Finanse zdecentralizowane (DeFi) odnoszą się do stron internetowych oferujących „zdecentralizowane” narzędzia i usługi finansowe, takie jak inwestowanie, pożyczki, pożyczki, handel, tokenizowane nieruchomości i ubezpieczenia.
W przypadku finansów scentralizowanych bank lub instytucja finansowa zwykle zajmuje centralne miejsce w zarządzaniu pieniędzmi; ze zdecentralizowanymi finansami odbywa się to w trybie peer-to-peer, przy użyciu technologii blockchain.
DeFi to jeden z największych trendów w branży blockchain, ponieważ wielu uważa, że wyprzedzi tradycyjne finanse. Dane z ostatnich trzech lat zdają się to potwierdzać.
Połączenia całkowita wartość zablokowana (TVL) w protokołach DeFi wyniósł mniej niż 1 miliard dolarów w styczniu 2020 r. Zachęcony szaloną aktywnością na rynkach kryptograficznych podczas blokad COVID, wzrósł do 248 miliardów dolarów do listopada 2021 r. – fenomenalny wzrost 350-krotny w ciągu zaledwie 22 miesięcy.
Do 2022 r. krypto byk dobiegł końca, a cały rynek został mocno dotknięty przez kryptońską zimę. Chociaż wpłynęło to również na DeFi – TVL spadła do zaledwie około 42 miliardów dolarów – liczby nadal pozostają znacznie wyższe niż w dowolnym momencie w 2020 roku.
A ponieważ upadły scentralizowane platformy, urok DeFi pozostaje silny. TVL przekroczyła 50 miliardów dolarów w pierwszym kwartale 1 roku, co wskazuje na trwałe zainteresowanie zdecentralizowanymi platformami kryptograficznymi.
W tym artykule nasi redaktorzy zbadali Najlepsze platformy DeFi zidentyfikować tokeny warte bliższego przyjrzenia się inwestorom kryptograficznym.
Poza TVL: Jak oceniamy DeFi
Nasi redaktorzy stosują zestaw kryteriów, które pozwalają nam ocenić „współczynnik zaufania” witryn DeFi, takich jak rok uruchomienia, obserwowanie społeczności i łączna wartość zablokowana (TVL) w protokołach. Chociaż DeFi to młoda branża, szukamy platform, które przetrwały próbę czasu, z dużą bazą użytkowników i dużą wartością.
Większość rankingów DeFi dotyczy wyłącznie TVL, co jest mylące. Branża DeFi ma prawie 50 miliarda dolarów zablokowane w aplikacjach: pomyśl o tym jak o pieniądzach „zamkniętych” w tradycyjnych funduszach inwestycyjnych lub płytach CD. TVL ma znaczenie, ponieważ reprezentuje sumę środków dostępnych dla platformy DeFi, takich jak zdolność kredytowa i pożyczkowa banku.
To powiedziawszy, wiele projektów DeFi szybko przyciąga duży kapitał, a następnie szybko wygasa, gdy użytkownicy opuszczają usługę. Więc TVL to tylko jedna część obrazu. Poszukujemy również długowieczności i długoterminowej zdolności do utrzymania silnej społeczności użytkowników — w taki sam sposób, w jaki patrzylibyśmy na historię banku i zadowolenie klientów, a nie tylko na jego wielkość.
