Briter unngår tradisjonelle banker, siden bare 32 % mener banken deres gir nok støtte til levekostnadene

En ny uavhengig undersøkelse av 2,000 britiske voksne har avslørt hvordan levekostnadene endrer forholdet mellom bank og kunde. Den fant:

• Over halvparten (54 %) synes det er vanskelig å spare penger på grunn av de høye levekostnadene
• Bare 32 % mener banken deres gir tilstrekkelig støtte til å administrere økonomien deres
  • Bare 44 % har besøkt bankfilialen sin personlig i løpet av de siste 12 månedene
• 56 % av fintech-brukerne har åpnet en ny bankkonto eller et produkt helt på nett i år, uten å konsultere en bank eller leverandør
• 55 % velger sin leverandør basert på priser og insentiver sammenlignet med andre tilbydere
  • Ytterligere 43 % velger sine banker basert på kvaliteten og variasjonen i teknologien deres

Briter endrer hvordan de samhandler med sin personlige økonomi og Storbritannias banker på grunn av levekostnadskrisen, har ny forskning fra Chetwood Financial funnet.

Den digitale banken Chetwood bestilte en uavhengig undersøkelse av over 2,000 britiske voksne for å finne ut hvordan den nåværende høye inflasjonen og det økonomiske miljøet med lav vekst påvirker deres økonomiske atferd. Den fant at over halvparten (54 %) synes det er utfordrende å spare penger på grunn av de høye levekostnadene.

Ytterligere 31 % av de spurte føler seg overveldet når de budsjetterer og vurderer sin privatøkonomi, selv om dette tallet stiger kraftig til 52 % blant de i alderen 18-34 år.

Totalt sett har 41 % brukt sparepengene sine for å få endene til å møtes. Imidlertid mener bare 32 % at banken deres gir nok støtte til å hjelpe dem med å administrere sin økonomi.

Til tross for belastningen på privatøkonomien, har bare 44 % besøkt bankfilialen personlig i løpet av de siste 12 månedene.

Av de 544 respondentene som sa at de bruker fintech for å hjelpe dem med å administrere økonomien, sa mer enn halvparten (56 %) at de har åpnet en ny bankkonto eller tatt ut et nytt finansielt produkt helt på nett i løpet av samme 12-månedersperiode, uten å snakke. til eller besøker en bank eller leverandør.

På spørsmål om hvordan de velger sine bankleverandører, sa 55 % at de baserer sin avgjørelse på priser og insentiver sammenlignet med andre leverandører, mens 43 % velger sine banker basert på kvaliteten og variasjonen av teknologien deres.

For å dempe bekymringene om de høye levekostnadene, sa 70 % av de 544 fintech-brukerne som ble spurt at de har sjekket nett- og/eller mobilbankappene deres oftere i løpet av de siste 12 månedene. 56 % av den samme kohorten sa at de er fornøyde med hvordan pengestyringsapplikasjoner har hjulpet dem med å kutte ned utgiftene gjennom året.

Andy Mielczarek, administrerende direktør og grunnlegger, Chetwood Financial, sa: "Med inflasjonen som fortsatt holder seg nær 40-års høyder og energikostnadene øker kraftig i Storbritannia, står briter overfor noen av de vanskeligste økonomiske omstendighetene på mange år. Som svar på disse utfordringene omfavner mange den digitale revolusjonen, og søker nye metoder for å styrke sin økonomistyring og forbrukskraft. Den resulterende endringen i forbrukeratferd har vært til å ta og føle på.

"Vår forskning tyder på at forbrukere generelt er misfornøyde med nivået på støtten fra etablerte banker og deres eksisterende leverandører. I mange tilfeller søker de nyere alternativer som tilbyr konkurransedyktige priser, kontantinsentiver og bedre teknologi. Med flere og flere bankfilialer som stenger dørene hvert år, imponerer de mindre, tech-first-merkene mest av alt. Ofte er disse merkene bedre rustet enn high street banker til å gi skreddersydd veiledning, smarte løsninger og produktinnovasjoner som bidrar til å gjøre kundene bedre stilt.»