COSMIC-plattformen går live i Singapore for å bekjempe finansiell kriminalitet – Fintech Singapore

De Monetary Authority of Singapore (MAS) har offisielt rullet ut KOSMISK plattform, et digitalt initiativ som tar sikte på å styrke forsvaret mot hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme og spredning av masseødeleggelsesvåpen.

Systemet, som ble operativt i dag (1. april 2024), sammen med håndhevelsen av Financial Services and Markets (endringsloven) 2023, muliggjør sømløs utveksling av kundeinformasjon mellom finansinstitusjoner (FIer) på global skala.

Innføringen av COSMIC – en forkortelse for Collaborative Sharing of Money Laundering/TF Information & Cases – følger endringen av Financial Services and Markets Act i mai 2023.

Denne endringen etablerte et juridisk og forskriftsmessig rammeverk som gjør det lettere for FIer å dele kritiske kundedata, men bare under strenge betingelser. Slik datadeling er betinget av oppdagelsen av spesifikke, objektivt definerte indikatorer på mistenkelig oppførsel eller "røde flagg".

Med det primære målet å opprettholde kundekonfidensialitet samtidig som FI-er kan varsle hverandre om potensielle trusler, pålegger det nye systemet strenge retningslinjer og operasjonelle sikkerhetstiltak.

Denne balansen sikrer beskyttelse av legitime kunders interesser, samtidig som den gir FIer mulighet til å effektivt vurdere og redusere risiko knyttet til økonomisk kriminalitet.

COSMICs utvikling var et samarbeid mellom MAS og seks av Singapores største forretningsbanker, inkludert DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC og Standard Chartered Bank.

Disse institusjonene vil delta i den innledende fasen av plattformen, som for tiden fokuserer på å adressere tre hovedrisikoer: misbruk av juridiske enheter, utnyttelse av handelsfinansiering til ulovlige formål og spredningsfinansiering.

Loo Siew Yee

Loo Siew Yee, assisterende administrerende direktør (politikk, betalinger og finansiell kriminalitet), MAS, sa:

«COSMIC vil gjøre det mulig for FIer å advare hverandre om mistenkelige aktiviteter og foreta mer informerte risikovurderinger til rett tid.

Det kompletterer næringens eksisterende tette samarbeid med MAS og rettshåndhevende myndigheter for å bekjempe økonomisk kriminalitet. Dette vil styrke Singapores evner til å opprettholde vårt rykte som et velregulert og pålitelig finanssenter.»

Lam Chee Kin

Lam Chee Kin, Group Head of Legal & Compliance, DBS sa,

"Med kriminelle som blir mer sofistikerte, er COSMIC en game changer ved å gi banker, regulatorer og rettshåndhevelsesbyråer plattformen som trengs for å dele informasjon på en veldig kontrollert og målrettet måte og dermed luke ut dårlige aktører mer effektivt.

COSMIC utfyller også våre egne finansielle overvåkingsevner, og gjør det mulig for oss å triangulere risikosignaler raskere, løse opp nettverk og iverksette raske handlinger. Samtidig er vi oppmerksomme på at legitime kunder ikke skal nektes tilgang til finansielle tjenester og har jobbet tett med andre deltakende banker og MAS om et sett med veiledende prinsipper for å sikre riktig bruk av informasjon hentet fra COSMIC.

DBS la til at de også ser potensiale for at COSMIC kan utvide dekningen til å omfatte flere typer økonomisk kriminalitet og involvere et bredere spekter av finansnæringens interessenter.

Denne artikkelen ble oppdatert kl. 2.40 for å inkludere DBS' sitat. 

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: https://fintechnews.sg/93934/security/cosmic-platform-goes-live-in-singapore-to-combat-financial-crime/