Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse #5

Regulatorisk og lovgivende analyse – USA

Ulike rapporter utstedt som svar på mars 2022-bekendtgjørelsen om ansvarlig utvikling av digitale eiendeler 16. september^th (forskjellige lenker i tekst)

US Department of Treasury utstedt Handlingsplan for å håndtere ulovlig finansieringsrisiko ved digitale eiendeler. Denne rapporten diskuterte trusler (dvs. hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme og spredning) og sårbarheter og risikoer (dvs. anonymitetsforbedrende teknologier, variasjoner i landsregulering, leverandør av virtuelle eiendeler (VASPHva er en VASP (Virtual Asset Service Provider)? En virtuell A ... Mer) samsvar og registrering, etc.) relatert til virtuelle aktivaaktiviteter og skiller dem fra sentralbankers digitale valutaer (CBDCs). Etter diskusjonen om trusler, sårbarheter og risikoer som utgjøres av virtuelle eiendeler, ble syv prioriterte handlinger skissert, som inkluderte: 1) overvåking av ny risiko; 2) forbedre global regulering/håndhevelse av anti-hvitvasking/motfinansiering av terrorisme (AML/CFT); 3) oppdatering av bankhemmelighetsloven BSA-forskrifter; 4) styrking av amerikansk AML/CFT-tilsyn over virtuelle eiendeler; 5) å holde ulovlige aktører og cyberkriminelle ansvarlige; 6) samarbeid med privat sektor; og 7) støtte amerikansk lederskap innen finans-/betalingsteknologi. Hver av disse handlingsplanene har underliggende støttetiltak, og det amerikanske finansdepartementet har skissert fremtidige engasjementer. 

Den amerikanske statsadvokaten utstedte Rollen til rettshåndhevelse i å oppdage, etterforske og straffeforfølge kriminell aktivitet relatert til digitale eiendeler.  Denne publikasjonen påpeker viktigheten av å redusere ulovlig bruk av digitale eiendeler for kriminelle aktiviteter som nettkriminalitet, løsepengeprogramvare, menneskehandel, narkotikasmugling osv. Rapporten beskriver kriminell utnyttelse av digitale eiendeler, inkludert eksempler, og fokuserer også på desentralisert finans og ikke- fungible tokens. Rapporten skisserer en rekke handlinger som kan forstyrre ulovlige aktiviteter og holde ulovlige aktører ansvarlige, som hovedsakelig fokuserer på lovgivende og regulatoriske handlinger (dvs. anvendelighet av BSA, reiseregel, retningslinjer for straffeutmåling, foreldelse, etc.).

US Department of Treasury utstedt Framtiden for penger og betalinger.  Dette gir omfattende bakgrunn om temaet penger og betalinger, men det kulminerer i fire anbefalinger for å forbedre det amerikanske systemet for penger og betalinger for best å oppnå gjeldende politikkmål. Anbefalinger inkluderer: 1) forhåndsarbeid med en mulig amerikansk CBDC; 2) oppmuntre til bruk av umiddelbare betalingssystemer; 3) etablere et føderalt rammeverk for betalingsregulering for å beskytte brukere og det finansielle systemet; og 4) prioritere innsats for å forbedre grenseoverskridende betalinger som balanserer betalingssystemets effektivitet og nasjonale sikkerhetsbehov.

US Department of Treasury utstedt Krypto-aktiva: implikasjoner for forbrukere, investorer og bedrifter.  Rapporten diskuterer markedsintegritet, operasjonelle og formidlingsrisikoer, og berører viktigheten av åpenhet for forbrukere, bedrifter og investorer. Den bemerker også at kryptoaktiveaktiviteter kan ha negative innvirkninger på ulike populasjoner, men bevis er begrenset. Denne rapporten kulminerer i tre anbefalinger, alle med vekt på å beskytte forbrukere, investorer og bedrifter: 1) regulatoriske og rettshåndhevende myndigheter bør overvåke kryptoaktiva for ulovlig aktivitet og fortsette å iverksette sivile/kriminelle søksmål for å håndheve eksisterende lover; 2) reguleringsorganer bør fortsette å bruke eksisterende myndigheter til å utstede veiledning/regler etter behov; og 3) myndigheter bør arbeide individuelt gjennom Financial Literacy and Education Commission for å sikre pålitelige forbrukere, investorer og bedrifter har tilgang til pålitelig informasjon om kryptoaktiva.

