Guru finansów osobistych Suze Orman surowe ostrzeżenie: zdecydowanej większości Amerykanów brakuje wiedzy finansowej

Opublikowane ponownie przez Plato

Obserwuje: 0

Guru finansów osobistych Suze Orman surowe ostrzeżenie: zdecydowanej większości Amerykanów brakuje wiedzy finansowej w zakresie inteligencji danych PlatoBlockchain. Wyszukiwanie pionowe. AI.

W niedawnej szczerej rozmowie z Chrisem Wallace’em na temat „Who's Talking to Chris Wallace?” Suze Orman, wybitna postać finansów osobistych, podzieliła się swoimi obawami dotyczącymi znajomości finansów przeciętnego Amerykanina.

Suze Orman jest doradcą finansowym, autorką i osobowością telewizyjną znaną ze swojego prostego i wciągającego podejścia do finansów osobistych. Napisała kilka książek na temat zarządzania finansami osobistymi, z których wiele znalazło się na listach bestsellerów. Praca Ormana często koncentruje się na pomaganiu jednostkom w uzyskaniu kontroli nad swoim życiem finansowym, podkreślając znaczenie niezależności finansowej i bezpieczeństwa. W latach 2002–2015 prowadziła własny program telewizyjny „The Suze Orman Show” w CNBC, w którym udzielała widzom porad finansowych, często w sposób bezpośredni i empatyczny. Orman często współpracuje z różnymi mediami, gdzie omawia kwestie finansowe. Jej porady zazwyczaj obejmują szereg tematów, w tym oszczędności, inwestycje, planowanie emerytalne, kredyty i zarządzanie długiem.

Według raport Ryan Ermey dla programu Make It w telewizji CNBC, Orman, znana ze swojego przystępnego stylu komunikacji i podcastu „Women & Money (and Every Smart Enough to Listen)”, a także z roli współzałożycielki SecureSave, firmy zajmującej się ratunkami oszczędności, zasugerował, że zdumiewające 95% Amerykanów może nie posiadać wiedzy finansowej.

Ocena Ormana wskazuje na powszechny brak zrozumienia podstawowych instrumentów finansowych i narzędzi planowania. Zauważyła, że wiele osób nie zna terminów takich jak Roth IRA, plany 529, a nawet podstawowych elementów planowania majątku, takich jak testamenty, trusty i trwałe pełnomocnictwa do opieki zdrowotnej. Ta luka w wiedzy nie ogranicza się do ogółu społeczeństwa; nawet Wallace przyznał, że nie rozpoznaje wszystkich wymienionych terminów.

<!–

Nie w użyciu

-> <!–

Nie w użyciu

Jak zauważył Orman, wiedza finansowa wykracza poza znajomość terminologii; chodzi o zrozumienie, jak skutecznie oszczędzać na emeryturę i zarządzać swoim majątkiem. Wyjaśniła, że tradycyjne konta emerytalne, takie jak 401(k)s i IRA, oferują natychmiastowe korzyści podatkowe, podczas gdy preferowane przez nią konta Roth zapewniają wypłaty wolne od podatku pod pewnymi warunkami. To rozróżnienie ma kluczowe znaczenie dla podejmowania świadomych decyzji dotyczących strategii oszczędzania emerytalnego.

Planowanie nieruchomości, często pomijane, to kolejny krytyczny obszar, w którym Orman dostrzega deficyt wiedzy. Podkreśliła znaczenie posiadania testamentu, który określa podział majątku po śmierci, oraz innych dokumentów, takich jak pełnomocnictwa i wcześniejsze wytyczne, które zapewniają poszanowanie życzeń danej osoby w przypadku jej ubezwłasnowolnienia. Orman podkreślił, że bez takiego planowania ostatecznie takie decyzje podejmie rząd.

Dyskusja dotyczyła także planów 529, czyli instrumentów inwestycyjnych z ulgą podatkową, zaprojektowanych z myślą o oszczędnościach w edukacji, podkreślając korzyści i znaczenie zrozumienia związanych z nimi konsekwencji podatkowych.

Komentarze Ormana podkreślają konieczność edukacji finansowej, sugerując, że wiedza o pożyczkach, odsetkach składanych i innych koncepcjach finansowych powinna być obowiązkowa dla uczniów przed ukończeniem szkoły średniej. Zachęcała tych, którzy czują się przytłoczeni żargonem finansowym, aby nie popadali w zniechęcenie i szukali wskazówek u doradców finansowych.

Polecane zdjęcie przez Pixabay