Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA)
nałożył na M1 Finance karę w wysokości 850,000 XNUMX dolarów z powodu uchybień w nadzorze firmy fintech
influencerów mediów społecznościowych. To działanie egzekucyjne dotyczy firmy
kampania marketingowa influencerów dla rachunków maklerskich.
W okresie od stycznia 2020 r. do kwietnia 2023 r. M1 Finance przeprowadziła kampanię influencer marketingową, w której wzięło udział ponad 1,700 mediów społecznościowych
influencerów promujących usługi firmy. Zadaniem tych influencerów było tworzenie treści
które prezentowały rachunki maklerskie M1 Finance, zachęcając potencjalnych klientów
z obietnicą wolności finansowej i elastyczności.
Zdaniem regulatora śledztwo ujawniło liczne naruszenia popełnione przez M1 Finance i jej influencerów. Wpisy w mediach społecznościowych promujące M1 Finance podobno nie zawierały dokładnych informacji zgodnie z przepisami. FINRA wyjaśniła, że firma wprowadziła opinię publiczną w błąd, wabiąc ją łatwymi zarobkami, ponieważ posty influencerów nie spełniały wymogów regulacyjnych
standardy.
Bill St. Louis, wiceprezes wykonawczy i szef ds
Egzekwowanie w FINRA wspomniało: „W miarę jak inwestorzy coraz częściej korzystają
media społecznościowe w celu informowania o swoich decyzjach finansowych, zasady FINRA dot
szczególnie istotna jest komunikacja ze społeczeństwem. FINRA będzie to kontynuować
rozważyć, czy firmy stosują takie praktyki i utrzymują systemy nadzoru
są rozsądnie zaprojektowane, aby zaradzić ryzyku związanemu z wpływowymi osobami w mediach społecznościowych
programy.”
Nałożyliśmy na M1 Finance karę w wysokości 850,000 XNUMX dolarów za posty w mediach społecznościowych opublikowane przez osoby wpływowe w imieniu firmy, które nie były uczciwe i wyważone albo zawierały przesadne, nieuzasadnione, obiecujące lub wprowadzające w błąd twierdzenia.
Dowiedz się więcej ▶️ https://t.co/9qGs3rmbyS pic.twitter.com/uqD7uruZyV
— FINRA (@FINRA) 18 marca 2024 r.
W szczególności roszczenia dotyczące marży firmy
Program pożyczkowy okazał się wprowadzający w błąd, a wpływowe osoby fałszywie twierdziły
aby klienci mogli spłacić kredyty zabezpieczające w dowolnym momencie bez żadnych konsekwencji.
Nadzór i zgodność z przepisami
Ponadto firma nie dokonała przeglądu ani zatwierdzenia
posty zamieszczane przez jej influencerów, naruszające wymogi regulacyjne. Poza tym M1 Finance nie posiadało rozsądnego systemu nadzoru i było spisane
procedury monitorowania komunikacji z influencerami. Tym samym spółka przychyliła się do ustaleń regulatora i zobowiązała się do usunięcia tych uchybień.
Ostatnio FINRA ukarał grzywną Morgan Stanley Smith Barney LLC a
ogromną sumę 1.6 miliona dolarów za niezamknięcie w odpowiednim czasie transakcji między dealerami, którzy ponieśli porażkę
transakcji na miejskich papierach wartościowych oraz do podjęcia w odpowiednim czasie działań w celu uzyskania fizycznych papierów wartościowych
posiadanie lub kontrola stanowisk bezpieczeństwa miejskiego przekraczających 30 kalendarzowych
dni.
W swoim dochodzeniu FINRA odkryła przypadki, w których
Morgan Stanley nie anulował ani nie zamknął 239 miejskich transakcji między dealerami
transakcje przekraczające 20 dni kalendarzowych od dnia rozliczenia, łącznie
około 9 milionów dolarów od grudnia 2016 r. do sierpnia 2021 r.
Urząd Regulacji Branży Finansowej (FINRA)
nałożył na M1 Finance karę w wysokości 850,000 XNUMX dolarów z powodu uchybień w nadzorze firmy fintech
influencerów mediów społecznościowych. To działanie egzekucyjne dotyczy firmy
kampania marketingowa influencerów dla rachunków maklerskich.
W okresie od stycznia 2020 r. do kwietnia 2023 r. M1 Finance przeprowadziła kampanię influencer marketingową, w której wzięło udział ponad 1,700 mediów społecznościowych
influencerów promujących usługi firmy. Zadaniem tych influencerów było tworzenie treści
które prezentowały rachunki maklerskie M1 Finance, zachęcając potencjalnych klientów
z obietnicą wolności finansowej i elastyczności.
Zdaniem regulatora śledztwo ujawniło liczne naruszenia popełnione przez M1 Finance i jej influencerów. Wpisy w mediach społecznościowych promujące M1 Finance podobno nie zawierały dokładnych informacji zgodnie z przepisami. FINRA wyjaśniła, że firma wprowadziła opinię publiczną w błąd, wabiąc ją łatwymi zarobkami, ponieważ posty influencerów nie spełniały wymogów regulacyjnych
standardy.
Bill St. Louis, wiceprezes wykonawczy i szef ds
Egzekwowanie w FINRA wspomniało: „W miarę jak inwestorzy coraz częściej korzystają
media społecznościowe w celu informowania o swoich decyzjach finansowych, zasady FINRA dot
szczególnie istotna jest komunikacja ze społeczeństwem. FINRA będzie to kontynuować
rozważyć, czy firmy stosują takie praktyki i utrzymują systemy nadzoru
są rozsądnie zaprojektowane, aby zaradzić ryzyku związanemu z wpływowymi osobami w mediach społecznościowych
programy.”