Platforma | Usługi | Rok wprowadzony | Członkowie społeczności | Całkowita wartość zablokowana (TVL) | Codzienne aktywne adresy | Wolumen transakcji | Wynik |
Producent | Pożyczanie i pożyczanie /Stablecoin | 2018 | 293 tysięcy | 7B | 354 | 20M | 4.0 |
Krzywa Finanse | Pożyczanie i udzielanie pożyczek / Zdecentralizowana wymiana | 2020 | 365 tysięcy | 4B | 707 | 21M | 4.0 |
Uniswap | Wymiana tokenów / pożyczki | 2018 | 1M | 3B | 734 | 47M | 4.0 |
Zainstalowane | Usługi / Most | 2018 | 47 tysięcy | 1B | 30 | 207 tysięcy | 4.0 |
Lido | Staking | 2021 | 134 tysięcy | 9B | 519 | 71M | 3.5 |
Mieszanina | Pożyczanie i pożyczanie /Stablecoin | 2018 | 253 tysięcy | 1B | 263 | 6M | 3.5 |
Aave | Pożyczanie i pożyczanie | 2017 | 593 tysięcy | 4B | 477 | 12M | 2.0 |
Wypukłe finanse | Aktywa | 2019 | 50 tysięcy | 4B | 290 | 6M | 2.0 |
Sprawiedliwa kraina | Pożyczanie i pożyczanie | 2022 | 57 tysięcy | 4B | 306 | 11M | 2.0 |
Zamiana naleśników | Zręczności | 2020 | 1M | 2B | 7500 | 29M | 1.5 |
Producent (MKR)
Oparta na Ethereum platforma MakerDAO jest zdecentralizowaną platformą Collateralized Debt Position (CDP), która obsługuje stablecoin DAI, której celem jest utrzymanie wartości jeden do jednego z dolarem amerykańskim. Użytkownicy mogą otworzyć pozycję zabezpieczonego długu (CDP), blokując ETH (ETH) lub inne aktywa Ethereum jako zabezpieczenie, aby otrzymać DAI jako dług wobec zablokowanych aktywów. Platforma wykorzystuje token MKR do wypłaty odsetek, a zapłacone DAI i MKR są spalane po zamknięciu CPD.
Rok wprowadzenia: 2018
Blockchain: Eter
Usługi: Pożyczanie i pożyczanie/Stablecoin
Całkowita wartość zablokowana: $ 7,020,000,000
Obserwacja społeczności: 293,000
Wynik BMJ: 4.0
Krzywa Finanse (CRV)
Curve finance to zdecentralizowany protokół wymiany, za pomocą którego użytkownicy mogą wymieniać i handlować aktywami opartymi na Ethereum. Koncentruje się również na zapewnianiu płynności rynkom za pomocą algorytmu animatora rynku, który automatycznie kupuje i sprzedaje aktywa, jednocześnie czerpiąc zyski ze spreadów cen kupna i sprzedaży, co zachęca użytkowników do dodawania środków do ogólnej puli i zarabiania odsetek.
Rok wprowadzenia: 2020
Blockchain: Eter
Usługi: Pożyczanie i udzielanie pożyczek/zdecentralizowana wymiana
Całkowita wartość zablokowana: $ 4,960,000,000
Obserwacja społeczności: 365,000
Wynik BMJ: 4.0
Uniswap (UNI)
Uniswap to zdecentralizowana giełda w sieci Ethereum, która umożliwia użytkownikom autonomiczny i szybki handel tokenami ERC20. Czyni to za pomocą algorytmu, który dopasowuje transakcje oparte na podaży i popycie w puli płynności, usuwając pośredników i pośredników.
Rok wprowadzenia: 2018
Blockchain: Eter
Usługi: Wymiana tokenów/pożyczki
Całkowita wartość zablokowana: $ 3,950,000,000
Obserwacja społeczności: 1,153,000
Wynik BMJ: 4.0
Aplikacja InstaD (INST)
Popularnie znany jako „DeFi Smart Layer”, InstaDApp to aplikacja DeFi oparta na sieci Ethereum. Został zaprojektowany, aby zapewnić pojedynczy, łatwy w użyciu punkt dostępu do interakcji z wieloma protokołami DeFi. Zamiast używać 2-3 oddzielnych aplikacji do pożyczania, pożyczania lub obstawiania w różnych protokołach, InstaDApp pozwala użytkownikom robić wszystko w jednym miejscu.
Rok wprowadzenia: 2019
Blockchain: Eter
Usługi: Token DeFi, inteligentne konta DeFi
Całkowita wartość zablokowana: $ 1,910,000,000
Obserwacja społeczności: 47,000
Wynik BMJ: 4.0
Lido (TAK)
Lido zostało uruchomione równolegle z Ethereum 2.0 Beacon Chain jako płynne rozwiązanie do stakingu dla Ethereum i innych łańcuchów PoS. Protokół oferuje usługi stakingu bez nadzoru, umożliwiając użytkownikom obstawianie swoich tokenów bez konieczności blokowania jakichkolwiek aktywów lub utrzymywania infrastruktury stakingu.
