PlusToken-svindel: Det største krypto-svindel i historien

Akkurat som det er millioner av mennesker over hele verden som investerer i kryptovalutaer, er det heller ingen mangel på andre som ønsker å flå dem.

De siste årene har kastet opp en rekke svindel og skandaler som har sett milliarder av dollar verdt av krypto forsvinne. Noen ganger blir de manglende midlene gjenvunnet og eierne refundert; ofte er de ikke det. Advarende historier florerer.

Bakgrunn

Akkurat som det er millioner av mennesker over hele verden som investerer i kryptovalutaer, er det heller ingen mangel på andre som ønsker å flå dem. De siste årene har kastet opp en rekke svindel og skandaler som har sett milliarder av dollar verdt av krypto forsvinne. Noen ganger blir de manglende midlene gjenvunnet og eierne refundert; ofte er de ikke det. Advarende historier florerer.

I 2014 ble Mt. Gox utveksling kollapset, etter et hack som så 844,408 9 Bitcoins (over 2019 milliarder dollar i dagens priser) tapt. I XNUMX to israelere ble arrestert for å stjele over 100 millioner dollar i krypto gjennom phishing-opplegg og et hack av Bitfinex.

De QuadrigaCX-skandale er en grumsete historie om bedrag og intriger som så $190 millioner dollar i kryptoaktiva forsvinne, sammen med børsens grunnlegger. Dette er tre av de største og mest publiserte debaklene som har rystet kryptoverdenen, men det er mange andre. Hver gang det skjer, blir liv snudd på hodet, livsparing går tapt og uskyldige mennesker lider.

Det er fortsatt en nyere skandale som ikke har vakt like mye oppmerksomhet som de ovenfor, i hvert fall her i Vesten. Tallene som er involvert er så store at man i fjor trodde at prisen på BTC ble påvirket av svindlerne som dumpet sine dårlige gevinster på markedene.

Dette var PlusToken – en kryptolommebok som har sin opprinnelse i Kina og lovet investorer en avkastning på opptil 30 %, men som viste seg å være en Ponzi-ordning. Nesten 6 milliarder dollar antas å ha gått tapt og i går flere arrestasjoner ble laget av kinesisk politi etterforsker saken.

Men før vi ser nærmere på selve PlusToken, er det verdt å undersøke litt mer detaljert nøyaktig hva Ponzi-opplegg er og hvordan de fungerer.

Falske løfter og avtagende avkastning

Ponzi-planer har eksistert i et århundre siden Charles Ponzi, en italiener som flyttet til Amerika, opprettet en som involverte US Postal Service i 1919. Konseptet antas å datere ham, men omfanget av operasjonen hans var nok til å knytte navnet hans til slike svindelforsøk for alltid.

Forutsetningen er enkel: Ordningens opphavsmann tiltrekker seg investorer med løfte om høy og jevn avkastning, med liten eller ingen risiko knyttet. Investeringsstrategien i seg selv blir ofte fremstilt som hemmelig eller for kompleks til at andre enn planleggerne selv kan forstå. Hele ordningens innsats er fokusert på å tiltrekke nye investorer, hvis penger deretter brukes til å belønne de som investerte tidligere.

En kjerne av "fornøyde kunder" bidrar til å tiltrekke flere investorer for å støtte opp ordningen og holde utbetalingene flytende. Mesteparten av pengene går selvfølgelig til de som er på toppen av pyramiden, og bare en brøkdel blir betalt til de som er lavere.

Ordningen kan bare vare så lenge nye investorer kan bli funnet og pengene deres blir brukt for å bevise avkastning. Når strømmen av nye investorer tørker opp, raser ordningen sammen, og opphavsmennene – sammen med det meste av pengene som er investert – er ingen steder å finne. Ponzi-spill er mye som pyramidespill, selv om det er det noen subtile forskjeller.

Charles Ponzi

Ponzis første opplegg innebar arbitrering av internasjonale svarkuponger (IRC). Disse kupongene ble inkludert i brev sendt til utlandet for å dekke kostnadene for mottakerens svar. Ponzi oppdaget at IRC-er kunne kjøpes billig på steder som Italia og deretter byttes i USA mot frimerker av høyere verdi. Disse frimerkene kunne da selges med fortjeneste.

Det var ikke noe ulovlig i å gjøre dette, og Ponzi begynte å søke investorer for ordningen hans. Han lovet noen iøynefallende avkastningsrater: 50 % fortjeneste på investeringer innen 45 dager, økende til 100 % over 90 dager.

Riktignok begynte pengene å strømme inn og Ponzi var så god som hans ord angående disse avkastningene. Problemet var at pengene som ble utbetalt ikke kom fra videresalg av IRC-er (hvis logistikken snart ble umulig), men fra påfølgende investorer. Ponzi selv punget ut millioner og levde det høye livet.

