Entuzjaści kryptowalut powszechnie uważają, że DeFi, czyli zdecentralizowane finanse, to największy potencjalny przypadek wykorzystania technologii blockchain. To wymaga Satoshi Nakamoto's oryginalny pomysł na rewolucyjny nowy system finansowy i przenosi go na wyższy poziom Ethereum (ETH) i inne sieci blockchain.
Zdecentralizowane finanse to ruch oparty na łańcuchu bloków, którego celem jest bankowanie osób nieposiadających konta bankowego i zapewnienie jednostkom większej kontroli nad ich zasobami cyfrowymi. Produkty DeFi oferują nowy świat możliwości dla tych, którym w przeszłości odmówiono dostępu do usług finansowych, stawiając wszystkich na równych warunkach.
Czym dokładnie jest DeFi? Czy protokoły DeFi i inteligentne kontrakty mogą zastąpić tradycyjne instytucje i usługi finansowe, czy też jest to bańka spekulacyjna, która czeka na pęknięcie?
Co to jest DeFi?
DeFi to termin używany do identyfikacji produktów i usług finansowych zbudowanych na blockchainie. Protokoły te mają na celu wyeliminowanie zbędnych pośredników i władz centralnych, aby zaoferować każdemu krypto portfel sprawiedliwy dostęp do usług finansowych.
Dzięki zdecentralizowanym aplikacjom lub dApps użytkownicy mogą w pełni wykorzystać swoje zasoby kryptograficzne w środowisku pozbawionym uprawnień i zaufania. Ale co to dokładnie oznacza?
Dlaczego potrzebujemy DeFi?
W tradycyjnych transakcjach finansowych wszystko jest nadzorowane przez centralne organy, które określają, kto może, a kto nie ma dostępu do narzędzi finansowych. Pozostawia to miejsce na stronnicze podejmowanie decyzji i daje pośrednikom platformę do pobierania wysokich opłat za proste usługi.
DeFi ma na celu demokratyzację tych usług, usprawnienie ich i przywrócenie efektywności światu finansów. Każdy, kto ma połączenie z Internetem i portfel kryptograficzny, może uzyskać dostęp do tych aplikacji.
Na przykład wyobraź sobie, że chcesz wziąć pożyczkę z banku, używając domu jako zabezpieczenia. Jest to czasochłonny proces, a ostateczna decyzja ostatecznie należy do bankiera, na którego wpływ mogą mieć osobiste uprzedzenia.
Jak widzieliśmy w przypadku wielu upadków banków w 2023 r., niewypłacalność jest powszechna w branży. Nie ma gwarancji, że środki na koncie bankowym są naprawdę bezpieczne.
Co więcej, bank obciąży Cię dodatkowymi opłatami i wysokim oprocentowaniem. W zdecentralizowanych finansach wszystkie te kroki są obsługiwane niemal natychmiast przez open source inteligentne kontrakty które oferują przejrzyste, minimalne opłaty.
Jest to szczególnie ważne w krajach rozwijających się na całym świecie, gdzie ludzie mogą nie mieć dostępu do typowych usług finansowych, takich jak pożyczki, które mogłyby im pomóc na dłuższą metę.
Blockchain zapewnia niezmienny, wieczny zapis historii finansowej i transakcji, dzięki czemu dane są niezniszczalne i nie można ich sfałszować.
Zasady zdecentralizowanego finansowania
Być może najważniejszą rzeczą, o której należy pamiętać w przypadku aplikacji Defi, jest to, że powinny one być pozbawione uprawnień i zaufania. Oznacza to, że nie musimy prosić nikogo o zgodę na korzystanie z tych usług ani pokładać naszego zaufania i funduszy w scentralizowanym organie.
Inną fundamentalną zasadą leżącą u podstaw zdecentralizowanych finansów jest samoopieka. Oznacza to, że zawsze masz pełną kontrolę nad swoimi środkami. Inteligentne kontrakty ułatwiają te transakcje finansowe bez konieczności utrzymywania kontroli nad środkami pośredników.