Rok wprowadzenia: 2020
Blockchain: Eter
Usługi: Płynne tyczenie
Całkowita wartość zablokowana: $ 9,150,000,000
Obserwacja społeczności: 134,000
Wynik BMJ: 3.5
Mieszanka (KOMP)
Compound Finance to oparty na Ethereum protokół rynków pieniężnych o otwartym kodzie źródłowym, który umożliwia użytkownikom pożyczanie lub pożyczanie pod zastaw. Każdy może uczestniczyć w puli płynności Compound i zacząć zarabiać na swoich cyfrowych aktywach. Stopy procentowe dostosowują się do podaży i popytu na platformie. Compound obsługuje między innymi DAI, ETH i USDC.
Rok wprowadzenia: 2018
Blockchain: Eter
Usługi: Pożyczanie i pożyczanie/Stablecoin
Całkowita wartość zablokowana: $ 1,450,000,000
Obserwacja społeczności: 253,000
Wynik BMJ: 3.5
Aave (AAVE)
Aave, wcześniej znany jako ETHLend, to oparty na Ethereum, zdecentralizowany rynek peer-to-peer do pożyczania i pożyczania zasobów cyfrowych. Platforma pożyczek peer-to-peer umożliwia pożyczkobiorcom i pożyczkodawcom uzgadnianie warunków pożyczki, które są następnie realizowane za pomocą inteligentnych kontraktów.
Rok wprowadzenia: 2017
Blockchain: Eter
Usługi: Pożyczki i pożyczki
Całkowita wartość zablokowana: $ 4,630,000,000
Obserwacja społeczności: 593,000
Wynik BMJ: 2.0
Wypukłe finanse (WŻCh)
Convex finance to protokół DeFi zbudowany na bazie Curve finance. Protokół Convex maksymalizuje plony poprzez usprawnienie funkcji zwiększania krzywej Curve. Dostawcy Curve LP (pula płynności) mogą ubiegać się o zwiększony CRV (token Curve DAO) i pobierać opłaty transakcyjne bez samodzielnego blokowania CRV. Użytkownicy otrzymują token o nazwie cvxCRV, gdy zdeponują określoną ilość tokenów CRV w Convex. Co więcej, użytkownicy mogą zdecydować się na postawienie tokenów cvxCRV i otrzymanie tokenów CVX jako nagród za stakowanie wraz z częścią nagród CRV od Curve do Convex.
Rok wprowadzenia: 2019
Blockchain: Eter
Usługi: Aktywa
Całkowita wartość zablokowana: $ 4,020,000,000
Obserwacja społeczności: 50,000
Wynik BMJ: 2.0
Sprawiedliwa kraina (JST)
Pierwsza oficjalna platforma pożyczkowa w TRON, JustLend, umożliwia użytkownikom pożyczanie i pożyczanie swoich aktywów oraz zarabianie odsetek od depozytów. Stopy procentowe pul funduszy są ustalane na podstawie ogólnej podaży i popytu na aktywa TRON.
Rok wprowadzenia: 2020
Blockchain: TRON
Usługi: Pożyczki i pożyczki
Całkowita wartość zablokowana: $ 4,400,000,000
Obserwacja społeczności: 57,000
Wynik BMJ: 2.0
PancakeSwap (CIASTO)
PancakeSwap to popularna zdecentralizowana giełda, która oferuje handel tokenami wraz z dodatkowymi funkcjami, takimi jak staking i pule płynności. DEX opiera się na łańcuchu BNB, który wcześniej był znany jako inteligentny łańcuch Binance.
Rok wprowadzenia: 2020
Blockchain: Łańcuch BNB
Usługi: Handel, Staking, Yield Farming
Całkowita wartość zablokowana: $ 2,460,000,000
Obserwacja społeczności: 1,600,000
Wynik BMJ: 1.5
Pierwsze kroki z DeFi
Istnieje wiele sposobów na rozpoczęcie korzystania z DeFi:
- Zarabianie: Jednym ze sposobów zarabiania „odsetek” na aktywach kryptograficznych jest zdeponowanie ich na platformach DeFi, takich jak Aave or Mieszanka które zapewnią Ci roczny procentowy zysk. (Zobacz naszą aktualną listę Najlepsze stawki DeFi.)
