"The Goldfinger", en glitrende film med stort budsjett (delvis produsert av AMTD Group, som også er eier av DigFin), er en fiksjonalisert beretning om veksten og fallet til George Tan Soon-gins Carrian Group.
Carrian var den avgjørende økonomiske skandalen for Hong Kong og Sørøst-Asia før den asiatiske finanskrisen i 1997-98. Den inneholder fortsatt leksjoner for moderne finans og fintech.
Filmen, regissert av Felix Chong og med Tony Leung og Andy Lau i hovedrollene, fiksjonerer antagelig karakterene sine fordi noen av personene som er involvert i Carrian fortsatt er i live - inkludert George Tan.
Den gjenkjenner heller ikke det malaysiske elementet, og plumper i stedet for et "Timorlaysia". Mens Hong Kongs institusjoner til slutt lyktes i å bringe rettferdighet til gjerningsmennene, og brukte skandalen til å innpode en kultur for bedriftsstyring, antyder 1MBD-saken at ingen slike leksjoner har blitt lært i Malaysia.
Filmen
Den fiksjonaliserte avataren til George Tan er Tony Leungs Henry Ching, som er portrettert mens han kaster penger rundt seg og fører et høyt profilert, glitrende liv. Vitner husker Tan som karismatisk, men mindre om filmens sprit og jenter, og mer om å forføre bankfolk og investorer.
En vitneberetning av Target, et uavhengig bedriftsnyhetsbrev med kun abonnement som drives av Raymonde Sacklyn, eksisterer fortsatt på nettet. Han møtte George Tan for første av mange ganger i 1979:
«Det var vanskelig å ikke like ham fordi han utstrålte kunnskap om virksomheten sin, men på en beskjeden måte, uten et snev av prangende; og han gjennomsyret tilliten til hans evne til å kunne utføre sine ideer, uansett hva de ble sagt å være. Mr George Tan Soon Gin så ut til å ha en hypnotisk effekt på nesten alle rundt ham.»
Filmen skildrer Henry Ching i full bling, men Sachlyn rapporterer at George Tan var mer besatt av overtro, selv om han kan ha brukt dette som en list; han hadde en tendens til å fremstille seg selv nøkternt, å se ut som en god kreditt.
Det er en scene i «The Goldfinger» når britiske bankfolk henvender seg til den høytflyvende Henry Ching med et tilbud om å gi et lån på 101 millioner dollar, som Ching kaster tilbake i ansiktet på dem og forteller dem at dette er et uheldig tall, så hva med 168 millioner dollar. i stedet? I følge Sacklyn fant en slik samtale sted med et konsortium av utenlandske handelsbankfolk (med tallene som startet på 150 millioner dollar og Tan tok 15 millioner dollar ekstra for å sikre lykke).
Sacklyn skriver: «Noen mennesker lurte på om [Tan] virkelig var overtroisk eller ikke, eller at han brukte dette som en list. Uansett sjarmerte [han] bankfolkene sine til å finansiere den hver eneste sultne gruppen av selskaper med lån, helt opp til HK$10 milliarder.»
ICAC
Hong Kong på slutten av 1970-tallet og begynnelsen av 1980-tallet var ennå ikke et internasjonalt finanssenter, men det var på nippet til å gå ut av sine produksjonsrøtter for "asiatisk tiger". Det spirende verdipapirmarkedet var livlig, men institusjonene var svake, dominert av fire børser, familiekontrollerte banker, eiendomsmagnater med nye penger og mektige britisk-eide konglomerater (og selvfølgelig HSBC, da kjent som Hongkong Bank).
Sammen med oppsving i asiatisk rikdom kom, uunngåelig, korrupsjon. Hong Kong på 1960- og 1970-tallet var utrolig korrupt. Den første arenaen for korrupsjon var offentlig: «tips» ble forventet for alle fra trafikkpoliti til sykehussykepleiere. Pode i offentlige boliger var flåte. Sjefsoverbetjenten for politiet var på farten, og flyktet til Storbritannia.
