Ponzi-ordningen? KeFi-sjefen angir søksmål mot kryptomegler Celsius

Celsius ble beskrevet som en Ponzi-svindel og en svindel av sin tidligere forretningspartner. For en uttalelse. La oss gå…

7. juli, Jason Stone, administrerende direktør i KeyFi Inc., sa at han forfølger rettslige skritt mot den store kryptovalutautlåneren Celsius i en domstol i New York.

Personen bak avkastningsoppdrettskontoen 0xb1 anklaget Celsius for å oppføre seg som en Ponzi-ordning og for å bryte en overskuddsdelingsavtale.

Tidevannet er UTE!

Stone sa at mellom august 2020 og april 2021 opptrådte KeyFi som forvalter av 0xb1, en enhet for investeringsforvaltning som Celsius kjøpte for å utvikle en strategi for inntektsgenerering.

I følge Stones uttalelser har Celsius gjort hundrevis av millioner dollar i innskudd av innskyters kryptovaluta-eiendeler på plattformen som KeyFi kan investere i. KeyFi har opptil 2 milliarder dollar for virksomheten per april 2021.

I henhold til en felles avtale er Celsius dedikert til å følge investeringsaktiviteten nøye og implementere sikringsteknikker for å redusere risiko. I februar 2021 fikk KeyFi vite at Celsius fortalte løgnen.

Samtidig sikrer ikke selskapet KeyFi-posisjoner, men har økt eksponeringen mot markedet til et alarmerende nivå (deres syn).

Stone ga deretter tilbudet om å avslutte samarbeidet med Celsius og returnere midlene. På grunn av ustabiliteten i markedet, opplevde denne summen et betydelig midlertidig tap under handel.

Celsius sikter imidlertid KeyFi for underslag og unnlatelse av å foreta avtalte betalinger. Etter mer enn ett år med private forhandlinger, tok KeyFi beslutningen om å saksøke Celsius for ikke å komme til enighet.

Crypto Vinteren er kald

KeyFi anklaget også Celsius for å bruke en Ponzi-ordning i rettssaker. Stone sa at Celsius' betydelige tap i januar 2021, hvor kryptovalutamarkedet opplevde rask vekst, var forårsaket av deres undercover-investering i DeFi.

For å møte mangelen på likviditet, ble selskapet deretter tvunget til å kjøpe ETH til høyeste pris. Celsius lokker nye investorer med opptil tosifrede innskuddsrenter og bruker midlene deres til å refundere tidligere investorer.

Ifølge søksmålet stjal Celsius-sjef Alex Mashinsky penger fra kunder etter å ha gjenvunnet KeyFis eiendeler til egen fordel (vi aner ikke).

Kort tid etter bekreftet Celsius Network en full Bitcoin tilbakebetaling dukket nyheter om rettspapirene opp. Selskapet betalte ned et lån på over 224 millioner DAI til Maker og trakk ut nesten 450 millioner dollar i sikkerhet.

Etter å ha foretatt en tilbakebetaling, satte Celsius inn mer enn 25,000 528.9 Wrapped Bitcoin (wBTC), verdt XNUMX millioner dollar til FTX-børsen. Analytikere er bekymret for at et salg sannsynligvis snart vil skje.

Er Celsius en Ponzi-ordning?

CeFi- og DeFi-systemer ble bygget innenfor kryptovalutaer for å tilfredsstille forbrukernes låne-, investerings- og betalingsbehov. Utlån er en populær tjeneste på børser som Celsius, Voyager og BlockFi.

Hva er det verste scenarioet for disse långiverne?

I sannhet vet vi ikke. Men la oss spekulere...

A er en bruker, og B og C er to CeFi-utlånssystemer. Bruker A pantsetter hjemmet sitt for å låne penger av B for å kjøpe et hus.

B låner C penger og bruker As eiendom som sikkerhet. Da finanskrisen traff og markedet krasjet, gikk plattformene konkurs på grunn av utilstrekkelig risikostyring, lån og misbruk av kapitalinnflytelse.

Videre, med ideelle renter, er ikke belønningsmekanismen bærekraftig.

Hvordan er modellen sammenlignet med et Ponzi-opplegg?

En Ponzi-ordning innebærer å låne penger fra en person og betale tilbake til en annen.

Låntakere tilbyr långivere høyavkastningsgarantier og viser eksempler på tidligere høyavkastningsavkastninger for å lokke etterfølgende långivere. Høye avkastninger tiltrekker seg nye långivere, noe som får forbrukere til å låne store summer fra et økende antall nye långivere.

Denne modellen genererer rikdom på en kontinuerlig basis, øker prestisje og reduserer risikoen for senere deltakere.

Den som kommer inn først står overfor samme risiko for å tape penger som den som kommer inn senere, men belønningen fra renter er betydelig større for den som kommer først. I et nøtteskall gir planen høy avkastning på relativt kort tid.

Overskudd fra nye investorer vil bli brukt til å kompensere eksisterende investorer. Det betyr at jukset kan fortsette lenge uten at investorene skjønner det, men det vil bli avslørt dersom alle tar ut penger samtidig.

Kort sagt, det er en fin linje mellom Ponzi-svindel og dagens DeFi/CeFi-ulemper, og utlånsplattformer er tydelig i trøbbel når de først krysser den.