Hvorfor PSPer bør samarbeide med Embedded Finance Platforms for skreddersydde finansieringsløsninger

Hvorfor PSPer bør samarbeide med Embedded Finance Platforms for skreddersydde finansieringsløsninger

Tidsstempel: 21. juni 2023 9:33
Hvorfor PSP-er bør samarbeide med Embedded Finance Platforms for skreddersydde finansieringsløsninger PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikalt søk. Ai.

Betalinger ligger i skjæringspunktet mellom handel og den stadig voksende digitale økonomien. For betalingstjenesteleverandørene (PSP-er) som driver handel i dette dynamiske området, er det en unik mulighet til å skape nye inntektsstrømmer og øke kjøpmannbehold: diversifisering.  

Ved å samarbeide med en innebygd finansplattform kan PSP-er gå lenger enn å tilrettelegge betalinger ved å sette inn skreddersydde finansieringsløsninger i teknologiøkosystemet raskt. Denne muligheten til å bygge inn lånealternativer i betalingsprosessen er til fordel for både PSP-en som forbedrer tilbudet og selgeren som kan få tilgang til fleksibel finansiering når det trengs.   

For å forstå hvorfor PSP-er bør samarbeide med innebygde finansplattformer i større detalj, la oss utforske nøkkelelementene i dette forholdet: hvorfor skreddersydde finansieringsløsninger er viktige for PSP-er; hvorfor de bør samarbeide med en innebygd finansplattform; og hva de bør vurdere når de samarbeider med en plattform.  

Viktigheten av skreddersydde finansieringsløsninger for PSP-er

For å utnytte sin unike posisjon i det finansielle økosystemet og forbindelsene de knytter der, får proaktive PSP-er en helhetlig forståelse av kundenes økonomiske behov før de sømløst integrerer verdiøkende tjenester som møter dem. De innser at deres rolle i å hjelpe selgere med å akseptere betalinger gir en mulighet til å tilby dem en friksjonsfri, digital-første utlånsopplevelse på salgsstedet. 

PSP-er som har framsyn og smidighet til å diversifisere tjenestene sine, får et konkurransefortrinn i et stadig mer mettet marked – noe som øker kjøpmannsoppbevaringsraten. I motsetning til mye av konkurransen, som fortsatt er avhengig av betalingstjenester alene, utvider disse fremtidsrettede leverandørene tilbudet sitt med skreddersydde finansieringsløsninger som utfyller og utvider tjenesten deres – for ikke å snakke om inntektsstrømmen.  

I mellomtiden får selgerne deres friksjonsfri tilgang til viktig finansiering når de trenger det fra et merke de stoler på, forbedrer kontantstrømstyringen deres – og fjerner enhver interaksjon med en bank eller annen utlåner. Disse tradisjonelle finansinstitusjonene er vanligvis avhengige av foreldede systemer, arbeidsintensive arveprosesser og smale kredittbeslutningskriterier. Dette rigide rammeverket for utlån utgjør en eksistensiell trussel mot SMB-er, som hindres i å få tilgang til kapital fordi de anses for risikable eller står overfor innviklede søknads- og vurderingsprosesser midt i et tidskritisk behov for kapital. 

Fordelene ved å samarbeide med en innebygd finansplattform

Selv om det er mulig for en PSP å bygge en utlånsløsning internt, øker utfordringene snart – fra kostnadene til tiden til markedet. Innebygde finanstilbydere besitter den tekniske kunnskapen som kreves for å integrere kreative utlånsløsninger i partnernes sluttopplevelser raskt, effektivt og kostnadseffektivt – og fordelene er overbevisende: justering av mål og målsettinger, fremskynder tiden til markedet, overholdelse av regelverk. , reduserer kostnader, pågående utvikling og støtte, og eliminerer alternativkostnader. 

Innebygde finansplattformer gir PSPer mulighet til å sette inn utlånsløsninger i deres teknologiøkosystem gjennom utvikling av tilpassbare APIer. Disse dynamiske programvaregrensesnittene kan skreddersys for å møte selgernes behov – opprettholder merkevareintegriteten og skiller betalingsopplevelsen deres fra konkurrentene med én tjeneste.  

Med en innebygd finansleverandør i hjørnet kan PSP-er utnytte sin posisjon ved å tilby raske og fleksible finansieringsalternativer til sine selgere ved siden av betalinger, for eksempel inntektsbasert finansiering: dette lar SMB-er få tilgang til finansiering basert på deres samlede forretningsinntekter, ikke bare deres kredittscore. Resultatet er en skreddersydd og friksjonsfri utlånsopplevelse som lar selgere fokusere på å bruke midlene i stedet for å søke om dem. 

Hensyn til PSP-er når de samarbeider med en innebygd finansplattform

PSP-er må ikke integrere finansieringsløsninger i sitt teknologiske økosystem for dets skyld – en kortsiktig tilnærming som vil føre til at de mangler retning og ikke kan møte selgernes behov. Ja, fordelene ved å utvide tilbudet med finansieringsløsninger er fristende, men suksess vil være en kamp i oppoverbakke uten støtte fra en innebygd finansplattform som er i tråd med målene deres.  

En grundig leverandørvalgsprosess vil matche PSP med en plattform de kan stole på fra et sikkerhetsmessig, teknisk, omdømmemessig og strategisk perspektiv. Ved å nøye vurdere de tilgjengelige alternativene og ta en informert beslutning, kan de inngå et meningsfylt partnerskap som anerkjenner at dette er en langsiktig investering. 

Med begge parter på linje, er det på tide å gi selgerne det de vil ha. Men hva er det egentlig? Nye finansieringsløsninger må underbygges av data som belyser selgerens spesifikke behov og preferanser – ellers blir de rorløse. En innebygd finansplattform kan se forbi tradisjonelle datakilder ved å utnytte AI-drevet personalisering – slik at de kan anbefale produkter og tjenester basert på innsiktsfulle beregninger.  

Denne innsikten gjør at PSP-er kan forbedre selgerens opplevelse ved å forutse deres forventninger og samarbeide med deres innebygde finanspartner for å gi dem skreddersydde finansieringsløsninger når de trenger dem mest – øke livstidsverdien deres. 

konklusjonen

Sett gjennom diversifiseringslinsen, gir skreddersydde finansieringsløsninger en mulighet for fremtidsrettede PSP-er til å svinge fra å være nærsynte enkelttjenesteleverandører til en kundesentrert kilde for dynamiske finansielle tjenester. klar over at kundene deres er lei av å bli sett på som en vare av tradisjonelle långivere som tilbyr generiske produkter og tjenester; de kan speile de svært personlige og friksjonsfrie opplevelsene som tilbys andre steder på nettet. 

For å høste de tilknyttede belønningene – for eksempel konkurransefortrinn, økte inntekter og forbedret selgeroppbevaring – må PSP-er se utover virksomheten sin. Digitale transformasjoner utført internt er ofte fulle av veisperringer – fra eskalerende kostnader og prosjektforsinkelser til regulatoriske hindringer. Å samarbeide med en innebygd finansplattform som er i tråd med deres mål og målsettinger, gir PSPer mulighet til å diversifisere tjenestene sine raskt ved å tilby sømløse utlånsalternativer som samsvarer med kundenes behov.

Tidstempel:

Mer fra Fintextra