Det amerikanske handelsdepartementet utstedte Ansvarlig fremme av USAs konkurranseevne innen digitale eiendeler.  Rapporten fokuserer på fire rammeverk som kan fremme konkurranseevnen til bruk av digitale eiendeler i USA. Disse handlingene inkluderer: 1) å sikre effektive reguleringstilnærminger og adressere hull; 2) internasjonalt engasjement og handelsfremme; 3) meningsfylt offentlig engasjement; og 4) pågående amerikansk lederskap innen teknologisk forskning og utvikling.

Office of Foreign Assets Control (OFAC)-spørsmål Ofte stilte spørsmål (FAQs) relatert til Tornado Cash-sanksjoner

September 13^th, OFAC ga ut fire vanlige spørsmål (#s 1076-1079) knyttet til 8. august^th betegnelse på tornado kontanter. Vanlige spørsmål ga et sammendrag av hva som er forbudt (#1076) og bekreftet at amerikanske personer ikke kunne delta i transaksjoner som involverer tornadokontanter uten OFAC-autorisasjon (#1077). Den ga også ytterligere detaljer for hvordan man skal håndtere transaksjoner før utpekingsdatoen (#1079) og berørte mangel på håndhevingsvekt for støvtørking av transaksjoner uten andre sanksjonsforbindelser (#1078).

Federal Reserve utsteder endelige retningslinjer for gjennomgang av kontoer og betalingstjenester

På August 15^th, kunngjorde Federal Reserve Board at de har utstedt endelige retningslinjer "som etablerer et gjennomsiktig, risikobasert og konsistent sett med faktorer som reservebanker kan bruke i gjennomgang av forespørsler om tilgang til Federal Reserve-kontoer og betalingstjenester". Det er minimal endring av tidligere utkast delt i mai 2021 og mars 2022 med seks veiledende prinsipper: 1) Kvalifisering i henhold til Federal Reserve Act; 2) Bør ikke utgjøre unødig kredittrisiko, operasjonell, oppgjørsrisiko, cyberrisiko eller annen risiko for Reservebanken; 3) Bør ikke utgjøre unødig kreditt-, likviditets-, operasjonell, oppgjørs-, cyber- eller annen risiko for det totale betalingssystemet; 4) Bør ikke skape unødig risiko for stabiliteten til det amerikanske betalingssystemet; 5) Bør ikke utgjøre unødig risiko for den generelle økonomien på grunn av hvitvasking, terrorfinansiering eller andre ulovlige aktiviteter; 6) Bør ikke påvirke implementeringen av Federal Reserves pengepolitikk negativt.

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – EMEA

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority publiserte veiledende prinsipper for sin tilnærming til virtuell aktivaregulering og tilsyn

Abu Dhabi Global Market (ADGM) Financial Services Regulatory Authority (FSRA) publiserte veiledende prinsipper om sin tilnærming til regulering og tilsyn med virtuelle eiendeler. De veiledende prinsippene er:  

• Et robust og gjennomsiktig risikobasert regelverk 
• Høye standarder for autorisasjon 
• Forebygging av hvitvasking og annen økonomisk kriminalitet 
• Risikosensitiv tilsyn 
• Forpliktelse til å håndheve forskriftsbrudd 
• International Cooperation 

European Blockchain Observatory and Forum (EUBOF) ga ut en oppdatert rapport om tilstanden til det europeiske blokkjedeøkosystemet

EUBOF kunngjorde utgivelsen av en oppdatert rapport om europeerens tilstand BlockchainEn blockchain - teknologien som ligger til grunn for bitcoin og andre ... Mer Ecosystem, som analyserer regulatorisk og markedsmodenhet i 31 land. I 2020 analyserte EUBOF 29 land (27 EU-medlemsland, Sveits og Storbritannia), mens den nåværende rapporten er en oppfølgingsstudie om hvordan økosystemet har utviklet seg siden. Liechtenstein og Norge er nye tillegg til denne rapporten.  

Saudi-Arabias sentralbank ansetter kryptosjef for å øke digitale ambisjoner (Bloomberg og Forretningsstandard Lenker)

Saudi-Arabias bankregulator utnevnte nylig Mohsen AlZahrani til å lede sine virtuelle eiendeler og sentralbankens digitale valutaprogram i et tegn på Gulf-statens potensielle kryptoambisjoner. Saudi-Arabia har til nå tatt en mer forsiktig tilnærming til virtuelle eiendeler, med tjenestemenn som reiser bekymringer om deres spekulative natur. Den saudiske regjeringen har samarbeidet i flere år med UAE om en potensiell felles digital valuta. 

