Utviklingsbanker som driver miljøendringer gjennom teknologi – Fintech Singapore

Bærekraft har dukket opp som en av de mest presserende problemene i vår tid, og ESG er ikke lenger bare en hyggelig å ha. Nesten 90 % finansledere undersøkt i Hong Kong og Singapore av Finastra mener det er viktig for finanssektoren og banksektoren å støtte ESG-initiativer, mens PwC, fant at 65 % av APAC institusjonelle investorer planlegger å øke allokeringer til ESG-produkter i løpet av de neste to årene.

Med dette momentumet er det en sterk mulighet for verdens utviklingsbanker til å fremme bærekraft ved å finansiere prosjekter og oppmuntre til privat finansiering til støtte for klimarelaterte initiativer. Men med mangel på tilgang til et globalt, enhetlig rammeverk og sanntidsdata, gjenstår det utfordringer.

På jakt etter et felles ESG-rammeverk

Til tross for veksten i ESG-relaterte produkter, er det fortsatt inkonsekvens i ESG-rapporteringsstandarder. Global Reporting Initiative (GRI) gir for eksempel omfattende retningslinjer for å identifisere ESG-risikoer, mens Value Reporting Foundation (VRF) fastsetter standarder for å bestemme bedriftsverdi.

Tilsvarende har ulike kriterier blitt brukt av alle de store markedsdataleverandørene for å utvikle sine uavhengige ESG-vurderinger.

Det er også regionale forskjeller å vurdere. I Kina er regulatorer og investorer de primære dommerne for standarder og politikk, og de fleste eksperter er enige om at formell myndighetshandling ikke er sannsynlig med det første.

I USA ble et foreslått etablert sett med retningslinjer kunngjort i mars 2022 av SEC, men dette ble skjøvet tilbake syv måneder senere uten at det ble etablert noen ny frist.

I Europa inkluderer European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) sitt foreslåtte Corporate Sustainability Reporting-direktiv (CSRD) et avansert og omfattende sett med retningslinjer, og informasjonen som brukes for å validere samsvar må kontrolleres av tredjeparter.

De utallige forskjellene i globale vurderingsmetoder og rapporteringsrammeverk kan resultere i urettferdige fordeler. Et selskap som opererer i USA, som har et mindre strengt regime, kan ha en høyere ESG-rating enn et tilsvarende selskap som opererer i et strengere regime, for eksempel Europa.

Det kan også være vanskelig for banker å nøyaktig vurdere risiko på grunn av globale forsyningskjeder. Alt dette betyr at det er mye oppmerksomhet på International Sustainability Standards Board (ISSB), som har som mål å utvikle et omfattende sett med bærekraftskriterier designet for å være kompatible med jurisdiksjonsspesifikke standarder.

Behovet for fremtidsrettede data

I tillegg til felles standarder, krever bankene også sterkere modeller for å vurdere risiko. Tradisjonelle modeller er avhengige av historiske data for å lage fremtidige anslag, men dette er upålitelig og banker trenger i stedet fremtidsrettede data og modeller for å forutsi fremtidige klimapåvirkninger og nøyaktig vurdere risiko.

For utviklingsbanker kan faktorer som eldre systemer, mangel på opplæring av personalet og ressurser gjøre det vanskelig å få tilgang til og rapportere om et dypere datanivå i tide, for eksempel for scope 3 GHG-utslipp.

Å bruke data og rapportering for å gjøre en meningsfull endring er en annen utfordring. EY indikerer at mindre enn 30 % av alle bedrifter refererer til klimarelaterte forhold i regnskapet.

Hvis det ikke er noen klar sammenheng mellom klimarelaterte påvirkninger og økonomiske utfall, mangler organisasjoner innsikt til å ta positive handlinger og redusere økonomiske risikoer.

Utviklingsbanker henvender seg til teknologi

De vanskeligheter effektiv utnyttelse av data, sammen med fraværet av klare og konsistente beregninger for å evaluere klimarelaterte påvirkninger, leder utviklingsbanker til å forbedre ESG-rapportering og redusere finansiell risiko gjennom teknologi.

Det er faktisk mange fintech-løsninger som automatiserer innsamlingen av data – fra mengden drivstoff som brukes, til kjøpte produkter, til ansattes reiser – som kan integreres rett inn i bankarbeidsflyter, med data som deretter mates inn i bankens kalkulasjonsmotor. Andre muliggjør import av informasjon direkte fra interne ERP-systemer for å vurdere selskaper basert på en rekke datapunkter.

Med APIer og åpne plattformer etablerer utviklingsbanker åpne risikostyringsplattformer og kobler sammen produkter. API-er tilbyr nærliggende plug and play-funksjonalitet, noe som muliggjør enkel integrasjon med kjerne-ERP-systemer.

Etter å ha integrert tredjepartsløsninger i standard risikorammeverk, kan institusjoner bruke klimarelaterte scenarier og eksisterende bankbokoptimaliseringsmodeller for å veilede dem mot å oppnå et netto-null-porteføljemål.

Å velge riktig plattformpartner kan lette sømløs og rask integrasjon. Finastra har flere tiår med erfaring og det bredeste utvalget av fintech-løsninger i markedet.

En løsning som er spesielt godt egnet til å hjelpe utviklingsbanker er programvareleverandøren for bankteknologi Finastra Summit, en prisvinnende løsning for derivatmarkedet over-the-counter (OTC).

Summit er bygget for å møte de unike behovene til multilaterale utviklingsbanker med ytterligere sammenkoblede tjenester for å optimalisere gjeld og håndtere risiko.

Det lar utviklingsbanker skaffe finansiering på markedet, inkludert strukturerte sedler; sikre risikoen på finansiering og lånebøker; og administrere investeringsporteføljer med overskytende kontanter.

Gitt den eskalerende ESG-finansielle risikoen og det økende kravet til rapportering i ulike regioner, trenger både utviklingsbanker og globale banker en rekke verktøy for å samle inn data og vurdere effekten.

Med dagens teknologi kan utviklingsbanker identifisere og håndtere risikoer og muligheter mer nøyaktig, slik at de kan drive frem meningsfulle miljøendringer.

Les mer om ESG-risiko og rapportering i Finastras whitepaper her..

• SEO-drevet innhold og PR-distribusjon. Bli forsterket i dag.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Styrk deg selv. Tilgang her.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Kunnskap forsterket. Tilgang her.
• PlatoESG. Bil / elbiler, Karbon, CleanTech, Energi, Miljø, Solenergi, Avfallshåndtering. Tilgang her.
• BlockOffsets. Modernisering av eierskap for miljøkompensasjon. Tilgang her.
• kilde: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/