Med et nytt verktøy for å bekjempe svindel, går Mastercard lenger inn i kryptoområdet

I en snart kunngjort nyhet vil Mastercard lansere en ny programvare på tirsdag som hjelper bankene med å identifisere og blokkere transaksjoner fra uredelige kryptovalutabørser.

Systemet, kjent som Crypto Secure, vurderer risikoen for kriminell aktivitet knyttet til kryptovaluta-utvekslinger på Mastercards betalingsnettverk ved hjelp av «avanserte» kunstig intelligens-algoritmer. Systemet bruker informasjon fra flere kilder, inkludert blokkjeden, en offentlig hovedbok over kryptovalutatransaksjoner.

CipherTrace, en blokkjede-sikkerhetsoppstart som Mastercard kjøpte i fjor, driver tjenesten. CipherTrace, et selskap basert i Menlo Park, California, bistår organisasjoner og myndigheter med å se på uautoriserte kryptovalutatransaksjoner. Dens primære konkurrenter er New York-baserte Chainalysis og London-baserte Elliptic.

Løsningen introduseres av Mastercard på bakgrunn av en økning i kriminalitet i det fremvoksende markedet for digitale eiendeler. I følge statistikk fra blokkjedeanalyseselskapet Chainalysis, økte mengden kryptovaluta som kommer inn i lommebøker med kjente kriminelle forbindelser til rekordhøye 14 milliarder dollar i fjor. Året 2022 har også sett en bølge av høyprofilerte cyberangrep og svindelspill som er rettet mot investorer i kryptovaluta.

Banker og andre kortutstedere blir presentert med et dashbord på Crypto Secure-plattformen som har fargekodede vurderinger for sannsynligheten for mistenkelig oppførsel, med rødt angir "høy" risiko og grønt angir "lav".
Crypto Secure bestemmer ikke om en bestemt kryptoforhandler skal avvises. Det er opp til kortutstedere å ta det valget.

Lignende teknologi brukes allerede av Mastercard for å stoppe svindel i transaksjoner med fiat-penger. Det utvider denne funksjonaliteten til bitcoin og andre virtuelle valutaer via Crypto Secure.

Flyttingen, ifølge Ajay Bhalla, president for Cyber ​​and Intelligence Business hos Mastercard, er ment å hjelpe partnerne deres "forbli i samsvar med det kompliserte regulatoriske landskapet." I et intervju før produktlanseringen uttalte han at "hele digitale aktivaindustrien er nå et virkelig stort, betydelig marked."

"Tanken er at vi ønsker å kunne gi samme type tillit til digitale aktivatransaksjoner for kunder, banker og selgere som vi gjør for digitale handelstransaksjoner."

Etter hvert som flere banker og betalingsleverandører kommer inn på markedet med egne fasiliteter for handel og oppbevaring av digitale eiendeler, har compliance nylig fått økt betydning i kryptovalutaområdet. Ved å introdusere depottjenester for institusjonelle kunder denne måneden, ble Nasdaq den siste anerkjente finansinstitusjonen som fulgte Wall Streets omfavnelse av kryptovalutaer.

Regjeringer på begge sider av Atlanteren jobber med å innføre nye restriksjoner på kryptovalutaindustrien, som så langt stort sett har sluppet unna regulering. Mens EU vedtok sine egne banebrytende kryptoregler, presenterte Biden-administrasjonen sitt første rammeverk noensinne for å regulere kryptovalutavirksomheten i USA forrige måned.

Verdens største betalingsselskap investerer tyngre i kryptovaluta i en tid da prisene faller og volumet tørker opp. Siden toppen av en betydelig økning i november 2021, har markedet som helhet tapt rundt 2 billioner dollar i verdi.

Siden dens nesten $69,000 all-time high, har verdien av én bitcoin falt til under $20,000, og de siste ukene har det vært vanskelig å bevege seg betydelig utover det nivået. Bhalla svarte at selskapet var "fokusert på å tilby løsninger til interessentene på lang sikt" på spørsmål om hvordan fallene i kryptovalutapriser hadde påvirket Mastercards digitale aktivastrategi.

"Dette er markedssykluser", og han la til at syklusene "kommer og går". "Jeg tror du må ta et lengre perspektiv fordi dette er en enorm virksomhet akkurat nå, den er i endring, og den kommer sannsynligvis til å bli mye, mye større i fremtiden," sa forfatteren.

Svindel er fortsatt vanlig i rommet

Til tross for nedgangen i verdien av digitale tokens, har kriminaliteten i sektoren holdt seg jevn. Å utnytte blokkjedebroer, som er enheter som brukes til å bytte eiendeler fra ett kryptonettverk til et annet, har vært et spesielt populært middel for å svindle kryptovaluta-investorer for pengene deres i år. Siden begynnelsen av 2022 har brudd på disse tverrkjedede broene kostet rundt 1.4 milliarder dollar, ifølge Chainalysis data.

Store finansielle tjenesteselskaper og kryptovalutaplattformer foretar investeringer for å redusere muligheten for at ulovlige gevinster overføres gjennom deres systemer i lys av dette. Delvis på grunn av at brukerne på blokkjedenettverk bruker pseudonymer, blir kryptovalutaer noen ganger fordømt for deres bruk i hvitvasking og andre ulovlige aktiviteter.

Opprettelsen av nye programvareverktøy har imidlertid gjort det enklere å finne den stjålne eiendommen til kryptovaluta-tyver. For å evaluere data om åpne blokkjeder, bruker bedrifter banebrytende datavitenskap og maskinlæringsteknikker.

I tillegg prøver Mastercard å holde tritt med sin primære rival Visa, som også har gjort betydelige investeringer i kryptovalutamarkedet. Visa rapporterte at det muliggjorde $2.5 milliarder i transaksjoner med kort koblet til kontoer på kryptovalutabørser i løpet av selskapets første regnskapskvartal i 2022.
Visa etablerte en kryptorådgivningspraksis i fjor for å hjelpe kunder med alt fra implementering av kryptovalutafunksjonalitet til å undersøke ikke-fungible tokens.

Det totale dollarvolumet av fiat-til-krypto-transaksjoner fra Mastercards nettverk av 2,400 kryptobørser ble ikke offentliggjort. Imidlertid, ifølge Bhalla, håndterer kredittkortindustriens gigant nå «tusenvis» av transaksjoner hvert minutt.

I slekt

Tamadoge – Spill for å tjene Meme Coin

Vår vurdering

• Tjen TAMA i Battles With Doge Pets
• Maksimal forsyning på 2 milliarder, Token Burn
• Nå notert på OKX, Bitmart, Uniswap
• Kommende oppføringer på LBank, MEXC