Nigeria og Binance i samtaler om en digital by som ligner Dubais virtuelle frisone (BNN Bloomberg og Cointelegraph Lenker)

Nigeria og Binance i samtaler om en digital by som ligner den virtuelle frisonen i Dubai, som vil hjelpe gründere å spore blokkjedeteknologi i den vestafrikanske nasjonen. Dette første engasjementet ble notert i et innlegg på sosiale medier av Nigerian Export Processing Zones Authority (NEPZA). Direktøren fra NEPZA bemerket at dette kan utformes for å gi lover, skattestrukturer og reguleringer som er vennlige mot krypto.

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – APAC

Australia Securities & Investment Commission (ASIC) oppdaterer 5-års bedriftsplan med fokus på kryptoaktiva

ASICs plan publisert i 2021 fokuserte på å redusere risikoen for forbrukere basert på dårlig produktdesign og styring og cyber/operativ motstandskraft. Årets plan utvider fokuset på digitalt aktivert uredelighet til å inkludere kryptoaktiva og digital svindel. Noen få av ASICs planlagte handlinger vil inkludere å utvikle et effektivt regulatorisk rammeverk, bruke håndhevelse for å beskytte forbrukere og øke offentlig bevissthet om kryptoaktiva og desentralisert finans.

Thailand kunngjør nye retningslinjer for annonsering av kryptovalutaer og utsteder to kryptorelaterte offentlige konsultasjoner (Thai nyheter og Forkast Lenker)

Thailands Securities and Exchange Commission (SEC) har annonsert nye retningslinjer for annonsering av cryptocurrencyEn kryptovaluta (eller kryptovaluta) er et digitalt aktivum des ... Mer virksomheter, som bør inkludere et balansert syn på potensiell risiko og avkastning. Thai cryptocurrency-bedrifter markedsfører aktivt produktene sine på sosiale medier og kan til og med ansette påvirkere og/eller bloggere.  

Offentlige høringer i Thailand om to foreslåtte regler som gjelder for operatører av digitale aktiva (lenker i tekst)

Thailands SEC har også utstedt to offentlige konsultasjoner, en på den foreslåtte regelen å forplikte virksomhetsoperatørene for digitale aktiva til å gi risikoinformasjon til brukerne og sette minimumskjøpsverdi per transaksjon til 5,000 thailandske baht ($133). De annet er på den foreslåtte regelen å forby operatører av digitale aktiva å tilby eller involvere seg i kryptosparing (innskuddstaking) og utlånstjenester (låne ut, investere, satse) med betaling av regelmessige renter til kundene. De foreslåtte reglene har til hensikt å øke kundebeskyttelsen og redusere risiko. Begge offentlige høringer avsluttes 17. oktober 2022.  

Japans Financial Services Agency utsteder regelverk for kryptoaktiva og stabile mynter 

Japans Financial Services Agency (JFSA) utsteder regelverk for kryptoaktiva og stabile mynter. Kjernekonsept for StablecoinStablecoins kan være privat utstedt kryptovaluta eller algoritme... Mer regelverk dekker utstedere og mellommenn (kjøp, salg, utveksling, depot) av digitale eiendeler og stabile mynter.

Sør-koreanske myndigheter konfiskerer krypto for betaling eller forfalte skatter (Bitcoin.com og Cointelegraph Lenker)

Sør-Korea har begynt å konfiskere krypto for manglende betaling av skatter, etter å ha vedtatt myndighetsreguleringer tidligere i juli 2022, som tillot direkte beslagleggelse og salg av kryptoaktiva til markedsverdi, for betaling eller forfalte skatter. De nye revisjonene ville tvinge kryptobørser til å overføre kryptoaktiva til skattemyndighetene umiddelbart etter formell forespørsel. 

Regulatorisk og lovgivningsmessig analyse – LATAM

Uruguays utøvende gren foreslår kryptoregning (Coindesk og Blokken Lenker)

I september la den utøvende makten frem et lovforslag som vil differensiere leverandører av virtuelle aktivatjenester som en ny type selskap. Den vil også navngi Uruguays sentralbank som tilsynsorganet for å regulere virtuelle eiendeler. Til slutt bemerker den at digitale eiendeler vil bli notert som verdipapirer. Dette lovforslaget må godkjennes av Chamber of Deputies og Senatet for å bli vedtatt som lov i Uruguay.

Paraguays president la ned veto mot landets kryptolov

Lovgiver vedtok tidligere et lovforslag rundt kryptogruvedrift i 2022 og 31. august^st, la presidenten ned veto mot lovforslaget. I henhold til det offisielle dekretet ble det bemerket at den primære grunnen til å gjøre dette var på grunn av høyt energibruk ved kryptogruvedrift med begrensede sysselsettingsfordeler.