I det tradisjonelle aksjemarkedet er "blue-chip"-aksjer kjente navn som har bevist sterk finansiell og stabil avkastning på lang sikt, selv gjennom nedgangstider. Etiketten er langt fra teknisk, og fungerer mer som finansmiljøets subjektive godkjenningsstempel: Disse selskapene er kommet for å bli, og du kan ikke gå galt med å investere i dem. Tenk på Amazon, Apple, Nike og Warren Buffetts Berkshire Hathaway.
I den begynnende og raskt utviklende DeFi-sektoren (desentralisert finans), dekryptere har identifisert åtte prosjekter som har oppnådd noe nær blue-chip-status med fellesskapet – foreløpig. Kriteriene våre inkluderer omdømme, mangel på hacks, prisytelse og fortsatte oppdateringer og nye funksjoner.
DeFi er fortsatt så nytt at det kan føles sprøtt å krone et hvilket som helst DeFi-prosjekt som «blue chips» ennå.
Men investorer har låst opp mer enn 65 milliarder dollar i DeFi-protokoller, ifølge dappradar. Likevel er ikke alle DeFi-prosjekter skapt like. Hacks, utnyttelser og "teppe trekker” har spredt veksten i sektoren, og skiller kontanter fra blue chips. Investorer bør gå frem med forsiktighet, og som med alle nye og flyktige eiendeler, bare legg inn det du kan tåle å tape. Å bygge fremtidens finans vil ikke skje uten minst noen få hacks, krasj og skrekk.
Absolutt, ingen av disse prosjektene er like etablerte som en merkevare som Microsoft eller Apple, men hver av dem har fått en viss grad av tillit fra DeFi-investorsamfunnet. I krypto er det verdt sin vekt i digitalt gull.
dekryptere vil oppdatere listen vår over blue-chip DeFi-tokens over tid etter hvert som rommet utvikler seg.
Aave: Det finske spøkelset
Grunnlagt: 2017, rebrand til Aave i 2018
Grunnlegger(e): Stani Kulechov
Ticker: AAVE (var LÅNT til 2020)
Prisytelse i 2021: +104.78 %
dekryptere Lær guide her.
Tidligere ETHlend, agjs begynte med å la brukere tjene renter på sine ledige tokens ved å låne ut til låntakere. I motsetning til Big Bank-alternativer, er denne aktiviteten også helt gjennomsiktig på Ethereum-blokkjeden. Aave har bygget ut denne visjonen gjennom årene, lagt til nye funksjoner og til og med tjene en betalingslisens i Storbritannia.
Du kan tjene en variabel rente på mer enn 20 forskjellige eiendeler, alt fra det vanlige til det eksotiske. Denne renten endres avhengig av markedets etterspørsel etter å låne nevnte eiendeler. Hvis tonnevis av investorer ønsker å låne DAI, for eksempel, oppmuntrer protokollen långivere til å låne ut DAI via attraktive priser.
Det er imidlertid litt annerledes når du låner, siden rentene er både variable og stabile. I dag koster det brukere 11.8 % in stabil rente for å låne DAI og 3.61% inn variabel rente, med stabil rente uendret over en mye lengre periode. Enten du liker det eller ikke, er det å låne eiendeler et nøkkelmarked i DeFi. Du kan for eksempel være bullish på Ethereum og ikke vil selge det Ethereumet. Samtidig vil du kanskje også investere i et annet prosjekt eller bare ønske å betale regningene dine med kryptodollar eller euro.
Å ta opp et lån som dette kan imidlertid være risikabelt. Hvis verdien av eiendelen du lånte mot (kalt sikkerheten din) synker, kan protokollen begynne å selge denne underliggende eiendelen for å dekke opp underskuddet ditt. Denne terskelen er forskjellig for hvert aktiva på Aave. Hvert aktivas risikoparametere kan sees her..
Uniswap: Den desentraliserte enhjørningen
Grunnlagt: 2018
Skaper(e): Hayden Adams
Ticker: UNI
Prisytelse i 2021: +195.44 %
dekryptere Lær guide her.
