Dekodowanie czarnej skrzynki: jak sztuczna inteligencja odkrywa tajemnice prania kryptowalut

Poniżej znajduje się post gościnny autorstwa Brendana Cochrane’a: Partner w YK Law LLP.

Narzędzia sztucznej inteligencji mogą zrewolucjonizować wysiłki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy w transakcjach kryptowalutowych. Narzędzia te mogą analizować znacznie więcej transakcji szybciej niż jakikolwiek człowiek, pomagając bankom i organom ścigania nadążać za wolumenem transakcji, których jest wiele milionów dziennie.

Ponieważ popularne strategie prania pieniędzy obejmują dokonywanie szeregu szybkich transakcji między kontami, możliwość szybkiego identyfikowania podejrzanych transakcji może dać organom ścigania przewagę – musimy jednak pamiętać, że sztuczna inteligencja nie jest panaceum na walkę z praniem pieniędzy. Przestępcy, państwa zbójeckie i terroryści również mają dostęp do narzędzi sztucznej inteligencji, które mogą wykorzystać do popełniania większej liczby oszustw i unikania kontroli związanych z praniem pieniędzy.

Narzędzia AI mogą pomóc organom ścigania znajdować podejrzane wzorce w transakcjach finansowych znacznie szybciej niż ludzie.

Według badacza Mathieu Weillasztuczna inteligencja może pomóc w ograniczeniu liczby fałszywych alarmów w przeciwdziałaniu praniu pieniędzy o 30–50 procent, pomóc w digitalizacji procesów Poznaj swojego klienta i zidentyfikowaniu ostatecznych właścicieli rzeczywistych. Może również pomóc w zapewnieniu zgodności z przepisami krajowymi i zidentyfikowaniu węzłów walidatorów, które podlegają sankcjom lub są kontrolowane przez przestępców.

„Technologia Blockchain jest doceniana ze względu na jej potencjał znacznego usprawnienia procesów AML” – pisze Weill. „Jego nieodłączne właściwości, takie jak niezmienność i przejrzystość, czynią go idealnym narzędziem do prowadzenia bezpiecznej i odpornej na manipulacje dokumentacji transakcji finansowych. Blockchain może ułatwić udostępnianie w czasie rzeczywistym zaktualizowanych dokumentów KYC i historii transakcji. . . utrudniając osobom zajmującym się praniem ukrywanie swojej działalności.”

Pracownicy organów ścigania potrzebują wszelkiej pomocy, jaką mogą uzyskać. Zdaniem Arthura Muellera, same organy regulacyjne stanu Nowy Jork mają zaległości w postaci dziesiątek tysięcy transakcji do monitorowania WorkFusion.

Narzędzia AI nie są tylko w rękach organów ścigania i instytucji finansowych. Cyberprzestępcy również mają do nich dostęp i w niektórych przypadkach tworzą własne. Skomplikuje to sytuację w sektorze publicznym i prywatnym, a także umożliwi przestępcom jeszcze szybszą i na większą skalę kraść, defraudować lub prać pieniądze.

Zgodnie z Magazyn Infosecurity,

„Modele generatywnej sztucznej inteligencji można wykorzystać do usprawnienia procesów prania pieniędzy dla przestępców finansowych – na przykład pomagając w tworzeniu fałszywych firm, faktur, rejestrów i sprawozdań finansowych, znajdowaniu luk w przepisach, a nawet generowaniu zagranicznych kont, w których można ukryć środki. ”

Mniej wyszukane schematy przestępcze również zaczęły wykorzystywać sztuczną inteligencję. Oszuści przeprowadzający oszustwa romantyczne typu „rzeź świń” już korzystają z narzędzi takich jak Czat GPT, aby przedstawiać ofiarom bardziej atrakcyjne propozycje. W ciemnej sieci sprzedawane są wrogie narzędzia sztucznej inteligencji, takie jak Fraud GPT i Worm GPT.

Oszustwo GPT pomaga złym aktorom w „pisaniu złośliwego kodu; tworzenie niewykrywalnego złośliwego oprogramowania; wyszukiwanie pojemników innych niż VBV; tworzenie stron phishingowych; budowanie narzędzi hakerskich; znajdowanie grup, witryn i rynków hakerskich; pisanie stron i listów z oszustwami; znajdowanie wycieków i podatności; i uczyć się kodowania lub hakowania”.

