Amerykańskie organy regulacyjne nałożyły na Bank of America grzywnę w wysokości 225 mln dolarów za „nieudaną wypłatę” zasiłków dla bezrobotnych

Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) nałożyło grzywnę na Bank of America (BoA) w wysokości 100 milionów dolarów za „spartaczenie” wypłat stanowych zasiłków dla bezrobotnych w szczytowym momencie pandemii.

„Bank of America automatycznie i bezprawnie zamroził konta ludzi za pomocą wadliwego programu do wykrywania oszustw, a następnie dał im niewielkie środki odwoławcze, gdy w rzeczywistości oszustwa nie było”, mówi CFPB.

„Podatnicy polegali na bankach, aby rozdzielać potrzebne fundusze rodzinom i małym firmom, aby ratować gospodarkę przed załamaniem, gdy wybuchła pandemia”, mówi dyrektor CFPB, Rohit Chopra.

„Bank of America nie wywiązał się ze swoich zobowiązań prawnych. A kiedy został przytłoczony, zamiast iść naprzód, cofnął się”.

CFPB dodaje, że podczas dochodzenia odkryła, że ​​Bank of America zaangażował się w „nieuczciwe i nadużycia i praktyki”, które doprowadziły do ​​tego, że Kalifornijczycy nie otrzymali zasiłku dla bezrobotnych podczas pandemii.

W szczególności CFPB zauważa, że ​​bank:

• Zamiast przeprowadzać „rozsądne dochodzenia”, wdrożono wadliwy filtr oszustw z prostym zestawem flag, który automatycznie powodował zawieszenie konta.
• Zostawili zmartwionych klientów „na lodzie”. Osoby korzystające z przedpłaconych kart debetowych z tytułu ubezpieczenia na wypadek bezrobocia miały trudności z dokonywaniem zgłoszeń online lub osobiście w oddziałach banku, mimo że powiedziano im, że bank ma agentów dostępnych 24 godziny na dobę, we wszystkie dni tygodnia.
• Przekazał pieniądze „przytłoczonej” agencji państwowej.

W ramach działań egzekucyjnych CFPB twierdzi, że BoA będzie musiała zapewnić zadośćuczynienie swoim klientom wraz z jednorazową wypłatą szkody, a także zapłacić grzywnę w wysokości 100 milionów dolarów na rzecz CFPB, którą, jak twierdzi, zdeponuje w funduszu pomocy ofiarom.

W odrębnym nakazie Urząd Kontrolera Waluty (OCC) nakłada na bank grzywnę w wysokości 125 mln USD za „naruszenia prawa oraz niebezpieczne lub nieuczciwe praktyki związane z administrowaniem przez bank programem kart przedpłaconych w celu dystrybucji ubezpieczeń od bezrobocia i innych wypłaty świadczeń”.

UOKiK nakazał także bankowi „zadośćuczynienie poszkodowanym konsumentom, którym odmówiono lub opóźniono dostęp do zasiłku dla bezrobotnych”.

Kara OCC zostanie zapłacona Skarbowi USA.

Z siedzibą w Charlotte w Północnej Karolinie, z około 4,100 oddziałami i skonsolidowanymi aktywami o wartości 2.5 biliona dolarów, BoA jest drugim co do wielkości bankiem w USA.

Została wcześniej usankcjonowana przez CFPB – w 2014 r. – kiedy nakazano jej zapłacić 727 milionów dolarów zadośćuczynienia ofiarom za nielegalne praktyki związane z kartami. W maju 2022 r. nakazano zapłacić 10 milionów dolarów kary cywilnej za bezprawne zajęcie majątku.