Finanse tradycyjne a finanse zdecentralizowane
Mając na uwadze te kluczowe zasady, zobaczmy, jak działa DeFi stosy przeciwko tradycyjnym finansom:
- W DeFi jesteś panem swoich funduszy. Tylko Ty masz pełną kontrolę nad tym, jak są używane. W Tradfi powierzasz swoje fundusze scentralizowanym organom, które mogą być niewłaściwie zarządzane lub mieszane.
- Transakcje Blockchain są realizowane w kilka sekund, a rynki są otwarte 24 godziny na dobę, siedem dni w tygodniu. Dla porównania, tradycyjne rynki są otwarte tylko w wyznaczonych godzinach. Co więcej, przenoszenie funduszy może być kosztowne, a jego ukończenie może zająć kilka dni.
- Zdecentralizowane finanse są w pełni anonimowe i dostępne dla każdego, kto ma połączenie z Internetem. Tymczasem tradycyjne finanse są ściśle regulowane i dostępne tylko dla zatwierdzonych użytkowników.
- DeFi opiera się na umowach typu open source i absolutnej przejrzystości, umożliwiając użytkownikom przeglądanie bazy kodów ich ulubionych aplikacji. Z drugiej strony, scentralizowane instytucje finansowe bezpiecznie przechowują swoje księgi i historię transakcji pod kluczem.
Aplikacje DeFi
Świat zdecentralizowanych finansów jest ogromny, codziennie odkrywane są nowe projekty i kreatywne zastosowania. Blockchain Ethereum jest niewątpliwie domem zdecentralizowanych finansów, obsługującym setki unikalnych dApps w swoim ekosystemie.
Zdecentralizowane wymiany (DEX)
Zdecentralizowane wymiany, podobnie jak Uniswap, to najczęściej używane dApps w branży. Na DEX inwestorzy mogą natychmiast wymieniać dowolną kryptowalutę poprzez pule płynności. Podczas gdy scentralizowane giełdy, takie jak Coinbase, mają ścisłe procesy sprawdzania tokenów, każdy może stworzyć token kryptograficzny i dokonać pula płynności na DEXie.
To jest dobre dla powstających crypto startupów którzy chcą sprzedawać swoje tokeny, ale nie mogą sobie pozwolić na drogie opłaty za notowania na najlepszych scentralizowanych giełdach.
Z czasem zdecentralizowane giełdy tylko się poprawiają. Poprzez projekty DeFi, takie jak GMX lub dydx, użytkownicy mogą handlować wieczystymi kontraktami futures i instrumentami pochodnymi w łańcuchu. Oznacza to, że zawsze mają pełną kontrolę nad swoją walutą cyfrową i nie muszą przechodzić przez potencjalnie inwazyjne procedury KYC (Poznaj swojego klienta).
Inną odmianą zdecentralizowanych giełd jest tak zwany agregator. Te platformy DeFi przeszukują blockchain, aby znaleźć najlepsze ceny dla określonych aktywów. Automatycznie kierują swapy tokenów przez pule płynności, zapewniając użytkownikom najlepszą możliwą wartość w ich transakcjach.
Pożyczanie aktywów cyfrowych
Protokoły pożyczkowe, takie jak AAVE i Compound, umożliwiają posiadaczom kryptowalut pożyczanie ich pod zabezpieczenie lub uzyskiwanie pasywnego dochodu poprzez pożyczanie swoich zasobów cyfrowych. Każdy, kto ma Ether w portfelu kryptograficznym, może natychmiast zaciągnąć pożyczkę na swoje zasoby, co może być pomocne dla handlowców, którzy potrzebują natychmiastowej płynności, ale niekoniecznie chcą sprzedawać swoją inwestycję w tym czasie.
