45 Bedriftsutgiftskategorier for bedrifter og oppstart

Forretningsutgiftskategorier er en systematisk klassifisering av kostnader som påløper under driften av en virksomhet, designet for å organisere og spore økonomiske utstrømmer for formål som skatteforberedelse, budsjettering og finansiell analyse. Denne kategoriseringen hjelper bedrifter med å administrere sin økonomi mer effektivt ved å gi innsikt i utgiftsmønstre og identifisere potensielle skattefradrag.

Smarte gründere og bedriftsledere vet at djevelen ligger i detaljene – spesielt når det gjelder økonomisk klarhet. Denne økonomiske klarheten begynner med en grundig tilnærming til å kategorisere forretningsutgifter. Ved å gjøre det baner virksomheter ikke bare vei for robust økonomisk helse, men sikrer også at de er strategisk posisjonert for å utnytte muligheter og navigere i utfordringer.

Hvorfor kategorisere forretningsutgifter?

Prosessen med å kategorisere forretningsutgifter innebærer å utvikle en omfattende liste over utgiftskategorier, og deretter sikre at hver transaksjon bedriften din gjør er pent tilordnet sin rettmessige plass. Hvorfor er alt dette viktig, spør du kanskje?

1. Skatteforberedelse og skattefradrag:
   Kategorisering av forretningsutgifter hjelper omhyggelig med å effektivisere skatteforberedelsesprosessen, og sikrer at ingen fradragsberettigede utgifter blir oversett. Denne forsiktige organiseringen kan redusere skattepliktig inntekt betydelig, og føre til betydelige besparelser. Det forenkler prosessen med å identifisere hvilke utgifter som er fradragsberettigede og med hvor mye, noe som gjør skattetiden mindre skremmende og mer effektiv.
2. Analyse og budsjettering:
   En godt strukturert kategorisering av utgifter gir uvurderlig innsikt i utgiftsmønstre, og hjelper virksomheter med å identifisere områder der de kan kutte kostnader og allokere ressurser mer effektivt. Denne detaljerte oversikten over utgifter gjør det mulig for gründere å lage budsjetter som er både realistiske og strategiske, noe som forbedrer finansiell stabilitet og fremmer vekst.
3. Dag-til-dag kontantstrømstyring:
   Å forstå hvor og hvordan midler brukes daglig er avgjørende for å opprettholde en sunn kontantstrøm. Kategorisering av utgifter lar virksomheter spore sine økonomiske forpliktelser og justere driften etter behov for å sikre likviditet. Effektiv kontantstrømstyring er livslinjen til enhver virksomhet, og forhindrer kontantklemme og muliggjør jevn operasjonell flyt.

45 Bedriftsutgiftskategorier for bedrifter og oppstart

Å lage en uttømmende liste over forretningsutgiftskategorier kan hjelpe bedrifter og oppstartsbedrifter til å bedre spore økonomien, budsjettere mer effektivt og dra nytte av skattefradrag for å redusere skattepliktig inntekt. Nedenfor er en liste over 45 forretningsutgiftskategorier som ofte møter bedrifter i USA. Denne kategoriseringen er strukturert for å optimalisere skatteposisjoner.

