Czy branża finansowa może sobie pozwolić na ignorowanie zasad ESG? – Fintech Singapur

W miarę jak świat ulega szybkim zmianom, oczekuje się, że przedsiębiorstwa z sektora bankowości, usług finansowych i ubezpieczeń (BFSI) dostosują się do nowych norm. Zasady dotyczące ochrony środowiska, społeczeństwa i zarządzania (ESG) stały się czymś więcej niż tylko opcją i są obecnie niezbędne, aby przedsiębiorstwa mogły przetrwać w tej epoce. Za tę zmianę popytu odpowiadają różni interesariusze, w tym pracownicy, akcjonariusze, rządy i organy regulacyjne.

Według niedawnego badania przeprowadzonego przez Finastrę 79 procent banków w regionie Azji i Pacyfiku planuje zwiększyć swoją ekspozycję na zielone kredyty w ciągu najbliższych 12–18 miesięcy Podobnie towarzystwa funduszy inwestycyjnych w USA, Wielkiej Brytanii, Niemczech i Francji stwierdziły, że kwestie ESG stały się bardziej krytyczne dla ich strategii inwestycyjnej na lata 2021–2022.

Firmy, które nie zastosują się do tych zasad, mogą stracić pracowników, klientów lub licencje na prowadzenie działalności. Rządy obecnie uznają ESG za warunek uzyskania zezwoleń biznesowych, co sprawia, że ​​firmy muszą przestrzegać zasad ESG, aby móc dalej się rozwijać. 

W przypadku braku dobrowolnego przyjęcia, regulacje wymuszą zgodność. Dlatego przyjęcie zasad ESG jest konieczne, aby zapewnić trwałość biznesu.

Wdrożenie ESG w Azji 

Ponieważ w Azji nadal wieją wiatry zmian, wdrażanie zasad ESG staje się coraz częstsze i wdraża je coraz większa liczba firm. 

Według Isabel Fernandez, wiceprezes jednostki biznesowej Lending w Finastra, nawet przedsiębiorstwa użyteczności publicznej uznają obecnie, że przyjęcie zasad ESG ma kluczowe znaczenie dla ich zrównoważonego rozwoju i wzrostu.

„Chociaż wcześniej uważano, że elektrownie węglowe są niezbędne do dostarczania energii elektrycznej do obszarów bez dostępu do niej, sytuacja się odwróciła i więcej z tych przedsiębiorstw zdało sobie sprawę, że ważność ESG” – wyjaśniła. 

„W zasadzie ESG przestało być czymś, co warto mieć, a stało się koniecznością” – dodała.

Zmiany te napędzane są nie tylko bezpośrednimi inwestycjami zagranicznymi i spółkami zależnymi firm nielokalnych, ale także firmami posiadającymi światłe zespoły kierownicze. W miarę jak coraz więcej firm w regionie przyjmuje zasady ESG, region Azji i Pacyfiku jest prognozowany doświadczyć najszybszego tempa wzrostu spośród wszystkich głównych regionów w zakresie zarządzanych aktywów ESG (AUM).

Według tych prognoz oczekuje się, że kwota ta wzrośnie z 1 biliona dolarów w ubiegłym roku do 3.3 biliona dolarów w 2026 roku. Nawet w przypadku najgorszego scenariusza prognozuje się, że łączna wartość AUM z tytułu ESG w regionie Azji i Pacyfiku osiągnie 2.1 biliona dolarów w ciągu pięciu lat. lata. Jednak w najlepszym przypadku kwota ta może osiągnąć imponującą kwotę 5 bilionów dolarów. Tylko w 2022 r. przychody z obligacji ESG w Azji Południowo-Wschodniej rosły 38 procent do 21.9 miliardów dolarów.

Isabel stwierdziła, że ​​prognozowany wzrost aktywów ESG w regionie Azji i Pacyfiku wskazuje na pozytywny trend, który będzie kształtował przyszłość finansową regionu w nadchodzących latach.

„Firmy w Azji muszą w dalszym ciągu priorytetowo traktować zasady ESG, aby zapewnić, że region pozostanie konkurencyjny i zrównoważony” – dodała.

Zwalczanie greenwashingu

Greenwashing, czyli zwodnicza praktyka przedstawiania produktów lub polityk organizacji jako przyjaznych dla środowiska, jest poważnym problemem. Branża musi dążyć do rzeczywistej poprawy ESG, gdyż powierzchowne zmiany mogą zaszkodzić środowisku i reputacji firmy. 

Globalny raport autorstwa Międzynarodowa Sieć Ochrony i Egzekwowania Konsumentów (ICPEN) ujawniło, że około 40 procent roszczeń firm związanych ze środowiskiem jest takich potencjalnie wprowadzające w błąd. Statystyka ta podkreśla pilną potrzebę większej odpowiedzialności i przejrzystości w branży.

„ESG to nie tylko trend, ale niezbędna praktyka biznesowa zapewniająca długoterminowy zrównoważony rozwój i konkurencyjność” – stwierdziła Isabel. „Musimy jednak dopilnować, aby firmy rzeczywiście przestrzegały tych zasad. W tym miejscu regulacje i audyty odgrywają kluczową rolę.”

Isabel podkreśliła, że ​​audytorzy mogą przeglądać bilans spółki i oceniać jej wyniki w zakresie ESG, upewniając się, że nie tylko deklaruje ona przestrzeganie tych zasad. „Naciski regulacyjne mogą być również potężną zachętą dla firm do poważnego przyjęcia zasad ESG” – dodała.

Wdrażając te środki, branża może działać na rzecz budowania bardziej zrównoważonej i godnej zaufania przyszłości.