Pożyczanie zasobów cyfrowych nie ogranicza się tylko do kryptowalut. Wraz z rozwojem rynku NFT aplikacje takie jak BendDAO lub JPEGfi pozwalają kolekcjonerom NFT pożyczać kryptowaluty w zamian za ich cyfrowe kolekcje, takie jak Laboratoria Yuga Klub jachtowy znudzonych małp.
Stablecoins
Ze względu na zmienność rynku kryptowalut, kryptowaluty takie jak Bitcoina (BTC) i Ethereum nie są wystarczająco niezawodne, aby można ich było używać jako walut wymiany. To tutaj stabilne monety, takie jak DAI i Tether (USDT) wejść do gry.
Te waluty cyfrowe są powiązane z wartością dolara amerykańskiego, co czyni je idealnym sposobem handlu kryptowalutami za towary i usługi w publicznym łańcuchu bloków. Chociaż monety typu stablecoin powiązane z USD są standardem, istnieje również znacznie więcej monet typu stablecoin dla innych walut fiducjarnych, takich jak euro i dolary kanadyjskie.
Rynki prognostyczne
Projekty DeFi, takie jak PolyMarket, dają traderom nieograniczony zakres rzeczywistych rynków. Przyszłe wydarzenia, takie jak wybory polityczne i wyniki sportowe, mogą być przedmiotem obrotu w czasie rzeczywistym, zapewniając nowy, zabawny sposób handlu kryptowalutami.
Staking
Stakowanie kryptowalut jest popularnym sposobem entuzjastów DeFi na zarabianie pasywnego dochodu i organiczny rozwój swoich gospodarstw. Przekazując swoje monety do węzłów walidatora, udziałowcy pomagają zabezpieczyć łańcuch bloków i zweryfikować nowe transakcje.
Stakowanie kryptowalut jest często porównywane do konta oszczędnościowego w tradycyjnym banku, ponieważ generalnie wymagają one „okresów blokady”.
Plusy i minusy DeFi
Zdecentralizowane finanse otwierają świat możliwości dla niezliczonych użytkowników na całym świecie, jednak wciąż istnieje wiele zmarszczek, które należy załagodzić.
ZALETY
- Nieufny i bez pozwolenia – Zdecentralizowane finanse są otwarte dla wszystkich, niezależnie od pochodzenia.
- Szybkie czasy przetwarzania – Transakcje DeFi są realizowane w ciągu kilku sekund na międzynarodowym rynku, który jest zawsze otwarty.
- Samoopieka – W DeFi zawsze masz całkowitą kontrolę nad swoimi środkami. Nikt nie jest w stanie kontrolować Twojego dostępu do zasobów cyfrowych i nie ma ryzyka utraty środków, jeśli scentralizowany organ zostanie ujawniony jako niewypłacalny.
- Innowacyjne dApps – Ekosystem zdecentralizowanych aplikacji rozszerza się, a kreatywne aplikacje są opracowywane każdego dnia.
Wady
- Niska płynność – Instytucje finansowe handlujące dużymi sumami kryptowalut wciąż wolą korzystać ze scentralizowanych giełd. Dlaczego? Ponieważ na zdecentralizowanych rynkach nie ma wystarczającej płynności, aby zaspokoić popyt. Handel dużymi ilościami walut cyfrowych na DEX generalnie skutkuje wysokimi współczynnikami poślizgu, co oznacza, że duzi gracze nie mogą uzyskać maksymalnej wartości ze swoich transakcji.
- Hacki i Oszustwa – Niestety, wolność i anonimowość zdecentralizowanych finansów to także solidny fundament dla oszustów internetowych. Tylko w 2022 roku było to ponad 3 miliardy dolarów skradziony w hackach.
- Zastraszający i kiepski UX – To, że samoopieka oferuje użytkownikom wiele korzyści, nie oznacza, że jest odpowiednia dla wszystkich. Proste błędy, takie jak niewłaściwe umieszczenie a fraza nasienna oznaczać, że możesz utracić dostęp do swojego portfela.