1. Reklame og markedsføring: Inkluderer nettannonser, trykt materiale og markedsføringskampanjer. Disse utgiftene er vanligvis fullt fradragsberettiget.
2. Lønn og lønn: Kompensasjon til ansatte, inkludert lønn, lønn, bonuser eller provisjoner. Fullt fradragsberettiget.
3. Kontraktsarbeid: Betalinger til uavhengige entreprenører. Fullt fradragsberettiget, men bedrifter må utstede skjema 1099-NEC hvis de betaler mer enn $600 i løpet av et år.
4. Leie på bedriftseiendom: Leiebetalinger for kontorlokaler, butikklokaler og andre forretningseiendommer. Fullt fradragsberettiget.
5. verktøy: Elektrisitet, vann, gass, internett og telefontjenester for forretningsdrift. Fullt fradragsberettiget.
6. Kontorrekvisita og utgifter: Kostnader for kontorartikler som penner, papir og skriverblekk. Fullt fradragsberettiget.
7. Reparasjoner og vedlikehold: Kostnader for vedlikehold av forretningseiendom og utstyr, ikke inkludert større forbedringer. Fullt fradragsberettiget.
8. avskrivninger: Fradrag for verditap på eiendeler (f.eks. kjøretøy, bygninger, utstyr) over tid. Beregnet basert på IRS retningslinjer.
9. Profesjonelle avgifter: Honorarer for juridiske, regnskapsmessige og andre profesjonelle tjenester. Fullt fradragsberettiget.
10. Forsikring: Bedriftsforsikringspremier, for eksempel ansvar, feilbehandling og eiendomsforsikring. Fullt fradragsberettiget.
11. Skatter og lisenser: Visse statlige, lokale og føderale skatter; lisenser og regulatoriske avgifter. Generelt egenandel.
12. Renter: Renter på bedriftslån, kredittrammer og boliglån for bedriftseiendom. Fullt fradragsberettiget.
13. Reiseutgifter: Kostnader for forretningsreiser, inkludert overnatting, transport og måltider (med forbehold om begrensninger). Egenandel innenfor IRS retningslinjer.
14. Måltider og underholdning: 50 % egenandel for forretningsmåltider; underholdningskostnader er ikke lenger fradragsberettiget i henhold til skattekutt- og jobbloven (TCJA).
15. Utdanning og opplæring: Kostnader for workshops, seminarer og undervisningsmateriell for deg eller dine ansatte. Fullt fradragsberettiget.
16. Programvare og abonnementer: Bedriftsrelatert programvare, nettjenester og publikasjonsabonnement. Fullt fradragsberettiget.
17. Medlemskontingent: Honorar til fagforeninger og næringsorganisasjoner. Egenandel, unntatt de for klubber organisert for forretnings-, fornøyelses-, rekreasjons- eller andre sosiale formål.
18. Utgifter til hjemmekontor: For de som bruker deler av hjemmet sitt regelmessig og eksklusivt for forretninger. Egenandel basert på prosentandel av boligens bruk til næring.
19. Utgifter til kjøretøy: Forretningsbruk av kjøretøy, enten ved å trekke fra faktiske utgifter eller ved å bruke standard kjørelengdesats. Egenandel innenfor IRS retningslinjer.
20. Telekommunikasjon: Kostnader for bedriftsrelaterte mobiltelefoner og internettjenester. Fullt fradragsberettiget.
21. Porto og frakt: Kostnader for post, budtjenester og frakt for forretningsdrift. Fullt fradragsberettiget.
22. Bankgebyrer: Gebyrer knyttet til forretningsbankkontoer og kredittkort. Fullt fradragsberettiget.
23. Ytelser til ansatte: Helseforsikring, bidrag til pensjonsordninger og andre ytelser til ansatte. Generelt egenandel.
24. Juridiske og regulatoriske kostnader: Gebyrer for patenter, varemerker og overholdelse av forskrifter. Fullt fradragsberettiget.
25. Forskning og utvikling: Kostnader knyttet til utvikling av nye produkter eller tjenester. Potensielt kvalifisert for FoU-skattefradrag.
26. Mye gjeld: Beløp du skylder deg som du ikke kan kreve inn. Egenandel under visse betingelser.
27. Velgørende Bidrag: Donasjoner gitt til kvalifiserte veldedige organisasjoner. Egenandel innenfor rammer basert på virksomhetsstruktur.
28. Flytte utgifter: Kostnader for flytting av forretningsutstyr, inventar og rekvisita. Egenandel dersom det er knyttet til endring av virksomhetssted.
29. Renter på skatter betalt for sent: Renter betalt på forsinket skatteinnbetaling. Egenandel.
30. Inventar for videresalg: Kostnader for varer eller råvarer, inkludert frakt. Egenandel på det tidspunkt varelageret selges.
31. Eiendomsskatt: Skatter på næringseiendom. Fullt fradragsberettiget.
32. Personlig eiendomsskatt: Skatter på eiendom som brukes i virksomhet, som kjøretøy og utstyr. Fullt fradragsberettiget.
33. Skade- og tyverietap: Tap fra tyveri, hærverk, brann, storm eller lignende hendelser. Egenandel i det året tapet inntraff.
34. Helseforsikringspremier: For selvstendig næringsdrivende, potensielt fradragsberettiget mot inntekten.
35. Pensjonsplaner: Bidrag til ansattes pensjonsordninger. Egenandel innenfor grenser.
36. Gaver: Forretningsgaver er fradragsberettiget opptil $25 per person per år.
37. Utenlandsk inntekt: Utgifter knyttet til opptjening i et fremmed land. Med forbehold om spesifikke fradrag og unntak.
38. Miljøutgifter: Kostnader til forurensningskontroll, miljøsanering. Visse utgifter kan kvalifisere for spesifikke kreditter eller fradrag.
39. Energieffektivitetsforbedringer: Kostnader for enkelte energieffektive forbedringer av næringseiendommer. Kan kvalifisere for fradrag eller kreditter.
40. Arbeidsmulighet skattekreditt: Ansette enkeltpersoner fra visse grupper som møter betydelige hindringer for sysselsetting. Kreditt basert på en prosentandel av utbetalt lønn.
41. Kreditt for deaktivert tilgang: Gjør virksomheten din mer tilgjengelig for funksjonshemmede. En kreditt er tilgjengelig for små bedrifter.
42. Oppstartskostnader: Utgifter til å starte eller kjøpe en bedrift. Du kan velge å trekke fra opptil $5,000 XNUMX det første året og amortisere resten.
43. Organisasjonskostnader: Kostnader for juridisk opprettelse av et selskap eller partnerskap. Lignende fradragsregler som oppstartskostnader.
44. Behandlingsgebyrer for kredittkort: Gebyrer betalt for å akseptere kredittkortbetalinger. Fullt fradragsberettiget.
45. Sikkerhetsutstyr: Kostnader til sikkerhetsutstyr som kreves for forretningsdrift. Fullt fradragsberettiget.

