Regulering er nøkkeldriveren for institusjonell adopsjon av digitale aktiva i 2024 og utover - CryptoInfoNet

Regulering er nøkkeldriveren for institusjonell adopsjon av digitale aktiva i 2024 og utover - CryptoInfoNet

Tidsstempel: 22. desember 2023 3:53
Regulering er nøkkeldriveren for institusjonell bruk av digitale aktiva i 2024 og utover - CryptoInfoNet PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikalt søk. Ai.

«Avslutt 2023 sterkt med 3 populære aksjeideer – praktisk talt gratis»

Klar for skuddet ditt på neste potensielle 32 %, 39 % eller 45 % gevinst i dagens marked? Du er i ferd med å gå glipp av aksjeeksperten Gianni Di Poces 3 siste aksjeideer... De som kan endre hele reisen din til å bygge rikdom. Hvis du er klar til å avslutte 2023 sterkt med 12 gode aksjeideer hver eneste måned. HANDLE RASK.

2023 har vært et utrolig år for digitale eiendeler, med Bitcoin som har sett en økning på rundt 150 prosent siden begynnelsen av 2023. Blackrock, verdens største kapitalforvalter, har søkt om en BTC ETF sammen med en voksende håndfull institusjoner, inkludert Fidelity, WisdomTree og Bitwise. Global institusjonell bruk av digitale eiendeler har økt dramatisk med over 50 % år over år, ifølge a Citi Securities Service institusjonell undersøkelse. Til og med finansiering og M&A har sett drahjelp igjen, for eksempel med at det amerikanske kryptofirmaet Ripple kjøpte det Sveits-baserte kryptodepotselskapet Metaco for 250 millioner dollar.

Spesielt har de europeiske finansmarkedene vært ledende når det gjelder regulatorisk klarhet for institusjonelle investorer i digitale eiendeler med forventningen rundt EUs Markets in Crypto-Assets (MiCA) rammeverk, som er satt til å tre i kraft tidlig i 2024. Alt dette fører til at institusjonell bruk av digitale eiendeler er ved en betydelig terskel – noe som gjør beslutningen om riktig infrastruktur desto viktigere for markedsaktører som banker.

INN FOR Å VINNE $500 PÅ LAGER ELLER CRYPTO

Skriv inn e-posten din, så får du også Benzingas ultimate morgenoppdatering OG et gratis gavekort på $30 og mer!

Redusere motpartsrisiko: Viktig læring for finansinstitusjoner

I riket av digitale valutaer spiller funksjoner som forvaring og megling sentrale roller, omtrent som de gjør i tradisjonell handel med aktiva. Disse rollene holdes vanligvis forskjellige innenfor TradFi-sektoren (Traditional Finance), etter strenge risikostyringsprotokoller. Imidlertid ble denne kritiske separasjonen av oppgaver oversett av enheter som FTX & Co, noe som resulterte i betydelige konsekvenser og deres eventuelle kollaps. Følgelig er det avgjørende for banker å etablere og strengt følge interne styringsprotokoller, spesielt når de samarbeider med kryptovalutabørser og relaterte tjenesteleverandører.

Når finansinstitusjoner navigerer i det digitale aktivalandskapet, møter de et svært fragmentert marked. Dette markedet omfatter en rekke sentraliserte og desentraliserte kryptovalutabørser, over-the-counter (OTC) pulter og meglere. For å følge den beste utførelsespolitikken, som pålagt av forskrifter som MiCA, må bankene integrere flere likviditetsarenaer i systemene sine. Disse arenaene viser ofte betydelige forskjeller i priser og likviditet, noe som gir muligheter for strategisk ordreplassering for å maksimere fordelene.

Videre, i risikostyring, er diversifisering nøkkelen. Å stole på en enkelt utveksling kan føre til alvorlig tap av eiendeler hvis utvekslingen mislykkes. Ved å koble til flere handelsplasser øker bankene operasjonell kompleksitet og likviditetskostnader, men de reduserer risikoen for mislighold betydelig. En del av denne tilnærmingen inkluderer grundig gjennomgang av handelsplasser for å forebygge ansvarsproblemer. For eksempel er det viktig å finne ut hvem som har ansvaret i scenarier der en børs støter på økonomiske problemer.

Tenke kontantstyring på nytt i kjølvannet av banksvikt

Kollapsene til de amerikanske bankene Silvergate og Signature tidlig i 2023 har hatt vidtrekkende konsekvenser, og påvirket ikke bare deres direkte kunder, men også det bredere økosystemet for handel med kryptovaluta. Disse institusjonene var sentrale for å muliggjøre sanntids USD-overføringer til kryptovalutabørser, noe som bidro til å redusere mengden eiendeler lagret på disse plattformene. De nåværende alternativene for kontantstyring ser imidlertid ut til å være på et begynnende stadium.

Mens stablecoins kjemper mot problemer med volatilitet og transaksjonsforsinkelser, tilbyr Single Euro Payments Area (SEPA) umiddelbar likviditet i euro. Transaksjonsgrensene og det begrensede markedsomfanget utgjør imidlertid hindringer for storskala institusjonell handel. Dessuten er Federal Reserves umiddelbare betalingstjeneste, FedNow, fortsatt i de tidlige stadiene med å få nødvendig nettverksgrep. I motsetning til dette ser oppgjørsløsninger utenfor børser som de som tilbys av Copper ClearLoop eller Fireblocks ut til å være de mest lovende for effektiv kontanthåndtering, noe som letter umiddelbar overføring av midler til byttekontoer før handel.

