Cyfrowy pretendent Bunq wygrywa „przełomową” sprawę przeciwko holenderskiemu Bankowi Centralnemu

Cyfrowy challenger Bunq wygrał swój apel przeciwko Holenderskiemu Bankowi Centralnemu (DNB) w sprawie wykorzystania nowoczesnych technologii, takich jak sztuczna inteligencja i uczenie maszynowe, do kontroli przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Na początku tego roku firma pozwała regulatora do sądu, aby zakwestionować to, co nazywa „przestarzałą i nieskuteczną” strategią DNB w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

„Tam, gdzie DNB nalegało na korzystanie z jednostronnego raportowania od posiadaczy kont – systemu opierającego się wyłącznie na uczciwości oszustów – Bunq opowiadał się za wykorzystaniem technologii, takich jak uczenie maszynowe, w celu skutecznego zwalczania prania pieniędzy” – mówi Bunq.

„Dzisiaj holenderski sąd orzekł na korzyść stanowiska Bunq”.

Opisując odwołanie jako „przełomową sprawę”, Bunq mówi, że po raz pierwszy bank pozwał regulatora „z powodu tak fundamentalnej kwestii”, dodając, że firmy zwykle wolą rozstrzygać wszelkie spory „za zamkniętymi drzwiami”.

„Bunq jednak rozważył długoterminową szkodę dla własnych użytkowników i, na większą skalę, stabilność systemu bankowego jako całości, gdyby uległ strategii DNB przeciwdziałającej praniu pieniędzy” – mówi bank.

Założyciel i dyrektor generalny Bunq, Ali Niknam, dodaje: „Dzisiaj stworzyliśmy historię. Sąd utorował drogę do postępu”.

W maju tego roku pretendent stał się drugim co do wielkości neobankiem w Unii Europejskiej z przejęcie belgijskiego fintech Tricount za nieujawnioną kwotę.