Bygget i 2018, Unwap er kryptos ledende desentraliserte utveksling eller DEX, med mer enn 64.7 % av markedsandelen på pressetidspunktet. (Den nærmeste konkurrent i denne kategorien er Sushiwap, en nesten identisk gaffel). Til tross for det økende antallet desentraliserte børser, har Uniswap opprettholdt sin dominans i noen tid. Dette, i tillegg til den utmerkede ytelsen til styrings-tokenet, UNI, har gitt prosjektet sin blue-chip-status.
UNI-tokenet ble distribuert i september 2020 via en tilbakevirkende airdrop. Alle som hadde brukt Uniswap før airdrop ble tildelt 400 UNI-tokens, på den tiden verdt omtrent $1,400. Hayden Adams, protokollens skaper, brukte den som et middel til å takke samfunnet for å støtte utvekslingen i de første dagene.
Du kan bytte et hvilket som helst Ethereum-basert token på markedet, og hvis det ikke er inkludert på DEX, er det enkelt å legge til det tokenet ved å kopiere og lime inn smartkontraktsadressen. Etter handel kan du også tjene penger ved å legge eiendelene som sitter uvirksomme i lommeboken din i protokollen.
På Uniswap v2 er det et fast gebyr på 3 % på alle handler. Dette betyr at folk som legger til myntene sine på børsen, kalt likviditetsleverandører, tjener 3 % pro rata på hver handel gjort for et spesifikt token-par. Dermed paret med høyeste handelsvolum påløper også flest gebyrer. Og jo mer penger du legger til, jo større andel av disse avgiftene kan du tjene.
Arrangementet er litt mer detaljert på Uniswaps siste utgivelse, v3. I stedet kan likviditetstilbydere velge et gebyrnivå fra 05 %, 3 % og 1 %. De kan også spesifisere et spesifikt prisområde som de ønsker å levere likviditet for, noe som betyr at de bare vil tjene gebyrer hvis det er handler innenfor denne prisklassen.
SushiSwap: Cooking up dapps
Grunnlagt: 2020
Grunnlegger(e): “Chef Nomi”
Ticker: SUSHI
Prisytelse i 2021: +118.39 %
SushiSwap kom ut i august 2020 som en slags Uniswap-meets-yield-farming DeFi-app. I disse dager kan du gjøre det meste av de samme tingene som på andre superapper som Aave eller Compound: det er en desentralisert utveksling; utlån markedet; og et mininettverk av dapps (kalt "BentoBox" dapps). Du kan satse dens styringstoken, SUSHI, og stemme på oppgraderinger til plattformen; og det er en yield farming dapp kalt Onsen.
SushiSwap merket sammen med «DeFi sommer” trend med å navngi kompliserte økonomiske protokoller etter mat, og utmerket seg ved å være den desidert mest vellykkede og minst svindler. Den ble opprettet av et anonymt team av utviklere, ledet av "Chef Nomi" og ledet av en samfunnsansvarlig kalt 0xMaxi. Lite er kjent om dem, bortsett fra det er 0xMaxi en veldig smart ung mann med fransk aksent.
Prosjektet ble egentlig startet av kokk Nomi, men han gjorde en runner i fjor sommer, og tok ut et par millioner dollar fra protokollens statskasse med ham. Etter mye ståhei, han kom tilbake til plattformen, returnerte alle pengene og ble raskt ekskommunisert fra utvikling. 0xMaki ble de facto leder for den desentraliserte protokollen, og protokollen har fungert slik siden den gang.
SushiSwap er den niende største desentraliserte finansprotokollen, med verdier på 9 milliarder dollar i sine smarte kontrakter, og dens SUSHI-styringstoken er opp 2.44 % i 108 ettersom flere brukere trekker seg opp ved sushibordet.
Produsent: DeFis sentralbank
Grunnlagt: 2015
Grunnlegger(e): Rune Christensen
Ticker: MKR, DAI (stablecoin), BRK (unit bias token)
Prisytelse i 2021: +200.93 %
dekryptere Lær guide her.
