Jim Meduri svarte på en skremmende telefon i januar fra en mann som utga seg for å være hans sønn.
Innringeren, som hørtes på randen av tårer, sa at han hadde vært i en bilulykke. Meduri var overbevist om at sønnen hans hadde blitt arrestert for å ha kjørt i påvirket tilstand og skadet en gravid kvinne og datteren hennes.
San Jose-beboeren snakket senere med folk som utgir seg for å være en forsvarsadvokat og en kontorist i rettshuset, som fortalte ham at sønnen hans kan bli sendt fra Bay Area til Nevada på grunn av et apekopputbrudd i fengselet. Meduri var i panikk og gikk med på å sende kausjonspenger gjennom kryptovaluta. Den falske advokaten henviste Meduri (65) til en minibank der folk kan kjøpe den digitale valutaen Bitcoin. Han satte inn 15,000 XNUMX dollar i kontanter i maskinen, skannet en kode fra svindlerne og overførte pengene.
Da Meduri innså at han hadde blitt lurt, var pengene hans borte.
"De spilte på frykt og hva en forelder ville gjøre for å hjelpe barnet sitt, og det var forseggjort," sa Meduri, som var i stand til å få tilbake mesteparten av pengene sine med hjelp fra distriktsadvokaten i Santa Clara County.
Meduris ulykke er bare ett eksempel på hvordan svindlere bruker Bitcoin-minibanker for å svindle ofre ut av tusenvis av dollar, svindel som rettshåndhevelse tjenestemenn advarer er på vei oppover.
Maskinene, som ligger i nærbutikker, bensinstasjoner og til og med bakerier, er en enkel måte for folk å kjøpe kryptovaluta raskt med kontanter, som er vanskeligere å spore enn en bankoverføring eller sjekk. Ettersom svindlere utnytter bekvemmelighetene disse maskinene gir, tiltrekker Bitcoin-minibanker også oppmerksomheten til lovgivere, regulatorer og forbrukergrupper som ønsker å beskytte folk mot svindel og ublu gebyrer.
Fra og med januar vil California begrense cryptocurrency minibanktransaksjoner til $1,000 per dag per person under Senatets lovforslag 401, som guvernør Gavin Newsom signerte i loven. Noen Bitcoin-minibanker annonserer grenser så høye som $50,000 5. Den nye loven hindrer også Bitcoin-minibankoperatører fra å kreve inn gebyrer høyere enn $15 eller 2025 % av transaksjonen, avhengig av hva som er størst, med start i 33. Lovgivende ansatte besøkte en kryptokiosk i Sacramento og fant påslag så høye som 12 % på enkelte digitale eiendeler når de sammenlignet prisene som kryptovaluta kjøpes og selges til. Vanligvis belaster en kryptominibank avgifter mellom 25 % og XNUMX % over verdien av den digitale eiendelen, ifølge en lovgivningsanalyse.
"Dette lovforslaget handler om å sikre at folk som har blitt svindlet i våre lokalsamfunn, ikke fortsetter å se staten vår tre til side når vi vet at dette er reelle problemer som skjer," sa senator Monique Limón, D-Goleta, som co. -forfattet regningen.
Mens lignende svindel har eksistert lenge før den økende populariteten til kryptovaluta, har bruken av disse digitale eiendelene av svindlere økt, ifølge Federal Trade Commission. Siden 2021 rapporterte mer enn 46,000 1 mennesker at de tapte over 2022 milliard dollar i krypto på grunn av svindel, rapporterte byrået i XNUMX.
Ofre for svindel med Bitcoin ATM sier at å begrense transaksjonene vil gi folk mer tid til å finne ut at de blir lurt og hindre dem i å bruke store mengder kontanter til å kjøpe kryptovaluta. Men kryptominibankoperatører sier at de nye lovene vil skade industrien deres og de små bedriftene de betaler for å leie plass til maskinene. Det er mer enn 3,200 Bitcoin-minibanker i California, ifølge Mynt ATM Radar, et nettsted som sporer maskinenes plassering.
"Dette lovforslaget klarer ikke å ta tak i hvordan man skal slå ned på svindel, og tar i stedet en straffevei fokusert på en spesifikk teknologi som vil ryste industrien og skade forbrukerne, samtidig som man ikke gjør noe for å stoppe dårlige skuespillere," sa Charles Belle, administrerende direktør for Blockchain Advocacy Coalition.
Mens lovgivere i California har forsøkt å balansere behovet for å støtte kryptovalutaindustrien og beskytte forbrukere, har nylig lovgivning gått mot strammere statlig regulering. En annen lov ville innen juli 2025 kreve at bedrifter med digitale finansielle eiendeler skal få en lisens fra California Department of Financial Protection and Innovation.
