Aave (AAVE) anmeldelse: Er denne DeFi-protokollen fremtiden for finans?

Desentralisert finans (DeFi) lover en fremtid med større finansiell inkludering, total åpenhet og tilgjengelighet for brukerne. Aave, a DeFi-protokoll bygget på Ethereum-blokkjeden, har dukket opp som en av de ledende plattformene i verdensrommet.

Å hoppe inn i DeFi kan være skremmende, siden de fleste DeFi-protokoller krever varierende grad av ekspertise innen blockchain-teknologi. DeFi-appene har imidlertid blitt mye mer brukervennlige, og Aave er intet unntak, inkludert ikke-handlere som meg selv. 

DailyCoin gjennomgår store DeFi-plattformer i rommet for å fremme utdanning om desentralisert teknologi. Denne omfattende gjennomgangen dekker Aave, dens funksjoner, styrker og mitt perspektiv på plattformen. 

Hva er Aave?

Aave er en åpen kildekode, multikjede desentralisert DeFi-utlån protokoll som lar folk låne krypto. Den opererer på Ethereum blokkjede, som tilbyr tjenester som rentetilpasning, avkastningsoppdrett, utlån og lån av digitale eiendeler. 

I hovedsak er Aave-plattformen et system med smarte kontrakter som gjør at disse transaksjonene kan skje direkte mellom långivere og låntakere uten å trenge en mellommann.

En av de unike aspektene ved Aave er bruken av aTokens og dens opprinnelige token, AAVE. Når brukere setter inn en kryptovaluta i Aave, mottar de et tilsvarende antall aTokens, som representerer de innsatte eiendelene og akkumulerer renter i sanntid. 

AAVE-tokenet brukes derimot til styresett av protokollen. Innehavere av AAVE-tokener kan delta i beslutningstaking, stemmegivning om forslag og protokolloppgraderinger. 

Hvilke tokens støtter Avee? 

Aave støtter en rekke kryptoaktiva for utlån og innlån. På tidspunktet for denne gjennomgangen kan brukere handle store ERC-20-tokens som ETH, pakket inn Bitcoin (wBTC), Shiba Inu, Avalanche og mange andre. Aave-protokollen støtter også ERC-20 stablecoins, som DAI, USD Coin (USDC) og Tether USDT. 

Har Aave KYC? 

Det er viktig å merke seg at, i likhet med andre DeFi-plattformer, som Uniswap, har Aave ikke en Know Your Customer-prosess (KYC). I motsetning til sentraliserte utvekslinger som Coinbase og Binance, trenger ikke brukere å vise ID-ene sine når de handler. Dette betyr at alle kan samhandle med protokollen hvis de har en Ethereum-lommebok. 

Denne mangelen på KYC er et tveegget sverd; på den ene siden gir det større privatliv og inkludering, men på den andre kan det potensielt tiltrekke ondsinnede aktører. Som et resultat må brukere være ekstra forsiktige når de handler på Aave-plattformen, for å sikre at de forstår de tilknyttede risikoene og har sikker lommebokpraksis.

Historien om Aave

Reisen til Aave er en interessant reise som er dypt sammenvevd med utviklingen av selve DeFi. Plattformen begynte som ETHLend, en enkel peer-to-peer utlånsplattform på Ethereum blockchain, grunnlagt av Stani Kulechov i 2017. 

ETHLend var en tidlig pådriver i DeFi-området og var en av de første plattformene som tilbød sikre, tillitsløse kryptolån ved hjelp av Ethereum smarte kontrakter.

I 2018 gjennomførte ETHLend et innledende mynttilbud (ICO) og samlet inn midler for å utvikle plattformen sin videre. Så, i 2020, endret ETHLend til agjs og lanserte Aave V1, og introduserte flere innovative funksjoner som flashlån, rentebytte og aTokens. Rebranding representerte et skifte fra en peer-to-peer utlånsplattform til en likviditet bassengbasert modell, som siden har blitt en standard innen DeFi.

Aaves vekst har vært rask siden den gang, med plattformen som introduserte Aave V2 i 2021, som ga enda flere funksjoner og forbedringer, som kredittdelegering, sikkerhetsbytte og native credit default swaps. Plattformens styringstoken, AAVE, ble også introdusert, og desentraliserte kontrollen over protokollen til brukerne.

Brukeropplevelse på Aave

Som noen som ikke var dypt fordypet i handel, fant jeg brukergrensesnitt av Aave forfriskende intuitiv. Den tilbyr et ryddig design og tydelig navigasjon, en lettelse for en nybegynner som meg. 

Prosessen – fra å sette inn midler i en utlånspool og låne mot sikkerhet til å spore opptjente renter – er helt grei. 

Et mindre forbehold er at en viss forståelse av blokkjedeteknologi er nødvendig for å utnytte plattformen fullt ut. Det var ikke en bratt læringskurve, men en læringskurve likevel.

Nøkkelfunksjoner til Aave

Aaves funksjoner skiller den fra andre DeFi-protokoller, noe som gjør den tiltalende selv for ikke-handlere.

Utlån og lån: Som en på jakt etter passive inntektsmuligheter, var Aave-utlånsalternativet en hyggelig oppdagelse. Plattformen lar brukere låne ut eiendeler og tjene renter, mens andre kan låne de samme eiendelene.

Renter: Aaves doble tilbud av stabile og variable renter gir brukerne fleksibilitet til å velge basert på kryptomarkedsforhold. Denne funksjonen var nyttig under volatile markedsforhold, og ga et stabilt rentealternativ.