Makers påstand om berømmelse er at det skaper markedets en av de eneste vellykkede desentraliserte stablecoin DAIene. I motsetning til sentraliserte stabile mynter som Circles USDC eller Tether (USDT), er DAI støttet av oversikkerhetslån. Overpanterte lån er lån gitt der den underliggende eiendelen overstiger verdien av lånet.
Et lignende prinsipp er på spill med Maker. For å prege $1 i DAI, legger brukerne opp $1.5 i ETH. Dette er fordi sikkerhetsgraden på Maker er 150 %. Hvis verdien av sikkerheten faller under 150 % (dvs. 1.5 USD i ETH blir 1.4 USD), vil protokollen begynne å selge sikkerheten for å betale tilbake den lånte DAI-en i tillegg til å betale et tilleggsgebyr som en straff. En av de tidligste taktikkene for spekulanter var å bruke Maker og generere gired longs på deres ETH-bud. Etter å ha lånt DAI mot deres ETH, ville de deretter fortsette å kjøpe enda mer ETH ved å bruke den lånte DAI, og så videre.
I disse dager, antall eiendeler brukt for sikkerheter er mye høyere og sikringsforholdet varierer, eiendel til eiendel. I april, Maker og Sentrifuge utvidet utover krypto, slik at brukere kan prege DAI med fysisk eiendom som sikkerhet. Flyttingen gir et glimt inn i en verden der tradisjonell finans og krypto er sømløst integrert.
Det mest verdifulle aspektet ved Maker er DAI. Men en bekymring har vært den økende prosentandelen av sikkerheter i Circles USD Coin (USDC). Dette er fordi Circle har ultimat kontroll over aktiviteten til tokenet sitt. I 2020, firmaet enda svartelistet en Ethereum-adresse med $100,000 XNUMX i USDC. Med mer enn 55.5 % av alle DAI støttet av et sentralisert selskap, har mange DeFi-purister advart om at protokollen kan avvike fra det opprinnelige målet.
Sammensatt: Høyteknologisk, høyrentesparing
Grunnlagt: 2017
Grunnlegger(e): Robert Leshner
Ticker: COMP
Prisytelse i 2021: +60.88 %
dekryptere Lær guide her.
Som en høyrentesparekonto kan du tjene renter på ulike tokens på Compound. Utvalget av tokens er litt mindre variert enn Aave, og det mangler også noen av de unike funksjonene som Aave har bygget ut de siste årene.
Sammensatt krediteres finne opp avkastningsoppdrett i skala (den gang kalt «liquidity mining») i juni 2020. IDEX, en desentralisert børs, var teknisk sett det første prosjektet å gjøre noe slikt i 2017, men det var et mye mindre eksperiment. 27. mai 2020, Compound annonsert lanseringen av COMP-tokenet. Distribusjonen begynte 15. juni 2020, etter at Compound's gikk bort Forslag 007.
Hvis du lånte ut eller lånte på plattformen på det tidspunktet, begynte du å tjene COMP-tokenet som en bonus. Du kan for eksempel ha tjent 2 % på DAI-beholdningen din; men under yield farming-arrangementet tjente du disse 2 % pluss COMP-token proporsjonalt med bidraget ditt innenfor et gitt marked.
Teorien var at arrangementet ville oppmuntre nye brukere til å delta og tjene styringstokenet, og effektivt desentralisere kontrollen over protokollen. Det er fordi brukere som har COMP-tokenet også er kvalifisert til å stemme på spørsmål som å endre Compounds logo eller legge til nye eiendeler.
Protokollen forblir en topp-fem DeFi-protokoll når det gjelder total verdi låst (TVL). TVL er en generell beregning for å måle hvor mye penger et gitt prosjekt har "låst" i sine smarte kontrakter. Når det gjelder fremtidig utvikling, bygger Compound Labs for tiden Inngangsport, en flerkjedet versjon av Compound.
