Bank centralny Hongkongu uruchamia platformę AML RegTech

Hongkong Monetary Authority (HKMA), centralny bank centralny i regulator rynków finansowych, uruchomił w piątek laboratorium Regtech Lab (AMLab) dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). To jeszcze bardziej zwiększy przyjęcie platform regtech, a to zrealizuje strategię regulatora „Fintech 2025”.

Inicjatywa została zainicjowana we współpracy z lokalnym dostawcą technologii Cyberport i jest również wspierana przez Deloitte, jedną z czterech największych firm księgowych.

Połączenia regtech produkt jest skierowany do banków, które zajmują się ryzykiem związanym z kontami mułów związanymi z oszustwami za pomocą Network Analytics. Mogą również usprawnić wymianę danych i informacji poprzez partnerstwa publiczno-prywatne.

„AMLab wzmocni zdolności banków do ochrony klientów przed oszustwami i stratami związanymi z przestępstwami finansowymi, zmniejszy przenoszenie ryzyka w sektorze bankowym i podniesie ogólną efektywność ekosystemu AML” – wyjaśnił regulator.

Ograniczenie prania brudnych pieniędzy

W pierwszej kolejności w programie weźmie udział grupa pięciu banków, które będą pracować nad zwiększeniem możliwości nowego systemu. 

Będą wykorzystywać dane syntetyczne do identyfikowania mułów pieniężnych, integrować alternatywne dane z tradycyjnymi zbiorami danych i pracować nad rozwojem dalszych możliwości zastosowania zdolności sieciowych do identyfikacji pranie pieniędzy ryzyko

„Seria AMLab zapewni platformę współpracy do ciągłego dzielenia się przez grupy równorzędne praktycznymi doświadczeniami operacyjnymi w zakresie podejść Regtech, koncentrując się na rozwiązaniach, takich jak uczenie maszynowe w procesie monitorowania transakcji, rozwiązania do automatyzacji przepływu pracy przy niskim/braku kodu, a także do analityki sieciowej, – dodał bank centralny.

Tymczasem HKMA bada również ideę cyfrowej waluty banku centralnego (CBDC) i niedawno opublikowała dokument techniczny za cyfrowego dolara hongkońskiego (e-HKD), którego można używać zarówno na rynkach krajowych, jak i transgranicznych.