verdi
- enorme
- kjøretøy
- Verifisering
- verifisere
- veldig
- av
- ser
- årvåkenhet
- volum
- lommebok
- Lommebøker
- advarsel
- var
- Se
- Rikdom
- web
- VI VIL
- var
- Hva
- når
- om
- hvilken
- HVEM
- vil
- Metalltråd
- med
- arbeid
- verden
- bekymret
- år
- york
- Du
- Din
- zephyrnet