Specjaliści z branży fintech skazani w USA po przesłaniu 160 milionów dolarów do Nigerii

Operatorzy teksańskiej firmy płatniczej powiązanej z Wielką Brytanią przyznali się w USA do winy w praniu brudnych pieniędzy po tym, jak ich firma ułatwiła wysyłkę 160 milionów dolarów do Nigerii w ciągu około trzech lat.

Anslem Oshionebo, lat 45, i Opeyemi Odeyale, lat 43, otrzymali 27 miesięcy więzienia za nieutrzymanie skutecznych kontroli przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i nielicencjonowanego przesyłania pieniędzy, zgodnie z dokumentami prawnymi USA. Firma z siedzibą w Dallas, którą posiadali i prowadzili – Ping Express US LLC – czeka pięć lat w zawieszeniu i grzywna w wysokości 500,000 42 dolarów po przyznaniu się do podobnego zarzutu, podczas gdy inny dyrektor otrzymał 7-miesięczny wyrok, powiedział Departament Sprawiedliwości w oświadczeniu z XNUMX lipca.

Ping Express wysłał przekazy pieniężne klientów do Nigerii, Kenii i innych krajów afrykańskich. W jednym trzyletnim okresie wskazanym przez DoJ, firma nie zgłosiła ani jednej podejrzanej transakcji organom regulacyjnym, mimo że przetworzyła „znaczną ich ilość”, chociaż później złożyła partię raportów.

Jeden klient wykorzystał firmę do przeniesienia funduszy, które zarobił na oszustwach na fałszywe romanse, wśród których ofiarami była kobieta z Indiany, która wysłała 15,000 6,300 dolarów rzekomemu robotnikowi naftowemu w Zatoce Meksykańskiej, a inny, który wysłał 80,000 4,500 dolarów rzekomemu irlandzkiemu kapitanowi morskiemu. zgodnie z oświadczeniem DoJ. Inny klient przeniósł ponad XNUMX XNUMX USD w ciągu jednego miesiąca, znacznie więcej niż limit XNUMX USD, wynika z dokumentów sądowych.

„Po przejściu przez bardzo bolesne trzy lata batalii prawnej z potwornym amerykańskim Departamentem Sprawiedliwości, nadszedł czas, aby się poddać i iść dalej”, powiedział Odeyale w e-mailowym oświadczeniu, w którym twierdził, że sprawa przeciwko niemu miała „rażące naruszenia”, podczas gdy on cytował jego osiągnięcia z innymi firmami. „W ciągu następnych dwóch lub trzech lat mogę zrobić wiele dobrego, niż zmarnować je na walkę z nieprzezwyciężonym wrogiem”.

Oshionebo powiedział w e-mailu, że „historia będzie najlepszym sędzią”, ale nie miał środków, aby kontynuować walkę w sprawie.

Odeyale założył również i kontrolował Payzen Ltd., londyńską firmę płatniczą, w której Oshionebo był również udziałowcem. Brytyjski Urząd ds. Postępowania Finansowego (Financial Conduct Authority) przyznał Payzen zgodę na prowadzenie działalności w styczniu 2020 r., dwa miesiące przed tym, jak prokuratorzy federalni Północnego Okręgu Teksasu postawili tym dwóm mężczyznom i wielu innym zarzuty o przestępstwa prania pieniędzy, zgodnie z dokumentami amerykańskimi i brytyjskimi. Brytyjski biznes nie został wspomniany w sprawie USA i nie został oskarżony o żadne wykroczenia.

Odeyale przestał być większościowym udziałowcem Payzen w grudniu 2020 r. Firma jest dziś kontrolowana przez Adekanmi Adedire, zgłoszone na targach Companies House. W wiadomości LinkedIn Adedire powiedział, że Payzen jest „niezwiązany” z Ping Express, który jest „całkowicie innym podmiotem”.

Payzen nadal posiada aktywną licencję jako firma płatnicza, a jej strona internetowa jest wymieniona jako ping-express.com, jak pokazuje strona internetowa FCA. Ruth Wharram, rzeczniczka regulatora w Londynie, powiedziała, że ​​nie jest w stanie wypowiedzieć się na temat indywidualnego przypadku. Strażnik bierze „pod uwagę wszystkie istotne informacje w naszym nadzorze nad firmami” – dodała.

Brytyjska scena finansowo-technologiczna znalazła się pod lupą wśród obaw, że jej słaba kontrola umożliwia przepływ nielegalnych funduszy na całym świecie. Transparency International UK wezwała do ostrzejszego nadzoru po tym, jak odkryła, że ​​ponad jedna trzecia instytucji pieniądza elektronicznego licencjonowanych w Wielkiej Brytanii pokazuje czerwone flagi.

– Przez Donala Griffina (Bloomberg)