Desentralisert finans (DeFi) refererer til nettsteder som tilbyr "desentraliserte" finansielle verktøy og tjenester som investering, lån, utlån, handel, tokenisert eiendom og forsikring.
Med sentralisert finans sitter vanligvis en bank eller finansinstitusjon i midten for å administrere pengene; med desentralisert økonomi gjøres det peer-to-peer, ved hjelp av blockchain-teknologi.
DeFi er en av de største trendene i blokkjedeindustrien, ettersom mange tror den vil gå forbi tradisjonell finans. Dataene fra de siste tre årene ser ut til å bekrefte dette.
De total verdi låst (TVL) i DeFi-protokoller var under 1 milliard dollar i januar 2020. Ansporet av frenetisk aktivitet i kryptomarkedene under COVID-nedstengingene, steg den til 248 milliarder dollar innen november 2021 – en fenomenal økning på 350 ganger i løpet av 22 måneder.
I 2022 hadde kryptookseløpet gått sin gang og hele markedet ble hardt rammet av en kryptovinter. Selv om DeFi også var berørt – TVL hadde falt til rundt 42 milliarder dollar – er tallene fortsatt betydelig høyere enn hva de var på noe tidspunkt i 2020.
Og ettersom sentraliserte plattformer har kollapset, forblir lokket til DeFi sterk. TVL passerte 50 milliarder dollar i Q1 2023, noe som indikerer vedvarende interesse for desentraliserte kryptoplattformer.
I dette stykket har redaktørene våre undersøkt Topp DeFi-plattformer for å identifisere tokens som er verdt en nærmere titt for kryptoinvestorer.
Beyond TVL: How We Rank DeFi
Redaktørene våre bruker et sett med kriterier som lar oss måle "tillitsfaktoren" til DeFi-nettsteder, for eksempel lanseringsår, fellesskapsfølging og total verdi låst (TVL) i protokollene. Selv om DeFi er en ung bransje, ser vi etter plattformer som har bestått tidens tann, med en stor brukerbase og mye verdi.
De fleste DeFi-rangeringene ser utelukkende på TVL, noe som er misvisende. DeFi-bransjen har nesten 50 milliarder dollar låst i apper: tenk på dette som penger "låst" i tradisjonelle aksjefond eller CD-er. TVL betyr noe, siden det representerer summen av midler som er tilgjengelige for en DeFi-plattform, som utlåns- og lånekapasiteten til en bank.
Når det er sagt, tiltrekker mange DeFi-prosjekter raskt mye kapital, for så å flamme raskt ut når brukere forlater tjenesten. Så TVL er bare en del av bildet. Vi ser også etter lang levetid og langsiktig evne til å opprettholde et sterkt brukerfellesskap – på samme måte som vi ville se på en banks historie og kundelykke, ikke bare størrelsen.
Plattform | Tjenester | Året lansert | Medlemmer i fellesskapet | Total verdi låst (TVL) | Daglige aktive adresser | Transaksjonsvolum | Resultat |
Maker | Lån og utlån /Stablecoin | 2018 | 293K | 7B | 354 | 20M | 4.0 |
Curve Finance | Lån og utlån /Desentralisert utveksling | 2020 | 365K | 4B | 707 | 21M | 4.0 |
Unwap | Tokenbytte/utlån | 2018 | 1M | 3B | 734 | 47M | 4.0 |
Instadapp | Tjenester /Bro | 2018 | 47K | 1B | 30 | 207K | 4.0 |
Land | staking | 2021 | 134K | 9B | 519 | 71M | 3.5 |
Sammensatt | Lån og utlån /Stablecoin | 2018 | 253K | 1B | 263 | 6M | 3.5 |
agjs | Lån og utlån | 2017 | 593K | 4B | 477 | 12M | 2.0 |
Konveks finans | Eiendeler | 2019 | 50K | 4B | 290 | 6M | 2.0 |
Bare lån | Lån og utlån | 2022 | 57K | 4B | 306 | 11M | 2.0 |
Pannekake-bytte | DEXer | 2020 | 1M | 2B | 7500 | 29M | 1.5 |
Maker (MKR)
Den Ethereum-drevne MakerDAO er en desentralisert Collateralized Debt Position (CDP)-plattform som støtter stablecoin DAI, som tar sikte på å opprettholde sin verdi en-til-en med amerikanske dollar. Brukere kan åpne en Collateralized Debt Position (CDP) ved å låse opp eter (ETH) eller andre Ethereum-eiendeler som sikkerhet for å motta DAI som en gjeld mot de låste eiendelene. Plattformen bruker MKR-tokenet for rentebetalinger, og DAI og MKR som betales blir brent når CPD er stengt ute.
