De siste årenes syv største Fintech-svindel: Hvem ble tatt?

Det har vært et tøft år for fintech- og kryptoindustrien, og det har vært under ild av ulike årsaker. Blant annet press, har kanskje det mest skadelige aspektet å komme ut av dette året vært utbredt mistenkelig aktivitet utført av påståtte svindlere i bransjen. 

Navn som Sam Bankman-Fried og Gerald Cotten har dessverre bli synonymt med mistanke om uredelig praksis og bedrag. De to siktede svindlerne har blitt påstått å ha melket investorer ut av millioner av dollar, og historiene deres har kastet en skygge av tvil over hele bransjen. 

Med teknologien og kryptorommets rykte på et lavt nivå siden implosjonen av dotcom-boblen, er det viktig å huske at mange anstendige, seriøse mennesker fortsatt jobber i bransjen. Men det er også viktig å gjenkjenne svindlerne som alltid er på utkikk etter å dra nytte av antatte svakheter eller "smuthull" i systemet. 

Her er en liste over noen kjente og mindre kjente, påståtte og dømte svindlere.

Sam Bank Friedman – FTX fall fra nåde

Rettssaken mot FTX CEO Sam Bankman Fried er satt til å begynne i oktober 2023, og saken kan få betydelige implikasjoner for kryptovalutaindustrien.

Bankman-Fried ble arrestert på Bahamas og belastet med wire svindel, verdipapirsvindel, og hvitvasking, blant annet. Blir han dømt risikerer han en fengsel på 115 år. Bankman-Frieds medarbeidere, svindlerne Caroline Ellison og Gary Wang, erkjente også straffskyld for relaterte anklager og samarbeidet med påtalemyndighetens etterforskning av den påståtte ordningen.

Saken dreier seg om kollapsen av FTX, en kryptovalutabørs som en gang var en av de mest ettertraktede. FTX begjærte seg konkurs 11. november 2022, etter det ble avslørt at Bankman-Fried hadde svindlet banker og andre finansinstitusjoner for millioner av dollar. Dette ble gjort ved å sende inn falske og oppblåste fakturaer for betaling ved å bruke inntektene fra svindelen til å betale personlige utgifter og foreta betalinger av Ponzi-typen til tidligere ofre.

Markus Braun – Inflasjon av Wirecards fortjeneste

Markus Braun var tidligere leder for Wirecard, et nedlagt tysk betalingsselskap som en gang ble verdsatt til over 20 milliarder dollar. I juni 2020 kollapset selskapet i en av de største regnskapsskandalene i Europas historie.

I denne sammenhengen er Braun og to andre tidligere ledere, Oliver Bellenhaus, som ledet et Wirecard-datterselskap i Dubai, og Stephan von Erffa, selskapets regnskapssjef, tiltalt for å ha svindlet kreditorer for USD 3.7 milliarder gjennom falsk regnskap fra 2015 til Wirecards kollaps. i 2020.

Anklagene gjelder deres påståtte involvering i å blåse opp Wirecards inntekter og fortjeneste for å få selskapet til å fremstå som mer verdifullt enn det var.

Ifølge påtalemyndigheten brukte Braun og hans medtiltalte et komplekst opplegg for å blåse opp Wirecards inntekter og fortjeneste. De skapte angivelig falske inntekter fra betalingsbehandlingstjenester som aldri fant sted, mens de også smidde kontrakter med tredjepartsselskaper for å få det til å virke som de tjente mer inntekt enn de var.

Etter at han trakk seg som administrerende direktør, Braun frivillig overga seg til myndighetene i München og har sittet i varetekt siden den gang. Retten har berammet til sammen 100 dager med høringer som vil fortsette til slutten av 2023.

Amit Bhardwaj – King of GainBitcoin-svindel

Amit Bhardwaj, som orkestrerte GainBitcoin-svindelen, døde av et hjerteinfarkt tidligere i år.

GainBitcoin-svindelen antas å være en av de største i den indiske kryptovalutaindustrien, med rapporter som tyder på at Bhardwaj kan ha samlet inn opptil Rs 1 lakh crore (US$15.38 milliarder) fra investorer.

Grunnleggeren av GainBitcoin og andre kryptovalutaselskaper, som Amaze Mining og Blockchain Research Limited, ble anklaget for å ha drevet en Ponzi-ordning som samlet inn penger fra investorer og deretter brukte den til å betale ned tidligere investorer. Amit ga en feilaktig fremstilling av den totale investeringen og blåste opp tallet på selskapets nettsider.