Hvordan kategorisere utgifter i virksomheten din?

La oss dykke ned i nyansene ved å kategorisere forretningsutgifter.

1. Opprett kategorier

Det første trinnet i å mestre virksomhetens økonomiske landskap er å etablere klare og omfattende kategorier for utgiftene dine.

Her er de viktigste kategoriene som enhver liten bedrift bør vurdere:

• Driftskostnader
• Personalkostnader
• Teknologi og programvare
• Markedsføring og reklame
• Reise og underholdning
• Profesjonelle avgifter
• Forsikring
• Skatter og lisenser
• Forskning og utvikling (FoU)

2. Underkategorier

Å bore ned i underkategorier gir mer presis sporing og analyse av utgifter, gir dypere innsikt i hvor pengene dine går og identifiserer potensielle områder for kostnadsbesparelser. Som en eksempeløvelse, la oss avgrense kategoriene nevnt ovenfor:

• Driftskostnader
  • Verktøy (strøm, vann, internett)
  • Leie eller boliglån
  • Vedlikehold og reparasjoner
  • Kontorrekvisita og utstyr
• Personalkostnader
  • Lønn og lønn
  • Fordeler (helseforsikring, pensjonsordninger)
  • Lønnsskatt
• Teknologi og programvare
  • Programvareabonnement
  • Innkjøp av maskinvare
  • IT-støttetjenester
• Markedsføring og reklame
  • Digital Markedsføring
  • Trykt annonsering
  • Salgsfremmende materiale
• Reise og underholdning
  • Transport (fly, bilutleie)
  • Lodging
  • Måltider og underholdning
• Profesjonelle avgifter
  • Juridiske tjenester
  • Regnskap tjenester
  • Konsulentgebyrer
• Forsikring
  • Ansvarsforsikring
  • Eiendomsforsikring
  • Arbeidskompensasjon
• Skatter og lisenser
  • Inntektsskatt
  • Moms
  • Lisenser og tillatelser
• Forskning og utvikling (FoU)
  • Produktutvikling
  • Markedsundersøkelser
  • Patent- og varemerkegebyrer