Det offentlige oppstyret tvang koloniregjeringen til å handle, og den opprettet den uavhengige kommisjonen mot korrupsjon i 1975, og rapporterte direkte til guvernøren. Politiet hatet det, og "The Goldfinger" skildrer et opprør som tvang guvernøren til å love et moratorium for mindre lovbrudd, mens han doblet ICACs oppdrag – et klokt grep som banet vei for ICAC til å bli den ledende kraften for å rydde opp i territoriet . Suksessen har gjort den til en modell for mange fremvoksende markeder.
Men etter hvert som Hong Kong utviklet seg fra en asiatisk produksjonstiger til et finansielt og juridisk knutepunkt, endret ICACs oppdrag seg også, for det begynte da å gå etter korrupsjon i privat sektor. Carrian Group vil bli dets primære fokus i denne forbindelse.
Andy Lau spiller Lau Kai-yuen, en hovedetterforsker, som er en fiksjonalisert blanding av virkelige etterforskere, inkludert Ricky Chu Man-kin, Christopher Chui Yiu-shing og Brian Carroll.
Den virkelige spesialoppgavestyrken ble satt sammen i 1985 og inkluderte mer enn 40 offiserer som greet gjennom 47 arkivskap fylt med papirarbeid fra Carrian og relaterte selskaper. Filmen kaster inn noen oppdiktede gangster-greier, men den viser også at nøkkelen til etterforskningen var grundig rettsmedisinsk regnskap.
Carrian-gruppen
George Tans bakgrunn er uklar (malaysisk eller singaporisk?), men han rocket inn i Hong Kong og ble venn med en lokal tycoon, Chung Ching-man, som hjalp ham med å skaffe seg et søvnig børsnotert selskap (Mai Hon Enterprises); de to menns selskapene engasjerte seg i mange krysshandel mellom enheter. Tan ga nytt navn til premien Carrian Investments og dro på en spekulativ kjøpsrunde som fascinerte Hong Kong.
Signaturavtalen var kjøpet av Gammon House i utkanten av Central for HK$1 milliard, og snudde den innen syv måneder for HK$1.7 milliarder, og ga en 70 prosent fortjeneste. Pressen og næringslivet ville vite hvor Tan fikk pengene til en slik handel; han svarte aldri på spørsmålet, og insinuerte at det kunne komme fra Filippinernes Marcos-familie eller en annen usporbar forbindelse.
Targets Sacklyn siterer Tans svar på slike spørsmål: "Er det viktig å vite navnene deres? Er det ikke nok at de er villige til å investere i Hongkong?»
Gammon House ble deretter omdøpt til Bank of America Tower. Avtalen fanget oppmerksomheten til børsene og de globale bankene, noe som førte til at Wardley's, investeringsbankavdelingen til HSBC, videresendte lån til Carrian. Disse lånene gikk til kjøp av mange eiendeler, fra en bank og taxi- og rederier i Hong Kong til eiendomsavtaler i USA og Singapore.
I løpet av tre år hadde Tan lagt en investering på HK$200 millioner i Mai Hon Enterprises til en global portefølje på pluss 1 milliard dollar. Filmen skildrer dette og hans bruk av å blåse opp aksjekurser for å sluke flere eiendeler, som deretter brukes som sikkerhet for neste kjøp. Men under alt lå spørsmålet: hvor kom pengene fra?
Skandalen
Pengene, viste det seg, kom fra Malaysia. Svindel var enkelt: Tan og hans medarbeidere bestukket seniorbankfolk og revisorer i Malaysia for å gi dem omfattende lån. Den forferdelige ironien er at disse korrupte tjenestemennene representerte Bumiputra Bank, en statlig institusjon etablert av Mohammed Mahathir-regjeringen for å tjene små malaysiske bedriftseiere.
Carrian løp opp enorm gjeld, da den var avhengig av aksjekursmanipulasjon og bankgjeld for å holde festen i gang. Sammenbruddet begynte med at Paul Volckers amerikanske sentralbank hevet opp rentene for å bekjempe inflasjonen. Hong Kong vedtok et valutastyre som knyttet sin dollar til den amerikanske dollaren i 1983, i seg selv et svar på en lokal valutakrasj utløst av uro over forhandlingene mellom Kina og Storbritannia i 1982 om Hong Kongs status. Carrians selvtillitsspill krevde den ene tingen som nå ikke eksisterte. Da internasjonale banker begynte å ringe inn lånene sine, hadde ikke Carrian pengene.
