Decoding the Black Box: Hvordan AI avslører hemmelighetene til hvitvasking av kryptopenger

Følgende er et gjesteinnlegg av Brendan Cochrane, Partner i YK Law LLP.

Verktøy for kunstig intelligens kan revolusjonere innsatsen mot hvitvasking av kryptovalutatransaksjoner. Disse verktøyene kan analysere langt flere transaksjoner raskt enn noe menneske, og hjelper banker og rettshåndhevelse å holde tritt med volumet av transaksjoner, som det er millioner av per dag.

Siden populære hvitvaskingsstrategier inkluderer å utføre en rekke raske transaksjoner mellom kontoer, kan det å raskt identifisere mistenkelige transaksjoner gi rettshåndhevelse en fordel – men vi må huske at AI ikke er et universalmiddel for å bekjempe hvitvasking av penger. Kriminelle, useriøse stater og terrorister har også tilgang til AI-verktøy, som de kan bruke til å begå flere svindel og unngå hvitvaskingskontroller.

AI-verktøy kan hjelpe rettshåndhevelse å finne mistenkelige mønstre i økonomiske transaksjoner mye raskere enn mennesker.

Ifølge forsker Mathieu Weill, AI kan bidra til å redusere falske positiver i arbeidet mot hvitvasking av penger med 30–50 prosent, hjelpe til med å digitalisere Know Your Customer-prosesser og identifisere endelige reelle eiere. Det kan også bidra til å sikre samsvar med nasjonale forskrifter og identifisere validatornoder som enten er under sanksjoner eller kontrollert av kriminelle.

"Blockchain-teknologi blir anerkjent for sitt potensial til å forbedre AML-prosesser betydelig," skriver Weill. "Dens iboende egenskaper, som uforanderlighet og gjennomsiktighet, gjør den til et ideelt verktøy for å opprettholde sikre og manipulasjonssikre registreringer av finansielle transaksjoner. Blockchain kan forenkle sanntidsdeling av oppdaterte KYC-dokumenter og transaksjonshistorier. . . gjør det vanskeligere for hvitvaskere å skjule sine aktiviteter.»

Rettshåndhevende fagfolk trenger all den hjelpen de kan få. New York State regulatorer alene har et etterslep på titusenvis av transaksjoner å overvåke, ifølge Arthur Mueller fra WorkFusion.

AI-verktøy er ikke bare i hendene på rettshåndhevelse og finansinstitusjoner. Nettkriminelle har tilgang til dem også, og bygger i noen tilfeller sine egne. Dette vil komplisere ting for offentlig og privat sektor, samt gjøre det mulig for kriminelle å stjele, svindle eller hvitvaske penger enda raskere og i større skala.

Ifølge Infosikkerhetsmagasinet,

"Generative AI-modeller kan brukes til å gjøre hvitvaskingsprosesser mer effektive for finanskriminelle – for eksempel ved å bidra til å lage falske selskaper, fakturaer, poster og regnskaper, finne smutthull i lovgivningen og til og med generere offshore-kontoer for å skjule penger. ”

Mindre forseggjorte kriminelle ordninger har også begynt å bruke AI. Svindlere som kjører «griseslakt»-romantikksvindel bruker allerede verktøy som Chat GPT for å lage mer overbevisende presentasjoner til ofrene. Adversarielle AI-verktøy som Fraud GPT og Worm GPT selges på Dark Web.

Fraud GPT hjelper dårlige skuespillere med å «skrive ondsinnet kode; skape uoppdagbar skadelig programvare; finne ikke-VBV-binger; opprette phishing-sider; bygge hacking verktøy; finne hackergrupper, nettsteder og markeder; skrive svindelsider og -brev; finne lekkasjer og sårbarheter; og lære å kode eller hacke.»

I følge Gary Anderson fra Kivu Consulting:

"Nettkriminelle og trusselaktørmiljøet er teknologisk kunnskapsrike, motiverte og har en tendens til å være tidlige brukere av nye teknologitrender når de ser fordeler og forbedringer i hvordan de kan utvikle verktøyene, teknikkene og praksisene sine."

Noen kriminelle, derimot, bruker løftene til AI for å feilaktig lokke ofre til investeringssvindel. I følge en pressemelding fra DOJ:

«David Gilbert Saffron, 51, fra Australia, og Vincent Anthony Mazzotta Jr., 52, fra Los Angeles, har angivelig konspirert for å drive et uredelig opplegg for å få ofre til å investere i ulike handelsprogrammer som falskt lovet å bruke en kunstig intelligens automatisert handelsbot å handle ofrenes investeringer i kryptovalutamarkeder og tjene høyavkastende fortjeneste.» Denne villedende praksisen blir også referert til som "AI-vasking."

Kriminell bruk av AI betyr at politi, banker og andre virksomheter som er involvert i kryptovaluta må ta i bruk disse verktøyene selv før de blir fullstendig overveldet. De må også engasjere seg i offentlig oppsøking og utdanne folk om beste praksis for sikkerhet og unngåelse av svindel.

Tim Vasko, grunnleggeren av BlockCerts, har artikulert en transformativ løsning: fusjonen av AI med blockchain-teknologi for å skape et befestet og pålitelig økosystem for alle deltakere. Konseptet Authenticated Intelligence står i forkant av BlockCerts' innovasjon, og slår sammen de uforanderlige bevisprotokollene som er iboende i blockchain med de sofistikerte valideringsprosessene som underbygger GPTs teknologi.

Denne avanserte verifiseringsmodellen garanterer at hver transaksjon ikke bare er kryptert, men også verifisert på tvers av flere lag, noe som reduserer risikoen for uredelige aktiviteter, inkludert hvitvasking av penger.

Vasko understreker det praktiske og effektiviteten av denne tilnærmingen, og sier: «Vår strategi overskrider teoretisk postulasjon; det er et aktivt, håndgripelig system som forsterker både de konvensjonelle forretnings- og finansområdene, så vel som dynamikken i kryptovalutasektoren, med de uunnværlige verdiene av integritet og tillit.

Autentisert intelligens er ikke bare et konsept – det er en operasjonell plattform, en forpliktelse til å sikre at hver transaksjon overholder de ytterste etiske standarder, og dyrker et grunnlag av tillit innenfor tilkoblede digitale økosystemer vi alle opererer for øyeblikket.»

AI er et av de kraftigste verktøyene som noen gang er laget. Det "teknologiske imperativet" er det filosofiske konseptet om at nye teknologier er uunngåelige og essensielle og må utvikles og aksepteres til beste for samfunnet. Som sådan, selv om vi kommer til å høste fordelene av AI-adopsjon, er det avgjørende for fagfolk å ligge et skritt foran dårlige aktører både ved å redusere risiko forbundet med bruk av generativ AI og proaktivt bruke det for å styrke samsvar.

For veiledning om å utnytte kraften til AI for virksomheten din, kontakt Katya Gozias på eller Brendan Cochrane kl .

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/