Når du signerer loven, Forsamlingsregning 39, Newsom inkluderte en melding som sa at loven trengte ytterligere foredling for å gi klarhet til forbrukere, bedrifter og statlige regulatorer.
"Det er viktig at vi finner den riktige balansen mellom å beskytte forbrukere mot skade og å fremme et ansvarlig innovasjonsmiljø," skrev han.
I 2022, måneder før kollapsen av kryptovalutabørsen FTX, la Newsom ned veto mot en lignende regning som ville ha krevd kryptovalutaselskaper for å få en statlig lisens, med henvisning til bekymring for at et nytt reguleringsprogram ville være kostbart og handlingene var for tidlige.
Erin West, en distriktsadvokat i Santa Clara County som hjalp Meduri med å få tilbake pengene sine, sa at svindlere henvender seg til Bitcoin-minibanker fordi de godtar store mengder kontanter. Verdien av Bitcoin kan også stige, noe som gir svindlere en måte å øke plyndringen deres.
Svindlere bruker forskjellige taktikker for å lure folk til å overlate pengene sine, inkludert å skape en falsk følelse av at det haster og vinne tilliten deres. Noen blir venn med eller forfører ofrene sine gjennom sosiale medier eller datingapper, og lokker dem inn i et nett av løgner som inkluderer falske nødsituasjoner. Andre ganger starter svindelen med en tekstmelding som leder ofrene til et falskt investeringsnettsted for kryptovaluta.
West sa at teamet hennes har vært i stand til å gjenvinne $2.5 millioner for svindelofre som Meduri ved å spore opp kryptovaluta-børsen som var involvert i transaksjonen. Etter at Meduri la inn 15,000 XNUMX dollar i en kiosk drevet av Bitcoin ATM Services, havnet de digitale pengene i kryptovalutabørsen Binance. Utvekslingen overholdt en ransakingsordre, slik at teamet hennes kunne hente de stjålne midlene fra Binance og returnere dem til Meduri.
Selv om det er mulig for ofre for kryptovaluta å få pengene tilbake selv om de reiser utenlands, sa West at det er sjeldent. Noen kryptovalutabørser samarbeider mer med rettshåndhevelse enn andre, sa hun.
"Hele dette er et hastighetsspill," sa West, som er en del av en arbeidsgruppe kalt REACT - Regional Enforcement Allied Computer Team - som bekjemper høyteknologiske forbrytelser. "Kan vi få offeret foran en kompetent etterforsker som vet hvordan man finner ting på blokkjeden på minst mulig tid?" Blockchain er en type delt digital database som lagrer informasjon om kryptotransaksjoner.
En 80 år gammel pensjonert lærer i Los Angeles, som The Times tidligere har intervjuet, sa at hun ikke har klart å få tilbake $69,000 XNUMX hun sendte til svindlere gjennom en Bitcoin-minibank over flere dager i mai. De stjålne midlene havnet i Seychelles-baserte kryptovalutabørser KuCoin og Huobi.
Svindelen startet da fru K, som ønsker å være anonym fordi hun er mer forsiktig med å gi ut sin personlige informasjon, fikk et høyt popup-varsel om at datamaskinen hennes var infisert med et virus. Etter å ha ringt et falskt teknisk supportnummer og senere snakket med en person som utgir seg for FBI, trodde fru K at Chase-bankkontoen hennes hadde blitt overtatt av utenlandske kinesiske hackere involvert i en barnepornografisak. For å opprettholde den forseggjorte listen sendte svindlerne også fru K falske Chase bank e-poster.
"Hvis det ikke var denne innviklede mishmash, ville jeg sannsynligvis ha vært litt smartere og ikke gått i denne fellen," sa fru K. "Jeg føler meg så skuffet over meg selv at jeg bare falt krok, line og synke."
Fru K sa at FBI-imitatoren ba henne ta ut 75,000 XNUMX dollar i kontanter over tre dager fra Chase-kontokontoen hennes og ikke fortelle det til noen. Hvis arbeidere i banken spurte, fortalte svindleren fru K å si at hun tok ut kontanter for bygging.
FBI-imitatoren overbeviste fru K om at hun kunne hjelpe politiet med å fange barnerovdyrene hvis hun konverterte pengene til kryptovaluta og overførte midlene til en digital lommebok som byrået ville overvåke. Den intrikate løgnen førte til slutt fru K til en Coinhub Bitcoin-minibank i en smultringbutikk i Highland Park som tar imot opptil $25,000 XNUMX i kontanter daglig per person.
