Jak platformy Regtech mogą dostosować się do współczesnego świata pracy

Choć w ostatnich latach nadzór komunikacyjny stał się coraz bardziej palącym wymogiem, prawda jest taka, że ​​większość platform obecnej generacji zbudowano 20 lat temu. Od tego czasu społeczeństwo bardzo się zmieniło, zarówno jeśli chodzi o nasze możliwości technologiczne, jak i sposoby komunikacji. Ważne jest, aby narzędzia zapewniania zgodności nadążały za światem, do którego regulacji zostały stworzone. 

W tym artykule przeanalizujemy tradycyjne metody związane z nadzorem komunikacyjnym, gdzie (i dlaczego) te podejścia nie są już odpowiednie oraz w jaki sposób platformy mogą ewoluować, aby lepiej służyć nowoczesnemu miejscu pracy.  

Krajobraz regulacyjny 

Słowo o „nadzorze komunikacyjnym” 

Rosnące wymagania wobec platform zapewniających zgodność najlepiej ilustruje zmiana terminologii z „archiwizacji komunikacji” na „nadzorowanie komunikacji”. Archiwizacja oznacza procedurę przechwytywania i przechowywania odpowiednich danych, a większość dostawców z pewnością jest w stanie to zrobić. Wiele platform też tak ma – Slack ma wewnętrzne archiwum, Zoom SMS ma wstrzymane spory sądowe, a RingCentral może przechowywać wszystkie dane połączeń. 

Nadzór to trudny element, ale współcześni dostawcy rozwiązań zapewniających zgodność z przepisami muszą po prostu oferować w obecnym klimacie regulacyjnym. Niezgodne interakcje należy nie tylko rejestrować, ale także oznaczać i reagować. Nadzór i archiwizacja były kiedyś odrębnymi pojęciami, ale obecnie stały się nierozerwalnie powiązane ze względu na zróżnicowanie kanałów komunikacji i regulujących je przepisów.  

Obecnie istnieje znacznie więcej terytorium cyfrowego, które należy monitorować wśród pracowników, zgodnie z coraz bardziej rygorystycznymi standardami. W rezultacie dostawcy mają obowiązek opracowywać funkcje produktów, które pomagają zespołom ds. zgodności w wykrywaniu nadużyć. 

Mobicommy  

Ponieważ Covid-19 przyspieszył a
globalne przejście na pracę zdalnąorganizacje miały trudności z przekonaniem pracowników, aby odeszli od powszechnych i wygodnych platform mobilnych. Wymiany takie, jak te odbywające się za pośrednictwem WhatsApp i innych platform mobilnych „poza kanałem”, są znacznie trudniejsze do monitorowania i przechwytywania niż na przykład poczta e-mail, dlatego dostawcy nie zawsze mieli taką możliwość. 

 W zeszłym roku komunikacja mobilna znalazła się w centrum uwagi firm podlegających regulacjom SEC i FINRA, m.in

rekordowe kary nakładane niektórym z największych graczy w branży. Brak polityki dotyczącej komunikacji mobilnej nie wchodzi już w grę, a wiele firm szuka sposobu na zgodne z przepisami odblokowanie korzyści transakcyjnych wynikających z otwarcia kanałów pozyskiwania klientów dostępnych dla pracowników. 

Współczesne obawy dotyczące zgodności 

iMessage 

Dostawcy rozwiązań do monitoringu mają obowiązek dotrzymywać kroku zmianom regulacyjnym, dlatego opracowali technologię przechwytywania danych z aplikacji takich jak WhatsApp, WeChat, Signal i Telegram. Jednak dla większości dostawców iMessage pozostaje prawdziwym źródłem frustracji.  

iPhone ma
udział w rynku wynoszący 58% w USA w 2023 r, dlatego przechwytywanie iMessage jest kluczowym wymogiem dla firm, które chcą zapewnić zgodność. Nawet w przypadku wprowadzenia zakazu kanału nierealistyczne, a nawet naiwne jest oczekiwanie, że zostanie on podtrzymany przez pracowników, którzy zaczęli polegać na wygodzie wysyłania SMS-ów.  