Flash-lån: Konseptet med flashlån var nytt for meg, men det er en nyskapende funksjon som tillater usikrede lån, så lenge de returneres innenfor samme transaksjonsblokk. Selv om jeg ikke personlig har brukt denne funksjonen, er det et interessant tilbud for de som ønsker å utføre komplekse strategier.

aTokens: Ved innskudd av eiendeler mottar brukere aTokens. Disse aTokens representerer de innsatte eiendelene og tjener renter i sanntid, og gir en enkel måte å holde styr på inntektene til.

Governance: AAVE-tokenholdere er en del av beslutningsprosessen, og stemmer over nye forslag og protokolloppgraderinger. Systemet ligner på å eie aksjer i et børsnotert selskap.  

Aave Avgifter

Aaves honorarstruktur er relativt grei. Når du låner kryptovalutaer på plattformen, vil du bli belastet et gebyr på 0.01 %. Renten er litt høyere for flashlån, som er lån uten sikkerhet som må returneres innenfor samme transaksjon, til 0.09 %. Det er imidlertid viktig å merke seg at dette er gebyrene som belastes av Aave selv. 

Når du utfører transaksjoner på Ethereum-nettverket, som Aave er bygget på, må du også betale Ethereum-transaksjonsgebyrer eller gassavgifter. Disse avgiftene varierer basert på overbelastning av nettverket og kan noen ganger være ganske høye, spesielt i perioder med mye bruk.

Sikkerhet

For en ikke-handler som meg selv, er sikkerheten til mine eiendeler avgjørende. Ledende sikkerhetsfirmaer har revidert Aaves smarte kontrakter, og plattformen har en sikkerhetsmodul som gir bakstopp for protokollinsolvens. 

Bug-bounty-programmet forbedrer sikkerheten ytterligere ved å oppmuntre fellesskapet til å finne og fikse potensielle sårbarheter.

Likevel var ikke sikkerhetstiltak nok til å avskrekke hackere. I april 2023 pådro Aave seg en stor flashlånsutnyttelse, noe som resulterte i $ 10 millioner i tapte brukermidler. 

Fellesskap og støtte

Aaves fellesskap er stort og mangfoldig, med over 161,000 XNUMX tokenholdere. Aave-stipendene DAO er et vitnesbyrd om fellesskapets styrke. Det er et program som finansierer ideer fra samfunnet for videreutvikling av protokollen. Jeg fant imidlertid ut at det kan være utfordrende å få direkte kundestøtte, og det meste av hjelpen kommer fra fellesskapsfora og diskusjoner.

Treasury og inntjening

Aave-skattkammeret er et interessant, mer komplekst trekk enn det først ser ut til. Den består av økosystemreserven (AAVE-tokens) og skatteinnkrevere, som tjener avgifter fra forskjellige kilder. Som en ikke-handler var det en læringsopplevelse å forstå hvordan disse inntektene og gebyrene samhandler og påvirker den samlede verdien av plattformen.

Fordeler og ulemper med Aave

Fra et ikke-traders perspektiv har Aave vist seg å være en robust og pålitelig DeFi-plattform. Den legger sterkt vekt på samfunnsstyring og sikkerhet, som jeg setter stor pris på.

Det krever imidlertid en viss forståelse av blokkjedeteknologi og DeFi-konsepter, noe som kan være utfordrende for nybegynnere. 

Pros

• Brukervennlig grensesnitt, selv for ikke-handlere.
• Innovative funksjoner som Flash Loans og aTokens gir muligheter utover tradisjonell handel.
• Sterk samfunnsstyring gir mulighet for deltakelse i beslutningstaking.
• Vektlegging av sikkerhet gir et nivå av komfort for aktivabeskyttelse.

Ulemper

• Krever et visst nivå av blokkjedekunnskap for å utnytte plattformen fullt ut.
• Kundestøtte er i stor grad fellesskapsbasert, noe som kan være truffet.
• Potensiell smart kontrakt risikoer, iboende i DeFi, bør vurderes.

Til slutt har reisen min med Aave vært positiv. Det har vist meg at DeFi-verdenen ikke bare er for erfarne handelsmenn. Enkeltpersoner som meg selv, som bare leter etter innovative måter å vokse og beskytte sine eiendeler, kan også bruke og dra nytte av det.

Er Aave noe for deg?

Å avgjøre om Aave er den rette plattformen for deg avhenger av din kjennskap til blokkjedeteknologi, investeringsmål og risikotoleranse.

Hvis du er komfortabel med blokkjede- og DeFi-konsepter, tilbyr Aave en rekke muligheter. Det passer for de som leter etter passiv inntekt gjennom renteinntekter og de som er interessert i mer aktive strategier som flashlån.

For de som ønsker å delta i styringen av en desentralisert protokoll, gir det å holde AAVE-tokens deg stemmerett på plattformens fremtidige retning. Dette kan være en spennende mulighet til å være med på å forme en ledende DeFi-protokoll.

På den andre siden

• Men som med enhver DeFi-plattform er det risiko involvert. Smart kontraktsrisiko, potensiell protokollinsolvens og volatiliteten i kryptovalutamarkedet er alle faktorer som brukere må vurdere. Kundestøtte avhenger i stor grad av fellesskapet, som kanskje ikke passer for alle.
• Videre, mens Aave er brukervennlig, krever det en grunnleggende forståelse av blokkjedeteknologi. Det er også en læringskurve når det gjelder å forstå de ulike funksjonene og hvordan du bruker dem best.

Hvorfor dette betyr noe

Hvis du er komfortabel med teknologien og ser etter innovative måter å tjene på dine eiendeler eller delta i et desentralisert finansielt økosystem, kan Aave passe utmerket for deg. 

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoAiStream. Web3 Data Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• Minting the Future med Adryenn Ashley. Tilgang her.
• Kjøp og selg aksjer i PRE-IPO-selskaper med PREIPO®. Tilgang her.
• kilde: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/