Dette var imidlertid mer enn bare et problem for Carrian. Gruppen hadde blitt «too big to fail», i likhet med Lehman Brothers i 2008.
Alle større institusjoner ble utsatt for Carrian. Den utvidede gruppen av selskaper sysselsatte rundt 40,000 XNUMX Hongkongere, noe som gjorde den til en viktig stabilisator for økonomien. Aksjen ble holdt av nesten alle detaljhandels- og institusjonelle spillere; aksjene ble holdt som sikkerhet av mange handelsselskaper og familiekonglomerater. Carrian hadde bygget opp et imperium uten noen gang å betale kontant. Men alt var varm luft.
Mange mektige grupper ville bli flaue av Carrians kollaps. Vickers da Costa, en ledende aksjemegler, og senioroffiserer i advokatfirmaet Johnson, Stokes and Master, og revisor Price Waterhouse (før det ble PwC), var involvert, og det samme var Ewan Launder, som da ledet Wardley, HSBCs investeringsbank (han var siktet for korrupsjon i 1981).
Det meste av dette kom imidlertid ikke frem før makrobildet endret seg i 1983 – nok et tilfelle av en overraskende økning i pengeprisene som avslørte hucksters. Samme år ble en malaysisk bankrevisor ved navn Jalil Ibrahim sendt til Hong Kong for å undersøke uautoriserte lån fra Bank Bumiputra, og han ble funnet drept. Dette satte i gang politiets etterforskning som deretter førte til ICACs involvering.
Selv om ICAC og politiet bygde sterke saker mot Tan og hans medsammensvorne, undervurderte de hvordan en rik person med god kontakt kunne hindre rettferdighet. To ganger tok ICAC Tan til rettssak, i 1986 og i 1992, og begge sakene kollapset.
Filmversjonen skildrer et tilfelle av en britisk dommer som hilser på Tan på en obseriøs måte før han kastet ut saken. Denne beretningen er støttet av Sacklyn, som sier om den presiderende dommeren, Justice Barker:
«Under rettssaken tok han lange lunsjer i Hongkong Club, og drakk nesten alltid store mengder alkohol … ved starten av hver rettssaksdag var det vanlig at Justice Barker spurte før dagens start. forhandlinger, 'Herr Tan, jeg håper du har det bra i dag', eller uttalelser om det.»
Simon Bowring, en anerkjent Hong Kong-basert journalist og historiker, bemerket at de eneste strenge straffene gikk til de malaysiske fikserne. Wardley's Launder så vel som noen få andre internasjonale bankfolk slapp med lette dommer eller bøter for å ha akseptert bestikkelser. Han skrev om affæren på midten av 1990-tallet:
«De to var viktige tannhjul i systemet med korrupte lån, men neppe kingpins. De, ikke-kinesere, ikke-britiske ble høstgutta mens større fisk fikk liten eller ingen straff.»
Bowring var svært kritisk til dommernes avslag på å godta ICACs sak om å knytte betalinger og bestikkelser til spesifikke tjenester gitt til George Tan. Skulle Hong Kong ta hvitsnippkriminalitet på alvor?
Den endelige dommen
ICAC vant til slutt, tålmodig, seieren. Nøkkelen viste seg å være en annen malaysier, Lorrain Osman, som hadde tilrettelagt for bestikkelser til Bank Bumiputra for å ha gitt massive lån til Carrian. Osman hadde flyktet til Europa og ble fengslet i Frankrike, men det tok ICAC mange år å få ham utlevert.
Osman, som kanskje husket skjebnen til den myrdede Jalil Ibrahim, brukte sin advokatutdanning for å kjempe mot utlevering, men i 1993 dro han til Hong Kong. Han vitnet om at han hjalp Carrian med å svindle Bank Bumiputra og den malaysiske regjeringen ved å sende 292 millioner dollar i lån til et skallselskap i Hong Kong kontrollert av Tan.
Tan ble funnet skyldig og sonet tre års fengsel.
Som avbildet i "Gullfingeren", konsumerte Carrian-saken karrieren til mange offiserer. Dette var ingen vanlig sak: ICACs troverdighet sto på spill. Størrelsen på skandalen og dens lumske korrupsjon av rettferdighet gjorde det desto viktigere for Hong Kongs fremtid som et globalt finanssenter at forbrytelser som denne frekke må straffes.
