W ciągu ostatnich kilku lat sztuczna inteligencja generacyjna, czyli GenAI, zaczęła odgrywać główną rolę w wielu branżach i stała się katalizatorem fali dramatycznego wzrostu produktywności. Branża finansowa nie jest wyjątkiem. Banki przestały być
po prostu organizacje finansowe i przekształciły się w firmy technologiczne.
Na przykład Capital One i JPMorgan Chase wykorzystują GenAI do wzmacniania swoich systemów wykrywania oszustw i podejrzanych działań, Morgan Stanley wdrożył narzędzie AI, które pomaga swoim doradcom finansowym znajdować dane, a Goldman Sachs wykorzystuje GenAI do opracowywania wewnętrznych
oprogramowanie.
Przyjrzyjmy się pięciu najbardziej obiecującym wdrożeniom GenAI w bankowości i finansach.
1. Wirtualny ekspert
Jest to obecnie jeden z najpopularniejszych przypadków użycia GenAI w bankowości. Wirtualne narzędzie eksperckie to doradca finansowy oparty na sztucznej inteligencji, który może pracować zarówno bezpośrednio z klientem, jak i wewnętrznie. Pomysł jest całkiem prosty: użytkownik może zadać pytanie i otrzymać odpowiedź
wygenerowana odpowiedź oparta na długich dokumentach bez struktury lub dużych tablicach danych.
Jako rozwiązanie chatbot skierowane do klienta może zapewnić wysokiej jakości obsługę klienta, udzielając szybkich i dokładnych odpowiedzi na pytania klientów oraz pomagając w transakcjach finansowych. W wielu rutynowych przypadkach działa znacznie szybciej i wydajniej niż
człowiek.
W ramach usługi wewnętrznej wirtualny ekspert może udzielić dostosowanych odpowiedzi w oparciu o zastrzeżone informacje i zasoby banku. Podobne narzędzia można opracować w celu automatycznego przeglądania danych transakcji, w tym charakteru, wolumenu, częstotliwości i kontrahentów
zaangażowany. Może to pomóc w wykrywaniu potencjalnych sygnałów ostrzegawczych, monitorowaniu wiadomości rynkowych i cen aktywów w czasie rzeczywistym i nie tylko. Wszystko to może być niezwykle pomocne w dokonywaniu świadomej oceny ryzyka.
2. Ocena ryzyka
Ocena ryzyka jest jednym z najbardziej obiecujących wdrożeń GenAI w finansach, ponieważ przenosi zadanie na inny poziom jakości. Może analizować duże zbiory danych i wykrywać wzorce, które mogą pozostać niezauważone.
Ryzyko kredytowe. GenAI może pomóc zautomatyzować podejmowanie decyzji w sprawie wniosków klientów o produkty kredytowe. Wcześniej rozpatrzenie wniosku o pożyczkę trwało od dwóch do trzech tygodni, a proces ten wymagał uwagi wielu różnych specjalistów. Kiedy te aplikacje
są sprawdzane przez sztuczną inteligencję, zajmuje to tylko kilka minut. Szybki, zdalny i pozbawiony papieru format sprawia, że proces kredytowy jest szybszy, a przez to bardziej atrakcyjny dla klientów.
Podejmując decyzję, GenAI może nawet wygenerować notę kredytową i opracować projekt umowy. Narzędzia generatywnej sztucznej inteligencji można również wykorzystać do agregowania raportów dotyczących ryzyka kredytowego na podstawie danych.
Ryzyko cyberbezpieczeństwa. GenAI może analizować luki w zabezpieczeniach cyberbezpieczeństwa, aby generować kod na potrzeby reguł wykrywania i wspierać rozwój bezpiecznego kodu. Może być przydatny w symulowaniu scenariuszy ataków w celach zapobiegawczych, testowych i edukacyjnych.