Før du kjøper den neste gaven, invester i fremtiden din med opsjoner

Vil du bli en opsjonsmester? I sin spesialrabatt på 90 % vil Nic Chahine gi deg full tilgang til de beste alternativene hans, inkludert strategier han har brukt for å hente tosifrede vinnere. Lær Nics tidtestede strategier ASAP. Kjøp her for kun $0.99.

I riket av smart kontantstyring er en sentral likviditetspool administrert automatisk et verdifullt verktøy. Denne tilnærmingen inkluderer automatisering av ulike funksjoner som forhåndsfinansiering, rebalansering og betalingsoppgjør. En annen effektiv strategi er dynamisk kontantstyring, som innebærer å justere mengden penger som holdes på kryptovalutabørser basert på åpningstidene, og dermed øke midlene under aktiv handel og redusere eller trekke dem helt ut i friminuttene.

Sømløs integrasjon og intelligent automatisering av hele handelslivssyklusen

For at banker effektivt skal kunne handle kryptovalutaer, må de innlemme ytterligere systemer i sin eksisterende kjernebankinfrastruktur. Dette inkluderer en depottjeneste som er robust nok for handel av institusjonell kvalitet, og som sikrer private nøkler som er avgjørende for sikker oppbevaring av klientmidler. I tillegg kreves et system for utførelse av handelsordre, et som kan kommunisere med ulike kryptovalutautvekslinger.

I tillegg er det behov for en omfattende intelligent automatiseringsløsning som kan tilrettelegge for alle disse funksjonene, samtidig som den inkluderer andre kritiske aspekter som likviditet og risikostyring. Foreløpig skiller Wyden-plattformen seg ut som den eneste leverandøren som tilbyr et så omfattende utvalg funksjoner. Når de utvikler sine digitale aktivastrategier, er det viktig for bankene å vurdere deres spesifikke krav, risikotoleranse og demografien til deres klientell.

Banker er pålitelige inngangsporter til den nye digitale aktivaklassen

Etablerte finansinstitusjoner har tvingende grunner til å fremme sine digitale aktivastrategier. Blant de forskjellige digitale aktivakategoriene – kryptovalutaer, NFT-er, DeFi og tokenisering – har kryptovalutaer vært de mest konsistente når det gjelder å demonstrere markedsetterspørsel og ekstra inntekter for banker. For privatkunder og investorer kan en regulert banks tilbud innen digitale eiendeler gi en balansert blanding av sikkerhet og bekvemmelighet, og har dermed en sann fordel.

Som depotmottakere sørger regulerte banker for sikker oppbevaring av kundelommebøker. De forenkler tilgangen til både krypto- og digitale eiendeler, og fungerer som et omfattende knutepunkt for alle aktivatyper, fra tradisjonelle til digitale. Formuesrådgivere innen disse institusjonene kan tilby omfattende veiledning om risikostyring og bistå med å diversifisere porteføljer. I tillegg øker det å utvide bankens tjenester til å inkludere alternativer som innsats ikke bare kundens bekvemmelighet, men gir også banken verdifulle data, øker kundeengasjementet og posisjonerer banken som en sentral, pålitelig partner.

Kryptoregulering som nøkkeldriver og mulighet for banker

Utviklingen av bankvirksomhet i det digitale aktivaområdet er i ferd med å nå et sentralt øyeblikk. Selv om det er fordelaktig å lære av den siste «kryptovinteren», er det regulatoriske rammeverk, som MiCA i Europa, som står i sentrum. Dette gir en unik mulighet for banker og andre finansinstitusjoner til å lede i institusjonell kryptohandel. Infrastrukturen for et avansert og integrert handelsøkosystem er allerede på plass. Det imperative nå er for bankene å raskt tilpasse disse teknologiene, ansporet av den overhengende regulatoriske sikkerheten som MiCA vil bringe. Denne forskriften er ikke bare en retningslinje, men en katalysator som bør skape en følelse av at det haster blant bankene for å utnytte de nye mulighetene i det digitale aktivamarkedet.

I dette raskt skiftende landskapet er reguleringens rolle mer enn grunnleggende – den er transformativ for en banks strategi for digitale aktiva. Dette scenariet er en oppfordring til handling, spesielt for europeiske banker. Det er avgjørende for disse bankene å ikke bare bygge og foredle sin interne infrastruktur og kapasitet, men også å offensivt forfølge mulighetene som disse regulatoriske endringene gir. Å ligge i forkant med å forstå og tilpasse seg disse endringene er ikke bare viktig – det er viktig for banker å ikke gå glipp av potensielle fordeler og lederposisjoner i domenet for digitale aktiva.

Denne artikkelen er fra en ekstern bidragsyter. Den representerer ikke Benzingas rapportering og har ikke blitt redigert for innhold eller nøyaktighet.

«Avslutt 2023 sterkt med 3 populære aksjeideer – praktisk talt gratis»

Klar for skuddet ditt på neste potensielle 32 %, 39 % eller 45 % gevinst i dagens marked? Du er i ferd med å gå glipp av aksjeeksperten Gianni Di Poces 3 siste aksjeideer... De som kan endre hele reisen din til å bygge rikdom. Hvis du er klar til å avslutte 2023 sterkt med 12 gode aksjeideer hver eneste måned. HANDLE RASK.

© 2023 Benzinga.com. Benzinga gir ikke investeringsrådgivning. Alle rettigheter forbeholdt.

Kilde lenke

#Regulering #Nøkkel #Driver #Institusjonell #Digital #Eiendom #Adopsjon

Tidstempel:

Mer fra CryptoInfonet