Celsius Network er en konkursutlånsplattform for kryptovaluta og leverandør av kryptorentekontoer; den tilbød innskytere renter på deres digitale eiendeler. Plutselig stoppet Celsius alle uttak, bytteavtaler og overføringer 13. juni 2022. I mai 2022 hadde selskapet lånt ut totalt 8 milliarder dollar til kunder, og hadde nesten 12 milliarder dollar i forvaltningskapital.
Celsius begjærte Kapittel 11-konkurs 13. juli 2022, og grunnlegger Alex Mashinsky ble arrestert i juni 2023; Justisdepartementet anklaget Mashinsky for å "orkestrere et opplegg for å svindle kunder til Celsius gjennom en rekke falske påstander om den grunnleggende sikkerheten og sikkerheten til Celsius-plattformen."
Hva var Celsius Network?
Celsius var en kryptovaluta rentekonto og utlånsplattform; lagring av kryptovalutamidler i Celsius vil gi deg renter hver uke.
På sin "Om Oss"-siden, fakturerte den seg selv som "en plattform med kuraterte tjenester som har blitt forlatt av store banker - ting som rettferdig avkastning, null gebyrer og lynraske transaksjoner." I hovedsak en kryptovaluta detaljbank som fungerer på samme måte som tradisjonelle banker:
- Du setter inn cryptocurrency i Celsius-appen.
- Selskapet låner deretter ut midlene til detaljhandlere og institusjonelle låntakere.
- Hver mandag mottar du en betaling fra inntektene som Celsius får fra disse lånene og andre aktiviteter. Celsius-laget skrøt av en avkastning på 80 % av selskapets inntekter til brukerne.
På den andre siden av utlån kunne man få lån fra Celsius ved å stille kryptovaluta som sikkerhet. I motsetning til de fleste tradisjonelle lånetjenester, krevde ikke Celsius-lån en kredittsjekk og ble vanligvis gitt godkjenning på få minutter.
Celsius hadde rundt 300,000 100 aktive brukere (over $1.7 i lommebøker) og mer enn XNUMX millioner registrerte brukere på topp.
[Innebygd innhold]
Prisene på Celsius var rimelige – mellom 3 % og 6 % for tokens som BTC og ETH, og oppover 18 % for andre spesifikke tokens. Modellen virket absolutt ikke uholdbar – Celsius hevdet å bare tjene penger på spredningen mellom lån og betalte renter.
[Innebygd innhold]
Men bak kulissene investerte Celsius aggressivt brukerinnskudd i en rekke ordninger med høyere risiko. Langt fra bare de institusjonelle og detaljhandelsutlånene den annonserte, var Celsius også aktiv i DeFi-utplassering (milliarder av kapital i applikasjoner som Aave, Maker, Compound og BadgerDAO), gruvedrift (kjøp av dyrt gruveutstyr og klargjøring for en utvidelse av Bitcoin gruvedrift), og til og med ulike handelsstrategier.
Celsius var et privat, sentralisert selskap, og størstedelen av balansen eksisterte utenfor kjeden, med bare Celsius internt team som hadde det beste bildet av en klar oversikt over virksomheten. Allmennheten for øvrig kunne bare sette sammen et kaleidoskop av Celsius helse fra Celsius-selskapskunngjøringer, semi-offentlige materialer (utgitt av Celsius), Alex Mashinsky AMAs, anekdotiske rapporter og rykter på Twitter/Telegram/Discord med tvilsom troverdighet.
Før frysing av alle brukeruttak ble Celsius vurdert veldig pålitelig av brukerne– i dager før frysingen avviste mange brukere rykter (som viste seg å være sanne) som den typiske FUD som er gjennomgående i kryptosamfunnet.
Celsius Network gjorde troende ut av et internasjonalt samfunn, og så deres kryptovaluta-eiendeler blitt til det som virket som passive investeringsmidler.
