FCA wydaje 1,716 ostrzeżeń dotyczących niezarejestrowanych firm

FCA wydaje 1,716 ostrzeżeń dotyczących niezarejestrowanych firm

Znacznik czasu: 8 grudnia 2023 12:25
FCA wydaje 1,716 ostrzeżeń o niezarejestrowanych firmach PlatoBlockchain Data Intelligence. Wyszukiwanie pionowe. AI.

Komisja Nadzoru Finansowego (FCA) opublikowała swoje oświadczenie
przegląd danych dotyczących inwestycji konsumenckich za okres od kwietnia 2022 r. do marca 2023 r.,
wyszczególniając 1,716 ostrzeżeń wydanych wobec osób nieupoważnionych oraz
spółek przez regulatora.

W tym okresie regulator zablokował 20% nowych
konsumenckim firmom inwestycyjnym przed wejściem na rynek. Poza tym organ nadzoru Wielkiej Brytanii
zabezpieczyła 4.9 miliona funtów tytułem zadośćuczynienia konsumenckiego od nieautoryzowanych przedsiębiorstw inwestycyjnych.

Jednakże wśród tych proaktywnych środków w raporcie ujawniono niektóre wyzwania regulacyjne w Wielkiej Brytanii. Zauważalny był wzrost liczby zapytań na infolinii
w odniesieniu do potencjalnych oszustw, które wzrosły o 12% od 2020 r., co sygnalizuje utrzymującą się tendencję
zagrożeń stojących przed inwestorami.

Konkretne oszustwa, w tym oszustwa związane z salami pooperacyjnymi (21%),
FCA oszustw związanych z podszywaniem się pod inne osoby (38%) i oszustw związanych z kryptowalutami (17%).
zauważalny wzrost liczby zapytań. Zdumiewająca liczba 80% zapytań dot
potencjalne oszustwa związane z kryptowalutami zostały dokonane przez inwestorów już po tym, jak już to zrobili
zainwestowany.

Jak wynika z raportu, regulator skupił się na
ograniczanie niedozwolonych działań. Doniesienia o potencjale nieautoryzowanym
przedsiębiorstw przekroczyła 25,000 XNUMX, co spowodowało wszczęcie dochodzeń i podjęcie działań egzekucyjnych
wobec 212 firm i osób fizycznych.

Źródło: FCA

FCA podjęła znaczący krok w sierpniu 2022 r
zaostrzenie przepisów dotyczących promocji finansowej w przypadku inwestycji obarczonych wysokim ryzykiem. Te
reformy mające na celu zwiększenie świadomości konsumentów i podniesienie standardów dla firm
popieranie promocji dla osób nieupoważnionych. Do grudnia 2022 r
wprowadzono początkowy zestaw zmian regulacyjnych nakazujących ulepszone ostrzeżenia o ryzyku
w promocjach inwestycyjnych wysokiego ryzyka.

Jednak wkrótce po wejściu w życie przepisów, przegląd 67
firmy zajmujące się finansowaniem społecznościowym i peer-to-peer wykazały, że 60% ocenianych firm nie przestrzegało zaktualizowanych standardów. Wzrosła liczba zapytań o oszustwa
natomiast liczba zapytań dotyczących produktów inwestycyjnych spadła.

Ostatnio FCA wprowadził środki tymczasowe
umożliwienie spółkom inwestycyjnym bardziej przejrzystego ujawniania kosztów. Środki te umożliwiają konsumentom dokonywanie świadomych wyborów inwestycyjnych. To posunięcie jest odpowiedzią
na obawy, że istniejące zasady ujawniania informacji generują niejednoznaczne informacje o kosztach.

Środki FCA dotyczące zobowiązań finansowych

Wprowadzone przez FCA rozwiązania umożliwiają funduszom oferowanie
dodatkowy kontekst w ujawnianych przez nich kosztach, rozwiewając obawy, że
obecne zagregowane dane mogą nie odzwierciedlać dokładnie kosztów bieżących.
Ponadto agencja zachęcała firmy do uwzględniania dodatkowych informacji
do swoich szerszych dokumentów ujawniających przy ocenie swoich obowiązków
w ramach podatku konsumenckiego.

Wcześniej propozycji FCA upoważniony osobisty
firm inwestycyjnych do utrzymywania odpowiednich rezerw kapitałowych na potrzeby rekompensaty
konsumentów dotkniętych nieodpowiednim doradztwem finansowym. Inicjatywa ta wdraża zasadę „zanieczyszczający płaci”, zapewniając, że firmy biorą odpowiedzialność za środowisko
skutki błędnej porady finansowej.

Zgodnie z propozycjami, doradcy inwestycyjni muszą ocenić
potencjalne zobowiązania, gwarantujące wystarczający kapitał na
odszkodowanie. Środek ten ma na celu przeciwdziałanie znacznym odszkodowaniom
wypłacone w ramach programu rekompensat z tytułu usług finansowych z powodu niespełnienia standardów
Rada.