GenAI dobrze radzi sobie z gromadzeniem i oceną danych dotyczących bezpieczeństwa. Na tej podstawie może zwiększyć skuteczność wykrywania ryzyka poprzez wykrywanie zdarzeń związanych z bezpieczeństwem i anomalii w zachowaniu oraz wdrażanie spostrzeżeń i trendów dotyczących bezpieczeństwa w oparciu o te informacje.
Ryzyko operacyjne. Kolejny obszar, w którym GenAI może odegrać ważną rolę. Banki mogą go wykorzystać do automatyzacji operacyjnej kontroli, monitorowania i wykrywania incydentów. Może także automatycznie opracowywać ryzyka i kontrolować samooceny lub oceniać istniejące
te dla jakości.
Ryzyko klimatyczne. Narzędzia GenAI mogą automatyzować gromadzenie danych, przeprowadzać oceny ryzyka i generować sygnały wczesnego ostrzegania na podstawie zdarzeń wyzwalających lub pomagać w wizualizacji potencjalnych zagrożeń klimatycznych. Rozwiązanie oparte na sztucznej inteligencji może automatycznie generować raporty
na temat zagrożeń środowiskowych, społecznych i związanych z zarządzaniem oraz stanowią solidną podstawę dla rocznych raportów dotyczących zrównoważonego rozwoju.
3. Prognozowanie
Giełdy znane są ze swojej zmienności i ciągłych zmian. Dlatego też głównym narzędziem stosowanym przez banki do oceny potencjalnych zysków i ryzyka jest prognozowanie. Sztuczna inteligencja może przeprowadzać badania trendów, aby ocenić, jak przewartościowana lub niedowartościowana jest obecnie dana akcja.
Większość danych i procesów w branży finansowej jest regularnie powtarzana w różnych kombinacjach. Dlatego sztuczna inteligencja może przeprowadzać wysokiej jakości analizę wzorców, korzystając z dobrze rozwiniętych funkcji obliczania statystyk i prawdopodobieństw. AI może dać
szybsze, dokładniejsze i skuteczniejsze przewidywanie trendów, które najprawdopodobniej się pojawią.
4. Zapobieganie przestępstwom finansowym
GenAI może analizować dane transakcyjne w celu identyfikacji podejrzanych lub nietypowych wzorców. W 97% przypadków oszuści postępują podobnie, dlatego jest to skuteczny środek zapobiegający oszustwom finansowym.
Na tej podstawie narzędzie może generować raporty o podejrzanych działaniach na podstawie informacji o klientach i transakcjach. Może także zautomatyzować tworzenie i aktualizację ocen ryzyka klientów w oparciu o zmiany w atrybutach „znaj swojego klienta”. Generując i ulepszając
kodu do wykrywania podejrzanej aktywności i analizowania transakcji, technologia ta może usprawnić monitorowanie transakcji.
5. Automatyzacja procesów
Ponad 80% operacji finansowych i ubezpieczeniowych składa się z rutynowych protokołów działań. Rozwiązania AI mogą usprawnić przepływ informacji, podejmowanie decyzji i koordynację. Sztuczna inteligencja może zautomatyzować wiele czasochłonnych procesów, w tym wnioskowanie o pożyczkę
przetwarzania, zarządzania kontami klientów i analizy roszczeń ubezpieczeniowych.
Dodatkowo GenAI może optymalizować procesy niezwiązane bezpośrednio z bankowością, takie jak migracja starszych języków programowania. Umożliwia to przyjęcie najnowszych trendów i technologii z większą elastycznością.
Może także automatyzować monitorowanie wydajności modelu i generować alerty, jeśli metryki wykraczają poza poziomy tolerancji. Firmy wykorzystują sztuczną inteligencję również do tworzenia dokumentacji modeli i raportów z walidacji.