År lansert: 2018
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og utlån/Stablecoin
Total verdi låst: $ 7,020,000,000
Fellesskapet følger: 293,000
BMJ-poengsum: 4.0
Curve Finance (CRV)
Curve finance er en desentralisert utvekslingsprotokoll der brukere kan bytte og handle Ethereum-baserte eiendeler. Den fokuserer også på å gi likviditet til markedene ved å bruke en markedsskapende algoritme som automatisk kjøper og selger eiendeler mens de drar nytte av kjøps- og salgsprisspreadene, noe som oppmuntrer brukere til å legge sine midler til den samlede poolen og tjene renter.
År lansert: 2020
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og utlån/Desentralisert utveksling
Total verdi låst: $ 4,960,000,000
Fellesskapet følger: 365,000
BMJ-poengsum: 4.0
Unwap (FORENT)
Uniswap er en desentralisert børs på Ethereum-nettverket som gjør det mulig for brukere å handle ERC20-tokens autonomt og raskt. Det gjør det gjennom en algoritme som matcher handler basert på tilbud og etterspørsel i en likviditetspool, og fjerner mellommenn og mellommenn.
År lansert: 2018
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Tokenbytte/utlån
Total verdi låst: $ 3,950,000,000
Fellesskapet følger: 1,153,000
BMJ-poengsum: 4.0
InstaDApp (INST)
Populært kjent som "DeFi Smart Layer", InstaDApp er en DeFi-app basert på Ethereum-nettverket. Den er designet for å gi et enkelt, brukervennlig tilgangspunkt for å samhandle med flere DeFi-protokoller. I stedet for å bruke 2-3 separate apper for utlån, lån eller innsats på tvers av protokoller, lar InstaDApp brukere gjøre alt på ett sted.
År lansert: 2019
Blockchain: Ethereum
Tjenester: DeFi Token, DeFi Smart Accounts
Total verdi låst: $ 1,910,000,000
Fellesskapet følger: 47,000
BMJ-poengsum: 4.0
Land (JEG GJØR)
Lido ble lansert parallelt med Ethereum 2.0 Beacon Chain som en flytende staking-løsning for Ethereum og andre PoS-kjeder. Protokollen tilbyr ikke-forvarende innsatstjenester, slik at brukere kan satse sine tokens uten å måtte låse noen eiendeler eller vedlikeholde staking-infrastruktur.
År lansert: 2020
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Væske staking
Total verdi låst: $ 9,150,000,000
Fellesskapet følger: 134,000
BMJ-poengsum: 3.5
Compound (KOMP)
Compound Finance er en Ethereum-basert, åpen kildekode pengemarkedsprotokoll som gjør det mulig for brukere å låne eller låne ut mot sikkerhet. Hvem som helst kan delta i Compounds likviditetspool og begynne å tjene renter på sine digitale eiendeler. Rentene tilpasses etter tilbud og etterspørsel på plattformen. Compound støtter DAI, ETH og USDC, blant andre digitale eiendeler.
År lansert: 2018
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og utlån/Stablecoin
Total verdi låst: $ 1,450,000,000
Fellesskapet følger: 253,000
BMJ-poengsum: 3.5
agjs (AAVE)
Aave, tidligere kjent som ETHLend, er en Ethereum-drevet, desentralisert peer-to-peer-markedsplass for lån og utlån av digitale eiendeler. Peer-to-peer utlånsplattformen gjør det mulig for låntakere og långivere å bli enige om lånevilkårene som deretter utføres ved hjelp av smarte kontrakter.
År lansert: 2017
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Lån og utlån
Total verdi låst: $ 4,630,000,000
Fellesskapet følger: 593,000
BMJ-poengsum: 2.0
Konveks finans (CLC)
Convex finance er en DeFi-protokoll bygget på toppen av Curve finance. Konveks protokoll maksimerer utbyttet ved å strømlinjeforme kurveforsterkende opplevelse. Curve LP (liquidity pool)-leverandører kan kreve forsterket CRV (Curve DAO Token) og tjene handelsgebyrer uten å låse CRV selv. Brukere mottar et token kalt cvxCRV når de setter inn en viss mengde CRV-tokens i Convex. Dessuten kan brukere velge å satse cvxCRV-tokens og motta CVX-tokens som innsatsbelønninger sammen med en del av CRV-belønningene fra Curve til Convex.
