ASIC ostrzega brokerów przed oferowaniem produktów wysokiego ryzyka inwestorom detalicznym PlatoBlockchain Data Intelligence. Wyszukiwanie pionowe. AI.

ASIC ostrzega brokerów przed oferowaniem produktów wysokiego ryzyka inwestorom detalicznym

Znacznik czasu: 31 sierpnia 2022 1:59

Australijski organ nadzoru rynku finansowego wydał w środę ostrzeżenie, prosząc brokerów, aby „uważali lub ponownie rozważyli” oferty oferujące wysokie ryzyko. instrumenty lub produkty inwestycyjne dla inwestorów detalicznych.

Dodatkowo zdefiniowała Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC). wysokie ryzyko produkty i usługi obejmujące oferty pożyczek papierów wartościowych i kryptowalut. Poza tym kryje marketing twierdzenia o „zerowym” lub „tanim” pośrednictwie.

Ostrzeżenie pojawiło się, gdy kilku brokerów poszerza swoją ofertę po pandemii, aby zwiększyć bazę przychodów. Chociaż tak zwane produkty i usługi wysokiego ryzyka nie są całkowicie zabronione, brokerzy powinni zachować ostrożność, oferując je inwestorom detalicznym, ponieważ mogą być „nieuczciwe, niewłaściwe lub skutkować słabymi wynikami”.

Danielle Press, komisarz ASIC, powiedziała: „Australijscy licencjobiorcy usług finansowych (AFS) mogą zostać pociągnięci do odpowiedzialności za znaczne kary cywilne, jeśli nie zrobią wszystkiego, co niezbędne, aby zapewnić efektywne, uczciwe i uczciwe świadczenie usług finansowych objętych ich licencją”.

Produkty wysokiego ryzyka

Na przykład pożyczanie papierów wartościowych to złożony instrument finansowy oferowany zwykle inwestorom instytucjonalnym. W rozporządzeniu podkreślono, że niektóre cechy konstrukcyjne tych instrumentów mogą być trudne do zrozumienia i nieodpowiednie dla inwestorów detalicznych.

„Będziemy interweniować lub podejmiemy działania, jeśli zobaczymy nieuczciwe lub niewłaściwe oferty pożyczek papierów wartościowych dla klientów detalicznych” – dodał Press.

Oferty kryptowalut dla inwestorów detalicznych również znajdują się w szarej strefie w Australii. Sektor jest nieuregulowany, tzw ASIC jest zaniepokojony ofertą aktywów kryptograficznych obok regulowanych produktów finansowych.

„Kryptoaktywa są obarczone wysokim ryzykiem, niestabilne i złożone” – stwierdził Press.

„Brokerzy powinni bardzo dokładnie przemyśleć przed zaoferowaniem kryptowalut za pośrednictwem swoich aplikacji do handlu akcjami. Inwestorom należy wyjaśnić różnice w ryzyku i ochronie. Oczekujemy, że brokerzy będą postępować właściwie dla swoich klientów.”

Taktyka marketingowa

Co więcej, australijski organ regulacyjny szczegółowo odniósł się do chwytów marketingowych stosowanych w branży brokerskiej. Wiele platform transakcyjnych podkreśla oferty „zero” lub „tanich” usług maklerskich, aby przyciągnąć klientów detalicznych. Jednak prawdziwy koszt jest często maskowany w oferowanych spreadach lub gdzie indziej.

„Obawiamy się, że twierdzenia o „zero usług maklerskich” mogą nie być zgodne z etykietą, gdy usługa jest „w pakiecie” z innymi produktami lub usługami, które skutecznie dotują działalność maklerską i powodują, że inwestorzy detaliczni podejmują dodatkowe ryzyko” – stwierdził komisarz.

Australijski organ nadzoru rynku finansowego wydał w środę ostrzeżenie, prosząc brokerów, aby „uważali lub ponownie rozważyli” oferty oferujące wysokie ryzyko. instrumenty lub produkty inwestycyjne dla inwestorów detalicznych.

Dodatkowo zdefiniowała Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC). wysokie ryzyko produkty i usługi obejmujące oferty pożyczek papierów wartościowych i kryptowalut. Poza tym kryje marketing twierdzenia o „zerowym” lub „tanim” pośrednictwie.

Ostrzeżenie pojawiło się, gdy kilku brokerów poszerza swoją ofertę po pandemii, aby zwiększyć bazę przychodów. Chociaż tak zwane produkty i usługi wysokiego ryzyka nie są całkowicie zabronione, brokerzy powinni zachować ostrożność, oferując je inwestorom detalicznym, ponieważ mogą być „nieuczciwe, niewłaściwe lub skutkować słabymi wynikami”.

Danielle Press, komisarz ASIC, powiedziała: „Australijscy licencjobiorcy usług finansowych (AFS) mogą zostać pociągnięci do odpowiedzialności za znaczne kary cywilne, jeśli nie zrobią wszystkiego, co niezbędne, aby zapewnić efektywne, uczciwe i uczciwe świadczenie usług finansowych objętych ich licencją”.

Produkty wysokiego ryzyka

Na przykład pożyczanie papierów wartościowych to złożony instrument finansowy oferowany zwykle inwestorom instytucjonalnym. W rozporządzeniu podkreślono, że niektóre cechy konstrukcyjne tych instrumentów mogą być trudne do zrozumienia i nieodpowiednie dla inwestorów detalicznych.

„Będziemy interweniować lub podejmiemy działania, jeśli zobaczymy nieuczciwe lub niewłaściwe oferty pożyczek papierów wartościowych dla klientów detalicznych” – dodał Press.

Oferty kryptowalut dla inwestorów detalicznych również znajdują się w szarej strefie w Australii. Sektor jest nieuregulowany, tzw ASIC jest zaniepokojony ofertą aktywów kryptograficznych obok regulowanych produktów finansowych.

„Kryptoaktywa są obarczone wysokim ryzykiem, niestabilne i złożone” – stwierdził Press.

„Brokerzy powinni bardzo dokładnie przemyśleć przed zaoferowaniem kryptowalut za pośrednictwem swoich aplikacji do handlu akcjami. Inwestorom należy wyjaśnić różnice w ryzyku i ochronie. Oczekujemy, że brokerzy będą postępować właściwie dla swoich klientów.”

Taktyka marketingowa

Co więcej, australijski organ regulacyjny szczegółowo odniósł się do chwytów marketingowych stosowanych w branży brokerskiej. Wiele platform transakcyjnych podkreśla oferty „zero” lub „tanich” usług maklerskich, aby przyciągnąć klientów detalicznych. Jednak prawdziwy koszt jest często maskowany w oferowanych spreadach lub gdzie indziej.

„Obawiamy się, że twierdzenia o „zero usług maklerskich” mogą nie być zgodne z etykietą, gdy usługa jest „w pakiecie” z innymi produktami lub usługami, które skutecznie dotują działalność maklerską i powodują, że inwestorzy detaliczni podejmują dodatkowe ryzyko” – stwierdził komisarz.

Znak czasu:

Więcej z Finanse Magnates