Da hun skjønte at det var en svindel, hadde fru K allerede sendt 69,000 XNUMX dollar til svindlerne. Hun anmeldte forbrytelsen til politiet, men har ikke klart å få tilbake pengene sine.
En Bitcoin-minibank står ved siden av en vanlig minibank i et minimarked på en bensinstasjon i Los Angeles.
(Chris Delmas / AFP via Getty Images)
I henhold til føderal lov regnes Bitcoin ATM-operatører vanligvis som pengetjenestevirksomheter, så de er pålagt å registrere seg hos US Department of Treasury's Financial Crimes Enforcement Network, eller FinCEN. Byrået samler inn og analyserer finansiell informasjon for å bekjempe hvitvasking og annen ulovlig bruk. Virksomhetene må også opprettholde et anti-hvitvaskingsprogram og rapportere mistenkelig aktivitet til byrået.
Logan Short, administrerende direktør for LSGT Services, som driver virksomhet som Coinhub Bitcoin ATM, sa i en e-post at selskapet gjør "alt i sin makt for å beskytte forbrukere, men dessverre er svindel ikke 100% mulig å forhindre i noen bransje." Det Las Vegas-baserte selskapet er registrert hos FinCEN, men møtte påstander om at det drev kryptominibanker i Connecticut uten den nødvendige statlige lisensen.
Bitcoin ATM Services, som driver kiosken som brukes av Meduri, sier på sin nettside at den er registrert hos FinCEN. The Times kunne ikke finne en oversikt over at Bitcoin ATM Services ble registrert som en pengetjenestevirksomhet hos FinCEN. Et selskap kalt Cash ATM Services som har samme postadresse som Bitcoin ATM Services ble registrert. Bitcoin ATM Services svarte ikke på en forespørsel om kommentar.
Politiet har slått til ulisensierte krypto-minibanker,men det kan være vanskelig for forbrukere å fortelle hvor seriøst bransjen er når det gjelder å ta tak i bekymringene. I 2020, a Yorba Linda mann erkjente seg skyldig på siktelser for å ha drevet ulisensierte Bitcoin-minibanker og unnlatt å opprettholde et program mot hvitvasking av penger, selv om han visste at kriminelle brukte midlene. Den ulovlige virksomheten, kjent som Herocoin, tillot folk å kjøpe og selge Bitcoin i transaksjoner på opptil $25,000 25 og belastet et gebyr på opptil XNUMX%.
Forskrifter for kryptovaluta varierer fra stat til stat. California har lenge unntatt krypto minibanker fra lisenskrav for virksomheter som driver med pengeoverføring.
Krypto-minibanker betjener folk som ikke har en bankkonto eller bare vil ha bekvemmeligheten av å kjøpe kryptovaluta på en bensinstasjon, nærbutikk eller annen butikk, sa Ayman Rida, administrerende direktør i Cash2Bitcoin, som jobber med kryptovaluta-minibankoperatører, inkludert i California på i samsvar med statlige forskrifter. Gebyrene for minibanker er høyere enn nettbørser, sa han, for å dekke visse utgifter. Det inkluderer kostnadene for leid plass, maskinvedlikehold og kontanthåndtering.
Krypto-minibankoperatører er ikke motstandere av å ha klarere regler og retningslinjer, sa han, men de er imot takseringsgebyrer og transaksjoner. Krypto-minibankoperatører krever vanligvis flere former for identifikasjon hvis en kunde foretar en transaksjon på mer enn $1,000 og i noen tilfeller flagger transaksjoner med høy verdi, noe som kan bidra til å stoppe svindlere.
"Svindlere blir smartere," sa han. "Mitt spørsmål til regulatorene er, hvorfor dreper dere en bransje når svindel også skjer med andre bransjer, men de ikke gjør noe med det også?"
Når det gjelder Meduri, som ble lurt i en Bitcoin ATM-svindel, er han bare lettet over at sønnen ikke ble arrestert og i en bilulykke. Merkelig nok kom det med en følelse av lettelse å finne ut at det hele var en forseggjort løgn.
"Min kone og jeg ble akkurat ødelagt den dagen," sa han. "Jeg brydde meg ikke engang. Jeg var glad han var OK.»