3. Spor utgifter

Hjørnesteinen i solid økonomistyring er den omhyggelige sporingen av hver krone som strømmer inn og ut av virksomheten din. I dagens digitale verden er det ikke bare en bekvemmelighet å utnytte teknologi for å automatisere denne prosessen. det er en nødvendighet for å holde seg konkurransedyktig og informert. Slik gjør du det effektivt:

• Bruk regnskapsprogramvare: Implementer en pålitelig regnskapsprogramvareløsning som passer bedriftens behov. Plattformer som Nanonets, QuickBooks, Xero eller FreshBooks kan automatisere sporing av utgifter, fakturering og lønn, noe som reduserer potensialet for menneskelige feil og sparer tid.
• Digitale kvitteringer og fakturaer: Oppmuntre til digital journalføring ved å lagre skanninger eller bilder av kvitteringer og fakturaer. Denne praksisen støtter ikke bare miljøet, men forenkler også gjenfinnings- og revisjonsprosesser.
• Integrer bankkontoer og kredittkort: Mange regnskapsprogramvareløsninger tilbyr muligheten til å koble bedriftens bankkontoer og kredittkort direkte, noe som muliggjør sanntidssporing av utgifter og sømløs avstemming.
• Kategoriser transaksjoner umiddelbart: Gjør det til en vane å kategorisere hver utgift etter hvert som den oppstår. Utsettelse av denne oppgaven kan føre til unøyaktigheter og oversett utgifter.

4. Regelmessig gjennomgang

Virksomhetens dynamiske natur nødvendiggjør regelmessige vurderinger av dine økonomiske aktiviteter. Denne praksisen hjelper til med å identifisere trender, administrere kontantstrøm og ta informerte beslutninger:

• Månedlige anmeldelser: Dediker tid hver måned til å gjennomgå dine kategoriserte utgifter. Se etter trender, for eksempel uventede økninger i visse kategorier, og undersøk eventuelle uregelmessigheter.
• Benchmarking: Sammenlign utgiftsforhold med industristandarder eller lignende virksomheter. Denne benchmarkingen kan fremheve områder av effektivitet eller bekymring, og veilede fremtidige finansielle strategier.

5. Vurder skattemessige konsekvenser

Forståelse og planlegging for skattemessige implikasjoner av forretningsutgifter er avgjørende. Ikke alle utgifter behandles likt under skattelovgivningen, og riktig kategorisering kan føre til betydelige skattebesparelser:

• Hold deg informert om skattelovgivningen: Skatteregler endres ofte, og å holde seg informert kan hjelpe deg med å maksimere fradrag og kreditter. Vurder å konsultere en skatteekspert for å sikre samsvar og optimalisering av skattefordelene.
• Skille mellom forretnings- og personlige utgifter: Hold bedrifts- og privatøkonomi adskilt for å forenkle skatteforberedelse og støtte krav for forretningsutgifter.
• Dokumenter alt: Oppretthold omhyggelig oversikt over alle utgifter, inkludert kvitteringer og fakturaer. Dokumentasjon er avgjørende for å underbygge fradrag og kan være uvurderlig ved revisjon.
• Plan for fradrag: Vær proaktiv i å forstå hvilke utgifter som er fullt fradragsberettiget, delvis fradragsberettiget eller ikke fradragsberettiget i det hele tatt. Denne kunnskapen kan påvirke utgiftsbeslutninger og skattestrategier gjennom året.