Kurve: Desentralisert stablecoin-handel
Grunnlagt: 2020
Grunnlegger(e): Michael Ergorov
Ticker: CRV
Prisytelse i 2021: +118.39 %
For en lekmann kan du forstå Curve som en desentralisert børs som er optimalisert for eiendeler med samme relative verdi. Et eksempel på denne typen eiendeler kan være en stablecoin som USDC eller Tether. Et annet eksempel kan være de forskjellige "innpakket" versjonene av Bitcoin, inkludert WBTC og renBTC.
Det er også viktig å huske at selv om disse eiendelene tar sikte på å holde samme verdi, er dette ikke alltid tilfelle. Avviket er vanligvis minimalt, men utgjør cent.
Likevel er penger penger, og mange investorer ønsker å forsikre seg om at de får best valuta for pengene. Dette gjelder spesielt for store eiere av denne typen eiendeler.
Tallet øker naturligvis etter hvert som størrelsen på denne handelen øker, og Curve kommer ut som vinneren ved de fleste anledninger. Dessuten er handelsgebyrene på Curve mye lavere enn på Uniswap. Som nevnt ovenfor belaster Uniswap tradere 0.3 % mens Curve belaster 0.04 %.
Denne økte effektiviteten er også viktig for de som ønsker å låne ut og låne sine ledige eiendeler. Som nevnt tidligere, svinger rentene for utlån og innlån på eiendeler basert på tilbud og etterspørsel. DAI kan tjene 3 % på Compound, men USDC kan tjene 7 % på Aave. Derfor er det mest fornuftig å bytte førstnevnte med sistnevnte når man søker høyest avkastning. Å bruke Curve betyr å beholde så mye verdi som mulig.
I likhet med Uniswap lar Curve også brukere tjene renter for å gi likviditet. Det er også Curve governance token, kalt CRV. Innehavere kan foreslå og stemme på ulike oppgraderinger eller endringer i protokollen ved å bruke dette symbolet.
Synthetix: Tokeniserte aksjer
Grunnlagt: 2017
Grunnlegger(e): Kain Warwick
Ticker: SNX
Prisytelse i 2021: -37.68 %
dekryptere Lær guide her.
Synthetix lar brukere lage syntetiske versjoner av tradisjonelle eiendeler (som aksjer og råvarer) på Ethereum-blokkjeden. Plattformen kaller dem "synther".
Disse syntetiske eiendelene sporer prisen på den speilede eiendelen gjennom bruk av dataorakler, spesielt Chainlink's. Når prisen på gull (XAU) for eksempel stiger, følger prisen på syntetisk gull (sXAU) i lås. På samme måte, når prisen på Tesla-aksjen (TSLA) synker, synker også den syntetiske Tesla-aksjen (sTSLA).
Synthetix lar deg også lage unike typer eiendeler som kanskje ikke eksisterer i tradisjonell finans. En bruker kan opprette en syntetisk eiendel som stiger eller faller i tråd med et lands bruttonasjonalprodukt (BNP), for eksempel. På samme måte kan du lage et instrument som sporer populariteten til de beste krypto-influenserne, og øker etter hvert som hver influencer samler flere følgere.
Selv om ingen av disse eksemplene eksisterer på pressetidspunktet, tilbyr Synthetix en plattform for å lage slike eiendeler. For å lage dem må innehavere av det opprinnelige tokenet, SNX, komme med et Synthetix-forbedringsforslag (SIP) og la samfunnet stemme over forslagets gjennomføring.
Som alle DeFi blå brikkene på denne listen, er Synthetixs token også et styringstoken. Men utover bare å stemme på SIP-er, spiller SNX-tokenet også en grunnleggende rolle i stabiliteten til protokollen og helsen til disse syntetiske eiendelene.