Czaty grupowe 

Wielu dostawców rozwiązań do monitoringu ma również problemy z przechwytywaniem wiadomości grupowych na platformach mobicomm. Mówiąc najprościej, czaty grupowe są często wykorzystywane do omawiania spraw biznesowych; PA doradcy może wysyłać wiadomości do klienta w jego imieniu, doradcy mogą dzielić się informacjami marketingowymi na czatach grupowych z wieloma klientami – istnieje wiele scenariuszy, w których może mieć miejsce komunikacja grupowa. 

Jeśli czaty grupowe nie są przechwytywane, nie można udowodnić zgodności, dlatego ważne jest, aby dostawcy znaleźli sposób. Całkowite zablokowanie wiadomości grupowych nie jest realną opcją i może być bardzo ograniczające z operacyjnego punktu widzenia. 

Wirtualne spotkania 

Kolejną konsekwencją przejścia na pracę zdalną był wzrost liczby wirtualnych spotkań, co ostatecznie stało się koniecznością, która stała się bardzo wygodnym planem B, a nawet preferowaną opcją dla wielu pracowników. Ta zmiana dotyczy zarówno spotkań wewnętrznych, jak i spotkań z klientami, dlatego możliwość monitorowania, przechwytywania i przechowywania komunikacji z aplikacji takich jak Zoom jest niezbędna do zapewnienia zgodności z FINRA, SEC, FCA, MiFID II i innymi wymogami regulacyjnymi. 

Narzędzia do transkrypcji są niezwykle przydatne dla zespołów ds. zgodności przeglądających treść spotkań, umożliwiając im czytanie we własnym tempie, z pominięciem krótkich rozmów i przerw, które stanowią dużą część wirtualnych rozmów. Można to poprawić, stosując zasady leksykonu, aby szybko wskazać specjalistę ds. zgodności we właściwym kierunku i pomóc mu ustalić priorytety danych, które przegląda. 

Oprogramowanie do transkrypcji jest już bardzo powszechne, dlatego sensowne jest, aby rozwiązania do nadzoru wbudowały je w swój produkt lub zintegrowały z istniejącym oprogramowaniem.  

Tylko część obrazu 

Jednym z najważniejszych elementów nadzoru komunikacji jest umiejętność pokazania pełnego kontekstu, w którym odbyła się rozmowa, tak aby można było rzetelnie ocenić jej znaczenie, a co za tym idzie i postępowanie. Narzędzia takie jak zasady leksykonu pomagają zapewnić taki kontekst i szybciej wykryć wykroczenia. Tradycyjnie może to oznaczać, że zespoły ds. zgodności oznaczają wiadomości e-mail zawierające słowo „gwarancja” lub wyrażenia odnoszące się do prywatnej komunikacji za pośrednictwem innego kanału. 

Te platformy „poza kanałem” same są obecnie poddawane analizie i wiążą się z własnymi wyzwaniami. W komunikacji mobilnej wyraźnie brakuje kontekstu związanego z przechwyconymi wiadomościami. Obecnie standardem branżowym jest konwersja wiadomości mobilnych (z WhatsApp, WeChat itp.) na wątki e-mailowe, przy czym wiadomości systemowe (ktoś wychodzi z czatu lub wchodzi na czat, reakcje) zwiększają hałas, generując własny, oddzielny e-mail. 

Kiedy zaczniesz wprowadzać gify i emoji, sytuacja staje się jeszcze bardziej skomplikowana. Niektórzy dostawcy systemów nadzoru konwertują obecnie te elementy dynamiczne na adresy URL, co oznacza, że ​​wymagana jest dodatkowa warstwa interpretacji. Utrudnia to poskładanie rozmów w całość i skutkuje kiepskim, zróżnicowanym procesem przeglądu, który może pozwolić na niewykrycie zachowań niezgodnych z przepisami. 

