I 2015 vedtok Europaparlamentet en
Direktiver "om forebygging av bruk av det finansielle systemet for hvitvasking eller terrorfinansiering". I henhold til denne artikkelen var medlemslandene forpliktet til å sikre
tilgang til reell eierskap for de med en legitim interesse.
I 2018 ble dette utvidet til ethvert medlem av allmennheten uten å ha krav om å vise denne interessen. Fremskritt mot hvitvasking av penger (AML) ble gjort.
Men plutselig går EU-domstolen bak disse kjennelsene. De
ECJ har nå avsagt dom at tilgang til ethvert reelt eierskapsregister er "ugyldig for ethvert medlem av allmennheten".
Hvorfor har det plutselig kommet frem til denne oppfatningen? Og hva betyr dette for compliance-fagfolk i kampen mot skitne penger?
Bakgrunnen
EF-domstolen har kunngjort at allmennhetens tilgang til informasjon om reell eierskap utgjør «et alvorlig inngrep i de grunnleggende rettighetene til respekt for privatlivet og til beskyttelse av personopplysninger».
Kort sagt, en sak i Luxembourg som involverte et selskap, en av dets reelle eiere og en anmodning om «å begrense allmennhetens tilgang til informasjon om dem» ble først presentert for Luxembourg District Court. Retten henviste deretter spørsmål rundt saken til EF-domstolen for en avgjørelse om tolkningen av det europeiske direktivet mot hvitvasking av penger.
Kjennelsen er spesifikk for EU-konteksten og lovgivningen. EF-domstolen mente at allmennhetens generelle tilgang til registeret ikke er «strengt nødvendig» for å bekjempe hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme, og at det kan føre til potensielt misbruk av personopplysninger for reelle rettighetshavere.
EF-domstolen har uttalt at den juridiske tilnærmingen i EUs 5. anti-hvitvaskingsdirektiv ikke balanserer personvern og offentlig tilgang på en passende måte, og at offentlig tilgang ikke var tilstrekkelig begrunnet kun med det formål å bekjempe økonomisk kriminalitet.
Hva betyr dette for compliance-fagfolk?
Å initiere AML og Customer Due Diligence (CDD) på europeiske bedriftsenheter kommer til å bli mye vanskeligere: det vil ta mer tid å identifisere eventuelle reelle eiere for verifisering.
Avgjørelsen ble avsagt den 22. november, og fra og med 30. november er følgende UBO-registre (European Ultimate Beneficial Ownership) nå offline:
Compliance-eksperter bør også vurdere andre kilder for å få tak i denne informasjonen, for eksempel aksjeregistre og strukturdiagrammer for fordelaktig eierskap, og utforske hvordan de kan verifisere denne informasjonen, for eksempel med sertifisering.
Tiden det tar å ombord kunder fra disse jurisdiksjonene vil sannsynligvis også øke – dette må tas med i betraktning i onboardingsprosessen. For disse jurisdiksjonene er det integrert å starte due diligence-prosessen så tidlig som mulig for å gjøre rede for den manuelle innsamlingen av informasjon.
Avsluttende tanker: et slag
Det føles som om vi har tatt et skritt bakover i kampen mot ulovlig hvitvasking. Offentlige UBO-registre er et nøkkelverktøy for å identifisere og forstå reelle eierskapsstrukturer. De bidrar til å gi et innledende bilde av hvem som er involvert i enheten når det gjelder kontroll og eierskap. Tapet av åpenhet og tilgang til disse dataene er et slag for rapporterende enheter som er ombord på europeiske kunder og utgjør en annen barriere for samsvar.
I lys av disse endringene, må compliance-fagfolk opprettholde en samsvarskultur i sine enheter og gi opplæring og opplæring om detaljene og virkningene av kjennelsen. Det er vanskelig å vite om denne kjennelsen vil holde seg eller hvordan den vil utfolde seg på lengre sikt. Foreløpig utløser det ganske enkelt behovet for rapporterende enheter for å gjøre status over og oppdatere sine AML- og CDD-prosesser.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- kilde: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- 2018
- a
- misbruk
- adgang
- Logg inn
- aktivitet
- mot
- Alle
- AML
- og
- annonsert
- En annen
- anti-hvitvasking
- tilnærming
- hensiktsmessig
- rundt
- Artikkel
- dårlig
- Balansere
- barriere
- bli
- være
- gunstig
- blåse
- saken
- sertifisering
- Endringer
- Topplisten
- samling
- Selskapet
- samsvar
- Vurder
- ansett
- kontekst
- kontroll
- Bedriftens
- kunne
- Court
- Crime
- Kultur
- kunde
- Kunder
- dato
- detaljer
- vanskelig
- aktsomhet
- distrikt
- tingrett
- Tidlig
- Kunnskap
- effekter
- sikre
- enheter
- enhet
- EU
- Europa
- europeisk
- Europaparlamentet
- eksempel
- utforske
- slåss
- slåss
- finansiell
- økonomisk system
- økonomisk kriminalitet
- finansiering
- Finextra
- Først
- etter
- fra
- fundamental
- general
- allmennheten
- skal
- Hard
- å ha
- hjelpe
- Hvordan
- HTTPS
- identifisere
- identifisering
- ulovlig
- in
- Øke
- informasjon
- innledende
- integrert
- interesse
- tolkning
- involvert
- IT
- jurisdiksjoner
- Justice
- nøkkel
- Vet
- hvitvasking
- føre
- Lovlig
- Lovgivning
- Life
- lett
- Sannsynlig
- lenger
- tap
- Luxembourg
- laget
- vedlikeholde
- håndbok
- medlem
- kunne
- penger
- Hvitvasking av penger
- mer
- nødvendig
- Trenger
- behov
- Ny
- nyheter
- November
- offline
- Ombord
- onboarding
- ONE
- Mening
- Annen
- eiere
- eierskap
- parlamentet
- bestått
- personlig
- personlig informasjon
- bilde
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- mulig
- potensiell
- presentert
- gaver
- Forebygging
- privatliv
- privat
- prosess
- Prosesser
- fagfolk
- Progress
- beskyttelse
- gi
- offentlig
- formål
- formål
- spørsmål
- referert
- registrere
- registre
- Rapportering
- anmode
- behov
- begrense
- rettigheter
- kjennelse
- alvorlig
- Kort
- bør
- Vis
- Simon
- ganske enkelt
- Kilder
- spesifikk
- uttalte
- Stater
- Trinn
- lager
- struktur
- slik
- plutselig
- system
- Ta
- vilkår
- terrorfinansiering
- De
- Registeret
- deres
- tid
- til
- verktøy
- Kurs
- Åpenhet
- ultimate
- etter
- forståelse
- bruke
- Verifisering
- verifisere
- Hva
- HVEM
- vil
- uten
- zephyrnet