Dette er fordi syntetiske Apple-aksjer, olje og globale valutaer er vanskelige å handle utenfor Synthetix-økosystemet. For eksempel, jord, en eiendel som sporer oljeprisen, er ikke notert på Coinbase. Og selv om kontraktadressen kan legges til manuelt på Uniswap og på DEX aggregator 1 tommer, det er ikke nok likviditet til å utføre handelen effektivt. For å kjøpe dem må brukere prege protokollens opprinnelige stablecoin, sUSD. Og for å gjøre det, må brukerne først satse sin SNX. Dette er en lignende mekanisme som Makers DAI-pregeprosess.
Å satse SNX bringer med seg en rekke insentiver. Brukere som satser sine tokens er også kvalifisert til å tjene avgifter generert når som helst en syntetisk eiendel handles gjennom hele plattformen. Denne avgiften er 0.3 % på pressetidspunktet. Stakere liker også utdelinger som en del av protokollen inflasjonsbelønninger på en jevnlig basis.
Du vil merke at tSNX-tokenet har klart dårligere enn sine jevnaldrende i år. Noen sannsynlige årsaker til dette er kompleksiteten til protokollen, og økende konkurranse (Solana, for eksempel, er noterer nå tokeniserte aksjer på sin blokkjede). Likevel er Synthetix en av de originale DeFi-protokollene i rommet, med mange prosjekter som tar ideer fra den for sine egne tilnærminger.
Lengter: Avlingsoppdrett for dukker
Grunnlagt: 2020, tidligere iEarn Finance
Grunnlegger(e): Andre Cronje
Ticker: YFI, WOOFY (unit bias token)
Prisytelse i 2021: +19.87 %
Lenge finans lansert i 2020 som en aggregator av DeFi-rentetjenende tjenester som fant brukerne de beste prisene uten å måtte flytte midler konstant og øke gasskostnadene. Det tilsvarer å gå til Bankrate for å finne ut hvilken bank som tilbyr høyest sats for en sparekonto. Men i stedet for å bare velge én konto, setter du bare inn pengene dine til Bankrate, og selskapet velger automatisk de høyeste prisene selv om disse prisene endres.
Den største forskjellen er selvfølgelig at Yearn (som hele DeFi) består av kodelinjer tilgjengelig for alle med en Internett-tilkobling i stedet for en sentralisert bank eller tilsvarende. Denne spesifikke tjenesten fra Yearn kalles "Earn" og er bare en av en håndfull som prosjektet tilbyr.
I stedet for å samle renter, har Yearn's "Vaults" mer fleksibilitet i hvordan de genererer avkastning. Hvis du for eksempel setter inn noe av din Wrapped Bitcoin (WBTC), et ERC-20-token som sporer prisen på Bitcoin, vil hvelvet utføre en rekke operasjoner for å gi brukerne en gjeldende avkastning på 0.57%.
La oss pakke ut en av disse strategiene. «MakerWBTCDAIDelegat”-strategi tar den innsatte WBTC-en din, setter dette inn i Maker for å prege DAI, tar deretter denne nyopprettede DAI-en og setter den inn på nytt i et annet hvelv kalt “DAI-hvelvet”. DAI Vault utfører deretter en rekke tilleggsoperasjoner for å oppnå avkastning. Når den er opptjent, blir DAI deretter konvertert tilbake til den opprinnelige eiendelen som ble deponert, i dette tilfellet WBTC, som renter.
For finansjunkies er Yearn's Vaults ikke ulik hvordan et hedgefond opererer. Brukere legger inn penger, betaler et gebyr (for øyeblikket er det 20 % resultathonorar og 2 % forvaltningshonorar), og tjener avkastning. Hedgefond er imidlertid kjent for å være svarte bokser. Yearn Vaults er alle fullt synlige på nettsteder som Etherscan.
Etter Earn and Vaults er det også Yearn-tokenet, YFI. Dette tokenet ble distribuert via en avkastningsdyrkingsmekanisme, med bare 30,000 XNUMX tokens totalt. Det, som alle andre DeFi blue-chip-tokener, er et styrings-token som lar brukere stemme på ulike spørsmål for protokollen. Ingenting av denne bevilgningen ble satt til side for prosjektets skaper, Andre Cronje. I motsetning til andre blue chips, er YFI også en av de dyreste tokens, verdt bare mindre enn én Bitcoin på pressetidspunktet.