Ajay Bhardwaj, bror til Amit Bhardwaj er også den hovedanklagede i GainBitcoin-svindel sammen med flere andre svindlere.

Udømt

Charlie Javice: Frank saksøkt av JP Morgan

Charlie Javice, den ung grunnlegger av Frank, en oppstart av collegeplanlegging, hevet øyenbrynene da det ble avslørt at selskapet hadde blitt tatt for å lure JPMorgan Chase på 175 millioner dollar.

Nå dukker det opp flere detaljer om hvordan hun tok av ordningen - og de er enda mer fordømmende.

Banken anklaget Javice og Franks tidligere vekst- og oppkjøpssjef Olivier Amar for å ha forfalsket nesten fire millioner kunder. Det viser seg at duoen har engasjert seg i et forseggjort opplegg for å fylle listen over millioner av kunder med falske handlinger. Ulempen fungerte slik: 30-åringen hyret en datavitenskapsprofessor for å lage falsk informasjon som fabrikerte nesten fire millioner klientnavn og e-poster.

Hanad Hassan – Bogus Crypto Charity Orfano

British Broadcasting Corporation (BBC) rapporterte at denne 20 år gamle mannen som flyktet fra det krigsherjede Somalia for å gjøre Birmingham til sitt hjem hadde tjent millioner av dollar på å handle kryptovaluta i fjor.

Den britiske allmennkringkasteren laget en 30-minutters dokumentar med tittelen We Are England: Birminghams selvlagde kryptomillionær før det var kansellert kun timer før det var planlagt å kjøre - ettersom anklagene mot den påståtte svindelen hopet seg opp.

Den falske veldedighetstokenen satt opp av Hassan ble kalt Orfano og ble lansert i april 2021. Tanken bak kryptoen var å allokere tre prosent av pengene investert i ordningen til veldedighetsprosjekter. 

Imidlertid stoppet Orfano brått driften og tok med seg alles eiendeler, og det var ingen uttaksmulighet tilgjengelig for brukere. Hanad relanserte deretter Orfano som OrfanoX og gjentok den samme svindelen.

Gerald Cotten –   Nedlagt kryptovalutautveksling QuadrigaCX

Den avdøde grunnleggeren av QuadrigaCX, Gerald Cotten, er anklaget for å ha misbrukt 215 millioner dollar i kundemidler.

Gerald Cotten var sen grunnlegger av QuadrigaCX, en nå nedlagt kryptovalutabørs. Han var også ansvarlig for de private nøklene til firmaets kalde lommebøker, som inneholdt mesteparten av Bitcoin og andre digitale eiendeler. 

Historien begynte da Cotten døde i desember 2018, og etterlot seg en enke og et selskap uten mulighet til å få tilgang til eller refundere kundenes midler.

I kjølvannet av hans død, ble det avslørt at Cotten hadde misbrukt midler fra QuadrigaCX for hans vinning. Han hadde åpnet falske kontoer under aliaser, kreditert seg selv med kryptovaluta og gjort handler. Da innsatsene hans gikk galt, brukte Cotten klientmidler for å dekke handelstapene hans og brukte penger for å finansiere livsstilen hans.

Ruja Ignatova – En mynt og kryptodronningen

Tidlig i 2016 inntok en gåtefull kvinne ved navn Dr Ruja Ignatova scenen på et glitrende arrangement i London. Hun var der for å markedsføre sin nye kryptovaluta, OneCoin. Men først måtte hun vise publikum at hun var den virkelige greia.

Hun kalte seg kryptodronningen og fortalte folk at hun hadde oppfunnet en kryptovaluta for å konkurrere med Bitcoin og overtalte dem til å investere milliarder.

Men det var ett problem. OneCoin ble aldri aktivt handlet, og myntene kunne heller ikke brukes til å kjøpe noe. Dr. Ruja solgte ikke noe mer enn varmluft. Men ordningen hun opprettet var så smart, og hun løy så overbevisende at den klarte å lure millioner av mennesker ut av sparepengene deres. Hun ble savnet i oktober 2017 og var en av de første kryptosvindlerne som var lagt til FBIs 10 Most Wanted List.

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• kilde: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/