Modernisering av handelsfinansiering med lav kode (Ankur Rawat)

Handelsfinansiering fortsetter å tjene som en viktig muliggjører for global handelsvekst. Den forventede veksten av
handelsfinansieringsmarkedet ble verdsatt til 63.5 milliarder dollar i 2019 og forventes å vokse til 79.4 milliarder dollar i 2026! Handelsfinansieringsmarkedet har nylig vært vitne til et skifte, først og fremst drevet av pandemiske forstyrrelser,
teknologi, globalisering og sanntidstilgang til data. Siden handelsfinansiering fungerer som en kritisk pilar for bankenes fremtidige forretningsstrategi, presser de skiftende realitetene bankene til å møte et make-or-break-øyeblikk.

Bankene må modernisere handelsfinansieringsoperasjoner for å holde tritt med kundenes forventninger

Dagens digitalt kunnskapsrike kunder forventer en sømløs digital opplevelse med bankene sine. Banker må kunne tilby løsninger som gjør det mulig for kunder å sømløst koble seg til banken og fullføre sine internasjonale handelstransaksjoner via mobil
enheter eller nettportaler. Kunder forventer en transparent og sanntidsoppdatering av sine handelsfinansieringsforespørsler gjennom hele prosessens livssyklus. Å møte SLAer og sikre feilfri behandling av handelstransaksjoner vil sikre kundetilfredshet og positiv innvirkning
inntektene fra handelsfinansieringsvirksomheten.

Men bankene står overfor kjedelige utfordringer i handelsfinansieringsprosessen som fungerer som støtfangere

Mens bankene raser for å digitalisere, har moderniseringen av handelsfinansieringsprosessen ennå ikke fått gjennomslag. I sin natur er handelsfinansieringsprosessen svært manuell og fragmentert ettersom den innebærer tung dokumentasjon, kontroller og godkjenningsnivåer. I henhold
til denne forskningen, regner eksperter med det
nesten fire milliarder dokumenter og sider blir sirkulert i dokumentarhandel alene! I denne situasjonen fører mangelen på ende-til-ende-automatisering til lav effektivitet og forsinkede behandlingssyklustider. Dårlig koordinering mellom avdelingene (inkludert kredittgrense
avdelinger, handelsoperasjoner, FX treasury, etc.), myriader av nasjonale og internasjonale overholdelser, og flere interessenter bidrar til bankfolks lidelser.

Og lavkodebasert handelsfinansieringsplattform kan bidra til å takle disse utfordringene

La oss ta en titt på hva en handelsfinansieringsplattform med lav kode kan gjøre for organisasjonen din:

• Bli slank og smidig med en enhetlig front- og bakside

I følge forskning fra EY,
60 % av CROs uttalte at IT-foreldelse og eldre systemer er en voksende risiko i løpet av de neste fem årene! Dette er grunnen til at banker må vende seg mot plattformer med lav kode for å redusere avhengigheten av flere applikasjoner, raskt designe kritiske applikasjoner, knytte kunder
portal med bakenden, og svare på endringer i markedet raskere.

• Kompleksitet for temme overholdelse: Alle som noen gang har jobbet i en bank kan forstå hvor viktig overholdelse er for bransjen. Finansielle regulatorer, lokalt og globalt, fortsetter å oppdatere regler og forskrifter, og følge med i disse stadig skiftende
  overholdelse kan bli utfordrende, spesielt for en sektor som handelsfinansiering. Data fra EY indikerte det
  
  manuell samsvar anmeldelser bruker nesten 30 % av bankenes handelskapasitet. En innebygd forretningsregelmotor i en handelsfinansieringsplattform gjør det enklere for banker å konfigurere overholdelsesbehov og adressere ulike samsvar som ICC, UCPDC,
  og URG, blant andre.  

• Ordne brukerreise for en beriket opplevelse

Det kan være utfordrende å generere forretningsverdi når arbeidsstyrken er engasjert i å slukke branner og utføre feilutsatte, manuelle oppgaver i stedet for verdiøkende aktiviteter. Lavkodeplattformer lar bankene konfigurere brukerreiser – enten det er kunder eller
bankenes brukere – for å skape en friksjonsfri opplevelse gjennom ende-til-ende arbeidsflytautomatisering. For kunder kan bankene orkestrere reisen fra opprinnelse på kundeportalen/multikanalen til sømløs dokumentinnsending, verifikasjoner, sanntidskunde
kommunikasjon (rådgivning og SWIFT), og mer. For bankens brukere kan reisen orkestreres ved å inkludere automatiserte prosesser for utvinning og datavalidering, automatisk dokumentsjekk, intelligent saksruting for godkjenninger, automatisk AML og samsvarskontroller, og mer.

• Integrer kjernesystemet med flere tredjepartsapplikasjoner

Med en handelsfinansieringsplattform med lav kode kan banker sømløst integrere med finanssystemer, sanksjonskontroller, anti-hvitvaskingssystemer og tredjepartsapplikasjoner som kredittbyråer. Dette sikrer at banken din kan få mest mulig ut av din
nåværende teknologiinvesteringer og muliggjør sømløs informasjonsflyt på tvers av avdelinger.

• Arrere handelsopprinnelsesutfordringer

Bankene bruker nesten 65 % av transaksjonsarbeidet på å sende handelsfinansieringsforespørsler. Ineffektivitet som dette kan være kostbart. En handelsfinansieringsplattform med muligheter til å digitalisere dokumenter gjennom inntak av dokumenter fra flere kanaler,
automatiske dokumentkontroller og validering av dokumenter for ICC, UCPDC, URG, etc., kan hjelpe bankene med å takle opprinnelsesutfordringer.

Å konkludere

En handelsfinansieringsplattform bygget på lav kode kan gi banker et konkurransefortrinn og vinne stort i den lønnsomme handelsfinansieringsvirksomheten. Banker kan fremtidssikre tilbudet sitt hvis de støttes med banebrytende teknologier som AI, ML, RPA og blockchain.