Największy bank świata zapłaci 32,400,000 XNUMX XNUMX dolarów za naruszenie ustawy o tajemnicy bankowej, antydatowanie dokumentów i ujawnianie poufnych informacji

Największy bank świata zapłaci 32,400,000 XNUMX XNUMX dolarów za naruszenie ustawy o tajemnicy bankowej, antydatowanie dokumentów i ujawnianie poufnych informacji – The Daily Hodl

Znacznik czasu: 22 stycznia 2024 8:04

Rezerwa Federalna i Departament Usług Finansowych Nowego Jorku (DFS) właśnie ogłosiły zawarcie wielomilionowej ugody z gigantem bankowym z Pekinu.

Agencje amerykańskie powiedzieć będzie to robił Przemysłowy i Handlowy Bank Chin (ICBC). zapłacić łącznie 32.4 mln dolarów za nieprzestrzeganie ustawy o tajemnicy bankowej i przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, zaniedbanie zgłaszania dokumentów z datą wsteczną i ujawnianie informacji poufnych bez uprzedniej zgody organów regulacyjnych.

Według DFS System Rezerwy Federalnej wydał nakaz zaprzestania działalności ICBC i jej oddziałowi w Nowym Jorku w marcu 2018 r. po tym, jak badanie wykazało, że protokoły oddziału w Nowym Jorku dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy były nieodpowiednie. Nakaz wymagał od nowojorskiego oddziału ICBC ulepszenia wielu obszarów swoich systemów, w tym monitorowania i raportowania podejrzanych działań, jednak DFS zauważa, że ​​niektóre problemy utrzymywały się przez kilka lat nawet po wielokrotnych przeglądach.

Ponadto DFS twierdzi, że były menedżer ds. relacji, który pracował w nowojorskim oddziale ICBC, na żądanie starszego pracownika datował wstecznie kilka dokumentów dotyczących zgodności.

W 2015 r. starszy pracownik odkrył, że były menedżer ds. relacji nie kontrasygnował niektórych klientów certyfikatów amerykańskiej ustawy Patriot Act przed odejściem z firmy. Zamiast jednak zgłosić incydent organom regulacyjnym, ówczesny starszy pracownik skontaktował się z byłym pracownikiem i poinstruował go, jak kontrasygnować dokumenty, używając innych dat w 2014 r. – dat, w których powinny zostać podpisane zaświadczenia.

Były pracownik ICBC postępował zgodnie z instrukcjami, podpisując i opatrzając datą wsteczną certyfikaty pięciu różnych klientów ICBC. Według DFS ICBC „nie zgłosiła Departamentowi tego niewłaściwego postępowania w odpowiednim czasie”.

Wreszcie DFS twierdzi, że ICBC naruszyła nowojorskie prawo bankowe, ujawniając pod koniec 2021 r. poufne informacje nadzorcze (CSI) organowi regulacyjnemu poza Stanami Zjednoczonymi bez uprzedniego zezwolenia. Ujawnione informacje dotyczyły szczegółów dochodzeń regulacyjnych w oddziale banku w Nowym Jorku.

Oprócz kary DFS wymaga od banku przedstawienia pisemnego planu zawierającego szczegółowe informacje na temat ulepszeń w zakresie zasad i procedur dotyczących zgodności, ładu korporacyjnego i nadzoru zarządczego, wymogów dotyczących należytej staranności wobec klienta, a także obsługi CSI.

ICBC to największy bank na świecie, posiadający aktywa i lokalizacje o wartości ponad 5.742 biliona dolarów w 47 krajach i regionach.

Nie przegap rytmu - Zapisz się! aby otrzymywać powiadomienia e-mail bezpośrednio na Twoją skrzynkę odbiorczą

Kontrola Cena akcji

Śledź nas na Twitter, Facebook i Telegram

Surfuj Daily Hodl Mix

Sprawdź najnowsze wiadomości
  Największy bank świata zapłaci 32,400,000 XNUMX XNUMX dolarów za naruszenie ustawy o tajemnicy bankowej, antydatowanie dokumentów i ujawnianie poufnych informacji Wyszukiwanie pionowe. AI.

Zastrzeżenie: Opinie wyrażone w Daily Hodl nie są poradą inwestycyjną. Inwestorzy powinni przeprowadzić należytą staranność przed dokonaniem inwestycji o wysokim ryzyku w Bitcoin, kryptowaluty lub zasoby cyfrowe. Informujemy, że Twoje transfery i transakcje odbywają się na własne ryzyko, a wszelkie przegrane, które możesz ponieść, należą do Ciebie. Daily Hodl nie zaleca kupowania ani sprzedawania jakichkolwiek kryptowalut lub aktywów cyfrowych, ani też Daily Hodl nie jest doradcą inwestycyjnym. Należy pamiętać, że The Daily Hodl uczestniczy w marketingu afiliacyjnym.

Wygenerowany obraz: W połowie podróży

Znak czasu:

Więcej z The Daily Hodl