Så mye penger ble strømmet inn i Ponzis opplegg at det var nødt til å reise spørsmål. De Boston Post begynte å etterforske og Ponzi ble til slutt avslørt som en bedrager. Det ble anslått at ordningen hans hadde kostet investorer rundt 20 millioner dollar (nesten 200 millioner dollar i dag). Mange mistet alt de hadde etter å ha pantsatt hjemmene sine for å investere. Ponzi endte opp i fengsel og døde til slutt – blakk og ikke angrende – i Rio de Janeiro i 1949.

Ponzis arv

Dette tallet på 20 millioner dollar begynner ikke å kvantifisere elendigheten som Ponzi etterlot seg i kjølvannet. Til tross for dette, ville andre ta i bruk lignende taktikker gjennom årene, ofte med større suksessnivåer.

Den mest beryktede av disse er utvilsomt Bernie madoff, New York-finansmannen som svindlet investorer for hvor som helst mellom 18 og 65 milliarder dollar gjennom sitt eget enorme og komplekse Ponzi-opplegg. Madoff ble dømt til 150 års fengsel for sine forbrytelser og er fengslet i North Carolina. Så langt har mindre enn 1 milliard dollar blitt returnert til ofrene hans.

Det Ponzi, Madoff og andre som dem har vist er at godtroende investorer kan melkes for utrolige summer. Folk kan bli fritatt for pengene sine med løfter om høy avkastning og lav risiko, med et bemerkelsesverdig fravær av detaljer som tilbys som forklaring. Dette er like sant i kryptosfæren som det er noe annet sted og kanskje i enda større grad.

Bom og byste

Cryptos 2017 okseløp er fortsatt ferskt i minnet, og mange assosierer fortsatt Bitcoin, Ethereum og alle de andre altcoins med vanvittige gevinster og enkle penger. Det er vanskelig å klandre folk for denne følelsen av optimisme, uansett hvor malplassert den er i mange tilfeller.

Lønningene stagnerer, rentene er nær null, verden går inn i en ny lavkonjunktur og mange unge mennesker møter det faktum at de kanskje aldri vil kunne eie sin egen bolig. Frykt, usikkerhet og tvil svever over horisonten. For mange mennesker ser det ikke ut til å være mye håp om å nyte de samme fordelene som foreldrene deres gjorde.

Alt dette gjør krypto til en av få muligheter for mange mennesker til å øke inntekten. Vi kjenner nok alle noen, eller vet of noen, som innbetalte tilbake i 2017. De som kjøpte tre Bitcoin for $50 per pop, motsto trangen til å bruke dem på darkweb, og fant seg deretter med nok penger til et depositum på en leilighet.

Ja, det er de av oss som kjenner risikoen forbundet med krypto og er forsiktige med hvilke mynter og prosjekter vi investerer i. Imidlertid er det fortsatt mange som ønsker å gjøre et drap og gjøre det raskt. Akkurat som det var på Ponzis tid og vil være for alltid.

Crypto Ponzis

Det har vært flere kryptobaserte svindel som har resultert i svimlende tap de siste to årene. Der var BitConnect Ponzi ordningen i 2018 som ga tap på over 2 milliarder dollar. Så, bare i fjor, grunnleggerne av BitClub Network ble tiltalt for svindel som involverte kryptogruvepooler. Det er anslått at investorer tapte 722 millioner dollar.

Begge disse blekner i forhold til omfanget av PlusToken-svindel. Målene var hovedsakelig investorer i Kina og Sør-Korea, selv om andre ble berørt over hele Øst-Asia og det var rapporter om ofre fra steder så langt unna som Tyskland og Canada. Investorer ble lokket inn med løfter om avkastning på 9-18% hvis de kjøpte PLUS-tokens ved bruk av BTC eller ETH.

De ble fortalt at disse PLUS-tokenene ville øke i verdi opp til $350, og at ordningen ville hente fortjenesten fra kryptogruvedrift, tilknyttede programmer og utvekslingsfortjeneste. Den omtalte PlusToken-lommeboken ble også utpekt som en potensiell game-changer i rommet. Det er anslått at prosjektet sugde inn nesten 6 milliarder dollar i krypto, inkludert 180,000 800,000 BTC, nesten 26 XNUMX ETH og XNUMX millioner EOS.

Det meste av dette har aldri blitt gjenfunnet. PlusToken viste seg å være en svindel verdig Madoff eller Ponzi selv. Tidlige investorer så avkastning, men de ble finansiert av andre investorer som stod i kø bak dem. Det ser ut til at ordningens hjerner var en lur gjeng.

De lokket investorer gjennom sosiale medier, spesielt WeChat, men gjorde også krefter på å holde offentlige salonger og workshops der investorer ble lært hvordan de kan rekruttere flere mennesker til plattformen. Annonser dukket også opp på reklametavler og i dagligvarebutikker. Disse offentlige tiltakene ga prosjektet en følelse av legitimitet som det ser ut til å forvirre tvilen til mange skeptikere.