Programvare for utgiftsstyring for utgiftskategorisering

I en konkurranseutsatt forretningsverden er automatisering nøkkelen til effektivitet og for å ligge i forkant. Utgiftskategorisering, avgjørende, men likevel kjedelig, gjøres enkelt med Programvare for utgiftsstyring i likhet med Nanonetter.

15 beste programvareløsninger for kostnadsstyring i 2024

Utforsk en verden av programvare for kostnadsstyring i 2024. Oppdag de beste løsningene og lær hvordan du velger den rette for virksomheten din.

La oss ta en titt på hvordan en utgiftsstyringsprogramvare som Nanonets automatiserer utgiftskategorisering og -administrasjon.

Utgiftsfangst

En ansatt fanger opp en kvittering ved hjelp av en mobilapp eller laster opp et utgiftsdokument i et hvilket som helst format. Appens OCR-teknologi trekker ut nøkkeldetaljer som dato, beløp og selger fra kvitteringen.

Automatisk kategorisering

Systemet kategoriserer automatisk utgiftene i forhåndsdefinerte bedriftskategorier, noe som reduserer behovet for manuell sortering og forbedrer organisasjonens effektivitet.

GL-koding

Etter kategorisering tildeles utgiften riktig hovedbok (GL)-kode, noe som minimerer manuelt arbeid og potensielle kodefeil.

Digital utgiftsrapportering

Utgifter legges automatisk til en digital rapport, og eliminerer manuell registrering. Ansatte kan se gjennom og justere detaljer om nødvendig.

Arbeidsflyt for godkjenning

Ledere mottar varsler i sitt digitale arbeidsområde (f.eks. Slack, Teams, Email) for å vurdere og kan godkjenne eller avvise utgifter med et enkelt klikk, noe som gjør prosessen raskere.

Refusjonsautomatisering

Godkjente utgifter behandles for refusjon automatisk, og integreres med lønnssystemer for å utstede utbetalinger uten manuell inngripen.

ERP-synkronisering

Plattformen eksporterer sømløst utgiftsdata til selskapets ERP-programvare, og eliminerer manuell datainntasting og forbedrer datanøyaktigheten.

Kontinuerlig avstemming

Systemet tilbyr sanntidsavstemming, automatisk matching av utgifter med banktransaksjoner og fremhever avvik for å sikre økonomisk nøyaktighet og samsvar.

konklusjonen

Som diskutert hjelper kategorisering av utgifter i skatteforberedelse, forbedrer analyser for budsjettering og er avgjørende for effektiv kontantstrømstyring.

Den medfølgende listen over forretningsutgiftskategorier tilbyr et referanserammeverk for bedrifter for å optimalisere sine skatteposisjoner og få dypere innsikt i deres økonomiske operasjoner.

Dessuten har integreringen av teknologi, spesielt gjennom utgiftsstyringsprogramvare som Nanonets, revolusjonert hvordan bedrifter nærmer seg utgiftskategorisering. Slike plattformer automatiserer prosessen, og sikrer nøyaktighet, effektivitet og samsvar, som er avgjørende for bedrifter i dagens hektiske verden. Denne automatiseringen sparer ikke bare tid, men gir også sanntids økonomisk innsikt som er avgjørende for å ta informerte forretningsbeslutninger.

Vi råder bedrifter til å –

• vedta en strukturert tilnærming til å kategorisere utgifter,
• utnytte teknologi for å effektivisere prosesser,
• holde seg à jour med skattelovgivningen,
• konsultasjon med fagfolk vil styrke strategien ytterligere,
• og gjennomgå regelmessig for å identifisere muligheter for vekst og sparing.

Ved å gjøre det kan bedrifter sikre at de ikke bare er økonomisk sunne, men også forberedt på suksess i det konkurranseutsatte markedet.

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: https://nanonets.com/blog/45-business-expense-categories-for-businesses-and-startups/