Ponieważ zgodność staje się coraz bardziej głównym problemem, platformy nadzoru mają obowiązek zapewniać użytkownikom usprawnione doświadczenia, w których analiza wiadomości e-mail staccato należy już do przeszłości. Niezbędne jest wyraźniejsze, bardziej wizualne przedstawienie przebiegu konwersacji, w którym oceniane komunikaty są wyświetlane w tym samym formacie, w jakim zostały pierwotnie wysłane. Znacząco przyspieszy to proces zapewniania zgodności, odciążając stres związany z układaniem skomplikowanej układanki. 

Za dużo hałasu 

Aby kontynuować temat nieefektywności w procesie przeglądu, platformy nadzoru muszą stale znajdować nowe sposoby na uporządkowanie treści oznaczanych przez zasady leksykonu. Filtrowanie tych danych do najważniejszych informacji usatysfakcjonuje zespoły ds. zgodności, ponieważ spędzają mniej czasu na przeglądaniu informacji, które wyraźnie spełniają kryteria zgodności. 

Wsparcie poniżej standardów 

Niezależnie od tego, jak intuicyjny może być produkt, wsparcie i szkolenia będą miały ogromny wpływ na wrażenie, jakie robi na użytkowniku. Opanowanie platformy prawie zawsze będzie wymagało pomocy z zewnątrz. 

Tradycyjnie nadzór komunikacyjny cieszy się reputacją firmy charakteryzującej się niższą jakością obsługi klienta. Może to oznaczać wszystko, od długiego czasu reakcji po słabą szybkość połączenia i niemożność porozmawiania z człowiekiem, gdy danego problemu nie da się łatwo sklasyfikować. Jest to obszar, w którym wyraźnie można dokonać znaczących ulepszeń. 

Oprogramowanie do nadzoru komunikacji ma charakter techniczny, a jego wdrożenie w większym zespole może być skomplikowanym procesem. Jest to również wymóg, a nie luksus, dlatego dostawcy będą musieli podjąć wspólny wysiłek, aby rozbudować ten dział zgodnie z wysokimi standardami, aby zapewnić swoim klientom spokój ducha w coraz bardziej nieprzyjaznym otoczeniu regulacyjnym. 

Pozbądź się ograniczeń 

Od zespołów ds. zgodności po ogół pracowników, a nawet klientów — przestarzały nadzór nad komunikacją ma wpływ na każdą część firmy. 

Pracownicy ds. zgodności potrzebują narzędzi, które pozwolą im efektywnie pracować nad powiększaniem zbiorów danych, podczas gdy inne działy powinny mieć możliwość korzystania z technologii, która pomoże im osiągać cele. Co najważniejsze, klienci będą skłaniać się ku dostawcom, którzy pozwalają im komunikować się w preferowany przez nich sposób. Oznacza to, że nowoczesne przechwytywanie kanałów jest niezbędne. 

Wraz z ilością zmian regulacyjnych
oczekuje się wzrostu w nadchodzącym rokuzdecydowanie zaleca się, aby instytucje świadczące usługi finansowe dokładnie oceniły swoje rozwiązanie w zakresie nadzoru. Można zaznaczyć wiele różnych pól, o różnym stopniu ważności, w zależności od indywidualnych priorytetów firmy. Głównym wymaganiem powinno być jednak rozwiązanie, które można dostosować.  

Nie warto zadowalać się przestarzałymi metodologiami, a firmy finansowe muszą iść z duchem czasu. Uważnie rozważywszy swojego dostawcę, mogą wywrócić do góry nogami narrację, że „zgodność jest kosztowna” i stworzyć długoterminową wartość dla swojej organizacji.

• Dystrybucja treści i PR oparta na SEO. Uzyskaj wzmocnienie już dziś.
• PlatoData.Network Pionowe generatywne AI. Wzmocnij się. Dostęp tutaj.
• PlatoAiStream. Inteligencja Web3. Wiedza wzmocniona. Dostęp tutaj.
• PlatonESG. Węgiel Czysta technologia, Energia, Środowisko, Słoneczny, Gospodarowanie odpadami. Dostęp tutaj.
• Platon Zdrowie. Inteligencja w zakresie biotechnologii i badań klinicznych. Dostęp tutaj.
• Źródło: https://www.finextra.com/blogposting/25025/how-regtech-platforms-can-adapt-to-the-modern-working-world?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs