UK Treasury tar sikte på hvitvaskingsrisiko i kryptosektoren

UK Treasury tar sikte på hvitvaskingsrisiko i kryptosektoren

Tidsstempel: 21. mars 2024 1:00

I et avgjørende grep for å styrke sitt finansielle regelverk, har det britiske finansdepartementet introdusert et høringsdokument rettet mot forbedringer i anti-hvitvaskingsbestemmelser (AML), spesielt med fokus på den voksende sektoren av kryptoaktiva.

Dette initiativet, som stammer fra en omfattende gjennomgang av regelverket for hvitvasking av penger, terrorisme og overføring av midler (informasjon om betaleren) 2017 (MLR), søker å implementere prinsipper for «smartere regulering».

Disse prinsippene tar sikte på å lette regulatoriske byrder, prioritere regulering som en siste utvei, og fremme et responsivt og ansvarlig reguleringsmiljø.

Forbedring av AML-tiltak i kryptorommet

Konsultasjonen understreker viktigheten av å tilpasse regulatoriske standarder for å møte de unike utfordringene som kryptoaktiva presenterer. Ved å foreslå endringer som er i tråd med Financial Services and Markets Act 2000 (FSMA) og MLR-ene, har finansdepartementet som mål å skape et mer robust tilsynsregime som effektivt kan bekjempe hvitvasking av penger i kryptomarkedet.

Effektivisering av overvåking av kryptoaktiva

De foreslåtte endringene representerer et strategisk skifte i tilsyn med leverandører av kryptoaktivatjenester. Foreløpig er institusjoner som faller inn under FSMAs ansvarsområde ikke mandat til å få MLR-registrering, noe som skaper et regulatorisk gap for de fleste kryptofirmaer.

Høringen foreslår at MLR-regulerte institusjoner også bør komme inn under Financial Conduct Authority (FCA)-forordningen, og eliminerer behovet for separat MLR-autorisasjon. Denne konsolideringen forventes å forenkle det regulatoriske landskapet for kryptoaktiva, forbedre overholdelseseffektiviteten og styrke Storbritannias holdning mot økonomisk kriminalitet.

Les også UK Intellectual Property Office klargjør det juridiske rammeverket for NFT-registrering.

Videre indikerer utvidelsen av FSMAs rekkevidde til å inkludere aktiviteter som drift av en kryptoaktivautveksling og å tilby depottjenester en proaktiv tilnærming til å omfatte alle fasetter av kryptoøkosystemet under regulatorisk tilsyn.

Krypto-eiendeler som ikke tidligere var underlagt FCA-kontroll, vil nå kreve registrering for MLR-tilsyn, noe som sikrer et omfattende regelverk som adresserer potensielle hvitvaskingsrisikoer.

Adressering av immaterielle rettigheter og regulatoriske divergenser

Et av høringens fokuspunkter er tilpasningen av MLR-kravene til de som er fastsatt av FSMA, spesielt når det gjelder kontrollstandarder og terskler. Denne tilpasningen tar sikte på å adressere avvikene mellom vurderingene som er gjort under begge regulatoriske regimer, og legge til rette for en mer enhetlig tilnærming til finansielt tilsyn.

uk-statskassen
Det britiske finansdepartementets plan om å fornye kryptoreguleringene signaliserer en proaktiv holdning til å bekjempe økonomisk kriminalitet i den digitale sfæren.[Photo/Medium]

Treasury's bestrebelser på å fornye hvitvaskingsregelverket reflekterer en bredere strategi for å tilpasse Storbritannias finansielle regulatoriske standarder til det utviklende landskapet av digitale valutaer og kryptoaktiva.

De foreslåtte endringene tar sikte på å styrke integriteten til Storbritannias finansmarkeder ved å fremme klarhet, proporsjonalitet og effektiv koordinering innenfor AML/CTF-regimet. I tillegg åpner konsultasjonen veier for interessentsamarbeid, og sikrer at det regulatoriske rammeverket forblir smidig og responsivt for den dynamiske naturen til kryptoaktiva.

Les også Storbritannia søker etter sjef for CBDC, kanter nærmere et digitalt pund.

Finansdepartementets høringsnotat er ikke bare en forskriftsoppdatering; det er et strategisk grep mot å sikre kryptoaktivasektorens integritet og stabilitet. Ved å utvide Financial Conduct Authoritys (FCA) tilsyn til å omfatte et bredere spekter av kryptoaktivaaktiviteter, setter Storbritannia en presedens for omfattende kryptoregulering.

Denne utvidelsen tar sikte på å beskytte det finansielle systemet mot risikoen forbundet med hvitvasking av penger og terrorfinansiering, som iboende er høyere i det raskt voksende og utviklende kryptomarkedet.

Videre er konsultasjonens vektlegging av harmonisering av regulatoriske standarder mellom MLR-ene og FSMA et betydelig skritt mot å eliminere forvirring og skape et sømløst regulatorisk miljø for leverandører av kryptoaktivatjenester.

Denne harmoniseringen forventes å strømlinjeforme overholdelsesprosessen, noe som gjør det lettere for kryptofirmaer å overholde Storbritannias juridiske krav samtidig som den fremmer innovasjon og vekst innen sektoren.

De foreslåtte endringene gjenspeiler også den britiske regjeringens forpliktelse til å tilpasse sitt regulatoriske rammeverk til utfordringene og mulighetene nye teknologier gir. Ved å vurdere de unike aspektene ved blokkjedeteknologi og tden desentraliserte modellen det muliggjør, erkjenner statskassen behovet for en fremtidsrettet tilnærming til regulering.

Dette inkluderer å ta opp immaterielle problemer som kan oppstå i kryptorommet, og å sikre at Storbritannias juridiske rammeverk forblir relevant og effektivt i den digitale tidsalderen.

I hovedsak betyr statskassens proaktive holdning til regulering av kryptoaktiva og dets innsats for å forbedre tiltak mot hvitvasking av penger en bredere visjon for et sikkert, innovativt og velregulert finansmarked som kan lede an i den globale digitale økonomien.

Avslutningsvis markerer det britiske finansdepartementets høringsdokument et sentralt skritt mot å integrere kryptoaktiva i Storbritannias regulatoriske rammeverk, med sikte på å redusere risikoen for hvitvasking og samtidig støtte innovasjon i finanssektoren.

Etter hvert som høringsprosessen utfolder seg, vil det være avgjørende for interessenter å engasjere seg i dialogen, og bidra til utviklingen av regulatoriske standarder som balanserer sikkerhet med vekstpotensialet til kryptoaktiva.

Denne proaktive holdningen fra den britiske regjeringen styrker ikke bare loven om finansielle tjenester og markeder, men posisjonerer også Storbritannia som en leder i styring av digitale valutaer og det bredere kryptomarkedet.

Tidstempel:

Mer fra Web 3 Afrika