Filmen ender på en passende ambivalent tone, med Andy Laus etterforsker som endelig ser hans fiende gå i fengsel, men til en høy personlig pris – og vel vitende om at Tony Cheungs tycoon i mer enn et tiår fortsatte å bestikke mektige mennesker for å forbli en fri mann.
Men ICAC vant. Hong Kong var nå på et system for binding av amerikanske dollar, tilbakestoppet av Hong Kong Monetary Authority's Exchange Fund, mens HKMA ga tre store banker (HSBC, Bank of China og Standard Chartered) privilegiet til å skrive ut territoriets kontanter.
Carrian hadde vært den mest spektakulære skandalen, men mange banker ble tatt til kort av renteøkningen i 1983. HKMA brukte utvekslingsfondet sitt til å redde ut og konsolidere flere av disse bankene, og hevdet seg som en utlåner til siste utvei. Den avdekket voldsomme tilknyttede utlån, svindel og generelt dårlig risikostyring.
Regjeringen fulgte opp med bankforordningen fra 1986 som påla standarder for virksomhetsstyring, kapitaldeknings- og likviditetskrav og robust regulering. Samme år ble byens fire børser slått sammen til det som i dag er Hong Kong Exchanges and Clearing, med riktig tilsyn under Securities and Futures Commission.
Men for folk på den tiden var det Carrian-skandalen som fanget fantasien, både som avslørte korrupsjonen til en embryonal finanskapital, samt glamoriserte en manns evne til å tulle og bestikke seg til en utrolig rikdom. Et skikkelig globalt finanssenter er avhengig av tillit, og George Tan var gående bevis på at tillit var mangelvare. ICAC, ved å utrettelig forfølge denne saken, etablerte tilliten som kreves for at de nye institusjonene i Hong Kong skal blomstre.
Leksjoner for i dag? Disse skandalene er like tidløse som de er gjentakelser av det samme konseptet. Husk hva Tan sa til journalisten, Sacklyn: «Er det viktig å vite navnene deres? Er det ikke nok at de er villige til å investere i Hongkong?»
Ja, det er viktig å vite navnene! Pengekildene! Å ha en skikkelig revisjon og papirspor av relasjoner og forretninger! For hvis et fellesskap ignorerer disse spørsmålene fordi det er begeistret over en hjulhandlers karisma og tilsynelatende suksess, så setter det seg opp for en katastrofe. Dette var sant i dag med for eksempel FTX - og det fortsetter å være sant for alle deler av krypto eller TradFi der opasitet er tolerert.
I mellomtiden kan du nyte "The Goldfinger" - ikke ta det for seriøst (det er underholdning), men sett også pris på at essensen av historien er sann, og selv om den er satt til 1980-tallets Hong Kong, er historien universell.
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- kilde: https://www.digfingroup.com/the-goldfinger/
- : har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $OPP
- 000
- 1981
- 1985
- 2008
- 40
- 7
- 70
- a
- evne
- I stand
- Om oss
- Aksepterer
- akseptere
- Ifølge
- Logg inn
- Regnskap og administrasjon
- oppnådd
- erverve
- Handling
- vedtatt
- Etter
- mot
- AIR
- beslektet
- live
- Alle
- langs
- også
- Selv
- alltid
- america
- blant
- AMTD
- an
- og
- En annen
- noen
- tilsynelatende
- verdsette
- tilnærming
- ER
- Arena
- ARM
- rundt
- AS
- asia
- asiatisk
- spør
- montert
- hevde
- Eiendeler
- tilknyttede
- At
- oppmerksomhet
- revisjon
- revisorer
- avatar
- tilbake
- Backed
- bakgrunn
- dårlig
- kausjon
- Bank
- Bank of America
- den kinesiske bank
- bankfolk
- Banking
- Banker
- BE
- ble
- fordi
- bli
- vært
- før du
- begynte
- under
- Stor
- større
- Milliarder
- Blend
- borde
- både
- Brian
- Bringe