År lansert: 2019
Blockchain: Ethereum
Tjenester: Eiendeler
Total verdi låst: $ 4,020,000,000
Fellesskapet følger: 50,000
BMJ-poengsum: 2.0
Bare lån (JST)
Den første offisielle utlånsplattformen på TRON, JustLend, lar brukere låne og låne ut sine eiendeler og tjene renter på innskudd. Rentene på fondspuljer bestemmes av det samlede tilbudet og etterspørselen av TRON-aktiva.
År lansert: 2020
Blockchain: TRON
Tjenester: Lån og utlån
Total verdi låst: $ 4,400,000,000
Fellesskapet følger: 57,000
BMJ-poengsum: 2.0
PannekakeSwap (KAKE)
PancakeSwap er en populær desentralisert børs som tilbyr tokenhandel sammen med tilleggsfunksjoner som innsats og likviditetspooler. DEX er basert på BNB Chain, som tidligere var kjent som Binance Smart Chain.
År lansert: 2020
Blockchain: BNB-kjede
tjenester: Handel, staking, avkastningsoppdrett
Total verdi låst: $ 2,460,000,000
Fellesskapet følger: 1,600,000
BMJ-poengsum: 1.5
Komme i gang med DeFi
Det finnes en rekke måter å komme i gang med DeFi på:
- Å tjene avkastning: En måte å tjene "renter" på dine kryptoaktiva er ved å sette dem inn i DeFi-plattformer som f.eks. agjs or Compound som vil betale deg en årlig prosentvis avkastning. (Se vår nåværende liste over Beste DeFi-priser.)
- Likviditetsbryting: Dette lar brukere tjene avkastning for å gi likviditet (kapital) til en likviditetspool på en DEX (Decentralized Exchange). Brukere kan også få utbetalt belønninger i DEXs interne token, som kan øke i verdi, litt som å eie "aksjer" i selskapet. (Se vår liste over Topp Dex Aggregatorer.)
- Handel på DEX-er: Desentraliserte børser lar folk handle direkte med hverandre, i motsetning til sentraliserte børser. Dette betyr at du ofte kan handle mindre mynter på DEXer som du ikke finner i sentraliserte børser.
Den vedvarende interessen for DeFi-prosjekter er oppmuntrende for kryptoinvestorer. Med den konstante innovasjonen og utviklingen av disse desentraliserte finansielle tjenestene, og tillegget av nye protokoller, er DeFi-området fortsatt et av de mest spennende områdene å se på.
Vil du få mer innsikt i DeFi? Abonner på Bitcoin Market Journal i dag!
- SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
- Platoblokkkjede. Web3 Metaverse Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
- kilde: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
- :er
- $ 1 milliarder
- $3
- $OPP
- 000
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 7
- a
- spøkelse
- evne
- adgang
- Ifølge
- tvers
- aktiv
- aktivitet
- tillegg
- Ytterligere
- mot
- mål
- algoritme
- tillate
- tillater
- Selv
- blant
- beløp
- og
- årlig
- årlig prosentvis avkastning
- noen
- app
- apps
- ER
- områder
- rundt
- AS
- eiendel
- Eiendeler
- At
- automatisk
- autonomt
- tilgjengelig
- Bank
- basen
- basert
- BE
- sjømerke
- fyrkjede
- tro
- BEST
- bud
- Biggest
- Milliarder
- binance
- Binance SmartChain
- Bit
- Bitcoin
- Bitcoin-markedet
- blockchain
- blockchain industri
- Blockchain teknologi
- BNB
- BNB-kjede
- styrket
- øke
- låne
- låntakere
- Låne
- bygget
- okse
- okseløp
- buys
- by
- KAKE
- som heter
- CAN
- Kapasitet
- hovedstad
- CDS
- sentralisert
- Sentraliserte utvekslinger
- Sentralisert økonomi
- viss
- kjede
- kjeder
- Velg
- hevder
- stengt
- nærmere
- Mynter
- kollapset
- Collateral
- sikkerhet
- samfunnet
- COMP
- Selskapet
- Compound
- konstant
- kontrakter
- Convex
- Kurs
- Covid
- kriterier
- CRV
- krypto
- Crypto investorer
- Crypto Markets
- Krypto vinter