- Wydobycie płynności: Umożliwia to użytkownikom uzyskiwanie zysków z dostarczania płynności (kapitału) do puli płynności na DEX (zdecentralizowana giełda). Użytkownicy mogą również otrzymywać nagrody w wewnętrznym tokenie DEX, który może zwiększać wartość, trochę jak posiadanie „akcji” w firmie. (Zobacz naszą listę Najlepsi agregatorzy Dex.)
- Handel na DEX-ach: Zdecentralizowane giełdy pozwalają ludziom bezpośrednio handlować między sobą, w przeciwieństwie do giełd scentralizowanych. Oznacza to, że często możesz handlować mniejszymi monetami na DEX-ach, których nie znajdziesz na scentralizowanych giełdach.
Utrzymujące się zainteresowanie projektami DeFi jest zachęcające dla inwestorów kryptograficznych. Dzięki ciągłym innowacjom i ewolucji tych zdecentralizowanych usług finansowych oraz dodawaniu nowych protokołów przestrzeń DeFi pozostaje jednym z najbardziej ekscytujących obszarów do obserwowania.
Chcesz uzyskać więcej informacji na temat DeFi? Zapisz się do Bitcoin Market Journal dzisiaj!
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- Platoblockchain. Web3 Inteligencja Metaverse. Wzmocniona wiedza. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
- :Jest
- $ 1 mld
- $3
- $W GÓRĘ
- 000
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 7
- a
- grad
- zdolność
- dostęp
- Stosownie
- w poprzek
- aktywny
- działalność
- dodatek
- Dodatkowy
- przed
- Cele
- algorytm
- Pozwalać
- pozwala
- Chociaż
- wśród
- ilość
- i
- roczny
- roczna wydajność procentowa
- ktoś
- Aplikacja
- mobilne i webowe
- SĄ
- obszary
- na około
- AS
- kapitał
- Aktywa
- At
- automatycznie
- autonomicznie
- dostępny
- Bank
- baza
- na podstawie
- BE
- oświetlać
- łańcuch nawigacyjny
- uwierzyć
- BEST
- stawka
- Najwyższa
- Miliard
- binance
- Inteligentny łańcuch Binance
- Bit
- Bitcoin
- Rynek bitcoinów
- blockchain
- przemysł blockchain
- blockchain technologia
- BnB
- Łańcuch BNB
- Wzmocnione
- pobudzanie
- pożyczać
- pożyczkobiorców
- Pożyczanie
- wybudowany
- byk
- Bull Run
- Kupuje
- by
- CAKE
- nazywa
- CAN
- Pojemność
- kapitał
- CDS
- scentralizowane
- Centralne giełdy
- Scentralizowane finanse
- pewien
- łańcuch
- więzy
- Dodaj
- roszczenie
- zamknięte
- bliższy
- Monety
- upadł
- Collateral
- zabezpieczony
- społeczność
- COMP
- sukcesy firma
- Mieszanka
- stały
- umowy
- wypukły
- Kurs
- Covidien
- Kryteria
- CRV
- Crypto
- Inwestorzy Crypto
- Crypto Markets
- Krypto zima
- krypto-aktywa
- Aktualny
- krzywa
- Krzywa DAO
- Krzywa Finanse
- klient
- DAI
- DAO
- dane
- Dług
- Zdecentralizowane
- Zdecentralizowana wymiana
- Zdecentralizowane finanse
- zdecentralizowane-wymiany
- postanowiła
- DeFi
- Aplikacja DeFi
- Platforma DeFi
- defi platform
- Defi Projects
- PROTOKÓŁ DEFI
- Protokoły DeFi
- Kreowanie
- kaucja
- depozyty
- zaprojektowany
- Dex
- Zręczności
- cyfrowy
- Zasób cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- bezpośrednio
- Dolar
- na dół
- porzucone
- podczas
- każdy
- zarabiać
- łatwy w użyciu
- Umożliwia
- zachęcający
- Cały
- ERC20
- Tokeny ERC20
- majątek
- ETH.