- British
- brødre
- bygget
- spirende
- virksomhet
- bedriftseiere
- men
- Kjøpe
- by
- ringer
- kom
- hovedstad
- fanget
- karrierer
- saken
- saker
- Kontanter
- fanget
- sentrum
- sentral
- endret
- tegn
- ladet
- karismatisk
- Chartered
- sjef
- Kina
- chong
- Christopher
- Rengjøring
- Clearing
- klubb
- Kollapse
- kollapset
- Collateral
- bekjempe
- Kom
- kommisjon
- Felles
- samfunnet
- Selskaper
- Selskapet
- konsept
- selvtillit
- tilkoblet
- tilkobling
- konsolidere
- konsortium
- forbrukes
- moderne
- fortsatte
- fortsetter
- kontrolleres
- Samtale
- Bedriftens
- Korrupsjon
- Kostnad
- costa
- kunne
- Kurs
- Crash
- Troverdighet
- kreditt
- Crime
- forbrytelser
- krise
- kritisk
- krypto
- Kultur
- valuta
- Valutastyret
- da
- dag
- avtale
- Tilbud
- Gjeld
- tiår
- definere
- gJORDE
- vanskelig
- regissert
- direkte
- katastrofe
- ikke
- Dollar
- dominert
- ikke
- dobling
- ned
- hver enkelt
- Tidlig
- økonomi
- Edge
- effekt
- element
- Emery
- fremvoksende markeder
- Empire
- ansatt
- slutter
- engasjert
- nyte
- enorm
- nok
- sikre
- bedrifter
- Entertainment
- enheter
- essens
- etablert
- respektert
- Europa
- etter hvert
- NOEN GANG
- Hver
- alle
- alle
- alt
- bevis
- utviklet seg
- utveksling
- Børser
- henrette
- eksisterer
- finnes
- forventet
- utsatt
- utvidet
- strekker
- omfattende
- ekstra
- utlevering
- Face
- tilrettelagt
- Fall
- familie
- skjebne
- favoriserer
- Federal
- føderal reserve
- Noen få
- slåss
- Filing
- fylt
- slutt~~POS=TRUNC
- Endelig
- finansiere
- finansiell
- finanskrise
- bøter
- fintech
- Firm
- Først
- Fisk
- blomstre
- Fokus
- fulgt
- Til
- Tving
- tvang
- utenlandske
- Rettsmedisinsk
- funnet
- fire
- Frankrike
- svindel
- Gratis
- venner
- fra
- FTX
- fullt
- fond
- framtid
- Futures
- spill
- generelt
- George
- få
- Gin
- jenter
- gitt
- Global
- global finansiell
- Go
- skal
- god
- fikk
- styresett
- Regjeringen
- Guvernør
- innvilget
- flott
- Greenback
- hilsen
- Gruppe
- Gruppens
- skyldig
- HAD
- Ha
- he
- ledet
- Held
- hjulpet
- henry
- Høy
- høy profil
- svært
- Fottur
- ham
- selv
- hans
- HKMA
- holder
- Hong
- Hong Kong
- HONG KONG
- håp
- sykehus
- HOT
- hus
- bolig
- Hvordan
- Men
- HSBC
- HTTPS
- Hub
- i
- Ideer
- if
- fantasi
- viktig
- pålagt
- in
- inkludert
- Inkludert
- utrolig
- utrolig
- uavhengig
- uunngåelig
- oppblåsing
- inflasjon
- innledende
- f.eks
- i stedet
- innpode
- Institusjon
- institusjonell
- institusjoner
- interesse
- Renter
- internasjonalt
- inn
- Investere
- undersøke
- etterforskning
- etterforskerne
- investering
- Investeringer
- Investorer
- involvert
- engasjement
- ironi
- IT
- gjentakelser
- DET ER
- selv
- fengsel
- fengslet
- Johnson
- journalist
- jpg
- dømme
- bare
- Justice
- Hold
- nøkkel
- Vet
- Knowing
- kunnskap
- kjent
- Kong
- Siste
- Late
- Lau
- Law
- advokatfirma
- ledende
- lært
- Led
- Lovlig
- Lehman
- utlåner
- utlån
- mindre
- Lessons
- Life
- lett
- i likhet med
- linking
- Likviditet
- oppført
- lite
- lån
- Lån
- lokal
- Lang
- Se
- ser ut som
- flaks
- Makro
- laget
- større
- Making
- Malaysia
- mann
- ledelse
- Manipulasjon
- måte
- produksjon
- mange
- marked
- Markets
- massive
- Master
- Saken
- mellomtiden
- Kjøpmann
- grundig
- Mid
- kunne
- millioner
- mindre
- Oppdrag
- modell
- beskjeden
- Mohammed
- Monetære
- penger
- måneder
- moratorium
- mer
- mest
- flytte
- film
- Filmer
- mr
- må
- oppkalt
- navn
- nesten
- forhandlinger
- netting
- aldri
- Ny
- Nyhetsbrev
- neste
- Nei.