Så var det PlusToken-appen, en tilsynelatende sofistikert plattform der brukere kunne sette inn kinesiske yuan og deretter konvertere den til en rekke kryptovalutaer. Belønninger ble utbetalt i PLUS-tokens og utviklerne appellerte til brukernes forfengelighet ved å tilordne dem til ett av fire nivåer avhengig av størrelsen på investeringen deres.

Disse PLUS-symbolene viste seg å være verdiløse, og de som hadde investert nok til å kvalifisere seg til "Big Boy" eller "Great God"-status, fant seg alt annet enn stor eller gudelig. Det anslås at PlusToken hadde tiltrukket seg et sted mellom tre og fire millioner brukere da ting begynte å gå galt.

"Beklager, vi har løpt"

I juni 2019 begynte PlusToken-brukere å rapportere problemer med å få pengene sine fra plattformen og snakket begynte å vokse om en exit-svindel. PlusToken-ansatte spredte rykter om at et hack hadde funnet sted for å kaste brukere av duften, samtidig som de begynte å flytte midler utenfor rekkevidde. Som et ekstra slag i ansiktet til panikkfulle investorer, hadde noen transaksjoner notater som leste "beklager, vi har kjørt." PlusToken begynte å løse seg opp.

Bredden og omfanget av svindelen hadde tiltrukket seg oppmerksomheten til kinesisk rettshåndhevelse og seks mistenkte ble arrestert på stillehavsøya Vanuatu i slutten av juni 2019. Det antas at de drev ordningen fra en adresse i øyas hovedstad, Port Vila. Disse seks (bildet under) ble deretter utlevert tilbake til fastlands-Kina, hvor de for tiden venter på rettssak.

Dumping The Spoils

Vanuatu-raidet kan ha gitt seks av PlusTokens store spillere, men mange flere forble på frifot. De begynte deretter å utbetale ordningens hamstringer av BTC på forskjellige børser. Det er dette trekket som av noen antas å ligge bak det massive fallet i kryptopriser rundt den tiden: et bevis på hvor mye PlusToken hadde klart å rulle inn. Noen estimater sier at mellom én og to prosent av den totale sirkulerende Bitcoin-tilførselen kan ha vært involvert.

Gruppens forsyninger av ETH og EOS forble på plass til i år, da mange av lommebokadressene der de ble holdt var identifisert. Analytikere følger fortsatt nøye med på disse lommebøkene og prøver å identifisere andre, men nylig aktivitet tyder på at PlusToken-ansatte fortsatt prøver å likvidere midler. Det ser ut til at de i mange tilfeller har vært i stand til å omgå utvekslings-KYC-prosedyrer og handle stjålne midler på det åpne markedet.

Den siste runden med arrestasjoner antas å ha gitt over 100 personer, og det blir derfor interessant å se hva som skjer med de utestående midlene nå som så mange flere er i varetekt.

Investorer må håpe at de kan få tilbake noen av tapene sine, og det faktum at så mange lommebokadresser er identifisert kan gjøre dette mulig. Historien tilsier at dette kan være usannsynlig. Ponzi, Madoff og PlusToken-svindlerne har alle én ting til felles: evnen til å tjene penger forsvinner i løse luften.

konklusjonen

Siden det store flertallet av PlusTokens ofre er fra Kina og Sør-Korea, har ikke historien fått like mye oppmerksomhet her i Vesten som i Øst-Asia. Det er også motstridende syn på destinasjonen til de manglende midlene og deres negative innvirkning på kryptopriser.

Det amerikanske blokkjedeanalysefirmaet CipherTrace bestrider forestillingen om at PlusToken-ansatte dumpet BTC på børser og påvirket prisen. Dette står i direkte kontrast til påstandene fra det kinesisk-drevne firmaet PeckShield.

Det er også uro i kryptosfæren over at denne typen skandale lett kan skje igjen. Det antas at andre svindel ligger på lur, og det er bekymring for at investorer i Kina er mer utsatt for ordninger som lover høy avkastning enn sine vestlige motparter.

Kløften mellom Kina og Vesten vokser og pandemiskrisen har ikke gjort noe for å hjelpe situasjonen. Likevel gir kryptosfæren muligheter for å fremme enhet som kanskje ikke eksisterer andre steder.

En slik mulighet bør være besluttsomheten til å samarbeide om å utrydde ordninger som PlusToken og dets fremtidige imitatorer. Tross alt tjener Ponzi-opplegg og fortellinger om flådde investorer bare til å skade kryptos image og avskrekke masseadopsjon.

Det globale kryptosamfunnet må opptre som et når det gjelder slike svindelforsøk: Uansett hvor de finner sted og hvem de påvirker, bør vi samarbeide for å utrydde dem.

Utvalgt bilde via Shutterstock

Kilde: https://www.coinbureau.com/analysis/plustoken-scam/