Wnioski
Sektor bankowy był tradycyjnie postrzegany jako bardzo konserwatywny i niechętny ryzykowaniu wypróbowywania nowych technologii w swoich procesach. Jednak reputacja ta szybko się zmienia ze względu na rosnącą popularność sztucznej inteligencji. Wszystkie aplikacje
wspomnianych wyżej genAI pomaga organizacjom finansowym zwiększyć efektywność i szybko obniżyć koszty.
Rozwój każdej firmy idzie w parze z umiejętnością dostosowania się do warunków i wykorzystaniem zaawansowanych możliwości, w tym technologii digitalizujących i automatyzujących procesy, dlatego tak istotne są inwestycje we wdrożenia sztucznej inteligencji
gdziekolwiek to możliwe.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/26022/top-5-use-cases-for-genai-implementation-in-banks-or-fintech-companies?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :ma
- :Jest
- :nie
- a
- zdolność
- powyżej
- Konto
- Zarządzanie kontem
- dokładny
- Działania
- działalność
- przystosować
- Przyjęcie
- zaawansowany
- doradca
- doradcy
- przed
- agregat
- AI
- Zasilany AI
- Alarmy
- Wszystkie kategorie
- również
- an
- analizować
- analiza
- w czasie rzeczywistym sprawiają,
- i
- roczny
- anomalie
- Inne
- odpowiedź
- odpowiedzi
- każdy
- zjawić się
- Zastosowanie
- aplikacje
- SĄ
- POWIERZCHNIA
- sztuczny
- sztuczna inteligencja
- AS
- zapytać
- oszacować
- oceniając
- oceny
- kapitał
- Aktywa
- pomoc
- At
- atakować
- Uwaga
- atrakcyjny
- atrybuty
- zautomatyzować
- automatycznie
- Automatyzacja
- Bankowość
- sektor bankowy
- Banki
- baza
- na podstawie
- BE
- być
- zachowanie
- za
- jest
- biznes
- by
- obliczenie
- CAN
- możliwości
- kapitał
- kapitalny
- Etui
- zmiana
- Zmiany
- wymiana pieniędzy
- pościg
- chatbot
- roszczenie
- klientów
- Klimat
- kod
- kolekcja
- kombinacje
- Firmy
- sukcesy firma
- Warunki
- konserwatywny
- stały
- umowa
- kontrola
- kontroli
- koordynacja
- Koszty:
- kontrahenci
- tworzenie
- kredyt
- istotny
- klient
- Obsługa klienta
- Klientów
- dostosowane
- Bezpieczeństwo cybernetyczne
- dane
- zestawy danych
- Dni
- decyzja
- Podejmowanie decyzji
- wykryć
- Wykrywanie
- rozwijać
- rozwinięty
- oprogramowania
- różne
- bezpośrednio
- dokumentacja
- dokumenty
- projekt
- dramatycznie
- z powodu
- edukacyjny
- efektywność
- wydajny
- skutecznie
- starania
- Umożliwia
- wzmacniać
- środowiskowy
- oceniać
- oceny
- oceny
- Parzyste
- wydarzenia
- przykład
- wyjątek
- Przede wszystkim system został opracowany
- ekspert
- niezwykle
- Spadać
- FAST
- szybciej
- Korzyści
- kilka
- finansować
- budżetowy
- Oszustwo finansowe
- Znajdź
- Finextra
- FINTECH
- Firmy Fintech
- pięć
- Flagi
- Elastyczność
- pływ
- obserwuj
- W razie zamówieenia projektu
- format
- Sprzyjać
- oszustwo
- oszuści
- Częstotliwość
- od
- Zyski
- zebranie
- genialne
- Generować
- wygenerowane
- generujący
- generatywny
- generatywna sztuczna inteligencja
- Dać
- Go
- Goes
- Goldman
- Goldman Sachs
- dobry
- zarządzanie
- większy