- bemerket
- nå
- Antall
- tall
- of
- off
- tilby
- offiserer
- tjenestemenn
- on
- ONE
- på nett
- bare
- operert
- or
- rekkefølge
- vanlig
- Annen
- ut
- enn
- oppsyn
- eieren
- eiere
- Papir
- papirer
- del
- parti
- tålmodig
- paul
- betalende
- betalinger
- Peg
- Ansatte
- prosent
- kanskje
- person
- personlig
- bilde
- Sted
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spiller
- Politiet
- portefølje
- skildrer
- kraftig
- trykk
- pris
- Prisene
- primære
- Principal
- utskrift
- Før
- fengsel
- privat
- privat sektor
- privilegium
- premie
- Problem
- proceedings
- produsert
- Profit
- løfte
- ordentlig
- gi
- offentlig
- straff
- Kjøp
- innkjøp
- PWC
- spørsmål
- spørsmål
- sitater
- priser
- virkelig
- rebranded
- mottatt
- gjenkjenne
- avslag
- betrakte
- Uansett
- Regulering
- Relasjoner
- forbli
- husker
- huske
- Rapportering
- Rapporter
- representert
- påkrevd
- Krav
- Reserve
- Resort
- svar
- detaljhandel
- avslørende
- Rich
- Rise
- Risiko
- risikostyring
- robust
- rystet
- røtter
- Sa
- samme
- så
- sier
- sier
- Scandal
- skandaler
- scene
- sektor
- Verdipapirer
- Verdipapir- og futureskommisjon
- se
- syntes
- senior
- sendt
- alvor
- betjene
- servert
- sett
- innstilling
- syv
- flere
- alvorlig
- Del
- Del priser
- Aksjer
- Shell
- Levering
- Kort
- Viser
- signatur
- Singapore
- Singapore
- Størrelse
- liten
- So
- noen
- snart
- Lyd
- Kilder
- sørøst
- Sørøst-Asia
- spesiell
- spesifikk
- spektakulær
- spekulativ
- rangel
- stake
- Standard
- Standard Chartered
- standarder
- Begynn
- startet
- Start
- uttalelser
- status
- Still
- lager
- børser
- Story
- rett fram
- sterk
- suksess
- slik
- foreslår
- levere
- overraskelse
- system
- Ta
- fortelling
- Oppgave
- arbeidsgruppe
- fortelle
- territorium
- vitnet
- enn
- Det
- De
- Storbritannia
- deres
- Dem
- deretter
- Disse
- de
- ting
- denne
- selv om?
- tre
- begeistret
- Gjennom
- Kaster
- hindre
- Tiger
- tid
- tidløs
- ganger
- utrettelig
- til
- i dag
- TONE
- Tony
- også
- tok
- Tårn
- Trafi
- trading
- trafikk
- trail
- Kurs
- overgangen
- prøve
- sant
- Stol
- snudde
- To ganger
- to
- Uk
- uautorisert
- avdekket
- etter
- Universell
- uheldig
- til
- usporbar
- avduket
- us
- Amerikanske dollar
- US Federal
- oss føderale reserve
- bruke
- brukt
- rand
- versjon
- vital
- walking
- ønsket
- var
- Vei..
- svak
- Rikdom
- VI VIL
- gikk
- var
- Hva
- Hva er
- når
- mens
- om
- hvilken
- mens
- HVEM
- villig
- vinne
- KLOK
- med
- innenfor
- uten
- Vitne
- ville
- skrev
- år
- år
- ennå
- Du
- zephyrnet