#Svindlere #utnyttelse #Bitcoin #minibanker #California #lover #crack #svindel
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- kilde: https://cryptoinfonet.com/regulation/scammers-exploit-bitcoin-atms-will-new-california-laws-help-crack-down-on-fraud/
- : har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $ 1 milliarder
- $OPP
- 000
- 15%
- 200
- 2020
- 2021
- 2022
- 2025
- 7
- a
- I stand
- Om oss
- Om Crypto
- om det
- Aksepterer
- godtar
- ulykke
- Ifølge
- Logg inn
- handlinger
- aktivitet
- aktører
- adresse
- adressering
- tilstrekkelig
- Annonser
- advocacy
- AFP
- Etter
- mot
- byrå
- avtalte
- Varsle
- Alle
- påstander
- tillatt
- tillate
- allerede
- også
- beløp
- beløp
- an
- analyse
- analyser
- og
- Angeles
- Anonym
- En annen
- anti-hvitvasking
- noen
- noen
- hva som helst
- hensiktsmessig
- apps
- ER
- AREA
- arrestert
- AS
- side
- eiendel
- Eiendeler
- At
- Minibank
- Minibank-transaksjoner
- minibanker
- oppmerksomhet
- advokat
- tiltrekker
- tilbake
- dårlig
- kausjon
- bakerier
- Balansere
- Bank
- bankkonto
- barer
- bukt
- BE
- fordi
- vært
- før du
- være
- mellom
- Bill
- Milliarder
- binance
- Bitcoin
- Bitcoin ATM
- Bitcoin Minibanker
- blockchain
- kjøpt
- virksomhet
- bedrifter
- men
- kjøpe
- Kjøpe
- by
- CA
- california
- California Department of Financial Protection and Innovation
- ring
- som heter
- Caller
- ringer
- kom
- CAN
- bil
- hvilken
- saken
- saker
- Kontanter
- kontanthåndtering
- Catch
- konsernsjef
- viss
- kostnad
- ladet
- avgifter
- Charles
- chase
- sjekk
- kontroll
- Sjekker konto
- barn
- Kinesisk
- chris
- Clara
- klarhet
- tydeligere
- koalisjon
- kode
- Kollapse
- Samle
- bekjempe
- kommentere
- kommisjon
- Communities
- Selskaper
- Selskapet
- sammenlignet
- kompetent
- datamaskin
- bekymringer
- ansett
- konstruksjon
- forbruker
- Forbrukeradvokatvirksomhet
- Forbrukere
- fortsette
- bekvemmelighet
- konvertert
- overbevist
- samarbeidende
- Kostnad
- kostbar
- kunne
- fylke
- dekke
- crack
- sprukket
- Opprette
- Crime
- forbrytelser
- kriminelle
- krypto
- Krypto-minibank
- Crypto minibanker
- kryptotransaksjoner
- cryptocurrency
- CRYPTOCURRENCY ATM
- Cryptocurrency Exchange
- Cryptocurrency-utvekslinger
- Kryptovalutaindustrien
- CryptoInfonet
- valuta
- kunde
- daglig
- Database
- Dating
- dag
- Dager
- Forsvar
- Avdeling
- Institutt for finansiell beskyttelse og innovasjon
- nestleder
- gJORDE
- forskjellig
- digitalt
- Digital eiendel
- Digitale eiendeler
- digital valuta
- Digitale penger
- digital lommebok
- regissert
- regi
- Regissør
- distrikt
- do
- gjør
- gjør
- dollar
- ikke
- ned
- kjøring
- lett
- Utdype
- emalje
- e-post
- endte
- håndhevelse
- engasjert
- nok
- sikrer
- Miljø
- avgjørende
- Selv
- etter hvert
- eksempel
- utveksling
- Børser
- utøvende
- Direktør
- Fritatt
- utgifter
- Exploit
- møtt
- sviktende
- mislykkes
- forfalskning
- Fallen
- falsk
- FBI
- frykt
- Federal
- gebyr
- føler
- avgifter
- Figur
- finansiell
- økonomiske forbrytelser
- Nettverk for håndhevelse av økonomiske forbrytelser
- økonomisk informasjon
- Finansiell beskyttelse
- FinCen
- Finn
- finne
- fokuserte
- Til
- For forbrukere
- Tving
- utenlandske
- skjemaer
- fostre
- funnet
- svindel
- svindlere
- fra
- foran
- FTC
- FTX
- midler
- videre
- spill
- GAS
- Gavin Newsom
- få
- få
- Gi
- Giving
- borte
- fikk
- større
- Gruppens
- retningslinjer
- skyldig
- hackere
- HAD
- skje
- Skjer
- lykkelig
- hardere
- skade
- Ha
- å ha
- he
- hjelpe
- hjulpet
- her
- Høy
- høyere
- ham
- hans
- Hvordan
- Hvordan
- HTTPS
- Huobi
- Hurt
- i
- Identifikasjon
- if
- ulovlig
- bilder
- in
- inkludere
- inkludert
- inkluderer
- Inkludert
- Øke
- økende
- bransjer
- industri
- påvirke
- informasjon
- Innovasjon
- innsiden
- i stedet
- intervjuet
- inn
- investering
- involvert
- IT
- DET ER
- fengsel
- Januar
- jpg
- Juli
- bare
- bare én
- Justice
- Hold
- Kid
- drepe
- Kiosk
- Vet
- kjent
- vet
- Kucoin
- stor
- LAS
- seinere
- hvitvasking
- Law
- rettshåndhevelse
- lovgivere
- Lover
- advokat
- minst
- Led
- Lovgivning
- lovgivende
- lovgiver
- Tillatelse
- Lisensiering
- lisensieringskrav
- løgn
- ligger
- i likhet med
- BEGRENSE
- begrense
- grenser
- linda
- linje
- LINK
- lite
- ligger
- steder
- Lang
- ser
- den
- Los Angeles
- å miste
- høyt
- maskin
- maskiner
- mailing
- vedlikeholde
- vedlikehold
- GJØR AT
- mann
- ledelse
- marked
- Kan..
