Utlån har blitt en kjernepilar i DeFi og har til og med bidratt til å sette desentralisert finans på kartet. De første protokollene som støtter dette konseptet har befestet deres posisjon i bransjen, selv om nye protokoller forbedrer de eksisterende ideene. Fremtiden for DeFi-utlån ser spennende ut, og det er fortsatt mer rom for fremgang.
Hvordan DeFi-utlån begynte
I teorien var Bitcoin det første nettverket som introduserte konseptet desentralisert finans. Uten Bitcoin ville ikke kryptovalutaindustrien vært der den er i dag, og folk ville heller ikke ha underholdt ideen om å lage alternative finansielle tjenester og produkter. Selv om Bitcoin-infrastrukturen ikke egner seg så godt til desentralisert finans i dag, er den hjemmet til et DeFi-økosystem som spenner over millioner av dollar.
Til syvende og sist ble det erstattet av Ethereum, et nettverk med smarte kontrakter og andre muligheter for utviklere. Ethereum er bedre egnet til å legge til rette for DeFi-konsepter som utlån, innlån, staking, yield farming, etc. Takket være plattformer som Aave, Compound, MakerDAO, Liquity, og andre, tok utlånssegmentet fart. Imidlertid kommer nye plattformer til markedet for å forbedre grunnlaget som er lagt av disse banebrytende plattformene, og gir en mer overbevisende brukeropplevelse med nye inntektsmuligheter.
Hva MakerDAO, Compound og Aave gjør
MakerDAO, Compound, Aave og Liquity ser alle veldig like ut på overflaten. Kjernetjenesten deres legger til rette for desentralisert innlån og utlån, og gir likviditetsleverandører inntekter fra rentebetalinger. Dessuten kan låntakerne bruke de lånte eiendelene på tvers av andre desentraliserte finansprotokoller for å utforske avkastningsoppdrett, likviditetsutvinning og så videre. Til syvende og sist, så lenge de betaler tilbake lånet, er all fortjeneste generert gjennom den lånte eiendelen deres å beholde.
Compound er fortsatt en av de viktigste DeFi-utlånsprotokollene på Ethereum. Den introduserte insentiver for likviditetsutvinning og COMP-styringssymbolet for å tiltrekke brukere. Dessuten forvalter plattformen fortsatt flere milliarder dollar i Total Value Locked, noe som sikrer tilstrekkelig likviditet til å lette lån til de som trenger midler raskt. Imidlertid har protokollen mistet sin dominerende plass til nyere protokoller som Aave de siste månedene.
De agjs plattformen – tidligere ETHland – har den høyeste totale verdien låst på Ethereum i kategorien DeFi-utlån. Den tilbyr et mye større aktivadiversitet enn Compound og har et mye lavere krav til sikkerhet enn MakerDAO. I tillegg var Aave en av de første protokollene som introduserte "flash-lån", en funksjon der lån og tilbakebetaling skjer innenfor samme Ethereum-nettverkstransaksjon.
MakerDAO er en desentralisert løsning for å tilrettelegge for utlån og innlån som støtter Ether til å forlenge lån i form av DAI, plattformens native stablecoin. DAI er et ERC20-token knyttet til verdien av amerikanske dollar. MakerDAO har et annet token – MKR – for å støtte stabiliteten til DAI-tokenet og introdusere styring for Dai Credit System. MakerDAO var en av de første plattformene som utstedte en ny stablecoin som ikke støttes av midler på en bankkonto, men opprettholder verdien gjennom et sett med algoritmer.
Likviditet
Samtidig som Likviditet er også en desentralisert låneprotokoll, den introduserer 0% rentelån mot Ethereum brukt som sikkerhet. Alle lånte midler er utstedt i LUSD – en USD-festet stabil mynt – men krever en sikkerhetsgrad på 110 %. Dette forholdet er mye lavere enn Compound, MakerDAO eller Aave, der sikkerheter på opptil 300 % ikke er uvanlig.