- Opłaty za gaz – W szczególności na blockchainie Ethereum opłaty za gaz mogą być zbyt drogie. W okresach dużego ruchu prosta wymiana tokena może kosztować ponad 100 USD. Te wysokie opłaty zrażają użytkowników i radykalnie ograniczają dostępność DeFi.
Z drugiej strony
- Zdecentralizowane finanse są wciąż w powijakach i pomimo imponującego wzrostu mają jeszcze długą drogę do przebycia, zanim będą gotowe do powszechnego masowego przyjęcia.
Dlaczego powinieneś się troszczyć
Wszystkie wielkie innowacje technologiczne musiały przezwyciężyć progi spowalniające, aby zyskać na znaczeniu. Był taki czas, kiedy ludzie mówili, że internet nigdy się nie rozwinie, bo mieliśmy już telefon.
Zdecentralizowane finanse są zdecydowanie w toku, ale nie można zaprzeczyć, że mają one potencjał, aby na nowo odkryć sposób, w jaki wchodzimy w interakcje z rynkami i usługami finansowymi. Bycie na bieżąco z pojawiającymi się trendami i przypadkami użycia w przestrzeni DeFi pomoże Ci lepiej zrozumieć rozwój i kierunek branży blockchain.
- Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
- PlatoAiStream. Analiza danych Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
- Wybijanie przyszłości w Adryenn Ashley. Dostęp tutaj.
- Kupuj i sprzedawaj akcje spółek PRE-IPO z PREIPO®. Dostęp tutaj.
- Źródło: https://dailycoin.com/what-is-defi-mysteries-of-decentralized-finance/
- :ma
- :Jest
- :nie
- :Gdzie
- $3
- $W GÓRĘ
- 2022
- 2023
- 24
- a
- grad
- Zdolny
- O nas
- bezwzględny
- dostęp
- dostępność
- Konto
- Dodatkowy
- Przyjęcie
- przed
- Agregator
- zmierzać
- Cele
- Wszystkie kategorie
- sam
- już
- również
- zawsze
- kwoty
- an
- i
- Anonimowość
- każdy
- ktoś
- APE
- aplikacje
- zatwierdzony
- mobilne i webowe
- SĄ
- na około
- AS
- kapitał
- Aktywa
- At
- Władze
- władza
- automatycznie
- dostępny
- tło
- Bank
- konto bankowe
- bankier
- Bankowość
- BE
- bo
- być
- zanim
- jest
- uwierzyć
- zginaćDAO
- Korzyści
- BEST
- najlepsze ceny
- Ulepsz Swój
- stronniczość
- stronniczy
- Duży
- Miliard
- blockchain
- przemysł blockchain
- Sieci blockchain
- blockchain technologia
- oparty na blockchain
- ciała
- Znudzony
- ZNUDZONA MAŁPA
- Klub jachtowy znudzonej małpy
- pożyczać
- Pożyczanie
- przynieść
- Przynosi
- BTC
- bańka
- wybudowany
- ale
- by
- nazywa
- CAN
- Kanadyjczyk
- nie może
- walizka
- Etui
- centralny
- scentralizowane
- Centralne giełdy
- opłata
- klub
- Kod źródłowy
- coinbase
- Monety
- upada
- Collateral
- przedmioty kolekcjonerskie
- kolektory
- jak
- wspólny
- stosunkowo
- w porównaniu
- kompletny
- Zakończony
- Mieszanka
- połączenie
- Wady
- umowy
- przyczyniając
- kontrola
- Koszty:
- Stwórz
- Twórczy
- Crypto
- Crypto Market
- crypto startupów
- Portfel Crypto
- krypto-aktywa
- cryptocurrencies
- kryptowaluta
- waluty
- Waluta
- klient
- DAI
- codziennie
- DApps
- dane
- Data
- dzień
- Dni
- Zdecentralizowane
- Aplikacje zdecentralizowane
- Zdecentralizowane finanse
- zdecentralizowane-wymiany
- decyzja
- Podejmowanie decyzji
- DeFi
- Definiowanie aplikacji
- defi platform
- Defi Projects
- Protokoły DeFi
- Zdecydowanie
- Kreowanie
- zdemokratyzować
- Pochodne
- Mimo
- rozwinięty
- rozwijanie
- Dex
- cyfrowy
- Zasoby cyfrowe
- cyfrowe przedmioty kolekcjonerskie
- waluty cyfrowe
- waluty cyfrowe
- kierunek
- odkryty
- do
- robi
- Nie
- Dolar
- dolarów
- nie
- dramatycznie
- podczas
- Dydx
- zarabiać
- Ekosystem
- efektywność
- bądź
- Wybory
- wschodzących
- umożliwiać
- umożliwiając
- dość
- Miłośnicy
- Środowisko
- ETH.
