Kryptobank Forankring på varsel om slapp hvitvaskingsbeskyttelse

Den amerikanske bankvakthunden har irettesatt kryptobanken Anchorage for ikke å oppfylle standardene mot hvitvasking av penger (AML). rapporter Bloomberg.

I en samtykkeordre utstedt til firmaet med hovedkontor i San Francisco torsdag, sa Office of the Comptroller of the Currency (OCC) at det hadde 30 dager på seg til å gi en rapport om hvordan det vil fikse problemene.

OCC sa at Anchorage ikke hadde:

• Internkontroll for kundedue diligence.
• Prosedyrer for overvåking av mistenkelig aktivitet. 
• En kvalifisert offiser for å sørge for at den ikke tilsidesatte bankhemmelighetsloven (BSA).

Anchorage innrømmet eller benektet ikke påstandene, men gikk med på å løse problemene. I en uttalelse sa Anchorage at det har "allerede jobbet med å styrke de identifiserte områdene og vil fortsette å styrke disse områdene, forsterke en ny, digital ressursstandard» (via Bloomberg, vår vektlegging).

OCC krevde også at banken skulle opprette en Compliance Committee innen 15 dager. Minst tre medlemmer vil være styremedlemmer som ikke er ansatt av Anchorage, og komiteen vil sørge for at den holder seg til bestemmelsene som er beskrevet i den 25-siders lange opphør og avståelse rekkefølge.

Blant annet vil den også måtte ansette en BSA-offiser, lære opp ansatte i AML-regler og begynne å sende inn mistenkelige aktivitetsrapporter.

"OCC holder alle nasjonalt chartrede banker til samme høye standarder, enten de driver med tradisjonelle eller nye aktiviteter," sa den fungerende kontrolløren av valutaen Michael J. Hsu i en uttalelse. 

«Når institusjoner kommer til kort, vi vil iverksette tiltak og holde dem ansvarlige for å sikre overholdelse med føderale lover og forskrifter."

Anchorage var det første kryptofirmaet som fikk OCC-akkreditering

Anchorage jobber hovedsakelig med institusjonelle investorer som administrerer kjøp av kryptovalutaer som Bitcoin og Ether.

I januar 2021 ble Anchorage den første kryptobank som mottar OCC-akkreditering. OCC-charteret gjorde den til den første nasjonale banken for digitale eiendeler i USA.

Tidligere hadde det operert som Anchorage Trust i South Dakota. Imidlertid fungerer den nå som Anchorage Digital Bank som lar finansinstitusjoner få tilgang til kryptovalutamarkeder.

Og med det nye navnet kom en avtale med vaktbikkje om å holde seg til BSA og implementere et akseptabelt AML-program.

"Anchorage Digital Bank er den første enheten som har både teknologien og den regulatoriske klarheten som seriøs institusjonell deltakelse i krypto krever," den sa i et kunngjøringsinnlegg fra administrerende direktør og president.

Imidlertid fungerende OCC-sjef Hsu er mye mer forsiktig med krypto enn den forrige administrasjonen, ledet av Brian Brooks.

Siden han tiltrådte i mai, har Hsu beordret en gjennomgang av pro-krypto-policyer utført under Brooks.

Les mer: OCC-sjef sammenligner DeFi med credit default swaps på 2000-tallet, advarer om krasj

I september hevet Hsu noen bekymringer om kryptovaluta i en tale til The Blockchain Association. Konkret foreslo han det Stablecoin-utlån kan forårsake en DeFi-krasj.

"Crypto og DeFi er i dag på en vei som ligner på [kredittstandardbytte] på begynnelsen av 2000-tallet. Heldigvis har denne gruppen makten til å endre vei og unngå en krise.»

Tidligere denne måneden annonserte Anchorage støtte for 11 nye kryptovalutaer, inkludert forvaring av NFT-er som Bored Ape Yacht Club (BAYC) og DeFi-prosjekter som Earth (LUNA).

Følg oss på Twitter for mer informerte nyheter.

Ute nå: de fire første episodene av vår nye undersøkende podcastserie Nyskapt: Blockchain City.