UK regulator advarer mot 111 uregistrerte kryptoselskaper ... og FOMO

Storbritannias finansielle regulator, Financial Conduct Authority (FCA), har advart forbrukerne mot 111 kryptoselskaper som ennå ikke er registrert hos FCA.

Siden 10. januar har alle britiske baserte kryptofirmaer måttet overholde lovene om bekjempelse av hvitvasking av penger og terrorisme-finansiering, samt å registrere seg i FCA for å kunne operere lovlig. Mange har ennå ikke gjort det.

Mark Steward, FCAs håndhevelsessjef hevdet på "City & Financial's City Week" -arrangementet 22. juni at de uregulerte kryptoenhetene utgjør en trussel mot forbrukere, banker og betalingsfirmaer som gjør forretninger med dem, og bemerker at:

“Vi har en rekke firmaer som tydeligvis driver forretninger i Storbritannia uten å være registrert hos oss, og de har å gjøre med noen: banker, betalingstjenester, forbrukere. Dette er en veldig reell risiko, så vi er bekymret for det. ”

FCA har kompilert en liste over mer enn 100 kryptofirmaer som ser ut til å operere uregistrerte, slik at investorer kan dobbeltsjekke om et firma de har til hensikt å forholde seg til ikke er i samsvar.

Den økonomiske vakthunden ser ut til å være ekstra årvåken i lys av den voksende populariteten til kryptovaluta i Storbritannia. I følge FCAs egen nylige undersøkelse 2.3 millioner voksne i Storbritannia har nå krypto. Imidlertid har det vært en bemerkelsesverdig nedadgående trend i investorenes samlede forståelse av kryptoaktiva de eier.

Steward sammenlignet veksten i kryptoindustrien med den nederlandske tulipanmanien på 1630-tallet, og bemerket at frykt for å gå glipp av (FOMO) får mange til å spekulere i svært volatile eiendeler:

”Årsaken til at mange investerer nå, er fordi de er redde for å gå glipp av det som kan være en boom. Når man ser bort fra hvor flyktig disse instrumentene faktisk er, har den tulipanemani skrevet over den. ”

De operasjonelle hindringene fra Storbritannias strenge lover om hvitvasking av penger kan utsette mange av disse uregistrerte firmaene, med Cointelegraph som rapporterte 4. juni at så langt 51 kryptofirmaer har trukket seg deres registreringssøknader til FCA.

Den britiske regjeringen prøver aktivt å dempe kriminell oppførsel ved å bruke krypto som hvitvasking og finansiering av terrorisme.

I følge The Times UK, London Metro Police tidligere i måneden som heter for lovendringer som vil gjøre myndighetene i stand til å nærme seg krypto på en lignende måte som kontantbasert kriminalitet.

Metro-politiet ber angivelig lovgiveren om å tillate frysing av kryptoaktiver fra bedrifter og enkeltpersoner under politietterforskning, samtidig som de ber om strenge regler som vil gjøre det vanskeligere for kriminelle å foreta kryptoverføringer.

Relatert: Krypto- og 'meme-aksjer' unngikk 90% av britiske finansrådgivere

FCA forsiktig

FCA har tatt en svært forsiktig tilnærming til krypto, med myndighetens vakthund pålagt et forbud mot kryptoderivatplattformer i januar, mens advare investorer om risikoen assosiert med krypto i samme måned.

FCA ble utnevnt til veileder for anti-hvitvasking og bekjempelse av terrorisme finansieringstiltak 10. januar 2021, og fra den datoen har alle britiske baserte krypto-aktivitetsfirmaer måttet overholde AML-regelverket og registrere seg hos FCA.

Bedrifter som opererte før 10. januar i år, måtte søke om et midlertidig registreringsregime (TRR) som tillot bedrifter å fortsette å handle mens FCA behandlet deres fulle registreringer ble vurdert.

Mangel på behandling på stedet på grunn av den globale pandemien resulterte i et forsinket søknad som fremdeles er under behandling, og FCA kunngjorde 3. juni at den siste datoen for midlertidige registreringer er utvidet fra juli 2021 til mars 2022.

Kilde: https://cointelegraph.com/news/uk-regulator-warns-against-111-unregistered-crypto-companies-and-fomo