Nałożyliśmy na M1 Finance karę w wysokości 850,000 XNUMX dolarów za posty w mediach społecznościowych opublikowane przez osoby wpływowe w imieniu firmy, które nie były uczciwe i wyważone albo zawierały przesadne, nieuzasadnione, obiecujące lub wprowadzające w błąd twierdzenia.
Dowiedz się więcej ▶️ https://t.co/9qGs3rmbyS pic.twitter.com/uqD7uruZyV
— FINRA (@FINRA) 18 marca 2024 r.
W szczególności roszczenia dotyczące marży firmy
Program pożyczkowy okazał się wprowadzający w błąd, a wpływowe osoby fałszywie twierdziły
aby klienci mogli spłacić kredyty zabezpieczające w dowolnym momencie bez żadnych konsekwencji.
Nadzór i zgodność z przepisami
Ponadto firma nie dokonała przeglądu ani zatwierdzenia
posty zamieszczane przez jej influencerów, naruszające wymogi regulacyjne. Poza tym M1 Finance nie posiadało rozsądnego systemu nadzoru i było spisane
procedury monitorowania komunikacji z influencerami. Tym samym spółka przychyliła się do ustaleń regulatora i zobowiązała się do usunięcia tych uchybień.
Ostatnio FINRA ukarał grzywną Morgan Stanley Smith Barney LLC a
ogromną sumę 1.6 miliona dolarów za niezamknięcie w odpowiednim czasie transakcji między dealerami, którzy ponieśli porażkę
transakcji na miejskich papierach wartościowych oraz do podjęcia w odpowiednim czasie działań w celu uzyskania fizycznych papierów wartościowych
posiadanie lub kontrola stanowisk bezpieczeństwa miejskiego przekraczających 30 kalendarzowych
dni.
W swoim dochodzeniu FINRA odkryła przypadki, w których
Morgan Stanley nie anulował ani nie zamknął 239 miejskich transakcji między dealerami
transakcje przekraczające 20 dni kalendarzowych od dnia rozliczenia, łącznie
około 9 milionów dolarów od grudnia 2016 r. do sierpnia 2021 r.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
- PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
- Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://www.financemagnates.com//fintech/finra-slaps-m1-finance-with-850000-fine-for-misleading-social-media-influencer-posts/
- :ma
- :nie
- :Gdzie
- $ 9 mln
- 000
- 1
- 20
- 2016
- 2020
- 2021
- 2023
- 30
- 700
- a
- Konta
- dokładny
- Działania
- działania
- adres
- Po
- wabić
- an
- i
- każdy
- Zatwierdzać
- w przybliżeniu
- kwiecień
- SĄ
- AS
- Twierdzenie
- At
- Sierpnia
- władza
- zrównoważony
- BE
- w imieniu
- oprócz
- pośrednictwo
- by
- Kalendarz
- Kampania
- roszczenia
- Zamknij
- zobowiązany
- przyległy
- Komunikacja
- sukcesy firma
- przeprowadzone
- Konsekwencje
- Rozważać
- zawarte
- zawartość
- kontynuować
- kontrola
- mógłby
- Tworzenie
- krytyczny
- Klientów
- Data
- Dni
- grudzień
- Decyzje
- braki
- zaprojektowany
- odkryty
- z powodu
- Zarobki
- łatwo
- egzekwowanie
- nęcący
- szczególnie
- prace
- nadzwyczajny
- wykonawczy
- wyjaśnione
- Failed
- nie
- sprawiedliwy
- finansować
- budżetowy
- wolność finansowa
- Ustalenia
- w porządku
- ukarany
- FINTECH
- Firma
- firmy
- Elastyczność
- W razie zamówieenia projektu
- znaleziono
- Wolność
- od
- Have
- głowa
- mocny
- HTTPS
- in
- coraz bardziej
- przemysł
- wpływ
- Influencer Marketing
- wpływowi
- informować
- Informacja
- śledztwo
- Dochodzenia
- Inwestorzy
- dotyczy
- z udziałem
- JEGO
- styczeń
- jpg
- pożyczanie
- Kredyty
- Louis
- zrobiony
- Utrzymywanie
- Margines
- Marketing
- Media
- wzmiankowany
- milion
- zwodniczy
- monitorowanie
- jeszcze
- Morgan
- Morgan Stanley
- Morgana Stanleya Smitha Barneya
- miejski
- liczny
- uzyskać
- of
- on
- or
- na zewnątrz
- koniec
- Przeoczenie
- dla
- fizyczny
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Pozycje
- posiadanie
- Wiadomości
- potencjał
- potencjalni klienci
- praktyki
- prezydent
- procedury
- Program
- Programy
- obietnica
- promować
- promowanie
- natychmiast
- zapewniać
- publiczny
- rozsądny
- w sprawie
- regulamin
- regulator
- regulacyjne
- związane z
- odwdzięczyć się
- podobno
- wymagania
- Ujawnił
- przeglądu
- ryzyko
- reguły
- s
- Papiery wartościowe
- bezpieczeństwo
- Usługi
- osada
- Data rozliczenia
- Short
- prezentowany
- kowal
- Obserwuj Nas
- Media społecznościowe
- osoby wpływające na media społecznościowe
- Posty w mediach społecznościowych
- standardy
- stanley
- nadzór
- system
- systemy
- Brać
- że
- Połączenia
- ich
- Te
- to
- A zatem
- czas
- aktualny
- do
- w sumie
- transakcje
- i twitterze
- bezpodstawny
- posługiwać się
- za pomocą
- wice
- Wiceprezes
- Naruszenia
- były
- czy
- będzie
- w
- bez
- napisany
- zefirnet
