Desentralisert finans: Hvorfor er brukerne i faresonen?

Publisert av Platon

Følgere: 0

Desentralisert finans: Hvorfor er brukerne i faresonen? PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertikalt søk. Ai.

Desentralised Finance (DeFi) er det finansielle systemet bygget på desentralisert blokkjedeteknologi. Den oppnår distribuert konsensus ved å bruke smarte kontrakter over blokkjeden, for eksempel Ethereum. Den er eksplisitt knyttet til Ethereum blockchain og alle kryptovalutaer utviklet på blockchain.
Derfor lar desentralisert finans to parter utføre transaksjoner sikkert ved å bruke et peer-to-peer-nettverk uten noen mellomledd autoritet. Ved å bruke desentralisert økonomi kan alle få tilgang til finansielle tjenester når som helst og hvor som helst til en lavere kostnad sammenlignet med tradisjonelle institusjoner.

Fordel med desentralisert finans fremfor tradisjonell finans:

Pålitelig kilde -
I desentralisert finans fungerer den offentlige blokkjeden som den pålitelige kilden, og styrer alle operasjoner i finanssektoren. Offentlig styring innebærer imidlertid lover og lisensierte finansinstitusjoner som styrer all virksomhet innen tradisjonell finans.
Åpen og gjennomsiktig-
Desentralisert finans fortsetter å få gjennomslag delvis fordi den er mer åpen og transparent enn tradisjonell finans. Mangelen på adgangsbarriere betyr at alle med programmeringskunnskaper kan ta del i å bygge finansielle tjenester og verktøy på toppen av offentlige blokkjeder.
Ikke behov for lisenser og autorisasjoner-
Kompliserte etableringsbarrierer har gjort det usannsynlig å omfavne den nye trenden i det tradisjonelle finanssystemet. Tradisjonelle økonomisystemer har vært begrenset i innovasjon på grunn av behovet for å innhente lisenser og autorisasjoner fra regulatorer.

Ulemper med desentralisert økonomi:

Usikkerhet-
Usikkerhetsproblemet påvirker desentraliserte finansprosjekter i stor grad ettersom de automatisk kan arve ustabilitet fra vertsblokkkjeden. For eksempel har Ethereum-blokkjeden gjennomgått ulike endringer i det siste, der problemet som ble begått på tidspunktet for Proof of Work-konsensus kan føre til risiko i Ethereum 2.0 Proof of Stake.
skalerbarhet-
Desentraliserte finansprosjekter møter enorme utfordringer når det gjelder skalerbarheten til den respektive vertsblokkkjeden. Transaksjonene på den desentraliserte finansprotokollen tar litt lengre tid å bekrefte, noe som reiser spørsmålet om overbelastning av nettverket. Videre, på tidspunktet for overbelastning av nettverket, kan desentraliserte finansprotokolltransaksjoner bli dyre.
Likviditet-
En annen vesentlig komponent er likviditet da det desentraliserte finansmarkedet fortsatt ikke er like stort som de tradisjonelle finanssystemene. Så det blir vanskelig å sette tillit til denne sektoren.

6 grunner til at brukere av desentralisert økonomi har høy risiko:

Intrinsic Protocol Risk-
Indre protokollrisiko representerer risikomekanikken som er innlemmet i utformingen av protokollen som standard. Smarte kontrakter hjelper til med å automatisere spesifikke økonomiske primitiver på de desentraliserte finansplattformene. Dynamikken i protokollene avhenger av disse smarte kontraktene, som kan utgjøre betydelige trusler mot investeringsstrategier uavhengig av hvordan protokollene fungerer.
Iboende risiko i desentraliserte finansprotokoller er den tidligere årsaken til risikotransport fra sentraliserte, menneskelige/utviklerparter til programmerbar mekanikk i protokollene. For eksempel er glidning en tilstand i AMM-protokoller (automated market-making). I tilfelle glidningstilstanden er høy, kan AMM-pooler presse investorer til å betale høye gebyrer for å eliminere likviditet tilført protokoller.
Eksogen protokollrisiko-
I motsetning til iboende protokoller, blir desentraliserte økonomibrukere vanligvis utnyttet på grunn av eksterne faktorer som endrer protokollens forventede oppførsel. Et eksempel på denne typen angrep vil være orakelmanipulasjon eller flashlån, som påvirker desentralisert finanss underliggende mekanikk.
I oktober 2022 ble Cream Finance utnyttet i et Flash Loan-angrep, og tappet over 130 millioner dollar av eiendeler. Dette angrepet fremhevet at eksogene protokollrisikoer også er de allestedsnærværende faktorene i den desentraliserte finansutviklingen.
Styringsrisiko-
Et annet viktig aspekt ved desentralisert finans er styringsforslagene som styrer den desentraliserte finansprotokollens virkemåte, og som vanligvis er årsaken til endring i dens likviditetssammensetning som påvirker brukere og investorer. Den økende sentraliserte karakteren til styringsstrukturen til desentraliserte finansprotokoller er også et alarmerende aspekt ved desentralisert finansstyring. Selv om desentralisert finansstyring kontrolleres på en desentralisert måte, kan flere små partier påvirke utfallet av forslaget.
Grunnleggende blokkjederisiko-
Desentraliserte finansprotokoller er avhengige av deres iboende blokkjede, noe som kan vise seg som en risiko for brukere og investorer. Utnyttelse av faktorer, for eksempel konsensusmekanismen over en spesifikk blokkjede, kan oppstå sårbarheter i desentraliserte finansprotokoller som kjøres over plattformen. For eksempel kan desentraliserte finansprotokoller effektivt avsluttes i proof-of-stake-nettverk (PoS) hvor antall validatorer samarbeider om å påvirke belønningsfordelingen.
Markedsrisiko-
Bortsett fra protokoller og infrastrukturer, er det en høy risiko for det opprinnelige markedet. For eksempel kan AMM-poolens investering bli sårbar i tilfelle kostnadene for eiendelene endres fra det tidligere tidspunktet da poolen ble tilført likviditet. Et annet eksempel kan være et brå krasj i kostnadene for en eiendel som kan utløse massiv eliminering av likviditet fra bassenget, noe som resulterer i betydelig glidning.
Utnyttelser og sårbarheter-
Desentralisert økonomi implementerer en kode som er synlig for alle, mens en teknisk person enkelt kan observere og identifisere feil i koden og utnytte dem. Mens noen feil oppdages utilsiktet, er andre et resultat av bevisste angrep. Imidlertid kan den uunngåelige teknologirisikoen elimineres ved Beste desentraliserte finanspraksis, for eksempel omfattende testing, regelmessige koderevisjoner, bug-bounties og vedlikehold av dApps.

PrimaFelicitas er en Topp desentralisert finansutviklingsselskap med rik erfaring med å lansere desentraliserte finanstjenester og løsninger for å øke fortjenesten og øke inntektsstrømmene for bedrifter.

Leter du etter hjelp her?