- Eter
- Eter (ETH)
- ethereum
- Ethereum 2.0
- sieć ethereum
- Na bazie Ethereum
- Parzyste
- wszystko
- ewolucja
- wymiana
- Wymiana
- ekscytujący
- wyłącznie
- doświadczenie
- Korzyści
- Opłaty
- finansować
- budżetowy
- instytucja finansowa
- usługi finansowe
- Znajdź
- pierwszy raz
- koncentruje
- następujący
- W razie zamówieenia projektu
- dawniej
- od
- fundusz
- fundusze
- otrzymać
- Ciężko
- Have
- mający
- wyższy
- historia
- Dobranie (Hit)
- Holdings
- W jaki sposób
- HTTPS
- zidentyfikować
- in
- motywuje
- Zwiększać
- przemysł
- Infrastruktura
- Innowacja
- wgląd
- Zainstalowane
- zamiast
- Instytucja
- ubezpieczenie
- interakcji
- odsetki
- Stopy procentowe
- pośredników
- inwestowanie
- Inwestorzy
- IT
- JEGO
- styczeń
- jpg
- tylko jeden
- Po prostu pożycz
- znany
- laptopa
- duży
- Nazwisko
- uruchomić
- uruchomiona
- warstwa
- TAK
- Pozostawiać
- wypożyczać
- kredytodawców
- pożyczanie
- platforma kredytowa
- LIDO
- lubić
- Ciecz
- płynne nakładanie
- Płynność
- pula płynności
- pule płynności
- Lista
- pożyczka
- blokady
- zamknięty
- logo
- długoterminowy
- długowieczność
- Popatrz
- poszukuje
- Partia
- LP
- utrzymać
- Utrzymywanie
- producent
- MakerDao
- zarządzanie
- wiele
- rynek
- tworzenie rynku
- rynek
- rynki
- Materia
- Maksymalna szerokość
- maksymalizuje
- znaczy
- Środkowy
- pośrednicy
- MKR
- pieniądze
- miesięcy
- jeszcze
- Ponadto
- większość
- wielokrotność
- wzajemny
- fundusze inwestycyjne
- sieć
- Nowości
- nieizolacyjny
- listopad
- Listopad 2021
- z naszej
- of
- oferta
- Oferty
- urzędnik
- on
- ONE
- koncepcja
- open source
- Inne
- ogólny
- płatny
- PancakeSwap
- Parallel
- część
- uczestniczyć
- Zapłacić
- płatności
- peer to peer
- Ludzie
- procent
- fenomenalny
- obraz
- kawałek
- Miejsce
- Platforma
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- punkt
- basen
- Baseny
- Popularny
- PoS
- position
- Cena
- projektowanie
- protokół
- protokoły
- zapewniać
- dostawców
- że
- Q1
- szybko
- ceny
- real
- nieruchomość
- otrzymać
- odnosi
- pozostawać
- szczątki
- usuwanie
- reprezentuje
- Nagrody
- Rosnąć
- run
- Powiedział
- taki sam
- wydaje
- Sprzedaje
- oddzielny
- usługa
- Usługi
- zestaw
- znacznie
- pojedynczy
- Siedzący
- Rozmiar
- mniejszy
- mądry
- Smart Chain
- Inteligentne kontrakty
- So
- rozwiązanie
- Typ przestrzeni
- Spready
- stablecoin
- stawka
- Staking
- Stakowanie nagród
- usługi obstawiania
- początek
- rozpoczęty
- Nadal
- usprawnienie
- silny
- taki
- Dostawa
- Podaż i popyt
- podpory
- Surged
- przewyższał
- Technologia
- REGULAMIN
- test
- że
- Połączenia
- ich
- Im
- sami
- Te
- trzy
- Przez
- czas
- do
- żeton
- tokenizowany
- Żetony
- narzędzia
- Top
- Top 10
- Kwota produktów:
- całkowita wartość zablokowana
- handel
- Transakcje
- Handel
- Opłaty handlowe
- tradycyjny
- tradycyjne finanse
- Trendy
- TRON
- TVL
- dla
- UNI
- Uniswap
- us
- Dolar
- USDC
- posługiwać się
- Użytkownik
- Użytkownicy
- zazwyczaj
- UPRAWOMOCNIĆ
- wartość
- różnorodność
- Oglądaj
- Droga..
- sposoby
- strony internetowe
- Co
- który
- Podczas
- będzie
- w Zimie
- w
- bez
- wartość
- by
- rok
- lat
- Wydajność
- plony
- You
- młody
- Twój
- zefirnet