Hvorfor sviktet Celsius-nettverket?
Med milliarder av dollar i eiendeler under forvaltning, er det vanskelig å forestille seg et selskap som hevder å følge konservative strategier for kryptoutlån går like raskt under.
Sprekkene i sømmene begynte å vise seg ved forskjellige tilfeller i Celsius' korte historie.
I juni 2021 brøt Celsius-partneren og kryptoforvalteren Prime Trust forholdet da Prime Trusts risikoteam uttrykte bekymring over Celsius sin strategi om å «uendelig re-hypotekere eiendeler».
Med andre ord lånte Celsius ut de samme eiendelene om og om igjen til forskjellige parter. I stabile markeder kan dette føre til bedre avkastning. Eventuelle skarpe markedsbevegelser, slik som de som er knyttet til sammenbruddet av LUNA & UST, vil ha alvorlige negative konsekvenser.
Celsius annonserte seg selv som et trygt og pålitelig selskap, men skapte veksten med en utrolig utnyttet forretningsmodell. Med over 1.7 millioner kunder over hele verden, var Celsius en av de største enhetene innen kryptovalutautlån.
Serien av hendelser som til slutt brøt Celsius var som følger: USTs fall i mai 2022 økte markedet nedover, og tusenvis av kunder skyndte seg å trekke pengene sine ut av Celsius midt rykter om at selskapet ble alvorlig påvirket av UST-de-pegging og kollapse.
Selskapet og den svært offentlig-vendte administrerende direktøren Alex Mashinsky ville skyte ned alle nyheter om at selskapet tapte brukermidler, og avfeide påstander som rykter fra "vokale skuespillere" og ondsinnede tredjeparter som sprer feilinformasjon.
Bare dager før han stoppet uttak, hevdet Mashinsky, på en av sine ukentlige «Spør Mashinsky Anything»-økter, «Celsius har milliarder i likviditet, ikke sant, og vi gir umiddelbar tilgang til alle».
Han kom med lignende uttalelser i intervjuer med CoinCentral, Så vel.
Tre dager senere stoppet Celsius alle kundeuttak for å "stabilisere likviditet og drift" på grunn av "ekstreme markedsforhold."
Markedet fortsatte å falle i tosifret, og Celsius' token falt med en tredjedel til $0.21; den hadde handlet for nesten 7 dollar året før. Nyheten om at Celsius stoppet uttak forårsaket til og med et 10 % fall i aksjekursen til Celsius Holdings, et ikke-relatert energidrikkselskap.
Celsius fant seg selv å bære hemmeligheter med katastrofale tap og illikvide posisjoner, for eksempel å ha over 460,000 XNUMX ETH låst i innsatskontrakter.
Celsius begjærte kapittel 11-konkurs 13. juli 2022 og leverte en erklæring dagen etter. et hull på 1.2 milliarder dollar i selskapets balanse. Celsius hadde omtrent 32 % av de 5.5 milliarder dollar av totale kryptoinnskudd som var igjen på plattformen.
Celsius skyldte 4.7 milliarder dollar av de totale forpliktelsene på 5.5 milliarder dollar til brukerne, som sto som usikrede kreditorer. Gjennom kapittel 11-konkursvalget vil tilbakebetalinger bli prioritert til sikrede kreditorer først, deretter usikrede kreditorer, og deretter aksjeeiere – i hovedsak la hundretusenvis av brukere med sine eiendeler låst på plattformen.
Mashinsky vil nå hevde at selskapet hadde "tatt det som i ettertid viste seg å være visse dårlige beslutninger om aktivadistribusjon"
De 167 millioner dollar som Celsius hadde igjen på hånden, ville gå til å støtte driften under konkursen.