Komisja Nadzoru Finansowego (FCA) opublikowała swoje oświadczenie
przegląd danych dotyczących inwestycji konsumenckich za okres od kwietnia 2022 r. do marca 2023 r.,
wyszczególniając 1,716 ostrzeżeń wydanych wobec osób nieupoważnionych oraz
spółek przez regulatora.

W tym okresie regulator zablokował 20% nowych
konsumenckim firmom inwestycyjnym przed wejściem na rynek. Poza tym organ nadzoru Wielkiej Brytanii
zabezpieczyła 4.9 miliona funtów tytułem zadośćuczynienia konsumenckiego od nieautoryzowanych przedsiębiorstw inwestycyjnych.

Jednakże wśród tych proaktywnych środków w raporcie ujawniono niektóre wyzwania regulacyjne w Wielkiej Brytanii. Zauważalny był wzrost liczby zapytań na infolinii
w odniesieniu do potencjalnych oszustw, które wzrosły o 12% od 2020 r., co sygnalizuje utrzymującą się tendencję
zagrożeń stojących przed inwestorami.

Konkretne oszustwa, w tym oszustwa związane z salami pooperacyjnymi (21%),
FCA oszustw związanych z podszywaniem się pod inne osoby (38%) i oszustw związanych z kryptowalutami (17%).
zauważalny wzrost liczby zapytań. Zdumiewająca liczba 80% zapytań dot
potencjalne oszustwa związane z kryptowalutami zostały dokonane przez inwestorów już po tym, jak już to zrobili
zainwestowany.

Jak wynika z raportu, regulator skupił się na
ograniczanie niedozwolonych działań. Doniesienia o potencjale nieautoryzowanym
przedsiębiorstw przekroczyła 25,000 XNUMX, co spowodowało wszczęcie dochodzeń i podjęcie działań egzekucyjnych
wobec 212 firm i osób fizycznych.

Źródło: FCA

FCA podjęła znaczący krok w sierpniu 2022 r
zaostrzenie przepisów dotyczących promocji finansowej w przypadku inwestycji obarczonych wysokim ryzykiem. Te
reformy mające na celu zwiększenie świadomości konsumentów i podniesienie standardów dla firm
popieranie promocji dla osób nieupoważnionych. Do grudnia 2022 r
wprowadzono początkowy zestaw zmian regulacyjnych nakazujących ulepszone ostrzeżenia o ryzyku
w promocjach inwestycyjnych wysokiego ryzyka.

Jednak wkrótce po wejściu w życie przepisów, przegląd 67
firmy zajmujące się finansowaniem społecznościowym i peer-to-peer wykazały, że 60% ocenianych firm nie przestrzegało zaktualizowanych standardów. Wzrosła liczba zapytań o oszustwa
natomiast liczba zapytań dotyczących produktów inwestycyjnych spadła.

Ostatnio FCA wprowadził środki tymczasowe
umożliwienie spółkom inwestycyjnym bardziej przejrzystego ujawniania kosztów. Środki te umożliwiają konsumentom dokonywanie świadomych wyborów inwestycyjnych. To posunięcie jest odpowiedzią
na obawy, że istniejące zasady ujawniania informacji generują niejednoznaczne informacje o kosztach.

Środki FCA dotyczące zobowiązań finansowych

Wprowadzone przez FCA rozwiązania umożliwiają funduszom oferowanie
dodatkowy kontekst w ujawnianych przez nich kosztach, rozwiewając obawy, że
obecne zagregowane dane mogą nie odzwierciedlać dokładnie kosztów bieżących.
Ponadto agencja zachęcała firmy do uwzględniania dodatkowych informacji
do swoich szerszych dokumentów ujawniających przy ocenie swoich obowiązków
w ramach podatku konsumenckiego.

Wcześniej propozycji FCA upoważniony osobisty
firm inwestycyjnych do utrzymywania odpowiednich rezerw kapitałowych na potrzeby rekompensaty
konsumentów dotkniętych nieodpowiednim doradztwem finansowym. Inicjatywa ta wdraża zasadę „zanieczyszczający płaci”, zapewniając, że firmy biorą odpowiedzialność za środowisko
skutki błędnej porady finansowej.

Zgodnie z propozycjami, doradcy inwestycyjni muszą ocenić
potencjalne zobowiązania, gwarantujące wystarczający kapitał na
odszkodowanie. Środek ten ma na celu przeciwdziałanie znacznym odszkodowaniom
wypłacone w ramach programu rekompensat z tytułu usług finansowych z powodu niespełnienia standardów
Rada.

Znak czasu:

Więcej z Finanse Magnates