- Eter
- ethereum
- Ethereum blockchain
- Euro
- wydarzenia
- Każdy
- codziennie
- wszyscy
- wszystko
- ewoluuje
- dokładnie
- przykład
- wymiana
- Wymiana
- istnieć
- rozszerzenie
- drogi
- odkryj
- narażony
- zewnętrzny
- ułatwiać
- sprawiedliwy
- sfałszowane
- Moja lista
- Opłaty
- Fiat
- waluty fiducjarne
- pole
- finał
- finansować
- budżetowy
- historia finansowa
- Instytucje finansowe
- produkty finansowe
- usługi finansowe
- system finansowy
- Znajdź
- obserwuj
- W razie zamówieenia projektu
- Fundacja
- Wolność
- często
- od
- pełny
- w pełni
- zabawa
- fundamentalny
- fundusze
- przyszłość
- Futures
- GAS
- opłaty za gaz
- ogólnie
- otrzymać
- Dać
- daje
- Dający
- Go
- towary
- wspaniały
- większy
- Największym
- Rosnąć
- Wzrost
- gwarancja
- hacki
- miał
- ręka
- Have
- Serce
- pomoc
- pomocny
- Wysoki
- historia
- przytrzymaj
- posiadacze
- Holdings
- Strona główna
- Hosting
- GODZINY
- dom
- W jaki sposób
- Jednak
- HTTPS
- Setki
- pomysł
- idealny
- zidentyfikować
- if
- obraz
- niezmienny
- ważny
- imponujący
- imponujący wzrost
- poprawy
- in
- Dochód
- osób
- przemysł
- pod wpływem
- innowacje
- NIEWYPŁACALNOŚĆ
- niewypłacalny
- natychmiastowy
- natychmiast
- instytucje
- interakcji
- pośredników
- wewnętrzny
- na świecie
- Internet
- połączenie internetowe
- najnowszych
- inwestycja
- IT
- JEGO
- jpg
- właśnie
- Trzymać
- Klawisz
- Wiedzieć
- Znaj swojego klienta
- KYC
- duży
- księgi rachunkowe
- pożyczanie
- niech
- poziom
- lubić
- LIMIT
- Ograniczony
- bezgraniczny
- powiązany
- Płynność
- pula płynności
- pule płynności
- wymienianie kolejno
- pożyczka
- długo
- długoterminowy
- stracić
- utraty
- robić
- Dokonywanie
- rynek
- Zmienność rynku
- rynki
- Masa
- Masowa adopcja
- mistrz
- maksymalny
- Może..
