Kamp om fremtredende investeringer – DeFi forstyrrer status Quo

Investeringsverdenen er i endring, og balansen tipper til fordel for mindre investorer. Se deg rundt, og du vil se at hele kosmos av finanskapitalen forblir en elitesport. Dette er fordi dagens modell er basert på at store investorer får store gevinster. 

På den annen side kommer epoken med disruptive teknologier raskt. Hoveddriverne er blokkjede (DLT), kunstig intelligens, maskinlæring, robotikk, genomsekvensering (CRISPR) og energilagringsteknologi, som alle har størst innvirkning på den globale økonomien. 

Når vi snakker om innvirkning, er de 50 private disruptive innovasjonsselskapene valgt ut av CNBC. De bruker det proprietære Disruptor 50-metodikk til en underforstått verdi på mer enn 388 milliarder dollar.

Faktisk, i 2020 kom 13 av 50 til offentlige selskaper via børsnotering. Andre viste en eksponentiell vekst fra år til år på rundt 300 %, ifølge Disruptor 50-indeksen.

Dette er toppen av isfjellet. Det er bare en liten del av privat markedsverdi. Tenk nå på offentlige selskaper, andre startups, SMB-er og private innovasjonslaboratorier som ikke dekkes her.

Disse har alle et enormt potensial som venter på at investorer skal låse opp.

Portvaktinvestering

Her kommer problemet. I henhold til SEC-reglene er det bare såkalte akkrediterte investorer - i utgangspunktet enkeltpersoner som har en nettoverdi på over 1 million dollar - som har lov til å gå inn i forstyrrende verdensinvesteringer i USA. Tydeligvis er det et enormt reformasjonspotensial skjult her.

På den annen side fungerer ikke risikoegnetheten til forstyrrende teknologi riktig for institusjonelle investorer. Dette er fordi på grunn av tradisjonelle og bakovertenkende mønstre som driver dem. Innovasjon skjer imidlertid i fremtiden.

I deres rike er forstyrrende tekniske tall kartlagt til noen referanser og beregninger laget på tidligere resultater, noe som resulterer i "no-go"-beslutninger. 

Enkelt sagt, muskelminnet fra internettboblen og andre kriser tillater ikke øynene å være åpne for den potensielle eksponentielle veksten begravd i forstyrrende teknologi.

Dessuten er horisonten for en institusjonell investors analyse vanligvis bare ett år. Til sammenligning manifesterer eksponentiell vekst seg over en lengre periode (~5 år). Som du kan se, blokkerer mange fundamentale frakoblinger veien videre for institusjonelle investorer.

Hvordan kan vi bringe makt til detaljinvestorer?

Desentralisert økonomi (Defi ) betyr at finanskapital ikke lenger krever mektige mellommenn eller mellommenn av noe slag.

Mellommenn er for tiden svært nødvendige for at partene skal etablere tillit til transaksjoner, handelskontrakter eller investeringer. Å betale for tjenestene til disse mellommennene kan avskrives som kostnadene ved å gjøre forretninger for store selskaper og velstående enkeltpersoner. Disse utgiftene forblir imidlertid uoverkommelige barrierer for mange detaljinvestorer.

Med Defi, alle med internettforbindelse kan gjøre avtaler globalt uansett nivå de har råd til. I tillegg kjører tokens disse avtalene.

Bare dine personlige risikopreferanser definerer DeFi-protokoll kamp. Sammen med tiden liker du å fryse midlene dine samtidig som du får en høy avkastning. Det er verdt å merke seg at her forlater ikke pengene dine det digitale lommebok. Derfor har du fortsatt fullt kontrollert eierskap i lommen.

Fordelene med DeFi

Fordelene med å desentralisere investeringer er for mange til å ignorere. De inkluderer lavere friksjon for transaksjoner på grunn av automatisering, mye raskere (sanntids) resultater og analyse av markedsforhold, større sikkerhet gjennom åpenhet, og et høyere nivå av tilpasning for finansielle produkter og tjenester, for bare å nevne noen.

Tenk på den fremvoksende gig-økonomien, der ingen egentlig ser ut til å ha en fast jobb lenger, der hver av oss er en slags profesjonell leiesoldat, som beveger seg fra gig til gig.

I stedet for å betale meglere for å legge til rette for investeringene dine, kan du nå bare investere direkte i foretakene som interesserer deg. Disse inkluderer tidligere utenfor rekkevidde sektorer som kunst, musikk, teknologier eller en kurv av teknologier som forandrer verden. Til slutt, og viktigst av alt, kan du endelig investere i menneskelig kapital eller rett og slett i mennesker.

Omfavner åpenhet

Fra et teknologiperspektiv står vi overfor en radikal mengde åpenhet: åpen kildekode, åpne data og åpne markeder.

Det er ingen måte å skjule ineffektivitet som foreløpig ikke er synlig på grunn av politikk, regelverk og institusjonelt byråkrati i et slikt miljø.

Videre styrker den åpne kildekode-naturen til investeringsanalysedataene som kommer fra fellesskapet detaljinvestorer ytterligere.

En inkluderende modell både fra Web 3.0 og DeFi oppmuntrer private investorer, ikke institusjonelle. For første gang i historien kan detaljinvestorer være bedre informert enn institusjonelle, så maktens alvor skifter veldig raskt.

Dette er ikke et nullsumspill. Det er et spill med positiv sum der DeFi, drevet av web 3.0, er en exit fra Wall Street og starten på en renessanse for detaljinvestorer.