Dessuten introduserte Liquity konseptet med en stabilitetspool for å sikre alle utestående lån. Stabilitetspoolen består av LUSD og kan bidra til av innehavere av stablecoin. Poolen er en likviditetskilde for å betale tilbake gjeld fra likviderte lån. Brukere som setter inn LUSD til Stability Pool, oppnår likvidasjonsgevinster og mottar LQTY-tokens som en ekstra "belønning".
Hubble
Tilnærmingen til Liquity har gitt brukerne en ekstra mulighet til å tjene penger når de låner LUSD stablecoin. Imidlertid protokoller som Hubble har utviklet en annen inntektsmulighet for å tiltrekke likviditet for lån. Enhver sikkerhet gitt av brukere vil gi avkastning når den er låst inn i Hubble-protokollen. Prosjektet kjører på Solana og støtter ETH, BTC og andre eiendeler som sikkerhet, som alle vil gi avkastning på forskjellige måter.
Dessuten omfavner Hubble-protokollen Stability Pool-mekanismen også. Brukere kan bruke USDH stablecoin for å gi likviditet til bassenget for å holde plattformen sunn og sikre at brukerne kan betale tilbake alle lån. Brukere som utforsker dette alternativet tjener omtrent 10 % forskjell fra likviderte kontoer. I tillegg vil de motta HBB-belønninger med en konstant hastighet. Det HBB-tokenet kan satses på Hubble for å tjene protokollbelønninger og stemme på protokollforslag.
Alternativet til å tjene en avkastning på sikkerhet, lomme passiv inntekt fra USDH gjennom Stability Pool eller andre DeFi-protokoller, og tjene innsatsbare HBB-tokens fra Stability Pool, skaper en flerstrenget inntektsstrøm. Dessuten kan brukere få tilgang til alt innenfor samme grensesnitt for brukere som ønsker å sette opp alt og la inntektene sive inn over tid.
Innlegget Historien og fremtiden til DeFi Lending dukket først på Blockonomi.
- "
- adgang
- Logg inn
- tvers
- algoritmer
- Alle
- Selv
- En annen
- tilnærming
- eiendel
- Eiendeler
- auto
- Bank
- bankkonto
- Milliarder
- Bitcoin
- Låne
- BTC
- kommer
- overbevisende
- Compound
- kontrakter
- bidratt
- Opprette
- kreditt
- cryptocurrency
- DAI
- Gjeld
- desentralisert
- Desentralisert økonomi
- Defi
- utviklet
- utviklere
- Vise
- Mangfold
- Dollar
- dollar
- økosystem
- ERC20
- ETH
- Eter
- ethereum
- ethereum nettverk
- alt
- erfaring
- utvide
- oppdrett
- Trekk
- finansiere
- finansiell
- finansielle tjenester
- Først
- Blitz
- skjema
- Fundament
- midler
- framtid
- styresett
- historie
- holdere
- Hjemprodukt
- HTTPS
- Tanken
- Inntekt
- industri
- Infrastruktur
- interesse
- Interface
- utstedelse
- IT
- større
- utlån
- avvikling
- Likviditet
- likviditetsleverandører
- Lån
- låst
- Lang
- MakerDao
- kart
- marked
- millioner
- Gruvedrift
- MKR
- måneder
- mest
- nettverk
- Tilbud
- Muligheter
- Opportunity
- Alternativ
- Annen
- betalinger
- Ansatte
- Pillar
- plattform
- Plattformer
- basseng
- Produkter
- Profit
- prosjekt
- protokollen
- gi
- priser
- erstattet
- inntekter
- Belønninger
- sikre
- tjeneste
- Tjenester
- sett
- signifikant
- lignende
- Smart
- Smarte kontrakter
- So
- Solana
- Spot
- Stabilitet
- stablecoin
- staking
- støtte
- Støtter
- overflaten
- system
- Gjennom
- tid
- i dag
- token
- tokens
- Transaksjonen
- us
- Amerikanske dollar
- Brukere
- verdi
- Stem
- HVEM
- innenfor
- uten
- Utbytte