KYC til KYW: Evolution of AML Security in the Crypto Ecosystem

• I følge Chainalysis sendte ulovlige adresser fra mistenkelige og legitime organisasjoner i 2022 nesten 23.8 milliarder dollar i digital valuta.
• Et Know-Your-Business-system (KYB) innhenter vanligvis omfattende informasjon om forretningspartnere eller kunder.
• Et KYW-system er spesielt utviklet for å vurdere risikoene og eiendelene til kryptolommeboken.

Kryptoindustriens suksess, redundans og evolusjonære konsept førte til den betydelige fremveksten av web3-fellesskapet. Bitcoin redefinerte vårt syn på finansielle systemer. Det brøt barrierene og begrensningene for sentralisering, og viste frem en bedre, mer effektiv og tryggere måte å sikre penger på. Snart inspirerte dens berømmelse og revolusjonerende teknologi mange altcoins, som hver streber etter å levere noe nytt til bransjen. Fra Ether, som hadde som mål å bygge et økosystem der Bitcoin ville trives, til DogeCoin, som viste seg å være en verdifull digital ressurs utover de opprinnelige sektorene.

 Disse altcoins er blant tusenvis, som hver støtter hele kryptoindustrien. Suksessen var overveldende. Dessverre ville den samme ære og berømmelse få andre til å bruke digital valuta av grusomme grunner. Terroristgrupper, tyver og svindlere brukte snart anonymiteten til digitale eiendeler for å hvitvaske millioner av dollar i krypto. Dette vil til slutt også føre til en betydelig grad av kryptosvindel, noe som får industrien til å tape milliarder.

Kryptosvindel er en vanlig handling i dag, og etter hvert som digitale eiendeler blir mer mainstream, har svindlere gått fra å målrette mot få individer til å bygge hele organisasjoner for å hvitvaske penger og svindle millioner.

 På grunn av denne striden har anti-hvitvaskingsverktøy blitt betydelig forbedret gjennom årene. I dag har Know-your-Client-systemer holdt sammen mange finansinstitusjoner fra rovsvindlere. Suksessen har ført til utviklingen av Know-your-Business (KYB), Know-your-Transaction (KTY) og Know-Your-Wallet (KYW)-systemer. 

Denne artikkelen vil fremheve utviklingen av disse anti-hvitvaskingssystemene i kryptoindustrien.

Fremveksten av kryptosvindel

Krypto-svindel og hacks har utviklet seg gjennom årene. Fra MT Gox til den siste FTX-krasjen, vis frem hvordan situasjonen virkelig er.

Generelt har blokkjede-sikkerhetssystemer en medfødt sikkerhetsfunksjon som bevarer dataintegriteten. Dette er blant de få grunnene til at desentraliserte applikasjoner har økt i bruk. Dessverre, fordi selve konseptet med blokkjede er bare to tiår gammelt, har vi fortsatt ikke utforsket dets fulle potensial. Som et resultat har økningen av kryptosvindel og hvitvaskingsaktiviteter kostet milliarder av dollar, noe som har redusert bransjens verdi og troverdighet betydelig. 

Kryptosvindel har utviklet seg fra små oppstarter og plattformer til å involvere store organisasjoner. For eksempel er kryptosvindel i Sør-Afrika på en all-time high. Regjeringens positive holdning til krypto har gjort det mulig for Sør-Afrika å bli et av de beste landene i verden. Variasjonen av kryptoinfrastruktur og overfloden av kryptobetalingsporter har gjort det mulig for kryptohandlere å trives betydelig.

Les også Digitalt KYC-systems evne til å revolusjonere den afrikanske Fintech-industrien.

Fremgangen med å ta i bruk og implementere digital valuta oppveier til og med Afrikas beste kryptohandelsvolum, Nigeria. Dessverre, på grunn av denne positive oppfatningen, trives mange svindlere og hackere i miljøet. Ifølge myndigheter og analytikere innen SA har kryptosvindelsaker skutt i været 25 % i løpet av siste kvartal av 2023. Regjeringen er i ferd med å utvikle et nytt juridisk rammeverk som tar sikte på å dempe slike aktiviteter. Den har også advart alle kryptobaserte organisasjoner om å trå forsiktig; ethvert tegn på uredelig aktivitet vil føre til en umiddelbar nedleggelse.