Gratulerer til Celsius advokater og rådgivere som er på vei til å nå ha passert $140 millioner i honorar, på bekostning av ofre som er etterlatt av @Mashinskysin avskyelige svindel på 3 milliarder dollar. 🦄 pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
— Cam Crews (@camcrews) Mars 20, 2023
I skrivende stund har Celsius betalt sine advokater og bankfolk over 175 millioner dollar i gebyrer, spiser inn beløpet som skylder kreditorer.
Arrestasjonen av Alex Mashinsky
Mashinsky trakk seg som Celsius CEO 27. september 2022. Han ble arrestert og siktet for sju tilfeller av bedrageri av det amerikanske justisdepartementet i juli 2023. Hvis han blir funnet skyldig på alle punkter, kan han risikere opptil 115 års fengsel.
Han ble løslatt fra varetekt på en obligasjon på 40 millioner dollar, og erklærte seg ikke skyldig.
Var Celsius en Ponzi-ordning?
Celsius klarte ikke å avsløre sin forretningsmodell og risikoer for sine brukere på riktig måte, og etterlot mange av brukernes levebrød klamret seg fast i konkursdomstolene. Celsius har absolutt vært det anklaget for å være en Ponzi-ordning, og noen av dens omgang med CEL-tokenet minner om en Ponzi, men det ser ikke ut til å være hele historien.
Til tross for dens utsmykning av risiko og direkte løgn for offentligheten, den uansvarlig utnyttede forretningsmodellen med tilsynelatende endeløs rehypotekering og illikvide posisjoner, Celsius svikt peker på de iboende risikoene ved det grå territoriet der sentraliserte selskaper innen kryptovaluta opererer.
Andre kryptolånere som BlockFi, Voyager Digital, Hodlnaut og Genesis Global Capital ble alle fanget i sjokkbølgene av Terra Luna-kollapsen, Three Arrows Capital-tap og FTX-fiaskoen.
Flertallet av kollapsene i 2022 var et resultat av incestuøse forhold mellom sentraliserte selskaper med høy belåning i et ekstremt volatilt marked.
Siste tanker: Hva er det neste for Celsius Network og hva kan vi lære?
Det er viktig å skille mellom ekte DeFi og sentraliserte aktører som opererer i DeFi– til og med Celsius, mens alle uttak ble lukket som forberedelse til konkurs, måtte betale tilbake over 500 millioner dollar til sine tre største DeFi-långivere (Compound, Aave og Maker) eller automatisk risikere å tape over 1 milliard dollar i sikkerhet.
Problemet er at sentraliserte selskaper som Celsius Network, Voyager Digital og Hodlnaut fullstendig kan tilsløre hva de gjorde med brukerinnskudd utenfor kjeden. Alle brukere, som implisitt trodde at eiendelene deres unektelig fortsatt var deres eiendom en gang på plattformen, var det snart vist det motsatte.
Den gang aktive Celsius Reddit-fellesskap for et øyeblikk forvandlet til en støttegruppe, med mange brukere som hevder å ha mistet alt fra noen få lønnsslipper til noen få års inntekt til sine sparepenger på plattformen. Reddit-siden er nå stort sett spam.
Andre samfunn, som Celsius Retail Clawback Protection-gruppen på Telegram, har dukket opp for å gi uttrykk for brukerrettigheter og dele informasjon i den marerittaktige lange konkursprosessen.
I skrivende stund har Celsius-brukere stemt på en plan etter konkurs presentert av Celsius juridiske team, der de vil motta en viss prosentandel av krypto og en prosentandel i egenkapital for et nytt selskap, Fahrenheit, som vant budet om å kjøpe Celsius' eiendeler.