Równowaga rentowności i zrównoważonego rozwoju

Aby skutecznie stawić czoła kryzysowi klimatycznemu i innym problemom społecznym, branża finansowa musi wyjść poza zwykłe przyjęcie zasad ESG. Chociaż jest to niezbędny pierwszy krok, firmy mogą zrobić więcej, inwestując w zielone technologie, opracowując zrównoważone produkty i usługi oraz opowiadając się za zasadami ESG.

Co więcej, banki mogą pracować nad zmniejszeniem swojego śladu węglowego, wspierać energię odnawialną i współpracować z zainteresowanymi stronami w celu promowania zrównoważonego rozwoju. Wdrażając te środki, branża finansowa może przyczynić się do budowania bardziej zrównoważonej przyszłości dla wszystkich.

Isabel stwierdziła, że ​​przekształcenie „potężnego środka” ma kluczowe znaczenie, aby branża finansowa mogła znacząco wpłynąć na świat. Jak wyjaśniła Isabel, segment ten stanowi około 70 procent portfeli kredytowych większości banków, co czyni go kluczowym obszarem, któremu należy nadać priorytet.

„Banki mogłyby wzmocnić swoje kompetencje w zakresie ESG, po prostu dodając do swoich ksiąg więcej zielonych aktywów, ale to nie wystarczy” – stwierdziła Isabel. „Banki mogą naprawdę wywrzeć wpływ, pomagając całemu swemu portfelowi – w tym spółkom z „potężnego środka”, które nie są ani liderami, ani maruderami – stać się bardziej ekologicznymi”. 

„Poprawa stabilności całego portfela może pomóc firmom ograniczyć ryzyko i obniżyć koszty, ostatecznie poprawiając ich rentowność w dłuższej perspektywie” – stwierdziła.

Kolejnym kluczowym krokiem jest promocja pożyczek poprawiających zrównoważony rozwój, która podkreśla znaczenie ciągłego doskonalenia się przedsiębiorstw, niezależnie od tego, czy są one z natury ekologiczne, czy zanieczyszczające.

Rola postępu technologicznego w zrównoważonym rozwoju

Według Isabel największe obawy sceptyków dotyczą postępu technologicznego.

„W przeszłości niektóre technologie, takie jak energia słoneczna, miały trudności ze skalowaniem ze względu na zaporowe koszty, co skutkowało stosunkowo niewielkim wkładem w ogólny koszyk energetyczny. Jednak obecnie następuje ewolucja w tym krajobrazie” – stwierdziła Isabel.

Po zbadaniu prognoz i liniowym ich rozszerzeniu istnieje wiele powodów do obaw i negatywnych nastrojów, zwłaszcza biorąc pod uwagę cele określone w Porozumienie klimatyczne w Paryżu. Mimo to wyłania się dobra passa: najnowsze osiągnięcia technologiczne dostarczają rozwiązań, które przynoszą szybsze rezultaty i sprzyjają bardziej zrównoważonej przyszłości.

Pocieszające jest to, że obserwuje się wzrost inwestycji ukierunkowanych na postęp technologiczny i przyspieszone innowacje. Ten wzrost poparcia rozwieje obawy sceptyków i popchnie świat w stronę szybszego i skuteczniejszego osiągnięcia globalnych celów klimatycznych.

Oferty Finastry dla ESG

Finastra angażuje się we wspieranie przyjmowania przez branżę finansową zasad ESG, aby zachować konkurencyjność w obliczu rosnącej presji regulacyjnej. Jedną z ich kluczowych ofert jest usługa Finastra ESG Service, natywne rozwiązanie SaaS w chmurze, upraszczające udzielanie pożyczek powiązanych ze zrównoważonym rozwojem.

Rozwiązanie ma ułatwić integrację kryteriów docelowych wyników w zakresie zrównoważonego rozwoju z cenami ESG, umożliwiając bankom zapewnianie klientom korporacyjnym lepszych i bardziej zrównoważonych doświadczeń kredytowych. Można go bezproblemowo integrować z Finastra Loan IQ i innymi systemami back-office, dzięki czemu jest rozwiązaniem otwartym i skalowalnym.

Loan IQ, wiodące rozwiązanie firmy Finastra do obsługi kredytów komercyjnych i konsorcjalnych, cieszy się zaufaniem 9 z 10 największych banków agentów na całym świecie, co może poszczycić się ponad trzydziestopięcioletnią współpracą z uczestnikami branży, wprowadzającymi najlepsze praktyki we wszystkich aspektach kredytowania. To sprawdzone rozwiązanie zostało opracowane, aby sprostać potrzebom najbardziej wymagających rynków pożyczkowych na świecie, redukując koszty utrzymania systemów informatycznych o 20 do 30 procent i skracając czas tworzenia raportów o 90 procent.

Dzięki swojemu zaangażowaniu w zasady ESG i innowacyjne rozwiązania programowe Finastra jest liderem w pomaganiu branży finansowej w priorytetowym traktowaniu zrównoważonego rozwoju i utrzymywaniu konkurencyjności w zmieniającym się otoczeniu regulacyjnym.

Skorzystaj z okazji i podnieś swoje Wydajność ESG dzięki najnowocześniejszej usłudze ESG firmy Finastra. Kliknij tutaj aby dowiedzieć się więcej i zacząć już dziś!

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoAiStream. Analiza danych Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• Wybijanie przyszłości w Adryenn Ashley. Dostęp tutaj.
• Kupuj i sprzedawaj akcje spółek PRE-IPO z PREIPO®. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/