- oznaczać
- znaczenie
- znaczy
- W międzyczasie
- Poznaj nasz
- pośrednicy
- może
- nic
- minimalny
- błędy
- jeszcze
- Ponadto
- większość
- ruch
- przeniesienie
- Narodów
- koniecznie
- Potrzebować
- potrzeba
- sieci
- nigdy
- Nowości
- Następny
- NFT
- rynek nft
- Nie
- węzły
- of
- poza
- oferta
- Oferty
- często
- on
- Na łańcuchu
- pewnego razu
- ONE
- tylko
- koncepcja
- open source
- otwiera
- Okazja
- or
- organicznie
- oryginalny
- Inne
- ludzkiej,
- na zewnątrz
- koniec
- Przezwyciężać
- szczególny
- szczególnie
- pasywny
- pasywny dochód
- Przeszłość
- Ludzie
- okresy
- pozwolenie
- bez uprawnień
- Wieczny
- osobisty
- Miejsce
- Platforma
- Platformy
- plato
- Analiza danych Platona
- PlatoDane
- Grać
- gracze
- gra
- Volcano Plenty Vaporizer Storz & Bickel
- polityczny
- basen
- Baseny
- biedny
- Popularny
- możliwy
- potencjał
- potencjalnie
- woleć
- Cennik
- zasada
- Zasady
- procedury
- wygląda tak
- procesów
- przetwarzanie
- Produkty
- Postęp
- projektowanie
- rozgłos
- PROS
- protokoły
- zapewnia
- że
- publiczny
- publiczny blockchain
- Putting
- zasięg
- ceny
- gotowy
- Prawdziwy świat
- w czasie rzeczywistym
- rekord
- Bez względu
- regulowane
- rzetelny
- pamiętać
- odnowiony
- obsługi produkcji rolnej, która zastąpiła
- wymagać
- Efekt
- rewolucyjny
- prawo
- Rosnąć
- Ryzyko
- Pokój
- Trasa
- "bezpiecznym"
- Powiedział
- Oszczędności
- konto oszczędnościowe
- Oszuści
- zaplanowane
- sekund
- bezpieczne
- bezpiecznie
- widzieć
- nasienie
- fraza nasienna
- widziany
- Opieka własna
- sprzedać
- usługa
- Usługi
- siedem
- powinien
- Prosty
- poślizg
- mądry
- Inteligentne kontrakty
- So
- solidny
- Typ przestrzeni
- specyficzny
- spekulacyjny
- prędkość
- SPORTOWE
- Stablecoins
- Półki na książki
- stawki
- Staking
- standard
- Startups
- Cel
- Nadal
- opływowy
- Ścisły
- zamiana
- Swapy
- system
- Brać
- trwa
- techniczny
- Technologia
- Pęta
- że
- Połączenia
- świat
- ich
- Im
- Tam.
- Te
- one
- rzecz
- to
- tych
- Przez
- czas
- czasochłonne
- do
- żeton
- zamiany żetonów
- Żetony
- narzędzia
- Top
- Kwota produktów:
- handel
- w obrocie
- Handlowcy
- Transakcje
- Tradfi
- Handel
- tradycyjny
- tradycyjne finanse
- tradycyjne rynki
- ruch drogowy
- transakcja
- transakcje
- Przezroczystość
- przezroczysty
- Trendy
- naprawdę
- Zaufaj
- bez zaufania
- Ostatecznie
- nieobsługiwany
- dla
- zrozumieć
- niewątpliwie
- Niestety
- wyjątkowy
- Uniswap
- us
- Dolar
- USDT
- posługiwać się
- przypadek użycia
- używany
- Użytkownicy
- za pomocą
- Validator
- węzły walidatora
- wartość
- różnorodność
- Naprawiono
- zweryfikować
- Zmienność
- vs
- Czekanie
- Portfel
- chcieć
- była
- Droga..
- we
- Bogactwo
- tydzień
- Co
- Co to jest
- co to jest DeFi
- jeśli chodzi o komunikację i motywację
- który
- Podczas
- KIM
- dlaczego
- szeroko
- rozpowszechniony
- będzie
- w
- w ciągu
- bez
- Praca
- świat
- na calym swiecie
- by
- Jacht
- Klub jachtowy
- You
- Twój
- zefirnet