Videre lesning:
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
- PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
- kilde: https://coincentral.com/celsius-network-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=celsius-network-review
- : har
- :er
- :ikke
- :hvor
- $ 1 milliarder
- $OPP
- 000
- 1
- 11
- 13
- 20
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 27
- 7
- a
- spøkelse
- Om oss
- ovenfor
- adgang
- Logg inn
- tiltalte
- erverve
- aktiv
- Aktiviteter
- aktører
- Annonsering
- rådgivere
- AI
- alex
- Alex Mashinsky
- Alle
- også
- AMAer
- Amid
- beløp
- an
- og
- Kunngjøringer
- noen
- hvor som helst
- app
- søknader
- godkjenning
- Arkiv
- ER
- rundt
- arrestere
- arrestert
- AS
- eiendel
- Eiendeler
- At
- automatisk
- tilbake
- Balansere
- Balanse
- Bank
- bankfolk
- konkurs
- Konkurser
- Banker
- BE
- vært
- før du
- begynte
- bak
- Bak scenen
- være
- antatt
- troende
- BEST
- Bedre
- mellom
- bud
- Stor
- Milliarder
- milliarder
- BlockFi
- obligasjon
- låntakere
- Broke
- BTC
- virksomhet
- forretningsmodell
- men
- by
- CAN
- hovedstad
- Kontanter
- katastrofal
- fanget
- forårsaket
- CEL
- CEL-token
- Celsius
- Celsius administrerende direktør
- celsius juridiske team
- Celsius -nettverket
- sentralisert
- konsernsjef
- viss
- Gjerne
- Kapittel
- Kapittel 11
- Kapittel 11 Konkurs
- ladet
- sjekk
- valg
- hevder
- hevdet
- hevder
- krav
- fjerne
- klienter
- CO
- Coindesk
- Kollapse
- kollapser
- Collateral
- kommentere
- Communities
- samfunnet
- Selskaper
- Selskapet
- Selskapets
- helt
- Compound
- forhold
- Konsekvenser
- konservativ
- ansett
- innhold
- fortsatte
- kontrakter
- Bedriftens
- kunne
- Baner
- Troverdighet
- kreditt
- kredittsjekk
- kreditorer
- krypto
- kryptomiljøet
- kryptovokter
- kryptolåner
- kryptolångivere
- Kryptolån
- cryptocurrency
- Eiendeler i kryptovaluta
- rente-konto for kryptovaluta
- Kryptocurrency utlån
- kuratert
- vaktmester
- varetekt
- kunde
- Kunder
- dato
- dag
- Dager
- Defi
- Avdeling
- Justisdepartementet
- distribusjon
- distribusjoner
- innskudd
- innskytere
- avleiringer
- gJORDE
- forskjellig
- differensiere
- digitalt
- Digitale eiendeler
- sifre
- Avsløre
- ikke
- gjør
- dollar
- dobbelt
- dobbelt sifre
- ned
- fall
- nedadgående
- Drikk
- Drop
- to
- under
- tjene
- innebygd
- dukket
- slutt
- Endless
- energi
- enheter
- utstyr
- egenkapital
- hovedsak
- ETH
- Selv
- hendelser
- Hver
- alle
- utvidelse
- dyrt
- Utforske
- uttrykte
- utvendig
- ekstremt
- Face
- FAIL
- Mislyktes
- rettferdig
- falsk
- langt
- avgifter
- Noen få
- arkivert
- Endelig
- Først
- etter
- følger
- Til
- funnet
- Grunnleggeren
- svindel
- Frys
- frysing
- fra
- FTX
- FUD
- fullt
- funksjoner
- fundamental
- midler
- inntjening
- Genesis
- Genesis Global
- få
- Global
- Go
- skal
- innvilget
- Gruppe
- Vekst
- skyldig
- HAD
- halting
- hånd
- Hard
- Ha
- å ha
- he
- Helse
- svært
- i ettertid
- hans
- historie
- hodlnaut
- Holdings
- Hole
- http
- HTTPS
- Hundrevis
- if
- forestille
- umiddelbar
- påvirket
- viktig
- in
- Inntekt
- utrolig
- informasjon
- iboende
- institusjonell
- interesse
- intern
- internasjonalt
- inn
- investere
- investering
- IT
- DET ER
- selv
- Juli
- juni
- bare
- Justice
- stor
- største
- seinere
- advokater
- føre
- LÆRE
- Permisjon
- forlater
- venstre
- Lovlig
- juridisk team
- utlåner
- långivere
- utlån
- utlånsplattform
- utnyttet
- gjeld
- Life
- i likhet med
- knyttet
- Likviditet
- lån
- Lån
- låst
- å miste
- tap
- tapte
- Luna
- laget
- Flertall
- gjøre
- maker
- ledelse
- mange
- marked
- markedsforhold
- Markets
- materialer
- max bredde
- Kan..