Ansvarsfraskrivelse
Synspunktene og meningene uttrykt av forfatteren er kun til informasjonsmessige formål og utgjør ikke økonomiske, investeringer eller andre råd.
- 000
- 2020
- Logg inn
- Ytterligere
- råd
- luftslipp
- Alle
- allokering
- tillate
- Amazon
- app
- eple
- apps
- April
- eiendel
- Eiendeler
- Bank
- Berkshire
- Berkshire Hathaway
- BEST
- Biggest
- Milliarder
- Sedler
- Bit
- Bitcoin
- Svart
- blockchain
- Låne
- Bygning
- Bullish
- kjøpe
- Kontanter
- endring
- avgifter
- chips
- Circle
- kode
- Coin
- coinbase
- CoinGecko
- Mynter
- kommer
- Commodities
- Felles
- samfunnet
- Selskaper
- Selskapet
- konkurranse
- Compound
- kontrakt
- kontrakter
- Kostnader
- Par
- skaperen
- CRV
- krypto
- valutaer
- Gjeldende
- skjøger
- DAI
- Dapp
- DApps
- desentralisert
- Desentralisert utveksling
- Desentralisert økonomi
- Defi
- Etterspørsel
- utviklere
- Utvikling
- Dex
- gJORDE
- digitalt
- digitalt gull
- dollar
- Tidlig
- økosystem
- effektivitet
- ERC-20
- eiendom
- ETH
- ethereum
- euro
- Event
- utveksling
- Børser
- eksperiment
- oppdrett
- FCA
- Egenskaper
- avgifter
- finansiere
- finansiell
- økonomi
- Firm
- Først
- fleksibilitet
- mat
- gaffel
- fond
- midler
- framtid
- GAS
- BNP
- general
- Global
- Gull
- styresett
- Økende
- veilede
- hacks
- Helse
- hedge Funds
- her.
- hold
- husholdning
- Hvordan
- HTTPS
- Inkludert
- å påvirke
- påvirkere
- interesse
- Renter
- Internet
- investere
- investering
- investor
- Investorer
- saker
- IT
- nøkkel
- Labs
- stor
- siste
- lansere
- ledende
- Led
- utlån
- Nivå
- Tillatelse
- linje
- Likviditet
- likviditetsleverandører
- Liste
- oppføring
- Lån
- logo
- maker
- mann
- ledelse
- marked
- Microsoft
- millioner
- MKR
- penger
- flytte
- navn
- nettverk
- Nye funksjoner
- Tilbud
- Olje
- Drift
- Meninger
- Annen
- Betale
- betalinger
- ytelse
- plattform
- trykk
- pris
- Produkt
- prosjekt
- prosjekter
- forslag
- foreslå
- område
- priser
- eiendomsmegling
- grunner
- avkastning
- Risiko
- ROBERT
- Skala
- selger
- forstand
- Tjenester
- sett
- Del
- mindre
- Enkelt
- Nettsteder
- Størrelse
- Smart
- smart kontrakt
- Smarte kontrakter
- So
- Solana
- Rom
- Stabilitet
- stablecoin
- Stablecoins
- stake
- startet
- status
- opphold
- lager
- aksjer
- Strategi
- vellykket
- sommer
- levere
- taktikk
- Teknisk
- Tesla
- Tether
- Tether (USDT)
- The Vault
- tid
- token
- tokens
- Tone
- topp
- spor
- handel
- Traders
- handler
- trading
- tradisjonell økonomi
- Stol
- Uk
- Unwap
- Oppdater
- oppdateringer
- USD
- USD Mynt
- USDC
- USDT
- Brukere
- verdi
- Vault
- syn
- volum
- Stem
- Stemmegivning
- lommebok
- warren
- wBTC
- HVEM
- innenfor
- verden
- verdt
- år
- år
- Utbytte