Feedzai: The State of Global AML Compliance Report

Økende inflasjon og økende sannsynlighet for en resesjon bidrar til mange menneskers økonomiske bekymringer – og gjør det mulig for kriminelle å rekruttere muldyr til hvitvaskingsoperasjoner. I følge den nyeste rapporten fra Feedzai, Status for global samsvar mot hvitvasking av penger74 % av de undersøkte globale bankene sa at pengemuldyr var den vanligste hvitvaskingsteknikken de møter. Faktisk har trusler mot muldyr blitt så alvorlige at noen banker advarer kunder om at de kan risikere fengsel for sin deltakelse.

Denne innsikten i omfanget av pengene er bare en av flere eksklusive innsikter som er skissert i rapporten – basert på innspill fra over 630 fagfolk innen anti-hvitvasking (AML). Deltakerne svarte på 19 spørsmål i fire kategorier om tilstanden for hvitvasking av penger.

AML-rapporten inneholder flere eksklusive datapunkter som gir innsikt i den nåværende statusen til globale AML-arbeid. Blant rapportens viktigste funn:

• Et kryptoskifte er i gang: Et flertall av respondentene (56 %) rapporterte at multi-kunde, cross-wallet-aktivitet var den nest vanligste hvitvaskingstaktikken for AML-profesjonelle. Kriminelle henvender seg til kryptobørser fordi det gjør dem i stand til å flytte midler mellom bankkontoer samtidig som de unngår oppdagelse
• Datadeling er avgjørende for å dempe pengehvitvaskernes innsats. Mange AML-fagfolk tror en RiskOps-tilnærming i organisasjonen deres vil føre til jevnere datadeling, slik at team kan identifisere pengemulder og andre mistenkelige aktiviteter raskere. Rapporten finner imidlertid at en femtedel av organisasjonene ikke deler data.
• 15 % sa at de ikke vet om de deler data
• Rapporten avslører også en betydelig kobling mellom svindel- og AML-analytikere og ledere. De fleste respondentene (59%) sa at organisasjonen deres ikke tillater datadeling mellom svindel- og AML-avdelinger. Likevel sa 53 % av de spurte lederne at de tillater datadeling.
• 54 % av respondentene sier å redusere falske positiver og forbedre nøyaktigheten er deres høyeste AML-prioritet
• 54 % av respondentene identifiserte tilgang til bredere og dypere eksterne data om enkeltpersoner som deres største datautfordring
• 27 % sa at de ikke sjekker sosiale medier som en del av deres due diligence-prosess.

Last ned rapporten for mer eksklusive funn.