- Rozwój
- Wzrost
- ręka
- Have
- pomoc
- pomocny
- pomaga
- wysokiej jakości
- W jaki sposób
- Jednak
- HTTPS
- człowiek
- pomysł
- zidentyfikować
- if
- realizacja
- wdrożenia
- realizowane
- wykonawczych
- ważny
- podnieść
- poprawy
- in
- incydent
- Włącznie z
- Zwiększać
- przemysłowa
- przemysł
- Informacja
- poinformowany
- spostrzeżenia
- ubezpieczenie
- Inteligencja
- wewnętrzny
- najnowszych
- Inwestuj
- zaangażowany
- IT
- JEGO
- jpg
- JPMorgan
- JPMorgan Chase
- właśnie
- znany
- Języki
- duży
- firmy
- Dziedzictwo
- poziom
- poziomy
- Dźwignia
- Prawdopodobnie
- pożyczka
- długo
- Popatrz
- Główny
- poważny
- robić
- Dokonywanie
- i konserwacjami
- wiele
- rynek
- Aktualności z rynku
- rynki
- zmierzyć
- Notatka
- wzmiankowany
- Metryka
- migracja
- minut
- model
- monitor
- monitorowanie
- jeszcze
- bardziej wydajny
- Morgan
- Morgan Stanley
- większość
- Najbardziej popularne posty
- przeniósł
- dużo
- Natura
- Nowości
- Nowe technologie
- aktualności
- Nie
- już dziś
- liczny
- of
- on
- ONE
- te
- operacyjny
- operacje
- Optymalizacja
- or
- organizacyjne
- organizacji
- na zewnątrz
- zewnętrzne
- Przeszłość
- Wzór
- wzory
- wykonać
- jest gwarancją najlepszej jakości, które mogą dostarczyć Ci Twoje monitory,
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- Popularny
- popularność
- możliwy
- potencjał
- Przewidywania
- bardzo
- zapobieganie
- poprzednio
- Cennik
- prawdopodobieństwa
- wygląda tak
- procesów
- przetwarzanie
- wydajność
- Produkty
- Programowanie
- języki programowania
- obiecujący
- własność
- protokoły
- zapewniać
- cele
- jakość
- pytanie
- pytania
- Szybki
- szybko
- szybko
- Oceny
- w czasie rzeczywistym
- otrzymać
- Czerwony
- Czerwone flagi
- zmniejszyć
- regularnie
- związane z
- zdalny
- powtórzony
- Raporty
- reputacja
- wymagany
- powrót
- przeglądu
- recenzja
- Ryzyko
- ryzyko
- Rola
- rutyna
- reguły
- Sachs
- scenariusze
- sektor
- bezpieczne
- bezpieczeństwo
- zdarzenia zabezpieczeń
- usługa
- Zestawy
- Sygnały
- podobny
- Obserwuj Nas
- Tworzenie
- solidny
- rozwiązanie
- Rozwiązania
- Specjaliści
- stanley
- rozpoczęty
- statystyka
- stany magazynowe
- bezpośredni
- Wzmacniać
- badania naukowe
- taki
- podejrzliwy
- Zrównoważony rozwój
- systemy
- Brać
- trwa
- Zadanie
- tech
- Technologies
- Technologia
- firmy technologiczne
- Testowanie
- niż
- że
- Połączenia
- ich
- w związku z tym
- Te
- to
- trzy
- Przez
- czasochłonne
- do
- tolerancja
- narzędzie
- narzędzia
- tradycyjnie
- transakcja
- transakcyjny
- transakcje
- przekształcony
- Trend
- Trendy
- wyzwalać
- stara
- drugiej
- nieuporządkowany
- Aktualizacja
- posługiwać się
- używany
- użyteczny
- Użytkownik
- zastosowania
- za pomocą
- uprawomocnienie
- różnorodny
- początku.
- Wirtualny
- Zmienność
- Tom
- Luki w zabezpieczeniach
- fala
- tygodni
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- gdziekolwiek
- który
- dlaczego
- w
- działa
- by
- lat
- zefirnet