Bortsett fra kryptosvindel, har hvitvaskingsaktiviteter i bransjen blitt en økende bekymring. I følge Chainalysis ble ulovlige adresser fra mistenkelige og legitime organisasjoner i 2022 sendt digitalt verdt nesten 23.8 milliarder dollar valuta. Hvitvaskingsaktiviteter er blant hovedårsakene til at mange regjeringer frykter digital valuta. Dens anonyme natur, hastighet og desentraliserte natur gjør det umulig å finne den nøyaktige kilden og destinasjonen for overføringen. Videre har organisasjoner som Tornado Mixer forverret tilstanden deres. Deres verktøy og systemer har betydelig styrket hvitvaskingsaktiviteter gjennom årene.

Dessverre kan ikke standard blokkjede-sikkerhetsverktøy dempe dette problemet. Som et resultat har sikkerhetseksperter og utviklere samarbeidet om å designe flere systemer for å løse dette problemet spesifikt. Dette førte til utviklingen av KYC-systemene, som utviklet seg, og ga et bredt spekter av sikkerhetstiltak midt i økosystemet.

Hva er KYC-systemer?

A Know Your Customer (KYC)-system er en sikkerhetsfunksjon som er spesielt utviklet for å motvirke hvitvasking av penger. I 2002, under toppen av web2-systemer, identifiserte mange banker, myndigheter og organisasjoner raskt en stigende trend: hvitvasking av penger. For de som ikke er klar over det, kan hvitvasking destabilisere en nasjons økonomi.

Gjennom disse ulovlige aktivitetene kan kriminelle "rense" valuta anskaffet gjennom ulovlige aktiviteter som narkotikasmugling og skatteunndragelse, blant annet økonomisk kriminalitet. Hvis det ikke blir adressert, vil en betydelig tilstrømning av penger tjent gjennom hvitvasking uthule tilliten til det finansielle systemet. I tillegg stagnerer økonomier generelt ved å unngå skatt, noe som til slutt fører til kollaps. Reserve Bank of India introduserte den første KYC-retningslinjen for banker, men senere ville utviklere implementere disse reglene i fullt fungerende systemer.

De generelle funksjonene til et KYC-system dreier seg om å samle troverdig informasjon om kunden for å legitimere deres identitet. Det krever bekreftelse av sluttbrukerinformasjon og utvikler et mønster for daglige transaksjoner. Dette systemet er generelt det første trinnet i anti-hvitvaskingssystemer (AML).

Les også KuCoin-utveksling introduserer et nytt KYC-system.

Nylig har KYC-systemer vokst betydelig i popularitet for å unngå problemer. Etter FTX-krasjen måtte mange sentraliserte børser doble blokkjedesikkerheten. Å integrere KYC-systemet med deres blokkjede-sikkerhetsverktøy gir ekstra trygghet for regulatorer og kryptohandlere.

Forvaring/sentraliserte utvekslinger generelt sikre brukernes private nøkler for å beskytte sine hot wallets. Til tross for mange skeptikere til funksjonaliteten deres, holder de generelt hele kryptoindustrien sammen. For eksempel beregner Binance kryptoaktiva til en verdi av minst 9 milliarder dollar og har det meste av Bitcoin. Hvis en slik organisasjon skulle krasje, ville det undergang for hele bransjen.

Et KYC-system kan variere avhengig av produsenten. Med AI som vokser i popularitet, har mange blokkjede-sikkerhetssystemer integrert AI med KYC-systemet for å gi et selvlærende system som oppdager anomalier i en kundes transaksjon.

Utviklingen av KYC-systemene

KYC systems suksess førte til flere AML-systemer for å styrke blokkjedesikkerheten. Dessverre er sikkerhet i den digitale verden en uendelig kamp mellom sikkerhetseksperter og hackere. Den konstante dragkampen har tvunget mange utviklere til å forbedre sikkerhetspolicyer og verktøy, og KYC-systemet er ikke annerledes. Nedenfor er de forskjellige utviklingene av KYC-systemene:

Kjenn-din-bedrift-systemet (KYB).

Kryptoindustrien er en ekspansiv franchise som gradvis vokser etter hvert som tiden går. I dag har mange startups og organisasjoner søkt ære og rikdom, og systemene utvider angrepsflaten til hackere ytterligere. KYB-systemet fulgte snart etter etableringen av KYC-systemet i kryptoindustrien. Et Know-Your-Business-system (KYB) innhenter vanligvis omfattende informasjon om forretningspartnere eller kunder.

I dag sender og mottar mange organisasjoner millioner i kryptovaluta; Derfor var det nært å utvikle et AML-system. KYB-systemer og retningslinjer er obligatoriske for de fleste reguleringsorganer, og bygger tillit mellom kunder, myndigheter og organisasjoner. Et KYB-system har imidlertid et langvarig sjekksystem som ofte er energikrevende og krever avansert prosessering.