- Media
- medlemmer
- melding
- kunne
- millioner
- penger
- Hvitvasking av penger
- Overvåke
- apekopper
- måneder
- mer
- mest
- flere
- må
- meg selv
- Navigasjon
- Trenger
- nødvendig
- nettverk
- NEVADA
- Ny
- neste
- ingenting
- Antall
- få
- merkelig
- of
- Office
- tjenestemenn
- on
- ONE
- på nett
- operert
- opererer
- drift
- operatører
- motsetning
- or
- Annen
- andre
- vår
- ut
- utbrudd
- enn
- utenlands
- Park
- del
- banen
- Betale
- Ansatte
- for
- person
- personlig
- telefon
- Telefonsamtale
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spilt
- Politiet
- pop-up
- popularitet
- Pornografi
- mulig
- makt
- prematur
- forebygge
- tidligere
- Prisene
- sannsynligvis
- problemer
- program
- beskytte
- beskytte
- beskyttelse
- gi
- forutsatt
- sette
- spørsmål
- raskt
- SJELDEN
- Reager
- Lesning
- ekte
- realisert
- virkelig
- nylig
- rekord
- Gjenopprette
- regional
- registrere
- registrert
- regelmessig
- Regulering
- forskrifter
- Regulatorer
- regulatorer
- lindring
- forbli
- Leie
- rapporterer
- rapportert
- anmode
- krever
- påkrevd
- Krav
- Svare
- ansvarlig
- retur
- Rise
- stiger
- regler
- jag
- s
- Sacramento
- Sa
- samme
- San
- San Jose
- Nisse
- sier
- sier
- Svindel
- Svindelofre
- svindlere
- svindel
- Søk
- selger
- selge Bitcoin
- send
- forstand
- sendt
- alvorlig
- betjene
- Tjenester
- delt
- hun
- Shop
- Kort
- signert
- signering
- lignende
- siden
- nettstedet
- sitter
- liten
- små bedrifter
- smartere
- So
- selskap
- sosiale medier
- solgt
- noen
- dens
- hørtes
- Rom
- spesifikk
- fart
- Staff
- startet
- Start
- starter
- Tilstand
- stasjon
- Stasjoner
- Trinn
- stjålet
- stjålne midler
- Stopp
- oppbevare
- butikker
- streik
- støtte
- mistenkelig
- taktikk
- tatt
- tar
- snakker
- Oppgave
- arbeidsgruppe
- lag
- tech
- Teknologi
- fortelle
- skremmende
- tekst
- enn
- Det
- De
- loven
- deres
- Dem
- Der.
- Disse
- de
- ting
- ting
- denne
- selv om?
- trodde
- tusener
- tre
- Gjennom
- strammere
- tid
- ganger
- til
- fortalte
- tøff
- mot
- spor
- Sporing
- handel
- Transaksjonen
- Transaksjoner
- overføre
- overføres
- reiser
- Stol
- SVING
- typen
- typisk
- oss
- etter
- dessverre
- hastverk
- bruke
- brukt
- bruker
- ved hjelp av
- Bruke Bitcoin
- verdi
- verdien av Bitcoin
- rand
- ned veto
- av
- Offer
- ofre
- virus
- besøkte
- lommebok
- ønsker
- ønsker
- Warrant
- var
- Se
- Vei..
- we
- web
- Nettsted
- VI VIL
- var
- Vest
- Hva
- når
- hvilken
- mens
- HVEM
- hele
- hvorfor
- kone
- vil
- vinne
- Metalltråd
- med
- trekke seg
- trekke tilbake
- uten
- kvinne
- arbeidere
- virker
- ville
- skrev
- Du
- zephyrnet