Według Gary'ego Andersona z Kivu Consulting:

„Cyberprzestępcy i społeczność podmiotów zagrażających są doświadczeni technologicznie, zmotywowani i zazwyczaj wcześnie przyjmują nowe trendy technologiczne, gdy widzą korzyści i ulepszenia w zakresie ewolucji swoich narzędzi, technik i praktyk”.

Z drugiej strony niektórzy przestępcy wykorzystują obietnice sztucznej inteligencji, aby fałszywie wabić ofiary w oszustwa inwestycyjne. Według komunikatu prasowego Departamentu Sprawiedliwości:

„David Gilbert Saffron, lat 51, z Australii i Vincent Anthony Mazzotta Jr., lat 52, z Los Angeles rzekomo spiskowali w celu przeprowadzenia oszukańczego programu mającego na celu nakłonienie ofiar do inwestowania w różne programy handlowe, które fałszywie obiecywały zastosowanie bota do automatycznego handlu opartego na sztucznej inteligencji aby inwestować ofiary na rynkach kryptowalut i osiągać wysokie zyski.” Ta zwodnicza praktyka jest również nazywana „myciem AI”.

Kryminalne przyjęcie sztucznej inteligencji oznacza, że ​​organy ścigania, banki i inne firmy zajmujące się kryptowalutami muszą same wdrożyć te narzędzia, zanim zostaną całkowicie przytłoczone. Muszą także angażować się w działania informacyjne i edukować ludzi w zakresie najlepszych praktyk w zakresie bezpieczeństwa i unikania oszustw.

Tim Vasko, założyciel BlockCerts, przedstawił rewolucyjne rozwiązanie: połączenie sztucznej inteligencji z technologią blockchain w celu stworzenia wzmocnionego i niezawodnego ekosystemu dla wszystkich uczestników. Koncepcja uwierzytelnionej inteligencji stoi na czele innowacji BlockCerts, łącząc niezmienne protokoły dowodowe właściwe dla blockchain z wyrafinowanymi procesami walidacji, które stanowią podstawę technologii GPT.

Ten zaawansowany model weryfikacji gwarantuje, że każda transakcja jest nie tylko szyfrowana, ale także wielowarstwowo weryfikowana, co znacznie zmniejsza ryzyko nieuczciwych działań, w tym prania pieniędzy.

Vasko podkreśla praktyczność i skuteczność tego podejścia, stwierdzając: „Nasza strategia wykracza poza teoretyczne postulaty; jest to aktywny, namacalny system, który wzmacnia zarówno konwencjonalne sfery biznesu i finansów, jak i dynamikę sektora kryptowalut, o niezbędne wartości uczciwości i zaufania.

Uwierzytelniona inteligencja to nie tylko koncepcja — to platforma operacyjna, zobowiązanie do zapewnienia, że ​​każda transakcja jest zgodna z najwyższymi standardami etycznymi, kultywująca fundament zaufania w połączonych ekosystemach cyfrowych, które wszyscy obecnie obsługujemy.

Sztuczna inteligencja to jedno z najpotężniejszych narzędzi, jakie kiedykolwiek stworzono. „Imperatyw technologiczny” to filozoficzna koncepcja mówiąca, że ​​nowe technologie są nieuniknione i niezbędne oraz że należy je rozwijać i akceptować dla dobra społeczeństwa. W związku z tym, chociaż możemy czerpać korzyści z wdrożenia sztucznej inteligencji, najważniejsze jest, aby profesjonaliści pozostawali o krok przed złymi podmiotami, zarówno poprzez ograniczanie ryzyka związanego z wykorzystaniem generatywnej sztucznej inteligencji, jak i proaktywne wykorzystywanie jej w celu zwiększenia zgodności.

Aby uzyskać wskazówki dotyczące wykorzystania mocy sztucznej inteligencji w swojej firmie, skontaktuj się z Katyą Gozias pod adresem lub Brendan Cochrane pod adresem .

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://cryptoslate.com/decoding-the-black-box-how-ai-is-unveiling-the-secrets-of-crypto-money-laundering/