Et KYB-system omfatter flere deler i håndteringen av organisasjoner, og dets funksjonalitet kan strekke seg utover en organisasjons organer. Kryptoselskaper må analysere og verifisere kundens forretnings- og finansinformasjon. Dette beskytter dem mot mange AML-aktiviteter, og dokumentsvindel garanterer organisasjonens legitimitet.

Et KYB-system gir midler til å holde et selskap, eiendeler og omdømme intakt. Etter FTX-krasjet har KYB-er blitt et kriterium i kryptoselskapet. Tapet for en organisasjon som driver med hvitvasking av penger er ofte på millioner og milliarder.

Kjenn-din-transaksjonen (KYT) system

KYC- og KYB-systemer eksisterte lenge før digital valuta fikk hele økosystemer. Funksjonene og formålet ble mye brukt i tradisjonelle banker, men ville senere gå over i den digitale tidsalderen. Know-Your-Transaction (KYT)-systemet er en utløper av begge AML-systemene og har tatt seg betydelig opp etter at Bitcoin ble mer mainstream.

Et KYT-system overvåker vanligvis transaksjoner som finansinstitusjoner har. Det er vanligvis ørnens øye som passer på eventuelle hvitvaskingsaktiviteter. Standardfunksjonaliteten innebærer overvåking, evaluering og avgjørelse av om transaksjonen er lovlig.

KYT-systemet ble designet etter at farene ved digitale eiendeler ble altfor tydelige. Den kan samle inn informasjon og behandle risikoen for en kundes transaksjoner. Generelt kan kryptobaserte organisasjoner bruke dette blokkjede-sikkerhetsverktøyet til å identifisere informasjon og gjennomføre risikonivåanalyser. 

Les også Blockchain-applikasjoner afrikanere bør være begeistret for.

Opprinnelig ga lanseringen av et KYT-system en rekke utfordringer. For eksempel hevdet mange eksperter at det krenket det grunnleggende blokkjedekonseptet. Ved å legge til overvåkingssystemer representerte det en sentralisert enhet. Dessverre ville denne påstanden synke blant de økende kryptosvindelene og AML-aktivitetene. Forvaringsbørser har allerede presentert en sentralisert enhet midt i kryptoindustrien, og gir den perfekte testveksten for et KYT-system. 

Avhengig av utvikleren, kan et KYT-system gi detaljer om alle kryptotransaksjoner innenfor en forvaringsbørs. I tillegg kan det fremheve mulige mistenkelige mønstre, heise et flagg og endre administrasjonen.

Behovet for et KYT-system er fortsatt en heftig debatt, men det har blitt nødvendig i ulike regioner etter krasjet.

Kjenn-din-lommebok (KYW) system

KYC-systemets siste og siste utvikling er Know-Your-Wallet (KYW)-systemet. I løpet av årene ble det tydelig at kryptolommebøker ofte er det primære målet for hackere. De fleste hacks og svindel skjer ved at en person oppgir detaljene om kryptolommeboken sin. Dette har reist et negativt rykte i kryptoindustrien. Mange nybegynnere Crypto-handlere blir advart om å være veldig forsiktige med hvilken type kryptowalt de bruker. 

Et KYW-system er spesielt utviklet for å vurdere risikoene og eiendelene til kryptolommeboken. Den samler inn data om eierne og deres organisasjoner for å bekrefte legitimiteten til kryptolommebøkene. I noen organisasjoner identifiserer et KYW-system legitimiteten til kryptoaktiva.

Selskaper som CryptoPass har designet et KYW-system som beregnet risikokjernen for å identifisere potensielt kompromitterte kryptolommebøker. Eksperter vil også identifisere lommebøker som gjennomgår uvanlige transaksjoner gjennom disse blokkjede-sikkerhetsverktøyene. Andre organisasjoner tilbyr KYW-systemer til individuelle tradere for å identifisere og verifisere kvalifiseringen til en børs sin hot wallet.

Konseptet med et KYW-system er fortsatt nytt, men dets syn og tilnærming til blokkjedesikkerhet vil raskt ta igjen. 

Blockchain-sikkerhet har stadig utviklet seg gjennom de mange prøvelsene og tapene den har opplevd. Et KYC-system er en stigende trend blant mange børser da det representerer et symbol på tillit og sikkerhet. KYB-, KYT- og KYW-systemer er varianter av originalen. De tilbyr forskjellige tjenester til forskjellige grupper, men streber til slutt for å forhindre hvitvasking av penger i kryptoindustrien.

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• PlatoHelse. Bioteknologisk og klinisk etterretning. Tilgang her.
• kilde: https://web3africa.news/2023/11/01/news/kyc-systems-evolving-to-bolster-cryptocurrency/