- millioner
- Gruvedrift
- gruveutstyr
- minutter
- feil~~POS=TRUNC
- modell
- mandag
- mer
- mest
- for det meste
- bevegelser
- nesten
- negativ
- nettverk
- Ny
- nyheter
- neste
- nå
- of
- tilbudt
- on
- gang
- ONE
- bare
- betjene
- drift
- Drift
- or
- Annen
- ut
- direkte
- enn
- side
- betalt
- parter
- partner
- bestått
- passiv
- Betale
- lønnsslipp
- betaling
- Topp
- prosent
- brikke
- fly
- plattform
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- spiller
- Point
- ponzi
- Ponzi-ordningen
- dårlig
- stillinger
- forberedelse
- presentert
- pris
- Prime
- Prime Trust
- Før
- prioritert
- fengsel
- privat
- Problem
- prosess
- riktig
- eiendom
- beskyttelse
- beviste
- gi
- leverandør
- offentlig
- innkjøp
- forfølge
- Sette
- raskt
- priser
- Lesning
- Beredskap
- motta
- registrert
- forholdet
- Relasjoner
- utgitt
- minner
- tilbakebetalinger
- Rapporter
- krever
- resignert
- resultere
- detaljhandel
- retur
- Reuters
- inntekter
- ikke sant
- rettigheter
- Risiko
- risikoer
- Rykter
- s
- trygge
- Sikkerhet
- Trygghet og sikkerhet
- samme
- Besparelser
- Scener
- ordningen
- ordninger
- hemmeligheter
- Seksjon
- sikret
- sikkerhet
- se
- synes
- syntes
- tilsynelatende
- September
- Serien
- Tjenester
- sesjoner
- syv
- alvorlig
- Del
- del informasjon
- skarpe
- ark
- Skyte
- shot
- Vis
- vist
- side
- lignende
- på samme måte
- nettstedet
- noen
- Rom
- spam
- spesifikk
- spre
- sprer
- stabil
- staking
- uttalelser
- Still
- stoppe
- lagring
- Story
- strategier
- Strategi
- slik
- støtte
- swaps
- lag
- Telegram
- Earth
- territorium
- enn
- Det
- De
- verden
- deres
- deretter
- de
- ting
- Tredje
- tredjeparter
- denne
- De
- tusener
- tre
- Tre piler
- Three Arrows Capital
- Gjennom
- til
- sammen
- token
- tokens
- Totalt
- spor
- handles
- trading
- trading Strategies
- tradisjonelle
- Transaksjoner
- overføringer
- sant
- Stol
- troverdig
- snudde
- typisk
- typisk
- etter
- I motsetning til
- usikret
- oppover
- us
- US Department of Justice
- Bruker
- brukerfond
- Brukere
- UST
- variasjon
- ulike
- Kjøretøy
- veldig
- ofre
- video
- Se
- Voice
- volatile
- fram
- Voyager
- Reis digitalt
- W3
- Lommebøker
- var
- we
- webp
- uke
- ukentlig
- VI VIL
- var
- Hva
- Hva er
- når
- hvilken
- HVEM
- vil
- med
- Uttak
- Vant
- ord
- verden
- ville
- skriving
- WSJ
- år
- år
- Utbytte
- rentene
- Du
- youtube
- zephyrnet
- null