- krypto-eiendeler
- Gjeldende
- skjøger
- Kurve DAO
- Curve Finance
- kunde
- DAI
- DAO
- dato
- Gjeld
- desentralisert
- Desentralisert utveksling
- Desentralisert økonomi
- desentraliserte utvekslinger
- besluttet
- Defi
- DeFi-appen
- DeFi-plattform
- defi plattformer
- defi prosjekter
- DEFI-PROTOKOLL
- DeFi-protokoller
- Etterspørsel
- innskudd
- avleiringer
- designet
- Dex
- DEXer
- digitalt
- Digital eiendel
- Digitale eiendeler
- direkte
- Dollar
- ned
- droppet
- under
- hver enkelt
- tjene
- lett-å-bruke
- muliggjør
- oppmuntrende
- Hele
- ERC20
- ERC20-symboler
- eiendom
- ETH
- Eter
- Eter (ETH)
- ethereum
- Ethereum 2.0 XNUMX XNUMX
- ethereum nettverk
- Ethereum-baserte
- Selv
- alt
- evolusjon
- utveksling
- Børser
- spennende
- utelukkende
- erfaring
- Egenskaper
- avgifter
- finansiere
- finansiell
- finansinstitusjon
- finansielle tjenester
- Finn
- første noensinne
- fokuserer
- etter
- Til
- tidligere
- fra
- fond
- midler
- få
- Hard
- Ha
- å ha
- høyere
- historie
- hit
- Holdings
- Hvordan
- HTTPS
- identifisere
- in
- stimulerer
- Øke
- industri
- Infrastruktur
- Innovasjon
- innsikt
- Instadapp
- i stedet
- Institusjon
- forsikring
- samhandle
- interesse
- Renter
- mellommenn
- investere
- Investorer
- IT
- DET ER
- Januar
- jpg
- bare én
- Justlend
- kjent
- laptop
- stor
- Siste
- lansere
- lansert
- lag
- JEG GJØR
- Permisjon
- låne
- långivere
- utlån
- utlånsplattform
- LIDO
- i likhet med
- Flytende
- væskestaking
- Likviditet
- likviditetsbasseng
- likviditetsbassenger
- Liste
- lån
- låser
- låst
- logo
- langsiktig
- levetid
- Se
- ser
- Lot
- LP
- vedlikeholde
- Vedlike
- maker
- MakerDao
- administrer
- mange
- marked
- markedsføring
- markedsplass
- Markets
- Saken
- max bredde
- Maksimerer
- midler
- Middle
- mellom
- MKR
- penger
- måneder
- mer
- Videre
- mest
- flere
- gjensidig
- fond
- nettverk
- Ny
- ikke-bidrags
- November
- november 2021
- tall
- of
- tilby
- Tilbud
- offisiell
- on
- ONE
- åpen
- åpen kildekode
- Annen
- samlet
- betalt
- PannekakeSwap
- Parallel
- del
- delta
- Betale
- betalinger
- Likemann til likemann
- Ansatte
- prosent
- fenomenale
- bilde
- brikke
- Sted
- plattform
- Plattformer
- plato
- Platon Data Intelligence
- PlatonData
- Point
- basseng
- pools
- Populær
- PoS
- posisjon
- pris
- prosjekter
- protokollen
- protokoller
- gi
- tilbydere
- gi
- Q1
- raskt
- priser
- ekte
- eiendomsmegling
- motta
- refererer
- forbli
- forblir
- fjerne
- representerer
- Belønninger
- Rise
- Kjør
- Sa
- samme
- synes
- Sells
- separat
- tjeneste
- Tjenester
- sett
- betydelig
- enkelt
- Sittende
- Størrelse
- mindre
- Smart
- Smart kjede
- Smarte kontrakter
- So
- løsning
- Rom
- Sprer
- stablecoin
- stake
- staking
- Å ta belønning
- innsatsstjenester
- Begynn
- startet
- Still
- effektivisering
- sterk
- slik
- levere
- Tilbud og etterspørsel
- Støtter
- strømmet
- gått
- Teknologi
- vilkår
- test
- Det
- De
- deres
- Dem
- seg
- Disse
- tre
- Gjennom
- tid
- til
- token
- symbolbaserte
- tokens
- verktøy
- topp
- Top 10
- Totalt
- total verdi låst
- handel
- handler
- trading
- Handelsgebyrer
- tradisjonelle
- tradisjonell økonomi
- Trender
- TRON
- TVL
- etter
- UNI
- Unwap
- us
- Amerikanske dollar
- USDC
- bruke
- Bruker
- Brukere
- vanligvis
- VALIDERE
- verdi
- variasjon
- Se
- Vei..
- måter
- nettsteder
- Hva
- hvilken
- mens
- vil
- Vinter
- med
- uten
- verdt
- ville
- år
- år
- Utbytte
- rentene
- Du
- Young
- Din
- zephyrnet